金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-11月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-11月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1單選題（共100題，共100分）(1.)委托受理的手續(xù)和過程包括()。①委托承接②委托受理③委托執(zhí)行④委托撤銷（江南博哥）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。(2.)使用絕對(duì)估值法估計(jì)公司的股票價(jià)值需要考慮的因素有()。①時(shí)期②各期現(xiàn)金流③未來所有時(shí)期的平均貼現(xiàn)率④各期現(xiàn)金紅利A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查絕對(duì)估值法下對(duì)公司股票價(jià)值的計(jì)算。(3.)在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)狀況，常用來衡量其盈利性的指標(biāo)有()。①每股收益②凈資產(chǎn)收益率③杠桿比率④流動(dòng)比率A.①②B.③④C.②④D.①③正確答案：A參考解析：考查公司財(cái)務(wù)狀況盈利性的衡量指標(biāo)，最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。(4.)在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，對(duì)股票需求()，股價(jià)()。A.增加；上升B.減少；下降C.增加；下降D.減少；上升正確答案：B參考解析：在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降(5.)期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)是()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)正確答案：C參考解析：本題主要考查國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)方式，主要包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。(6.)相比個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下()特點(diǎn)。①投資資金規(guī)?；谕顿Y管理專業(yè)化③投資結(jié)構(gòu)組合化④投資行為規(guī)范化A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：（1）投資資金規(guī)?；?。（2）投資管理專業(yè)化。（3）投資結(jié)構(gòu)組合化。(7.)下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年正確答案：B參考解析：債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券。固定利率債券是指在發(fā)行時(shí)規(guī)定了整個(gè)償還期內(nèi)利率不變的債券，期投資成本和投資收益可以事先預(yù)計(jì)，不確定性較小。浮動(dòng)利率債券是指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券，由于與市場(chǎng)利率掛鉤，市場(chǎng)利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨賬風(fēng)險(xiǎn)?？烧{(diào)利率債券在債券存續(xù)期內(nèi)允許根據(jù)一些事先選定的參考利率指數(shù)的變化，對(duì)利率進(jìn)行定期調(diào)整的債券，調(diào)整間隔往往事先預(yù)定，包括1個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年或5年。(8.)()時(shí)間段為上海證券交易所開盤集合競(jìng)價(jià)階段。A.9:15-9:20B.9：20-9:25C.9：20-9：30D.9：15-9:25正確答案：B參考解析：關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9:15~9:25、9:30~11:30、13：00-15：00；每個(gè)交易日9:20~9:25的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。(9.)下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。①儲(chǔ)蓄銀行②開發(fā)銀行③中央銀行④商業(yè)銀行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。(10.)狹義的有價(jià)證券是指()。A.政府債券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券正確答案：D參考解析：有價(jià)證券有廣義與狹義兩種。狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。(11.)掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有()家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有2家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。(12.)資本市場(chǎng)劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，是按照()作出的劃分。A.交易品種的不同B.市場(chǎng)功能的不同C.組織形式和交易活動(dòng)是否集中D.是否規(guī)范化正確答案：C參考解析：資本市場(chǎng)按照組織形式和交易活動(dòng)是否集中劃分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)。(13.)按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對(duì)于中證500、上證50股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉(cāng)限額均為()手。A.600B.1200C.2000D.5000正確答案：B參考解析：考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。對(duì)于滬深300股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉(cāng)限額為5000手；中證500、上證50合約均為1200手；(14.)QFII是在一定規(guī)定和限制下，()，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資()，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。①匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿泞趨R出一定額度的本幣資金，并轉(zhuǎn)換為外地貨幣③當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)④外地證券市場(chǎng)A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者制度（QFII）的概念。合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場(chǎng)開放模式。(15.)債券按付息方式分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：B參考解析：考查債券的分類。按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。(16.)托管銀行在符合、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱估值原則和程序，當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí)，托管銀行有義務(wù)要求()做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：B參考解析：托管銀行有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。(17.)我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)于()年。A.1982B.1984C.1985D.1988正確答案：C參考解析：我國(guó)企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券。1985年5月，沈陽房地產(chǎn)開發(fā)公司向社會(huì)公開發(fā)行5年期企業(yè)債券，成為改革開放后第一只企業(yè)債券。(18.)直接融資的特點(diǎn)有()。①直接性②分散性③融資信譽(yù)有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題考查直接融資與間接融資特點(diǎn)的區(qū)分。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中。(19.)證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的()，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。A.40%B.50%C.60%D.70%正確答案：C參考解析：考查證券公司短期融資券。證券公司發(fā)行短期融資券實(shí)行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的60%，在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期融資券的發(fā)行規(guī)模。(20.)國(guó)際信貸主要包括()。①政府信貸②國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款③政府債券④出口信貸A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查國(guó)際信貸的內(nèi)容。國(guó)際信貸主要包括政府信貸、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、國(guó)際銀行貸款和出口信貸等。(21.)基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于()元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本。A.0.5萬B.1億C.2億D.3億正確答案：B參考解析：基金管理公司注冊(cè)資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(22.)按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近()個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.1正確答案：B參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。(23.)下列屬于貨幣市場(chǎng)的有()。①股票市場(chǎng)②銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)③商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)④大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：C參考解析：本題主要考查貨幣市場(chǎng)的包括范圍。貨幣市場(chǎng)包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。(24.)()是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或多項(xiàng)套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.套利C.套期保值D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃正確答案：C參考解析：考查套期保值概念。套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。(25.)下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說法中有誤的是()。A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格正確答案：B參考解析：考查贖回收益率中的贖回價(jià)格。約定贖回價(jià)格可以是債券面值。(26.)非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括()。①公司控股股東②與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)③公司的員工④證券公司A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查定向增發(fā)。非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行；證券投資基金、證券公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事、員工等。(27.)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有()。①社會(huì)性②擴(kuò)張性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征。(28.)債券按發(fā)行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：A參考解析：債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。(29.)我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是()。①保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)②根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)③防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序④運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是：（1）運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用。（2）保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)。（3）防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序。（4）根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。(30.)可能影響上市公司未來收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。①經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化②宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整③賬面價(jià)值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。(31.)股價(jià)指數(shù)的主要功能包括()。①綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度②為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向做出分析③作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)④作為投資者業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：股價(jià)指數(shù)的主要功能。股票價(jià)格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度。第二，為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。(32.)買賣價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)不包括()。A.買賣價(jià)差B.有效價(jià)差C.實(shí)現(xiàn)的價(jià)差D.合理價(jià)差正確答案：D參考解析：考查買賣價(jià)差法。買賣價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買人和賣出價(jià)格差來衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。該方法常用的價(jià)差指標(biāo)包括買賣價(jià)差、有效價(jià)差與實(shí)現(xiàn)的價(jià)差等。(33.)()通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。(34.)下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法錯(cuò)誤的是()。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響B(tài).基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)C.利率對(duì)收入的影響是直接的D.利率為核心變量正確答案：C參考解析：利率對(duì)收入的影響是間接的。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。(35.)張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。他購(gòu)買了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權(quán)。這屬于()。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)正確答案：C參考解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期行權(quán)。(36.)證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)()批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所正確答案：B參考解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。(37.)具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上市公司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比例股份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)的是指()。A.—般機(jī)構(gòu)投資者B.戰(zhàn)略投資者C.金融機(jī)構(gòu)投資者D.特殊投資者正確答案：B參考解析：戰(zhàn)略投資者是指具有同行業(yè)或相關(guān)行業(yè)較強(qiáng)的重要戰(zhàn)略性資源，與上市公司謀求雙方協(xié)調(diào)互補(bǔ)的長(zhǎng)期共同戰(zhàn)略利益，愿意長(zhǎng)期持有上市公司較大比例股份，愿意并且有能力認(rèn)真履行相應(yīng)職責(zé)。(38.)下列關(guān)于紐約證券交易所的說法錯(cuò)誤的是()。A.紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。B.為了限制專家利用“優(yōu)先看單權(quán)”去牟利，避免道德風(fēng)險(xiǎn)，紐交所設(shè)置了正面義務(wù)清單及負(fù)面義務(wù)清單。C.紐交所最初的專家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度快，執(zhí)行效率高D.紐交所的專家具體包括四項(xiàng)職能：一是競(jìng)價(jià)的組織者；二是經(jīng)紀(jì)人職能；三是穩(wěn)定市場(chǎng)職能；四是做市商職能。正確答案：C參考解析：本題主要考查紐約證券交易所。紐交所最初的專家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度慢，執(zhí)行效率低。(39.)戰(zhàn)略投資者是指最近()年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：戰(zhàn)略投資者是指最近3年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。(40.)下面關(guān)于中央銀行表述正確的是()。A.中央銀行不能代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國(guó)，中央銀行釆取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國(guó)人民銀行從2008年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性正確答案：B參考解析：考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。中國(guó)人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性。(41.)衍生工具的特點(diǎn)有()。①以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物②成交時(shí)需要立即交割③價(jià)格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定④一般表現(xiàn)為合約A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：本題主要考查衍生工具的特點(diǎn)，一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價(jià)格由其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格決定，成交時(shí)不需要立即交割，而可在未來時(shí)點(diǎn)交割。(42.)關(guān)于封閉基金交易的交易費(fèi)用，下列說法正確的有()。①按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%②交易傭金的起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收?、鄯忾]式基金交易收取印花稅④深圳證券交易所和上海證券交易所規(guī)定上述傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查封閉基金交易的交易費(fèi)用。按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定），起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，目前，封閉式基金交易不收取印花稅。(43.)全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則包括()。①謹(jǐn)慎性②安全性③收益性④長(zhǎng)期性A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查社?；鹜顿Y運(yùn)行的原則。按照《全國(guó)社會(huì)保障基金條例》規(guī)定，全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)投資運(yùn)行全國(guó)社會(huì)保障基金，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持安全性、收益性和長(zhǎng)期性原則。(44.)下列關(guān)于債券的說法正確的有()。①債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)②債券買賣報(bào)價(jià)分為凈價(jià)和全價(jià)兩種，結(jié)算為全價(jià)結(jié)算③凈價(jià)是指不含應(yīng)計(jì)利息的債券價(jià)格④應(yīng)計(jì)利息為上一付息日（或起息日）至結(jié)算日之間累計(jì)的按百元面值計(jì)算的債券發(fā)行人應(yīng)付給債券持有人的利息A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查債券估值相關(guān)知識(shí)。(45.)以下()是證券投資基金的特點(diǎn)。①集合理財(cái)、專業(yè)管理②集中管理、保障安全③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)④分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)A.①③B.②③C.①②D.②④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金的特點(diǎn)。②應(yīng)為獨(dú)立托管、保障安全；④應(yīng)為組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(46.)下列屬于我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)的有()。①融資工具發(fā)行對(duì)象均為作為銀行間債券市場(chǎng)成員的機(jī)構(gòu)投資者②融資工具發(fā)行參與方包括審計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、主承銷商、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)③定價(jià)市場(chǎng)化④發(fā)行方式市場(chǎng)化A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的特點(diǎn)。(47.)以下不屬于一般性貨幣政策工具的有()。①中期借貸便利（MLF）②再貼現(xiàn)政策③公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)④證券市場(chǎng)信用控制A.①③B.②④C.①④D.①②正確答案：C參考解析：考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。(48.)資本市場(chǎng)的種類包括()。①股票市場(chǎng)②短中期資金借貸品市場(chǎng)③衍生品市場(chǎng)④債券市場(chǎng)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：資本市場(chǎng)包括股票及衍生品市場(chǎng)、債券及衍生品市場(chǎng)、中長(zhǎng)期資金借貸市場(chǎng)，廣義的還包括期貨市場(chǎng)。(49.)下列關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的說法正確的有()。①外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷②歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷③外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)④歐洲債券不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查歐洲債券和外國(guó)債券的區(qū)別。(50.)以下應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形包括()。①理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)②過半數(shù)的會(huì)員提議③理事會(huì)認(rèn)為必要④監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查臨時(shí)會(huì)員大會(huì)召開的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會(huì)員提議；理事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要的。(51.)債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償D.債券的面值正確答案：D參考解析：考查債券的定義。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時(shí)間；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）(52.)期權(quán)價(jià)格變化為0.05,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化0.05,Gamma=()。A.10B.20C.30D.60正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Gamma=Delta/（期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化）=期權(quán)價(jià)格變化為/（期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化）2。(53.)下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中正確是()。A.可贖回債券，當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可以按照事先約定的贖回價(jià)格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。B.可回售債券是當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行正確答案：C參考解析：考查可轉(zhuǎn)換公司債券的分類。通常，可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券。所謂可贖回債券，是指可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款選擇權(quán)的債券。當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可以按照事先約定的贖回價(jià)格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。所謂可回售債券，是指可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人是否實(shí)施回售條款選擇權(quán)的債券。當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人?？赊D(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。(54.)下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說法中錯(cuò)誤的是()。A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國(guó)債收益率水平確定B.人民幣債券發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行核定C.國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)公開發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷團(tuán)D.發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告正確答案：D參考解析：人民幣債券發(fā)行的相關(guān)知識(shí)。發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，除非該國(guó)際開發(fā)機(jī)構(gòu)所采用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則經(jīng)中國(guó)財(cái)政部認(rèn)定已與中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)現(xiàn)了等效。(55.)()是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤(rùn)的部分或全部發(fā)放給股東。A.現(xiàn)金股利B.股票分割C.股票股利D.配股正確答案：A參考解析：考查現(xiàn)金股利的定義。(56.)關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu)、贖回，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金，基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格通常為1元/份B.基金申購(gòu)價(jià)格未知，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回基金份額C.固定凈值型貨幣基金按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回D.—般開放式基金按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買賣正確答案：D參考解析：考查開放式基金的認(rèn)購(gòu)、贖回。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買賣不同。(57.)無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，具體不包括()。A.外幣普通股B.境內(nèi)上市外資股C.境外上市外資股D.人民幣普通股正確答案：A參考解析：無限售條件股份的內(nèi)容。包栝人民幣普通股、境內(nèi)上市外資股、境外上市外資股和其他。(58.)關(guān)于契約型基金和公司型基金，下列說法正確的是()。A.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)B.公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股票后成為該公司的股東C.契約型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本D.契約型基金依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)基金正確答案：B參考解析：考查契約型基金與公司型基金的區(qū)別與聯(lián)系。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。公司型基金依據(jù)公司章程運(yùn)營(yíng)資金。(59.)關(guān)于不列入基金管理過程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目，下列說法中正確的有()。①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失②基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用③基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查不得列入基金管理過程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目。下列費(fèi)用不列入基金管理過程中發(fā)生費(fèi)用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；（3）基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用。(60.)根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)的是()。①航空航天保險(xiǎn)②變額年金③分紅型保險(xiǎn)④投資連結(jié)型保險(xiǎn)A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：D參考解析：人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)；②健康保險(xiǎn)；③意外傷害保險(xiǎn)；④分紅型保險(xiǎn)；⑤萬能型保險(xiǎn)。人身保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下兩項(xiàng)：①投資連結(jié)型保險(xiǎn)；②變額年金。(61.)行業(yè)分析因素，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有()。①行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)②行業(yè)可持續(xù)性③抗外部沖擊的能力④監(jiān)管及稅收待遇⑤勞資關(guān)系⑥財(cái)務(wù)與融資問題⑦行業(yè)估值水平A.①②③④⑤B.①②③⑥⑦C.①②④⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥⑦正確答案：D參考解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素，行業(yè)分析因素。行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：第一，行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。第二，行業(yè)可持續(xù)性。第三，抗外部沖擊的能力。第四，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。第五，勞資關(guān)系。第六，財(cái)務(wù)與融資問題。第七，行業(yè)估值水平。(62.)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產(chǎn)品同時(shí)符合下列()特征。①80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)；②基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利③基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的④采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)公募REITs產(chǎn)品發(fā)行要求。見中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》。(63.)根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有()。①最近五年連續(xù)盈利②具有良好的公司治理機(jī)制③最近兩年沒有重大違法、違規(guī)行為④核心資本充足率不低于4%A.①③B.②④C.③④D.①④正確答案：B參考解析：考查我國(guó)商業(yè)銀行金融債券的發(fā)行條件。根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。(64.)募集機(jī)構(gòu)不得通過下列()媒介渠道推介私募基金。①公開出版資料②戶外廣告③海報(bào)④電視、電影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介等。(65.)下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是()。①甲證券公司設(shè)立2家另類子公司②乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家另類子公司③丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立丨家另類子公司④丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家另類子公司A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立另類子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過1家。(66.)下列關(guān)于非公開發(fā)行債券的說法，正確的有()。①非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向?qū)I(yè)投資者發(fā)行②非公開發(fā)行公司債券不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式③非公開發(fā)行公司債券，每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人④非公開發(fā)行公司債券，承銷機(jī)構(gòu)或自行銷售的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在每次發(fā)行完成后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查非公開發(fā)行公司債券的要求。（1）非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向?qū)I(yè)投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人。（2）承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券自律組織規(guī)定的投資者適當(dāng)性制度，了解和評(píng)估投資者對(duì)非公開發(fā)行公司債券的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，確認(rèn)參與非公開發(fā)行公司債券認(rèn)購(gòu)的投資者為專業(yè)投資者，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。（3）非公開發(fā)行公司債券，承銷機(jī)構(gòu)或自行銷售的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在每次發(fā)行完成后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)在材料齊備時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以報(bào)備。報(bào)備不代表中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行合規(guī)性審查，不構(gòu)成市場(chǎng)準(zhǔn)入，也不豁免相關(guān)主體的違規(guī)責(zé)任。（4）非公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)?jiān)谧C券交易場(chǎng)所、證券公司柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓。非公開發(fā)行公司債券并在證券交易場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易場(chǎng)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則，并經(jīng)證券交易場(chǎng)所同意。非公開發(fā)行公司債券并在證券公司柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。非公開發(fā)行的公司債券僅限于在專業(yè)投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的投資者合計(jì)不得超過200人。（5）非公開發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于約定的用途；改變資金用途，應(yīng)當(dāng)履行募集說明書約定的程序。(67.)我國(guó)對(duì)申請(qǐng)合格境外投資者資格所應(yīng)具備的條件包括()。①財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具備證券期貨投資經(jīng)驗(yàn)②境內(nèi)投資業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人員符合申請(qǐng)人所在境外國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)從業(yè)資格的要求（如有）③治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度健全有效，按照規(guī)定指定督察員負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)人境內(nèi)投資行為的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督④經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年或者自成立以來未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰A.①②④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：我國(guó)對(duì)申請(qǐng)合格境外投資者資格所應(yīng)具備的條件要求如下：（1）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，具備證券期貨投資經(jīng)驗(yàn)；（2）境內(nèi)投資業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人員符合申請(qǐng)人所在境外國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)從業(yè)資格的要求（如有）；（3）治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和合規(guī)管理制度健全有效，按照規(guī)定指定督察員負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)人境內(nèi)投資行為的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督；（4）經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年或者自成立以來未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；（5）不存在對(duì)境內(nèi)資本市場(chǎng)運(yùn)行產(chǎn)生重大影響的情形。(68.)技術(shù)分析法主要有()。①K線理論②切線理論③形態(tài)理論④技術(shù)指標(biāo)理論⑤波浪理論⑥循環(huán)周期理論A.①③⑤⑥B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D(zhuǎn).①②③④正確答案：B參考解析：考查股票投資分析方法，技術(shù)分析法。技術(shù)分析法主要有K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。(69.)競(jìng)爭(zhēng)力分析的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常包括()。①市場(chǎng)占有情況②產(chǎn)品線完整程度③創(chuàng)新能力④財(cái)務(wù)健全性A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素，公司競(jìng)爭(zhēng)力分析。對(duì)具體公司而言，競(jìng)爭(zhēng)力分析的側(cè)重點(diǎn)各不相同，但通常會(huì)包括市場(chǎng)占有情況、產(chǎn)品線完整程度、創(chuàng)新能力、財(cái)務(wù)健全性等。(70.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在名稱中注明()字樣。①私募基金②私募基金管理③創(chuàng)業(yè)投資A.①②B.②③C.①②③D.①③正確答案：C參考解析：考查私募證券投資基金的基本規(guī)范。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在名稱中標(biāo)明“私募基金”“私募基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣，并在經(jīng)營(yíng)范圍中標(biāo)明“私募投資基金管理”“私募證券投資基金管理”“私募股權(quán)投資基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資基金管理”等體現(xiàn)受托管理私募基金特點(diǎn)的字樣。(71.)為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為作出了禁止性規(guī)定，包括以下()情形。①禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)②禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字③禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)④禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查基金信息披露的禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：1.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏2.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)3.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失4.禁止詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)5.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字(72.)我國(guó)基金的監(jiān)管目標(biāo)有()。①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益②規(guī)范基金活動(dòng)，保證市場(chǎng)的公平、效率和透明③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)④推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金的監(jiān)管目標(biāo)?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管所要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)是：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范基金活動(dòng)，保證市場(chǎng)的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。(73.)關(guān)于公募REITs產(chǎn)品的特征，下列說法正確的有()。①90%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額②基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)③基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利④采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的80%A.①③B.①②③C.①②④D.②③正確答案：D參考解析：考查公募REITs產(chǎn)品的特征。中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產(chǎn)品同時(shí)符合下列特征：（1）80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)。（2）基金通過資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利。（3）基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。（4）采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。(74.)下列關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法錯(cuò)誤的是()。A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制B.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員C.發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于4%D.申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期正確答案：C參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的丨⑻％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(75.)()是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開放式基金正確答案：C參考解析：考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。(76.)下列關(guān)于歐洲債券的說法有誤的是()。A.歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來表示D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的正確答案：C參考解析：考查對(duì)歐洲債券的理解。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。(77.)科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%。(78.)為流動(dòng)性相對(duì)差一些的證券提供交易服務(wù)的系統(tǒng)是()。A.SETS系統(tǒng)B.SETSqx系統(tǒng)C.IOB系統(tǒng)D.SEAQ系統(tǒng)正確答案：B參考解析：考查SETSqx系統(tǒng)的概念。SETSqx系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)——報(bào)價(jià)與競(jìng)價(jià)，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）為流動(dòng)性相對(duì)差一些的證券提供交易服務(wù)，主要是二板市場(chǎng)股票和部分未納入富時(shí)指數(shù)系列的股票。(79.)可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)()確定。①當(dāng)前市場(chǎng)利率水平②公司債券資信等級(jí)③發(fā)行條款A(yù).①②③B.①③C.②③D.①②正確答案：A參考解析：考查確定可轉(zhuǎn)換債券票面利率的考慮因素?？赊D(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率），是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券（或不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票）。可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。(80.)以下符合公正原則要求的是()。①證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策②對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行③市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利④證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。(81.)客戶在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，下列屬于交易費(fèi)用的有()。①傭金②過戶費(fèi)③印花稅A.②③B.①②C.①③D.①②③正確答案：D參考解析：考查交易費(fèi)用范圍?？蛻粼谖匈I賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。（1）傭金。（2）過戶費(fèi)。（3）印花稅。(82.)以下()不是對(duì)私募基金合格投資者的要求。①投資于單只私募基金的金額不低于50萬元人民幣②凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位③金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于80萬元的個(gè)人④金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：考查私募基金合格投資者滿足的條件。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。(83.)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列()材料。①證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案表②股權(quán)結(jié)構(gòu)說明③董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及資信評(píng)級(jí)分析人員的情況說明和證明文件④營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及公司治理情況A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案。資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列材料：（1）證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)備案表；（2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（3）全球法人機(jī)構(gòu)識(shí)別編碼；（4）股權(quán)結(jié)構(gòu)說明，包括注冊(cè)資本、股東名單及其出資額或者所持股份，股東在本機(jī)構(gòu)以外的實(shí)體持股情況，實(shí)際控制人、受益所有人情況；（5）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及資信評(píng)級(jí)分析人員的情況說明和證明文件；（6）主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的聲明，以及主要股東、實(shí)際控制人、受益所有人的信用報(bào)告；（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及公司治理情況；（8）獨(dú)立性、信息披露以及業(yè)務(wù)制度說明；（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益考慮，合理要求的與證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)自然人有關(guān)的其他材料。(84.)政府債券的特征包括()。①安全性高②流通性強(qiáng)③收益穩(wěn)定④免稅待遇A.①②③B.②③④C.①②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查政府債券的特征。政府債券的特征：（1）安全性高。（2）流通性強(qiáng)。（3）收益穩(wěn)定。（4）免稅待遇(85.)下面對(duì)證券交易所描述不正確的是()。A.證券交易所是我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心C.證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣D.證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)正確答案：C參考解析：考查證券交易所定義。按照《證券法》第96條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人?！弊C券交易所本身不進(jìn)行買賣證券。(86.)以下不屬于無面額股票所具有的特點(diǎn)是()。A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活B.便于股票分割C.公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值下降D.無面額股票代表著股東對(duì)公司資本總額的投資比例正確答案：C參考解析：考查無面額股票的特點(diǎn)。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上升。(87.)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法不正確的是()。A.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)B.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的專業(yè)評(píng)價(jià)C.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理D.公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形正確答案：B參考解析：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件：有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)，故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。(88.)債券按利率是否固定分類，可以分為()。A.公募債和私募債B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券C.利率債和信用債D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：B參考解析：考查債券的分類。債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按利率是否固定，債券可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和可調(diào)利率債券；按發(fā)行方式，債券可以分為公募債和私募債；按信用狀況，債券可以分為利率債和信用債；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。(89.)年利率為10%,5年后161.05元的現(xiàn)值為()元。A.100B.110C.121D.95正確答案：A參考解析：考查現(xiàn)值的計(jì)算。161.05/（1+10%）5=100（元）(90.)就單個(gè)上市公司的持股比例而言，單個(gè)境外機(jī)構(gòu)的投資額度與國(guó)內(nèi)基金一樣不得超過該公司總股份的()。A.3%B.5%C.10%D.15%正確答案：C參考解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。(91.)美國(guó)公司債券種類繁多，分為公募發(fā)行債券和私募發(fā)行債券兩種。美國(guó)證券交易委員會(huì)規(guī)定，向()人以內(nèi)的特定投資者募集證券為私募債券，不受美國(guó)證券交易委員會(huì)限制，約有1/3的公司采用私募方式發(fā)行債券。A.30B.35C.40D.45正確答案：B參考解析：本題主