非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)立案標(biāo)準(zhǔn)

非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)立案標(biāo)準(zhǔn)a.定義非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)①非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)是指未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自從事資金支付結(jié)算活動(dòng)的行為。②該行為可能涉及非法吸收公眾存款、非法集資、洗錢等違法行為。③非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)可能對(duì)金融市場秩序和金融安全造成嚴(yán)重危害。b.立案標(biāo)準(zhǔn)適用范圍①適用于各類金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主體。②適用于涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的個(gè)人或單位。③適用于涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的跨境交易。c.立案條件①涉嫌非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，涉及金額達(dá)到一定數(shù)額。②涉嫌非法集資，涉及金額達(dá)到一定數(shù)額。③涉嫌洗錢，涉及金額達(dá)到一定數(shù)額。④涉嫌其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重。第二條：非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)立案程序a.接到報(bào)案或舉報(bào)①公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案或舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)立即進(jìn)行登記，并告知報(bào)案人或舉報(bào)人。②對(duì)報(bào)案或舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行初步審查，判斷是否屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。b.調(diào)查取證①對(duì)涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主體進(jìn)行調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)。②對(duì)涉案資金流向、交易記錄等進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，鎖定非法資金來源和去向。③對(duì)涉案人員、場所、設(shè)備等進(jìn)行搜查，獲取相關(guān)證據(jù)。c.立案決定①根據(jù)調(diào)查取證情況，對(duì)涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主體進(jìn)行立案。②立案決定應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并制作立案決定書。③立案決定書應(yīng)當(dāng)載明立案依據(jù)、立案時(shí)間、立案期限等內(nèi)容。第三條：非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)立案后的調(diào)查與處理a.調(diào)查階段①對(duì)涉案主體進(jìn)行訊問，了解其從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的原因、過程、涉及金額等。②對(duì)涉案資金進(jìn)行凍結(jié)、扣押，防止資金轉(zhuǎn)移。③對(duì)涉案場所、設(shè)備進(jìn)行查封，防止證據(jù)被銷毀。b.處理階段①根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對(duì)涉嫌非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的主體進(jìn)行行政處罰或追究刑事責(zé)任。②對(duì)涉案資金進(jìn)行追繳，返還給受害群眾。③對(duì)涉案人員進(jìn)行教育、警示，防止其再次從事非法活動(dòng)。c.結(jié)案階段①