金融市場(chǎng)學(xué)試題庫(kù)及參考答案

金融市場(chǎng)學(xué)試題庫(kù)及參考答案一、單選題（共100題，每題1分，共100分）1.銀行間債券市場(chǎng)包括（）等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.保險(xiǎn)公司Ⅲ.農(nóng)村信用聯(lián)社Ⅳ.證券公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正確答案：B2.根據(jù)《國(guó)債跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》的規(guī)定，對(duì)于轉(zhuǎn)出申請(qǐng)、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司完成證券記減處理后，于下一工作日（）前將核查無誤的轉(zhuǎn)托管指令通過簿記系統(tǒng)用戶終端發(fā)送給中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。A、12:00B、11:30C、14:00D、15:00正確答案：B3.我國(guó)《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價(jià)格的最低界限是股票的（）。A、賬面價(jià)格B、清算價(jià)值C、內(nèi)在價(jià)值D、票面金額正確答案：D4.下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是（）。A、金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B、金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券C、金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性D、金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券正確答案：D5.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)三大職能不包括（）。A、高效B、自律C、傳導(dǎo)D、服務(wù)正確答案：A6.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。A、公司（企業(yè)）和個(gè)人投資者B、證券發(fā)行單位和證券投資單位C、證券公司和普通投資者D、資金盈余單位和赤字單位正確答案：D7.證券投資咨詢的基本業(yè)務(wù)形式包括（）。Ⅰ.證券投資顧問業(yè)務(wù)Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問Ⅲ.投資者教育Ⅳ.發(fā)布證券研究報(bào)告A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B8.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券（）及相關(guān)活動(dòng)中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.自營(yíng)Ⅲ.交易Ⅳ.登記A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C9.可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成（）。A、普通股票B、擔(dān)保債券C、抵押債券D、優(yōu)先股票正確答案：A10.若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為480萬元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）萬元。A、38.4B、48C、14.4D、24正確答案：B11.憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有（）。Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購(gòu)買日期Ⅲ.期限Ⅳ.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D12.下列關(guān)于對(duì)違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定》的處罰措施的說法中，正確的有（）。Ⅰ.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書；已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書Ⅱ.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法注銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)Ⅲ.參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試Ⅳ.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)的過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B13.下面屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的方法是（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D14.下列不屬于記賬式國(guó)債的優(yōu)點(diǎn)的是（）。A、交易手續(xù)煩瑣B、發(fā)行效率高C、成本低D、發(fā)行時(shí)間短正確答案：A15.通過風(fēng)險(xiǎn)管理降低和消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，為人們提供較安全的生產(chǎn)、生活環(huán)境是風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A、效益目標(biāo)B、損失后目標(biāo)C、損失前目標(biāo)D、成本目標(biāo)正確答案：C16.投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)使用（）。A、衍生品合約賬戶B、滬市A股證券賬戶C、在證券公司開立的TA賬戶D、深市證券賬戶正確答案：B17.下列屬于證券投資基金運(yùn)作費(fèi)的有（）。Ⅰ.上市年費(fèi)Ⅱ.持有人大會(huì)費(fèi)Ⅲ.分紅手續(xù)費(fèi)Ⅳ.信息披露費(fèi)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A18.關(guān)于股票流動(dòng)性，下列說法正確的有（）。Ⅰ.通常大盤股流動(dòng)性強(qiáng)于小盤股Ⅱ.通常上市公司股票流動(dòng)性強(qiáng)于非上市公司股票Ⅲ.上市公司股票具有相同的流動(dòng)性Ⅳ.報(bào)價(jià)的價(jià)差越小，股票流動(dòng)性越弱A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C19.下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的有（）。Ⅰ.履約保證不同Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同Ⅲ.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同Ⅳ.盈虧特點(diǎn)不同A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A20.證券投資基金的費(fèi)用除了基金管理費(fèi)之外，還包括（）。Ⅰ.基金交易費(fèi)Ⅱ.基金托管費(fèi)Ⅲ.基金運(yùn)作費(fèi)Ⅳ.基金銷售服務(wù)費(fèi)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C21.關(guān)于金融市場(chǎng)的理解，下列說法正確的有（）。Ⅰ.金融市場(chǎng)是金融工具轉(zhuǎn)手的場(chǎng)所Ⅱ.金融市場(chǎng)是資金融通的場(chǎng)所Ⅲ.金融市場(chǎng)揭示了金融資產(chǎn)的定價(jià)過程Ⅳ.金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場(chǎng)所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ正確答案：A22.股票是一種資本證券，它屬于（）。A、實(shí)物資本B、真實(shí)資本C、風(fēng)險(xiǎn)資本D、虛擬資本正確答案：D23.美國(guó)芝加哥期權(quán)交易所（CBOE）推出的中國(guó)指數(shù)是按照等值美元（）計(jì)算而成。A、加權(quán)平均B、算數(shù)平均C、幾何平均D、修正平均正確答案：A24.企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。A、30%B、25%C、15%D、40%正確答案：D25.下列屬于證券投資者的特點(diǎn)的是（）。Ⅰ.分散性Ⅱ.流動(dòng)性Ⅲ.投資的目的性Ⅳ.市場(chǎng)的支撐性A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D26.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為（）。Ⅰ.股票價(jià)值Ⅱ.股票面值Ⅲ.票面價(jià)值Ⅳ.票面金額A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正確答案：C27.證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券（）。A、代持制B、代理制C、實(shí)名制D、經(jīng)紀(jì)制正確答案：C28.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A、30%B、50%C、5%D、10%正確答案：D29.影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素有（）。Ⅰ.市場(chǎng)利率Ⅱ.承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本Ⅲ.流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平Ⅳ.國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A30.債券按券面形態(tài)分類，可以分為（）。A、政府債券、金融債券和公司債券B、零息債券、附息債券和息票累積債券C、短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券D、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券正確答案：D31.一般來說，證券買賣委托受理過程不包括（）。A、查驗(yàn)資金及證券B、審查客戶的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力C、驗(yàn)證D、審單正確答案：B32.假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為（）。A、1.6B、4.3C、3.6D、3.1正確答案：C33.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)不小于（）股，且不超過（）萬股。A、100；20B、200；20C、100；10D、200；10正確答案：D34.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以（）。Ⅰ.行使此權(quán)利來認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普能股票Ⅱ.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬Ⅲ.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量的新發(fā)行股票Ⅳ.不行使此權(quán)利而任其過期失效A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D35.政府債券的特征包括（）。Ⅰ.安全性高Ⅱ.流通性強(qiáng)Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.免稅待遇A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A36.某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的（）。A、間接調(diào)節(jié)功能B、財(cái)富再分配功能C、風(fēng)險(xiǎn)再分配功能D、聚斂功能正確答案：C37.金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)（），可以采?。ǎ┌l(fā)行的方式。A、公開發(fā)行；一次足額B、公開發(fā)行或定向發(fā)行；一次足額或限期內(nèi)分期C、定向發(fā)行；一次足額或限期內(nèi)分期D、公開發(fā)行；一次足額或限期內(nèi)分期正確答案：B38.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是個(gè)人投資者參與科創(chuàng)板股票交易應(yīng)當(dāng)符合的條件（）。A、申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）B、具有6個(gè)月以上的證券交易經(jīng)驗(yàn)C、參與證券交易24個(gè)月以上D、通過會(huì)員組織的科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性綜合評(píng)估正確答案：B39.當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。A、固定股息率B、面值C、份額D、市值正確答案：B40.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于股票。A、60%B、50%C、70%D、80%正確答案：D41.關(guān)于股票的交易，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、股票交易可以在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中進(jìn)行B、股票交易就是以股票為對(duì)象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)C、股票在上市交易后，可以暫停上市交易D、股票交易必須在證券交易所中進(jìn)行正確答案：D42.會(huì)員制證券交易所設(shè)有的機(jī)構(gòu)有（）。Ⅰ.董事會(huì)Ⅱ.理事會(huì)Ⅲ.會(huì)員大會(huì)Ⅳ.監(jiān)察委員會(huì)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ正確答案：C43.A借給B100元，約定以10%的年利率單利計(jì)息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。A、100B、110C、150D、161.05正確答案：C44.外資參股證券公司的境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)有（）名是內(nèi)資證券公司。A、1B、2C、3D、4正確答案：A45.在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B46.某債券四年后到期，其面值為人民幣100元、每年付息一次、票面利率7%，若該債券以105元賣出，則其到期收益率（）。A、小于7%B、等于7%C、大于7%D、大于等于7%正確答案：A47.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與（）、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。A、證券投資者B、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C、上市公司D、發(fā)行人正確答案：D48.債券與股票的相同點(diǎn)有（）。Ⅰ.債券與股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券與股票都是直接融資工具Ⅲ.債券與股票風(fēng)險(xiǎn)都較大Ⅳ.債券與股票都可獲得固定的收益A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正確答案：D49.下列不屬于政府債券特征的是（）。A、安全性高B、收益穩(wěn)定C、流通性差D、免稅待遇正確答案：C50.普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制，除了法律方面的限制，還有其他方面的限制包括（）。Ⅰ.公司對(duì)現(xiàn)金的需要Ⅱ.股東所處的地位Ⅲ.公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境Ⅳ.公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D51.金融市場(chǎng)最重要的參與者是（）。A、工商企業(yè)B、政府部門C、個(gè)人D、金融機(jī)構(gòu)正確答案：D52.公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在（）年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A、3B、2C、5D、1正確答案：D53.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)是（）。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、銀行間柜臺(tái)市場(chǎng)D、銀行間債券市場(chǎng)正確答案：D54.一般來說，下列說法正確的有（）。Ⅰ.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率、商業(yè)銀行可貸資金減少、市場(chǎng)資金趨緊，股票價(jià)格下降Ⅱ.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率、商業(yè)銀行可貸資金增加、市場(chǎng)資金趨緊，股票價(jià)格上升Ⅲ.中央銀行降低法定存款準(zhǔn)備金率、商業(yè)銀行可貸資金增加、市場(chǎng)資金趨松，股票價(jià)格上升Ⅳ.中央銀行降低法定存款準(zhǔn)備金率、商業(yè)銀行可貸資金減少、市場(chǎng)資金趨松，股票價(jià)格下降A(chǔ)、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B55.下列關(guān)于股票價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、理論上，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證B、股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，能給它的持有者帶來股息紅利C、根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值D、股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定正確答案：C56.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。A、60%B、30%C、80%D、50%正確答案：C57.下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有（）。Ⅰ.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)Ⅱ.逐日盯市制度能及時(shí)調(diào)整保證金賬戶，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.結(jié)算所不以獨(dú)立的公司形式組建Ⅳ.結(jié)算所實(shí)行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B58.下列行為中，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至其他主體的有（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)分散化Ⅱ.保險(xiǎn)Ⅲ.套期保值Ⅳ.取得擔(dān)保、備用信用證A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A59.根據(jù)證券市場(chǎng)監(jiān)管公開原則的要求，證券監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)公開（）。Ⅰ.監(jiān)管人員的聯(lián)系方式Ⅱ.監(jiān)管程序Ⅲ.監(jiān)管身份Ⅳ.對(duì)證券市場(chǎng)違規(guī)處罰的決定A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B60.王某購(gòu)買了A公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的（）特性。A、參與性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、永久性D、流動(dòng)性正確答案：C61.對(duì)投資者而言，投資優(yōu)先股有（）的優(yōu)點(diǎn)。Ⅰ.優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠Ⅱ.在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)優(yōu)先于普通股Ⅲ.優(yōu)先股票的股息收益比較高Ⅳ.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較普通股比較小A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D62.小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡模ǎ┰龃?。A、收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、期限性D、流動(dòng)性正確答案：B63.債券的票面要素包括（）。Ⅰ.債券的票面價(jià)值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發(fā)行者名稱A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B64.負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）。A、特定目的機(jī)構(gòu)B、資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)正確答案：D65.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。A、股票的種類B、供求關(guān)系C、氣象環(huán)境D、勞動(dòng)力價(jià)格正確答案：B66.已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)是（）。A、股票市場(chǎng)B、二級(jí)市場(chǎng)C、一級(jí)市場(chǎng)D、債券市場(chǎng)正確答案：B67.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)交易的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ.集中交易Ⅱ.公開競(jìng)價(jià)Ⅲ.經(jīng)紀(jì)制度Ⅳ.市場(chǎng)監(jiān)管嚴(yán)密A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A68.下列關(guān)于證券公司債券的說法中，正確的有（）。Ⅰ.證券公司債券發(fā)行必須報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)Ⅱ.未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的不得擅自發(fā)行或變相發(fā)行Ⅲ.證券公司債券經(jīng)批準(zhǔn)可以定向發(fā)行Ⅳ.定向發(fā)行的債券也可以公開發(fā)行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A69.上海證券交易所的連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為（）。Ⅰ.9:00~11:00Ⅱ.9:30~11:30Ⅲ.13:30~15:30Ⅳ.13:00~15:00A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B70.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的（）。A、資本公積B、凈資產(chǎn)C、應(yīng)付款項(xiàng)D、留存收益正確答案：A71.通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。A、紅籌股B、藍(lán)籌股C、績(jī)優(yōu)股D、金牛股正確答案：B72.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競(jìng)價(jià)原則。這種競(jìng)價(jià)規(guī)則的主要內(nèi)容是（）。Ⅰ.價(jià)格優(yōu)先Ⅱ.時(shí)間優(yōu)先Ⅲ.客戶委托優(yōu)先Ⅳ.合同優(yōu)先A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D73.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行（）。A、報(bào)備制B、注冊(cè)制C、備案制D、審批制正確答案：D74.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)的原則是（）。A、價(jià)格優(yōu)先，客戶優(yōu)先B、時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先C、時(shí)間優(yōu)先，客戶優(yōu)先D、時(shí)間優(yōu)先，機(jī)構(gòu)優(yōu)先正確答案：C75.（）提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：B76.歐洲貨幣市場(chǎng)是指非居民之間以（）為中介在某種貨幣發(fā)行國(guó)國(guó)境之外從事該種貨幣借貸業(yè)務(wù)的市場(chǎng)。A、保險(xiǎn)公司B、基金公司C、銀行D、券商正確答案：C77.證券公司申請(qǐng)從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。Ⅰ.有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本Ⅱ.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施Ⅲ.有健全的內(nèi)部管理制度Ⅳ.近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政、刑事處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B78.1981年后，我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種有（）。Ⅰ.普通國(guó)債Ⅱ.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券Ⅲ.財(cái)政債券Ⅳ.保值債券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A79.依反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，關(guān)于股票、債券、基金的說法正確的有（）。Ⅰ.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系Ⅱ.投資者購(gòu)買股票后就成為公司股東Ⅲ.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系Ⅳ.基金反映的是一種信托關(guān)系A(chǔ)、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D80.以下關(guān)于發(fā)行人申請(qǐng)首次公開發(fā)行股票并在科創(chuàng)板上市環(huán)節(jié)信息披露的表述，不正確的是（）。A、對(duì)投資者作出價(jià)值判斷和投資決策有重大影響的信息，發(fā)行人可以有選擇地披露B、發(fā)行人應(yīng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的信息披露規(guī)則，編制并披露招股說明書C、發(fā)行人在發(fā)行上市申請(qǐng)文件中披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明易懂，語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)淺白平實(shí)D、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行上市申請(qǐng)文件和信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整正確答案：A81.以下關(guān)于公司基金的表述，正確的是（）。A、主要依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金B(yǎng)、投資者享有直接管理基金的權(quán)利C、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)D、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些正確答案：C82.一般來說，債券具有的特征包括（）。Ⅰ.流動(dòng)性Ⅱ.永久性Ⅲ.安全性Ⅳ.收益性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A83.下列關(guān)于金融自由化的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、金融自由化促進(jìn)了金融競(jìng)爭(zhēng)B、由于允許各金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互滲透，多元化的金融機(jī)構(gòu)紛紛出現(xiàn)，直接或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地C、金融自由化迫使銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)方式以存、貸款業(yè)務(wù)為主D、金融自由化使利率、匯率、股價(jià)的波動(dòng)更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工具正確答案：C84.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在（）時(shí)。A、出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B、公司解散清算C、公司連續(xù)5年虧損D、股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議正確答案：B85.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過（）進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。A、投資人B、承銷人C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)正確答案：C86.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的核心包括（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)限額的確定Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)限額的分配Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的消除A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D87.根據(jù)《國(guó)債跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》，國(guó)債付息日后的第（）個(gè)工作日恢復(fù)轉(zhuǎn)托管。A、5B、2C、1D、3正確答案：C88.金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以（）的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。A、買方向賣方支付一定費(fèi)用B、集合競(jìng)價(jià)C、公開競(jìng)價(jià)D、協(xié)商價(jià)格正確答案：C89.金融風(fēng)險(xiǎn)管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營(yíng)資金的過程中，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（），并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險(xiǎn)，用最低成本即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。Ⅰ.識(shí)別Ⅱ.衡量Ⅲ.分析Ⅳ.管理A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ正確答案：B90.貨幣政策中的間接信用指導(dǎo)包括（）。Ⅰ.規(guī)定利率限額與信用限額Ⅱ.信用條件限制