2023年反洗錢知識競賽考試題庫及答案(共120題)

2023年反洗錢知識競賽考試題庫及答案（共

120題）

L銀行機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存

的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）

進行一次審核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需耍

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求

3.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反

洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念

引入反洗錢工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金

額（A）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證

件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關

系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者

其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動特別工作組秘書處設在（A）

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明義件已經(jīng)過有效期限的，客戶

沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該（C）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B.采取臨時凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢

行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負

責的（C）給予紀律史分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員

D.其他直接責任人員

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括（B）o

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序

C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)

11.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的

基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融

資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自其他國家（地

區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》

（銀發(fā)[2010]48號）為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導

反洗錢工作人員準確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履

職要求，以下說法不正確的是（D）

A.金融機構(gòu)應逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程,

有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B.金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務

D.對于客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理

理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C密切協(xié)作

D積極主動

14.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關

注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息

進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務院授權(quán)，代表中國政府與

外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監(jiān)會

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會危害的大小不同

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評估機構(gòu)

D.關注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險

控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融

機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.保險業(yè)務

B.理賠業(yè)務

C.再保險業(yè)務

D.財險業(yè)務

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風險為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理

念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，應與受托機構(gòu)簽訂（C）,并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在（B）由全會通

過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，

從動態(tài)過程看不應該包含（B）

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，（B）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A.受托機構(gòu)

B.委托機構(gòu)

C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu)

D.業(yè)務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國

反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)

行“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應明確客戶風險等級不少于

（C）

A.一級

B.二級

C三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.耍把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)

D.要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中

明確雙方在（D）方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構(gòu)要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括以下

哪一項（C）

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風險為本方法

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機構(gòu)應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關注

可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構(gòu)應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（A）

A.信用

B.地域

C.業(yè)務

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨

時凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達到預期的效果不應當結(jié)合金融機構(gòu)的（D）

A.經(jīng)營管理

B.風險控制

C.業(yè)務流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構(gòu)的風險劃分標準應報送（B）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）

A.采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立

法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

51.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預防洗錢活動，維持金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C.預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處罰。

A.國務院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五

十萬元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工

作

C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

55.保險機構(gòu)應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復核性

C.可行性

D.可瞼證性

56.金融機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識別制度

C.客戶風險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003

59.金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告耍素不全或者存在錯誤

的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的（B）個工作口內(nèi)

補正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ˋ）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別

客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強

監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應高于關注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D,可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應持續(xù)進行報告

61.金融機構(gòu)建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃

應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采取（C）的風

險控制措施

A.適當

B.簡化

C.強化

D.一定

62.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（D）

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓部門

63.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.（B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

66.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）

A.金融機構(gòu)耍保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的

主觀記錄和資料

C.金融機構(gòu)實現(xiàn)相關資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機構(gòu)應對相關資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的

反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關工作提

供范本。

A.反洗錢建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報告

D.最佳實踐報告

68.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關系到客戶洗錢風險分類

C.不需要對客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施

69.聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

70.金融機構(gòu)應（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風險等級，

確?？蛻麸L險等級符合實際風險情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最

終有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

72.目前:反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括(B)個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是(A)

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

74.下列關于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是(B)o

A.業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

75.對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當

(A)

A.分別提交大額交易和可疑交易報告

B.只提交大額交易報告

C.只提交可疑交易報告

D.兩個報告均不需要提交

76.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審

核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點識別

D.審慎性

77.我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京

召開。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

79.為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份識別、客

戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共

和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份

識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項

建議》進行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是

一項（C）義務

A.應盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是（D）

A.客戶因素包括個人客戶和企、也客戶

B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信

譽和外界評價

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、

所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.故意殺人罪

85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確

雙方在（B）方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的

客戶身份識別措施

A.反洗錢

B.識別客戶身份

C.客戶洗錢風險

D.客戶交易資料保存

86.以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施組成部門的說法錯誤的是（D）

A.實施組成部門主要應包括合規(guī)部門、業(yè)務部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負責牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實情

況進行監(jiān)督檢杳

C.'業(yè)務部門負責對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查

D.內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實情況實施外部監(jiān)

督檢查

87.利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本

身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（A）。

A.客戶身份風險因素

B.客戶地域風險因素

C.客戶行業(yè)風險因素

D.客戶交易風險因素

88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機構(gòu)的風險意識

B.防御外部監(jiān)管

C.加強金融機構(gòu)的自我約束和風險管理

D.保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務，從而防范洗錢風險

89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）

A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期

改正

B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工

作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以.上派

出機構(gòu)責令限期改正

C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門

或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正

D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改

正

90.金融行動特別工作組（FATF）笫一次提出有關反洗錢《四十項建議》

是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的

基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖

融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自于其他國家

（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

102.下列關于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（C）

A.包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種

信息

B.包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用

103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)

則是在哪一年（B）

A.2001

B.2004

C.2008

D.2010

104.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務因素

D.客戶性別因素

105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關于反洗錢的《四十項建議》是在

（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。

A