2023年證券從業(yè)資格考試題庫

證券從業(yè)資格考試題庫4

一、單項(xiàng)選擇題

1.基金的所有者是（）0

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監(jiān)管者

2.1879年，英國(guó)公布（）,投資基金脫離了本來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限

企業(yè)口勺組織形式。

A.《股份有限企業(yè)法》

B.《投資基金管理措施》

C.《證券法》時(shí)代學(xué)習(xí)小區(qū)論壇

D.《企業(yè)法》

3.1924年3月21馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是第一只（）o

A.企業(yè)型開放式基金

B.封閉式基金

C.股票型基金

D.契約型基金

4.目前世界證券投資基金的主流產(chǎn)品為（）?

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.企業(yè)型基金

D.公募基金

5.上海證券交易所于（）開業(yè)。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

6.深圳證券交易所于（）開業(yè)。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

7.我國(guó)第一只上市交易的投資基金為（）。

A.武漢證券投資基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

C.深圳南山投資基金

D.富島基金

8.如下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在原因的是（）o

A.動(dòng)機(jī)

B.感覺

C.人生階段來源：

D.社會(huì)階層

9.如下不屬于開放式基金與封閉式基金不一樣口勺是（）。

A.存續(xù)期限

B.投費(fèi)方略

C.影響價(jià)格日勺原因

D.收益與風(fēng)險(xiǎn)

10.根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分口勺證券投資基金不包括（）。

A.對(duì)沖基金

B.套利基金

C.指數(shù)基金

D.國(guó)際基金11.根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分的證券投資基金不包括（）。

A.成長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.期權(quán)基金

D.平衡型基金

12.按（）的不一樣，基金可以分為公募基金和私募基金。

A.組織方式

B.法律方式

C.規(guī)模大小

D.募集方式

13.如下不屬于債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖問風(fēng)險(xiǎn)

D.通脹風(fēng)險(xiǎn)

14.假如某債券基金的久期是5年，假如利率下降1%,該債券基金的凈值約（）。

A.減少5%

B.減少10%

C.增長(zhǎng)5%

D.增長(zhǎng)10%

15.如下不是貨幣市場(chǎng)工具發(fā)行主體的是（）o

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.大型工商企業(yè)

D.中小企業(yè)

16.混合基金H勺投資風(fēng)險(xiǎn)重要取決于（）。

A.股票和債券的比例

B.成本

C.收益

D.基金規(guī)模

17.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》規(guī)定，除基金管理企業(yè)外，封閉式基金

重要發(fā)起人從事證券投資、持續(xù)盈利H勺時(shí)間最短應(yīng)為（〉午“

A.1

B.2

C.3

D.5

18.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂（）界定互相間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。

A.基金契約

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募闡明書

19.個(gè)人投費(fèi)者開立基金賬戶，每個(gè)有效證件容許開設(shè)（）個(gè)基金賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

20.投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）后來到辦理認(rèn)購口勺網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申

請(qǐng)的受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+421.開放式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監(jiān)管者

D.基金投資者

22.某開放式基金H勺管理費(fèi)率是1.0%,申購費(fèi)是1.1%,托管費(fèi)是0.25%,一投資者以

10000元現(xiàn)金申購該基金，假如當(dāng)日基金單位凈值為1.2元，那么該投資者得到的基金份額

為（）。

A.8242.66

B.8250.93

C.8312.55

D.8333.33

23.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）

個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

24.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

25.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖I可申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)

進(jìn)行口勺資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例

不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其他贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

26.基金管理企業(yè)最關(guān)鍵的業(yè)務(wù)是（）。

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.受托業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理

C.投資征詢服務(wù)

D.證券研究業(yè)務(wù)

27.基金管理企業(yè)申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最低凈資產(chǎn)規(guī)定是（）億元

人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.4

28.基金管理企業(yè)的重要收益來源是（）。

A.基金資產(chǎn)日勺投資收益

B.買賣有價(jià)證券的價(jià)差收入

C.基金管理費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

29.基金投資者投資基金最重要的目的是（）。

A.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)H勺保值增值

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.規(guī)避管理

D.獲得投資征詢服務(wù)

30.基金管理企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)重要是（）的競(jìng)爭(zhēng)。

A.研究分析能力

B.資產(chǎn)配置能力

C.資金保管能力

D.投資管理能力31.基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)屬于基金管理企業(yè)（)?

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.基金運(yùn)行業(yè)務(wù)

C.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.投資征詢服務(wù)

32.（）業(yè)務(wù)的開放，使我國(guó)基金管理企業(yè)在綜合資產(chǎn)管理企業(yè)轉(zhuǎn)變邁出了一大步。

A.基金運(yùn)行

B.受托資產(chǎn)管理

C.投資管理

D.投資征詢業(yè)務(wù)

33.下列不是基金管理企業(yè)重要活動(dòng)的是（）。

A.基金的募集與銷售

B.投資管理

C.基金運(yùn)行

D.與投資征詢客戶約定分享投資收益

34.基金管理企業(yè)董事會(huì)在審議企業(yè)管理的基金六個(gè)月度匯報(bào)和年度匯報(bào)時(shí)應(yīng)當(dāng)獲得

）以上的獨(dú)立董事的通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/5

35.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事同意。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.所有

36.如下對(duì)于基金管理企業(yè)治理構(gòu)造的論述中，不對(duì)的的是（）。來源：

A.企業(yè)治理構(gòu)造可以使股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間H勺職責(zé)明確，互相協(xié)

助，又互相制衡

B,應(yīng)實(shí)行獨(dú)立革事制度

C.應(yīng)建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

D.堅(jiān)持以股東利益最大化

37.基金管理企業(yè)管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金管理企業(yè)董事會(huì)

B.投資決策委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D.基金管理企業(yè)股東大會(huì)

38.下列部門中，負(fù)責(zé)資金資產(chǎn)的運(yùn)作、確定基金投資方略司投資組合原則的是（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.行政管理部

39.負(fù)責(zé)定期審議基金經(jīng)理的投資匯報(bào)，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效等工作的機(jī)構(gòu)是

（）o

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)來源:時(shí)代學(xué)習(xí)小區(qū)網(wǎng)

C.董事會(huì)

D.行政管理部

40.基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金管理企業(yè)中重要由（）承擔(dān)，因此加強(qiáng)對(duì)投奧管

理人員的管理，對(duì)完善企業(yè)的內(nèi)部控制、防備與減少投資風(fēng)險(xiǎn)、保障基金份額持有人的合法

權(quán)益都具有重要的意義。

A.投資管理人員

B.行政管理人員

C.財(cái)務(wù)管理人員

D.風(fēng)險(xiǎn)管理人員41.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人有依法設(shè)置并獲得

基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.基金管理企業(yè)

B.商業(yè)銀行

C.證券企業(yè)

D.保險(xiǎn)企業(yè)

42.基金托管人的職責(zé)是以（）為基礎(chǔ)，分別提出了托管人在賬戶開設(shè)、賬戶設(shè)

置、檔案保管、基金清算等方面的規(guī)定。

A,份額持有人優(yōu)先

B.基金企業(yè)股東最大化

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.基金財(cái)產(chǎn)增長(zhǎng)

43.根據(jù)《證券投費(fèi)基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管

人的職責(zé)以（）為基礎(chǔ)。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.保留基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他有關(guān)資料

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

44.如下工作不屬于基金托管人基金募集階段工作的是（）o

A.刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章

B.開立基金H勺各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊(cè)

C.在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃人基金資金賬戶

D.托管人與擬募集基金的基金管理企業(yè)商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜

45.美國(guó)基金銷售渠道中最重要的是（）。

A.投資顧問渠道

B.退休金計(jì)劃銷售

C.直銷

D.基金超市

46.我國(guó)封閉式基金披霞基金份額凈值口勺頻率為（）=

A.一天一次

B.兩天一次

C.三天一次

D.一周一次

47.2006年11月26日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《有關(guān)基金管理企業(yè)及證券投資基金執(zhí)行

〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的告知》（證監(jiān)會(huì)計(jì)字[2023]23號(hào)），規(guī)定證券投資基金自（）起執(zhí)行新

的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》。

A.2007年7月1日

B.2007年9月12日

C.2008年7月1日

D.2008年9月12日

48.我國(guó)基金資產(chǎn)估值的負(fù)貢人是（）o

A.基金管理人

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

49.如下費(fèi)用中，需要基金承擔(dān)的是（）。

A.基金申購費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.基金贖回費(fèi)

50.及時(shí)性原則體目前基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募闡明書、定期匯報(bào)等文

獻(xiàn)，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時(shí)匯報(bào)。

A.7

B.5

C.2

D.151.我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于()o

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

52.在美國(guó)等基金業(yè)發(fā)讓的國(guó)家和地區(qū)，基金H勺管理年費(fèi)率一般為()左右。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.25%

53.()是一種可以全面反應(yīng)基金在一定期期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果H勺指標(biāo)。

A.本期利澗來源:時(shí)代學(xué)習(xí)小區(qū)網(wǎng)

B.本期已實(shí)現(xiàn)收益

C.期末可供分派利潤(rùn)

D.未分派利潤(rùn)

54.基金信息披露最主線、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性

B.精確性

C.完整性

D.公平披露

55.基金協(xié)議一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入（）程序。

A.準(zhǔn)備

B.運(yùn)作

C.募集

D.清算

56.在對(duì)我國(guó)基金業(yè)的監(jiān)管上負(fù)有最重要貢任H勺機(jī)構(gòu)是（）o

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

57.（）作為我國(guó)證券業(yè)H勺自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.證券登記結(jié)匏企業(yè)

58.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資匯報(bào)和基金立案材料之日起（）個(gè)工作日

內(nèi)予以書面確認(rèn)“

A.3

B.6

C.9

D.12

59.一只基金持有一家上市企業(yè)的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）o

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

60.同一基金管理人管理的所有基金持有一家企業(yè)發(fā)行內(nèi)證券，不得超過該證券的

（）?

A.10%來源:

B.20%

C.30%

D.40%二、多選題

61.基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由()成立的同業(yè)機(jī)構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

62.為基金提供服務(wù)的()只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基

金收益的分派。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

63.()是基金設(shè)置的兩個(gè)重要法律文獻(xiàn)。

A.基金協(xié)議

B.招募闡明書

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金投資組合

64.“老基金”存在的問題索要表目前()(,

A,缺乏基本口勺法律規(guī)范

B.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

C.不能與國(guó)際成熟市場(chǎng)接軌

D.受多種原因影響，并不以上市證券為基本投資方向

65.基金設(shè)置口勺兩個(gè)最重要的法律文獻(xiàn)是（）。

A.基金協(xié)議

B.基金托管協(xié)議書

C.基金公開闡明書

D.基金招募闡明書

66.1998年3月27日，新成立的（）分別發(fā)起設(shè)置了兩只封閉式基金，即基金

金泰和基金開元。

A.南方基金管理企業(yè)

B.國(guó)泰基金管理企業(yè)

C.嘉實(shí)基金管理企業(yè)

D.大成基金管理企業(yè)

67.基金業(yè)在我國(guó)金融市場(chǎng)的作用有（）。

A.為中小投資者拓寬投奚渠道

B.優(yōu)化金融構(gòu)造，增進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.有助于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和發(fā)展

D.完善金融體系和社保體系

68.下列有關(guān)久期的說法中，對(duì)的的是（）o

A.久期是指貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均時(shí)間

B.久期越大，利率對(duì)債券的影響越明顯

C.久期與到期時(shí)間有關(guān)

D.久期與貼現(xiàn)率無關(guān)

69.保本基金H勺特點(diǎn)中，對(duì)的H勺是（）?

A.此類基金鎖定了虧損風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)較低

C.不追求超額收益

D.適合穩(wěn)健投資者

70.國(guó)際上流行的投資組合保險(xiǎn)方略重要有（）。

A.對(duì)稱保險(xiǎn)方略

B.固定比例投資組合保險(xiǎn)方略

C.買人并持有方略

D.恒定混合方略71.根據(jù)資產(chǎn)配置的不一樣，混合基金可分為（

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.股債平衡型基金

D.靈活配置型基金

72.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行措施》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是（〉。

A.股份制商業(yè)銀行

B.證券企業(yè)

C.信托投資企業(yè)

D.保險(xiǎn)企業(yè)

E.基金管理企業(yè)

73.開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)包括（）。

A.基金登記

B.份額存管

C.資金清算

D.資金交收

74.下列說法中，對(duì)的的是（）。

A.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，可

以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

B.假如投資者提交的申購、贖回信息不符合登記的有關(guān)規(guī)定，最終確實(shí)認(rèn)信息將是投

資者申購、贖回失敗

C.基金份額申購、贖回內(nèi)資金清算時(shí)根據(jù)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資者申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息

進(jìn)行

D.時(shí)于貨幣市場(chǎng)基金，-?般T+3日從基金銀行存款賬戶劃出

75.基金管理企業(yè)向特定對(duì)象提供投資征詢服務(wù)，不應(yīng)有為行為是（）。

A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

B.承諾投資收益

C.與投資征詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資征詢客戶

76.有關(guān)基金管理企業(yè)的重要股東應(yīng)當(dāng)具有H勺條件中，錯(cuò)誤H勺是（)o

A.注冊(cè)資本不低于2億元人民幣

B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整H勺會(huì)計(jì)年度，企業(yè)治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C.近來3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰

D.X有良好H勺社會(huì)信譽(yù)，近來2年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、白律管理、

商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

77.基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全的獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于（）

人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）0

A.3

B.2

C.1/3

D.2/3

78.董事會(huì)審議（）事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過2/3以上的獨(dú)立董事通過。

A.企業(yè)及基金投資運(yùn)作中的范人關(guān)聯(lián)交易

B.聘任或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.企業(yè)管理的基金日勺六個(gè)月度匯報(bào)

D.企業(yè)制定的月度預(yù)算。

79.我國(guó)基金管理企業(yè)一般的投資決策程序是（）。

A.企業(yè)研究發(fā)展部提出研究匯報(bào)

B.投資決策委員會(huì)決定基金口勺總體投資計(jì)劃

C.基金投資部制定投資組合的詳細(xì)方案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制提議

80.基金托管人的收入來源有（）。

A.通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)

B.提供績(jī)效評(píng)估

C.基金管理費(fèi)

D.會(huì)計(jì)核算81.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特性是（）。

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.合用性

82.營(yíng)銷組合H勺四大要素一（）是基金營(yíng)銷的關(guān)鍵內(nèi)容。

A.產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C.渠道

D.促銷

83.所謂的“促銷組合四要素”包括（）。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營(yíng)業(yè)推廣

D.公共關(guān)系

84.基金資產(chǎn)估值對(duì)象包括基金所擁有的（）。

A.股票

B.債券

C.權(quán)證

D.其他基金資產(chǎn)

85.目前，我國(guó)的基金銷售服務(wù)費(fèi)實(shí)行（

A.按周支付

B.按月支付

C.按年支付

D.每日計(jì)提并合計(jì)

86.目前，我國(guó)證券投資基金H勺交易費(fèi)用重要包括（）等。

A.印花稅

B.交易傭金

C.過戶費(fèi)

D.經(jīng)手費(fèi)

87.基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容重要包括（）。

A.證券和衍生工具交易及其清算的核算

B.持有證券H勺上市企業(yè)，亍為H勺核算

C.各類資產(chǎn)口勺利息核算

D.基金資產(chǎn)估值的核完

88.假設(shè)投資者在4月8日（周五）贖回了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么他享有同年（）

的利潤(rùn)。

A.4月8日

B.4月9日

C.4月10日

D.4月11日

89.如下有關(guān)營(yíng)業(yè)稅的說法中，對(duì)的的有（）o

A.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，在2023年終

前暫免征收營(yíng)業(yè)稅

B.以發(fā)行基金方式募集資金屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍，需征收營(yíng)業(yè)稅

C.基金管理人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入，根據(jù)稅法的規(guī)定征收營(yíng)'也稅

D.基金托管人從事基金管理活動(dòng)獲得的收入，根據(jù)稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

90.下列有關(guān)機(jī)構(gòu)法人買賣基金的所得稅的說法中.對(duì)的均有（）。

A.企業(yè)投資者從基金分派中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅

B.企業(yè)投資者從基金分派中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅

C.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并人企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)

所得稅

D.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不應(yīng)并入企業(yè)H勺應(yīng)納稅所得額，不征收

企業(yè)所得稅91.對(duì)于基金管理人來說，重要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信

息披露事項(xiàng)，詳細(xì)波及（）等各環(huán)節(jié)。

A.基金募集

B.上市交易

C.投資運(yùn)作來源：

D.凈值披露

92.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息也許對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，

管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)狀況匯很（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.地方證監(jiān)局

C.基金上市的證券交易所

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

93.招募闡明書包括H勺重要信息包括（）。

A.基金投資目的、投資范圍、投資方略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特性、投資限制等

B.基金運(yùn)作方式

C.基金風(fēng)險(xiǎn)提醒

D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)?算措施和公告方式

94.如下屬于基金投資規(guī)范性文獻(xiàn)的是（〉。

A.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

B.《有關(guān)貨幣市場(chǎng)基金投資等有關(guān)問題的告知》

C.《有關(guān)貨幣市場(chǎng)基金投資短期融資券有關(guān)問題的告知》

D.《有關(guān)基金投資資產(chǎn)支持證券有關(guān)事項(xiàng)的告知》

95.我國(guó)基金業(yè)要更多地吸引外資，引進(jìn)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提高我國(guó)基金業(yè)的水平，

推進(jìn)我國(guó)基金市場(chǎng)開展（）的競(jìng)爭(zhēng).形成一種有效的基金市場(chǎng)。

A.公平

B.健康

C.有序

D.有利

96.基金監(jiān)管部重要通過（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。

A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

C.平常持續(xù)監(jiān)管

D.基金管理人員監(jiān)管

97.設(shè)置基金管理企業(yè)必須在（）等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資

基金管理企業(yè)管理措施》規(guī)定的條件。

A.股東資格

B.企業(yè)章程

C.注冊(cè)資本

D.從業(yè)人員資格

98.基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)的原則為（）。

A.健全性

B.有效性來源：

C.獨(dú)立性

D.成本效益

99.如下說法中，對(duì)的口勺是（）。

A.基金募集中請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金笞理人、代銷機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公

布基金宣傳推介材料

B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)

務(wù)

C.基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)日勺，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲得基金代銷業(yè)

務(wù)資格

D.代銷機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售

100.在資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)中，對(duì)投資者規(guī)范H勺假設(shè)為（）。

A.投資者都根據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，根據(jù)方差（或原則差）評(píng)價(jià)證券

組合H勺風(fēng)險(xiǎn)水平，并采用馬科維茨理論選擇最優(yōu)證券組合

B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相似的預(yù)期

C.資本市場(chǎng)沒有摩擦

D.資本市場(chǎng)存在摩擦三、判斷題

101.證券投資基金具有集合投資、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)口勺特點(diǎn)。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

102.證券投資基金口勺管理人只負(fù)責(zé)投資運(yùn)作.并不經(jīng)手基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

103.基金管理人按規(guī)定提取一定的管理費(fèi)，并參與基金收益的分派。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

104.基金是通過銀行發(fā)號(hào)的金融產(chǎn)品，與銀行存款沒有太大區(qū)別。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

105.從長(zhǎng)期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率和同期國(guó)債的利

率，但低于企業(yè)債券的利率。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

106.基金管理人的專業(yè)信息分析也許會(huì)發(fā)生信息不完整或者缺乏獨(dú)立判斷。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

107.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會(huì)發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持

有人的現(xiàn)象。()

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤

C.放棄

108.一般來說，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場(chǎng)變動(dòng)、操作失誤所引致，還

是違反基金持有人的利益規(guī)定所引致，是可以分清的。()

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

109.在權(quán)益關(guān)系上，基金托管人是基金資產(chǎn)口勺所有者。()

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤

C.放棄

110.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。()

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

111.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露制度更高。（)

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

112.企'比型基金的投資者既是基金持有人，又是企業(yè)的股東。（）

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤來源:時(shí)代學(xué)習(xí)小區(qū)網(wǎng)

C.放棄

113.指數(shù)基金以編制指數(shù)范用的股票或債券為投資對(duì)象。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

114.私募基金可以對(duì)外公開宣傳，向投資人以多種方式推介。（）

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤

C.放棄

115.混合基金的股票投資比例和債券投資比例與股票基金和債券基金不一樣。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

116.持股集中度越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)越小。（)

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

117.根據(jù)債券到期日的不一樣，可以將債券分為長(zhǎng)期債券、短期債券。（）

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤

C.放棄

118.當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，債券價(jià)格與利率的反向關(guān)系為凸線型關(guān)系。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

119.貨幣市場(chǎng)基金份額凈值為1元，基金收益?般用每萬份日收益和近來7天年化收

益率表達(dá)。（）

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤

C.放棄

120.證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金為主。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄121.我國(guó)封閉式基金份額發(fā)售價(jià)格一般采用1元面值加0.01元發(fā)售費(fèi)用的

方式確定。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

122.封閉式基金的交易時(shí)間與股票相似。（）來源:

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

123.在未知交易價(jià)格，金額申購、份額贖回原則下，確切的購置數(shù)量和贖回金額在買

賣當(dāng)時(shí)即可以確定。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

124.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖I可己捋有的基金份額，就可以將其

持有日勺基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理日勺另一基金份額日勺一種業(yè)務(wù)模式。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

125.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基

金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，重要包括繼

承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

126.基金管理企業(yè)在進(jìn)凈投費(fèi)征詢業(yè)務(wù)時(shí)不得代理征詢客戶從事證券投資。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

127.中外合資基金管埋企業(yè)H勺境外股東為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)置、合法存續(xù)

并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，且財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好，近來1年沒有受到監(jiān)管機(jī)

構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的懲罰。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

128.基金管理企業(yè)管理II勺是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理企業(yè)日勺

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)企業(yè)等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

129.基金管理企業(yè)除重要股東外的其他股東，規(guī)定注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億

元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

130.基金管理企業(yè)的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3個(gè)人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3.

（）

A.對(duì)時(shí)

B,錯(cuò)誤

C.放棄

131.董事、監(jiān)事之外口勺所有員工不得在股東單位兼職。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

132.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般有副總經(jīng)理.、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及有關(guān)人員

構(gòu)成。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

133.在詳細(xì)口勺基金投資運(yùn)作中，一般是由基金投資部門的基金經(jīng)理直接向交易員發(fā)出

交易指令。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

13（我國(guó)《證券投資法》規(guī)定，基金托管人由依法成立并獲得基金托管俺格的商業(yè)銀

行擔(dān)任。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

135.根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托

管人沒有召集基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)。（）

A.對(duì)H勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

136.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)H勺起始階段。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

137.未接到交易所、登記結(jié)算企業(yè)H勺合法數(shù)據(jù)或者基金管理人的指令，基金托管人不

得自行運(yùn)用、處分、分派基金的任何資產(chǎn)。（)

A.對(duì)時(shí)

B,錯(cuò)誤

C.放棄

138.由于基金份額凈值是開放式基金申購份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)，盡管直接關(guān)系

到基金投資者的利益，但基金份額凈值的計(jì)算不必精確.（）

A.對(duì)的

B.錯(cuò)誤

C.放棄

139.初次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定的公允價(jià)值，在估值技

術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的狀況下按成本計(jì)量。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

140.目前，我國(guó)基金管理贄、基金托管費(fèi)及基金銷告服務(wù)贄均是按前一日基金資產(chǎn)凈

值的一定比例逐口計(jì)提，按月支付。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄141.基金會(huì)計(jì)口勺責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理企業(yè)和基金托

管人，其中后者承擔(dān)重要會(huì)計(jì)責(zé)任。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

142.我國(guó)基金管理費(fèi)、托管費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計(jì)提。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

143.本期利潤(rùn)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)口勺損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，是

一種可以全面反應(yīng)基金在一定期期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

144.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

145.企業(yè)投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

146.個(gè)人投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。（)

A.對(duì)時(shí)

B,錯(cuò)誤

C.放棄

147.現(xiàn)代表基金份額5%以上口勺基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開持有人大會(huì)，而

基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)白行召集。

()

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

148.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，必須及時(shí)公告，但不必向中國(guó)證監(jiān)會(huì)匯報(bào)。()

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

149.基金監(jiān)管的原則是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。()

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

150.監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，但其職權(quán)由政府部門所賦予。()

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

151.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者將選擇較低風(fēng)險(xiǎn)的投資組合，他們也許對(duì)實(shí)現(xiàn)特定收

益的最低回報(bào)率更為關(guān)注。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

152.買入并持有戰(zhàn)略的投資組合價(jià)值與股票市場(chǎng)價(jià)值保持同方向、同比例日勺變動(dòng)，并

最終取決于最初的戰(zhàn)略性費(fèi)產(chǎn)配置所決定的資產(chǎn)構(gòu)成。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

153.恒定混合方略有利的市場(chǎng)環(huán)境為強(qiáng)趨勢(shì)。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

154.根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性II勺不一樣判斷，可以將股票投資組合方略分為兩大類：一類是

以戰(zhàn)勝市場(chǎng)為目的的消極型股票投資組合方略：另一類是以獲得市場(chǎng)組合收益為目日勺的積極

型股票投資組合方略。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

155.從操作效果來看，道氏理論對(duì)小時(shí)趨勢(shì)判斷有較大的作用，對(duì)長(zhǎng)期波動(dòng)口勺預(yù)測(cè)則

顯得無能為力。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

156.移動(dòng)平均法是以某一時(shí)點(diǎn)R勺股價(jià)作為參照基準(zhǔn)，預(yù)先沒定一種股價(jià)上漲或下跌日勺

比例作為買入和賣出股票的原則，即假如股票價(jià)格相對(duì)于參照基準(zhǔn)上升的幅度到達(dá)了預(yù)先設(shè)

定的比例，就買入該股票:而假如股票價(jià)格相對(duì)于參照基準(zhǔn)卜跌幅度到達(dá)了預(yù)先設(shè)定的比例，

就賣出該股票。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

157.一般來說，豆制H勺組合包括的股票數(shù)越多，跟蹤誤差越人，調(diào)整所花贄H勺交易成

本越高。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

158.債券發(fā)行人自身H勺違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的重要原因。假如國(guó)債與非國(guó)債在

除品質(zhì)外其他方面均相似，則兩者問口勺收益率差額有時(shí)也被稱為是‘品質(zhì)利差”或"市場(chǎng)板塊內(nèi)

利差”，反應(yīng)/國(guó)債發(fā)行條款與其他債券發(fā)行條款之間H勺差異。（）

A.對(duì)口勺

B.錯(cuò)誤

C.放棄

159.假如債券發(fā)行條款中賦予發(fā)行人或投資者針對(duì)對(duì)方采用某種行動(dòng)H勺期權(quán)，就將影

響投資者的收益率以及債券發(fā)行人的籌資成本。?般來說，假如條款對(duì)債券投資者有利，例

如提前贖回條款，則投資者將規(guī)定相對(duì)于同類國(guó)債來說較高口勺利差。（）

A.對(duì)的

B,錯(cuò)誤

C.放棄

160.投資組合內(nèi)部收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一種固定的利率折現(xiàn)，使之等

于目前的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是投資組合內(nèi)部收益率。（）

A.對(duì)時(shí)

B.錯(cuò)誤

C.放棄

參照答案：

一、單項(xiàng)選擇題

1.【答案】A【解析】基金投資者是基金的所有者。

2.【答案】A

【解析】1879年，英國(guó)公布了《股份有限企業(yè)法》，投資基金脫離了本來H勺契約形態(tài),

發(fā)展成為股份有限企業(yè)的組織形式。

3.【答案】A

【解析】馬嚴(yán)諸塞投資信托基金是企業(yè)型開放式基金。

4.【答案】A

【解析】開放式基金是目前證券投資基金的主流產(chǎn)品。

5.【答案】A

【解析】1990年12月上海證券交易所開業(yè)。來源:時(shí)代學(xué)習(xí)小區(qū)網(wǎng)

6.【答案】B

【解析】1991年1月深圳證券交易所開業(yè)。

7.【答案】B

【解析】我國(guó)第一只上市交易的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)沒資基金。

8.【答案】D

【解析】社會(huì)階層不屬影響投資者決策的內(nèi)在原因。

9.【答案】B

【解析】開放式基金與封閉式基金的不一樣體目前存續(xù)期限、影響價(jià)格的原因、收益和

風(fēng)險(xiǎn)。

10.【答案】C

【解析】根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分，證券投資基金可以分為對(duì)稱基金、套利基金和國(guó)際基金等。

11.【答案】C

【解析】根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分，證券投資基金可以分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型

基金。時(shí)代學(xué)習(xí)小區(qū)論壇

12.【答案】D

【解析】按基金H勺募集方式不一樣，可以分為公募基金和私募基金。

13.【答案】B

【解析】債券基金沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)。

14.【答案】C

【解析】利率與凈值成反比。

15.【答案】D

【解析】政府、金融機(jī)構(gòu)、大型工商企業(yè)可以發(fā)行貨幣市場(chǎng)工具。

16.【答案】A

【解析】混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)重要取決于股票和債券的比例。

17.【答案】C

【解析】我國(guó)封閉式基金重要發(fā)起人必須從事證券投資、存續(xù)盈利時(shí)間最短為3年。

18.【答案】B

【解析】我國(guó)封閉式基金發(fā)起人確定后，通過簽訂發(fā)起人協(xié)議界定互相間的權(quán)利與義務(wù)

關(guān)系。

19.【答案】A

【解析】個(gè)人投資者開立基金賬戶.每個(gè)有效證件容許開設(shè)1個(gè)基金賬戶。

20.【答案】B

【解析】投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2后來到辦理認(rèn)購口勺網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購

申請(qǐng)的受理狀況。

21.【答案】A

【解析】開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理.

22.【答案】A

【解析】投資者申購基金，需要繳納申購費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)，因此該

投資者可獲得的基金份額為=10000*（1+1.1%N1.2]=8242.66（份）。

23.【答案】C

【解析】對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖I可申請(qǐng)之U起7

個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

21.【答案】B

【解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額0勺10%時(shí)，為巨額贖回。

25.【答案】B

【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申

請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較人波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)FI接受贖回比

例不低于上一口基金總份額10%的前提下，對(duì)其他贖I可申請(qǐng)延期辦理。

26.【答案】A

【解析】投資管埋業(yè)務(wù)是基金管理企業(yè)最關(guān)鍵的一項(xiàng)業(yè)務(wù).

27.【答案】B

【解析】基金管理企業(yè)申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件是凈資產(chǎn)不低于2億元

人民幣。

28.【答案】C

【解析】基金管理費(fèi)是基金管理企業(yè)的重要收益。

29.【答案】A

【解析】基金投資者投資基金最重要的目的是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)口勺保值增值。

30.【答案】D

【解析】基金管理企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)重要取決于投資管理能力。31.【答案】B

【解析】基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)屬于基金運(yùn)行管理業(yè)務(wù)。

32.【答案】B

【解析】受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開放，使我國(guó)基金管理企業(yè)在向綜合資產(chǎn)管理企業(yè)轉(zhuǎn)變邁

出了一大步。

33.【答案】D

【解析】基金管理企業(yè)在向特定對(duì)象提供投資征詢服務(wù)時(shí)不得與投資征詢客戶約定分享

收益或者分擔(dān)投資損失。

34.【答案】C

【解析】應(yīng)當(dāng)獲得2/3以上獨(dú)立董事的通過。

35.【答案】D

【解析】督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任并獲得全體獨(dú)立董事同意。

36.【答案】D

【解析】基金管理人的基本原則之一是應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金持有人利益優(yōu)先原則。

37.【答案】B

【解析】投資決策委員會(huì)是基金管理企業(yè)管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。

38.【答案】A

【解析】我國(guó)基金管理企業(yè)大多數(shù)在內(nèi)部設(shè)有投資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)資金資產(chǎn)H勺運(yùn)作，

確定基金投資方略和投資組合的原則。

39.【答案】A

【解析】投資決策委員會(huì)的職責(zé)之?就是定期審議基金經(jīng)理的投資匯報(bào)，考核基金經(jīng)理

的工作績(jī)效等

40.【答案】A

【解析】基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金管理企業(yè)中重要由投資管理人員承擔(dān)，因此加強(qiáng)對(duì)

投資管理人員H勺管理，對(duì)完善企業(yè)的內(nèi)部控制、防備與減少投資風(fēng)降、保障基金份額持有人

的合法權(quán)益都具有重要的意義。

41.【答案】B

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基金托管人有依法設(shè)置并獲得基金

托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

42.【答案】C

【解析】基金托管人的職責(zé)是以安全保管基金財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)，分別提出了托管人在賬戶開

設(shè)、賬戶設(shè)置、檔案保管、基金清算等方面的規(guī)定。

43.【答案】A

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)H勺規(guī)定，基金

托管人的職責(zé)以安全保管基金財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)。

44.【答案】D

【解析】D項(xiàng)是簽訂基金協(xié)議階段口勺工作。

45.【答案】A

【解析】美國(guó)基金銷售渠道嚴(yán)重依賴投資顧問渠道。

46.【答案】D來源：

【解析】我國(guó)封閉式基金每周披露?次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。

47.【答案】A

【解析】2023年11月26U,中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《有關(guān)基金管理企業(yè)及證券投資基金

執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉的告知》（證監(jiān)會(huì)計(jì)字[2023]23號(hào)），規(guī)定證券投資基金自2023年7月

1日起執(zhí)行新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》。

48.【答案】A

【解析】根據(jù)規(guī)定，我國(guó)基金資產(chǎn)估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管

理人的估值成果負(fù)有復(fù)核貴任。

49.【答案】B

【解析】基金托管費(fèi)由基金自身承擔(dān)，其他三種類型的費(fèi)用由投資者承擔(dān)。

50.【答案】C

【解析】及時(shí)性原則規(guī)定在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)匯報(bào)，以保護(hù)投資者

的利益。

51.【答案】D

【解析】我國(guó)債券基金口勺管理贄率一般低于1%。

52.【答案】C

【解析】在美國(guó)等基金業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)，基金的管理年費(fèi)率一般為1%左右。

53.【答案】A

【解析】木期利潤(rùn)是基金在一定期期內(nèi)所有損益口勺總和，包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)

值變動(dòng)損益。該指

標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，是?種可以全面

反應(yīng)基金在一定期期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。

54.【答案】A

【解析】真實(shí)性原則規(guī)定披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾口勺

方式反應(yīng)真實(shí)狀態(tài)，是基金信息披露最主線、最總要H勺原則。

55.【答案】D

【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金協(xié)議一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后H勺

基金財(cái)產(chǎn)，投資者是享有分派權(quán)的。

56.【答案】B

【解析】在對(duì)我國(guó)基金業(yè)的監(jiān)管上負(fù)有最重要的責(zé)任時(shí)機(jī)溝是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

57.【答案】B

【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

58.【答案】A

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資匯報(bào)和基金立案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)

予以書面確認(rèn)。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金立案手續(xù)辦理完畢，基金協(xié)議生效。

59.【答案】A

【解析】一只基金持有一家上市企業(yè)的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值口勺10%.

60.【答案】A

【解析】同一基金管理人管理的所有基金持有一家企業(yè)發(fā)行的證券，不得超過該證券H勺

10%。二、多選題

61.【答案】ABC

【解析】基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)構(gòu)成成立

的同業(yè)機(jī)構(gòu)。

62.【答案】AB

【解析】基金管理人收取管理費(fèi)，基金托管人收取托管費(fèi).

63.【答案】AB

【解析】基金協(xié)議和招募闡明書是基金設(shè)置的兩個(gè)重要法律文獻(xiàn)。

64.【答案】ABCD來源：

【解析】上述所有方面都是老基金存在H'、J問題。

65.【答案】AD

【解析】基金設(shè)置的兩個(gè)重要法律文獻(xiàn)時(shí)基金協(xié)議扣基金田募闡明書。

66.【答案】AB

【解析】1998年3月27日，新成立H勺南方和國(guó)泰基金管理企業(yè)分別發(fā)起設(shè)置了兩只

封閉式基金即，基金金泰和基金開元。

67.【答案】ABCD

【解析】基金業(yè)在我國(guó)金融市場(chǎng)的作用有：為中小投資者拓寬投資渠道、優(yōu)化金融構(gòu)造,

增進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、有助于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和發(fā)展、完善金融體系和社保體系。

68.【答案】ABC

【解析】久期是指貼現(xiàn)現(xiàn)金流H勺加權(quán)平均時(shí)間，久期越大.利率對(duì)債券H勺影響越明顯，

久期與到期時(shí)間有關(guān)。

69.【答案】ABCD

【解析】保本基金的特點(diǎn)包括以上四種。

70.【答案】AB

【解析】投資組合保險(xiǎn)方略包括對(duì)稱保險(xiǎn)方略、固定比例沒資組合保險(xiǎn)方略。

71.【答案】ABCD

【解析】根據(jù)資產(chǎn)配置的不一樣，混合基金可分為偏股理基金、偏債型基金、股債平衡

型基金和靈活配置型基金等。

72.【答案】BCE

【解析】封閉式基金的發(fā)起人可以是證券企業(yè)、信托投資企業(yè)、基金管理企業(yè)。

73.【答案】ABCD

【解析】以上各項(xiàng)均對(duì)的。

74.【答案】ABC

【解析】對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出。

75.【答案】ABGD

【解析】以上各項(xiàng)均是基金管理企業(yè)開展投資征詢業(yè)務(wù)時(shí)不得進(jìn)行的行為。

76.【答案】AD

【解析】基金管理企業(yè)重要股東注冊(cè)資本不低于3億元人民幣.近來3年在稅務(wù)、工

商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不受記錄。

77.【答案】AC

【解析】基金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全的獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于3人,

且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

78.【答案】ABC

【解析】企業(yè)制定的六個(gè)月度和年度匯報(bào)才需要通過2/3以上的獨(dú)立弟事通過。

79.【答案】ABCD

【解析】以上各項(xiàng)均是投資決策口勺程序。

80.【答案】ABD

【解析】基金管理費(fèi)是基金管理人根據(jù)基金規(guī)模收取的費(fèi)用，不是基金托管人的收入。

81.【答案】ABCD

【解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特性重要體目前服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和合用性四個(gè)方面。

82.【答案】ABCD

【解析】營(yíng)銷組合的四大要素——產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促箱是基金營(yíng)銷的關(guān)鍵內(nèi)容。

83.【答案】ABCD

【解析】所謂的'促銷組合四要素”包括人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系。

84.【答案】ABGD

【解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的所有資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和措

施進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。估值對(duì)象包括股票、債券、權(quán)證及其他基

金資產(chǎn)。

85.【答案】BD

【解析】目前，我國(guó)基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前