金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編3

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-2019年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題匯編3單選題（共100題，共100分）(1.)目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。以下適用簡(jiǎn)易程序的有()。①（江南博哥）常規(guī)股票基金②分級(jí)基金③ETF④貨幣基金A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：考查使用簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的基金產(chǎn)品，分級(jí)基金應(yīng)按照普通程序注冊(cè)。目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。(2.)兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()。A.金融期權(quán)B.金融期貨C.金融互換D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具正確答案：C參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。從交易結(jié)構(gòu)上看，可以將互換交易視為一系列遠(yuǎn)期交易的組合。(3.)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的英文縮寫是()。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF正確答案：A參考解析：A項(xiàng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的英文縮寫，B項(xiàng)是貨幣市場(chǎng)基金的英文縮寫，C項(xiàng)是消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)的英文縮寫，D項(xiàng)是上市開(kāi)放式基金的英文縮寫。(4.)下列關(guān)于股票的永久性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本正確答案：D參考解析：股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。(5.)公司型基金在組織形式上與()類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。A.合資公司B.有限責(zé)任公司C.股份有限公司D.集團(tuán)公司正確答案：C參考解析：公司型基金的特點(diǎn)在于：①基金公司的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金公司本身依法注冊(cè)為法人；②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)。(6.)可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)在到期后()個(gè)工作日內(nèi)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。A.4B.5C.6D.7正確答案：B參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。(7.)貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給()的大小。A.擴(kuò)張能力B.緊縮能力C.定期存款能力D.短期存款能力正確答案：A參考解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。(8.)當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，（）會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。A.中國(guó)人民銀行B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.財(cái)政部正確答案：B參考解析：當(dāng)股票市場(chǎng)投機(jī)過(guò)度或出現(xiàn)嚴(yán)重違法行為時(shí)，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)也會(huì)采取一定的措施以平抑股價(jià)波動(dòng)。(9.)目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金的估值頻率為（）估值。A.每個(gè)交易日B.每三個(gè)交易日C.每?jī)蓚€(gè)交易日D.每五個(gè)交易日正確答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。(10.)可轉(zhuǎn)換債券通常是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的()。?A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票正確答案：D參考解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的債券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。(11.)債券票面利率又稱為()。?A.實(shí)際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率正確答案：B參考解析：債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。(12.)在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()。?A.加息債券B.金融債券C.公司債券D.緩息債券正確答案：D參考解析：有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，稱為緩息債券。(13.)與行政審批制相比，證券發(fā)行核準(zhǔn)制的特點(diǎn)包括()Ⅰ、由保薦機(jī)構(gòu)培育、選擇和推薦企業(yè)Ⅱ、發(fā)揮發(fā)行審核委員會(huì)的獨(dú)立審核功能Ⅲ、公司發(fā)行股票的首要條件是取得指標(biāo)和額度Ⅳ、證監(jiān)會(huì)逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：核準(zhǔn)制與行政審批制相比，具有以下特點(diǎn)：①在選擇和推薦企業(yè)方面，由保薦機(jī)構(gòu)培育、選擇和推薦企業(yè)，增強(qiáng)了保薦機(jī)構(gòu)的責(zé)任；②在企業(yè)發(fā)行股票的規(guī)模上，由企業(yè)根據(jù)資本運(yùn)營(yíng)的需要進(jìn)行選擇，以適應(yīng)企業(yè)按市場(chǎng)規(guī)律持續(xù)成長(zhǎng)的需要；③在發(fā)行審核上，發(fā)行審核將逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)制性信息披露和合規(guī)性審核，發(fā)揮發(fā)審委的獨(dú)立審核功能；④在股票發(fā)行定價(jià)上，由主承銷商向機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)，充分反映投資者的需求，使發(fā)行定價(jià)真正反映公司股票的內(nèi)在價(jià)值和投資風(fēng)險(xiǎn)。(14.)證券市場(chǎng)的基本功能包括()。Ⅰ、籌資功能Ⅱ、資本定價(jià)功能Ⅲ、投資功能Ⅳ、資本配置功能A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括：籌資功能、資本定價(jià)功能、投資功能、資本配置功能。(15.)證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家宏觀政策，根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整()。Ⅰ、轉(zhuǎn)融通費(fèi)率Ⅱ、轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔(dān)保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券金融公司可根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。(16.)不屬于債券買賣交易報(bào)價(jià)方式的是()A.大額報(bào)價(jià)B.雙邊報(bào)價(jià)C.對(duì)話報(bào)價(jià)D.公開(kāi)報(bào)價(jià)正確答案：A參考解析：債券買賣交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，沒(méi)有大額報(bào)價(jià)。(17.)根據(jù)《公司法》規(guī)定,股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為()、A.記名股票B.優(yōu)先股票C.無(wú)記名股票D.記名股票或無(wú)記名股票正確答案：A參考解析：股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。(18.)應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督查長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)的是()。A.基金銷售市場(chǎng)分析報(bào)告B.其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介資料C.基金銷售適用性管理制度D.基金管理人的基金宣傳推介資料正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介資料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。(19.)已完成股權(quán)分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是()。A.人民幣普通股B.國(guó)有法人持股C.境內(nèi)上市外資股D.境外上市外資股正確答案：B參考解析：有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：國(guó)家持股、國(guó)有法人持股、其他內(nèi)資持股(包括境內(nèi)法人持股和境內(nèi)自然人持股)、外資持股(包括境外法人持股和境外自然人持股)。(20.)交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約稱之為()。A.金融期權(quán)B.金融遠(yuǎn)期合約C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(被稱為遠(yuǎn)期價(jià)格)在約定的未來(lái)日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。(21.)與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值正相關(guān)、與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)的是()A.波動(dòng)率B.執(zhí)行價(jià)格C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率D.到期時(shí)間正確答案：C參考解析：市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。到期期限與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。波動(dòng)率與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。(22.)下列關(guān)于債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.憑證式債券是由債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。B.實(shí)務(wù)債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券C.我國(guó)的憑證式國(guó)債券面上不印刷票面金額D.發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行記賬正確答案：A參考解析：憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。(23.)根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過(guò)戶費(fèi)一部分屬于()的收入A.證券交易所B.國(guó)家稅務(wù)部門C.中國(guó)結(jié)算公司D.國(guó)家財(cái)政部門正確答案：C參考解析：證券交易的過(guò)戶費(fèi)一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時(shí)代為扣收。(24.)與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系的期權(quán)價(jià)值影響因素是()A.標(biāo)的證券價(jià)格B.執(zhí)行價(jià)格C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率D.到期時(shí)間正確答案：D參考解析：標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。到期期限與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。波動(dòng)率與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。(25.)證券交易申報(bào)時(shí)間的先后順序按()確定。A.投資者提出申報(bào)的時(shí)間B.證券交易商接受申報(bào)的時(shí)間C.證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間D.證券交易所交易系統(tǒng)接受申報(bào)的時(shí)間正確答案：C參考解析：證券交易申報(bào)時(shí)間的先后順序按證券交易所交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。(26.)在我國(guó),憑證式國(guó)債由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷，()一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格。A.財(cái)政部和中國(guó)人民銀行B.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行D.財(cái)政部、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：A參考解析：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)。(27.)以下關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.我國(guó)政府曾經(jīng)成功的在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券B.我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券C.財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券，屬于政府債券D.我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代正確答案：B參考解析：1982年1月，中國(guó)國(guó)際信托投資公司在日本東京資本市場(chǎng)上發(fā)行了100億日元的武士債券，期限12年，利率8．7％，這個(gè)不屬于政府債券。(28.)有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報(bào)賣出X股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的賣出價(jià)10.70元，時(shí)間13:35；乙的賣出價(jià)10.40元，時(shí)間13:40；丙的賣出價(jià)10.75元，時(shí)間13:25；丁的賣出價(jià)10.40元，時(shí)間13:38。那么這四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)?)。A.甲、乙、丙、丁B.乙、甲、丁、丙C.丁、乙、甲、丙D.丙、丁、甲、乙正確答案：C參考解析：證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交，在申報(bào)賣出時(shí)，價(jià)格越低，排名越優(yōu)先，按價(jià)格從低到高的順序?yàn)橐?、丁、甲、丙，其中乙、丁排序一樣；在價(jià)格相同的情況下，誰(shuí)申報(bào)的時(shí)間越早越優(yōu)先，丁早于乙，因此，這四位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)槎　⒁?、甲、丙。本題的最佳答案是C選項(xiàng)。(29.)根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域劃分，可以分為()。Ⅰ．離岸資產(chǎn)證券化Ⅱ．境內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅲ．國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅳ．外國(guó)資產(chǎn)證券化A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(30.)中國(guó)人民銀行行使國(guó)家中央銀行的職能,包括()Ⅰ、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解Ⅱ、制定金融規(guī)章Ⅲ、制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅳ、監(jiān)督管理黃金、債券和股票市場(chǎng)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：(1)發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策；(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；(5)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；(6)監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；(7)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；(8)經(jīng)理國(guó)庫(kù)；(9)維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；(10)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；(11)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；(12)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；(13)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。(31.)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的活動(dòng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中事中控制措施的有()。Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)Ⅱ、流程控制Ⅲ、工具控制Ⅳ、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和報(bào)告A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)控制是指經(jīng)濟(jì)主體采用各種合格有效的工具、手段和流程進(jìn)行控制和緩釋風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，分為事前控制、事中控制和事后控制。事中控制是在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中采用流程、工具進(jìn)行動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和報(bào)告。故答案選D。(32.)下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ、商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派Ⅱ、次級(jí)債務(wù)是儲(chǔ)蓄存款的一種表現(xiàn)形式Ⅲ、次級(jí)債務(wù)不得與其他債券相抵消Ⅳ、次級(jí)債務(wù)原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對(duì)外營(yíng)銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣。次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。(33.)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)投資者可以有()。Ⅰ、具備一定條件的法人Ⅱ、私募股權(quán)投資基金Ⅲ、合伙企業(yè)Ⅳ、金融資產(chǎn)低于50萬(wàn)元人民幣的個(gè)人投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)實(shí)行合格投資者制度。合格投資者應(yīng)是依法設(shè)立且具備一定條件的法人機(jī)構(gòu)、合伙企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)依法管理的投資性計(jì)劃，以及具備較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元人民幣的自然人(34.)債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()。Ⅰ、信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ、利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ、匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn))、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等等。(35.)不參與基金會(huì)計(jì)核算的基金費(fèi)用有()Ⅰ、管理費(fèi)Ⅱ、托管費(fèi)Ⅲ、申購(gòu)費(fèi)Ⅳ、認(rèn)購(gòu)費(fèi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：在基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi))、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等；另一類是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。上述兩大類費(fèi)用的性質(zhì)是不同的。第一類費(fèi)用并不參與基金的會(huì)計(jì)核算，而第二類費(fèi)用則需要直接從基金資產(chǎn)中列支，其種類及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)需在基金合同及基金招募說(shuō)明書(shū)中明確規(guī)定。(36.)下列機(jī)構(gòu)中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的有()。[2014年3月真題]Ⅰ．上市公司Ⅱ．從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)Ⅲ．證券發(fā)行人Ⅳ．從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的資信評(píng)估機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行其職責(zé)時(shí)，有權(quán)對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。(37.)下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)結(jié)算方式說(shuō)法正確的是()Ⅰ、銀行間債券市場(chǎng)采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制Ⅱ、銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成Ⅲ、交易所債券市場(chǎng)采用中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制Ⅳ、交易所債券市場(chǎng)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。(38.)開(kāi)放式基金的特點(diǎn)有()Ⅰ、沒(méi)有固定期限Ⅱ、沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制Ⅲ、基金份額資產(chǎn)凈值每周公布一次Ⅳ、全部資金可用長(zhǎng)期投資A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定，沒(méi)有固定期限，也沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制。(39.)下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述正確的是()。Ⅰ、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣Ⅱ、證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定Ⅲ、設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)Ⅳ、證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。證券登記結(jié)算采取全國(guó)集中統(tǒng)一的運(yùn)營(yíng)方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施；建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(40.)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反()等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。Ⅰ、法律、行政法規(guī)Ⅱ、監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件Ⅲ、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則Ⅳ、公司內(nèi)部規(guī)章制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。(41.)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有()Ⅰ、信托投資公司Ⅱ、商業(yè)銀行Ⅲ、城市信用合作社Ⅳ、農(nóng)村信用合作社A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。(42.)關(guān)于股東的表決權(quán)，下列說(shuō)法正確的是()Ⅰ、股東會(huì)議由股東按出資比例行使表決權(quán)，但公司章程另有規(guī)定的除外Ⅱ、股東的表決權(quán)不可以集中使用Ⅲ、股東委托的代理人可以在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)Ⅳ、普通股票股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加股東大會(huì)，行使表決權(quán)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅱ，股東的表決權(quán)可以集中使用，Ⅱ選項(xiàng)錯(cuò)誤，其他都正確，故答案選D(43.)證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由()代扣代收。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。(44.)擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人,擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。A.中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。(45.)對(duì)股份公司而言,發(fā)行優(yōu)先股票可以避免經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散是因?yàn)?)A.優(yōu)先股的股息率固定B.優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先C.優(yōu)先股股東表決權(quán)受限D(zhuǎn).優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先正確答案：C參考解析：發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。(46.)證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行相關(guān)職能，其中不包括()A.受承銷人委托派發(fā)證券權(quán)益B.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理C.按照有關(guān)規(guī)定為符合條件的主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢D.證券持有名名冊(cè)登記及權(quán)益登記正確答案：A參考解析：證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行以下職能：1．證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理2．證券的存管和過(guò)戶3．證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記4．證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理5．受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益6．辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)7．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)(47.)證券投資基金在我國(guó)香港地區(qū)稱為()A.證券投資信托基金B(yǎng).投資基金C.共同基金D.單位信托基金正確答案：D參考解析：證券投資基金在不同國(guó)家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國(guó)主要指共同基金(MutualFund)，在英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)被稱為單位信托基金(U-nitTrust)，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”(Col-lectiveInvestmentScheme)，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金(SecuritiesInvestmentTrust)等。(48.)證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券()機(jī)構(gòu)兩類。A.業(yè)務(wù)B.投資C.服務(wù)D.法人正確答案：C參考解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。(49.)基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入()A.流動(dòng)負(fù)債B.資本公積C.基金資產(chǎn)原值D.當(dāng)期損益正確答案：D參考解析：公允價(jià)值變動(dòng)損益是指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)人當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。(50.)在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要?jiǎng)右蚴?)A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司B.擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過(guò)度集中C.增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金D.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)正確答案：C參考解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。(51.)開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求()購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。A.基金托管人B.基金賬管人C.基金代理D.基金管理人正確答案：D參考解析：開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。(52.)私募證券投資基金運(yùn)行期間，管理規(guī)模5000萬(wàn)元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在()以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。A.每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日B.每季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日C.每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日D.每個(gè)完整年度結(jié)束之日起一個(gè)月正確答案：A參考解析：?jiǎn)沃凰侥甲C券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。(53.)根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》相關(guān)規(guī)定，()設(shè)置投資者證券總賬戶(一碼通賬戶)及子賬戶。A.證券公司B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》，中國(guó)證券登記結(jié)算有限任公司設(shè)置投資者證券總賬戶(一碼通賬戶)及子賬戶，投資者的證券賬戶由一碼通賬戶及關(guān)的子賬戶共同組成。(54.)通過(guò)分散化投資組合在一定程度上可以規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)是()A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.純粹風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)(Non．systematicRisk)是指可以通過(guò)分散投資組合在一定程度上能夠規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)。(55.)下列不是國(guó)際債券主要計(jì)價(jià)貨幣的是()A.日元B.美元C.英鎊D.港幣正確答案：D參考解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。(56.)根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，()是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.董事會(huì)D.總經(jīng)理正確答案：A參考解析：會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。(57.)經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只上市交易的投資基金的是()。A.武漢證券投資基金B(yǎng).建業(yè)基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.富島基金正確答案：C參考解析：1992年11月，國(guó)內(nèi)第一家經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的公司型封閉式投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首家在證券交易所上市交易的投資基金(58.)通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行的融資屬于()A.股權(quán)融資B.間接融資C.債權(quán)融資D.直接融資正確答案：D參考解析：促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，真實(shí)的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利主體而實(shí)現(xiàn)的，因此，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。(59.)根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.董事會(huì)D.總經(jīng)理正確答案：A參考解析：證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)(股東大會(huì))及理事會(huì)(董事會(huì))。其中，會(huì)員大會(huì)是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定證券交易所基本方針；理事會(huì)是由理事長(zhǎng)及理事若干名組成的協(xié)議機(jī)構(gòu)，制訂為執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決定的基本方針?biāo)匦璧木唧w方法，制訂各種規(guī)章制度。(60.)根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式不包括()A.非公開(kāi)發(fā)行股票B.發(fā)行可交換公司債券C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D.向原股東配售股份正確答案：B參考解析：根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開(kāi)發(fā)行股票。(61.)在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，()向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.證券公司B.證券登記結(jié)算公司C.證券交易所D.證券市場(chǎng)投資者正確答案：A參考解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(62.)下列關(guān)于非公開(kāi)發(fā)行公司債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法正確的是()A.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由證券交易所確定B.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由承銷機(jī)構(gòu)確定C.必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)D.是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定正確答案：D參考解析：公司債券的信用評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的、具有從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)資格的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。非公開(kāi)發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定。(63.)證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具有從事證券業(yè)務(wù)()以上的經(jīng)歷。A.2年B.3年C.半年D.1年正確答案：A參考解析：證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷(64.)下列關(guān)于證券公司債券的條款設(shè)計(jì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)該進(jìn)行債券信用評(píng)級(jí)B.證券公司發(fā)行債券因其高風(fēng)險(xiǎn)必須進(jìn)行強(qiáng)制性擔(dān)保C.證券公司債券公開(kāi)發(fā)行的價(jià)格或利率以詢價(jià)或公開(kāi)招標(biāo)等市場(chǎng)化方式確定D.證券公司債券可公開(kāi)發(fā)行，也可以非公開(kāi)發(fā)行正確答案：B參考解析：對(duì)公司債券發(fā)行沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。(65.)我國(guó)證券交易所章程的制定和修改,必須經(jīng)()批準(zhǔn)。A.地方人民政府B.全國(guó)人大C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(66.)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的融資屬于()。A.股權(quán)融資B.間接融資C.債券融資D.直接融資正確答案：D參考解析：直接融資是指資金盈余單位通過(guò)直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。在證券交易所進(jìn)行融資是屬于直接融資(67.)股票的()決定股票的市場(chǎng)價(jià)格,股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。A.清算價(jià)值B.賬面價(jià)值C.內(nèi)在價(jià)值D.票面價(jià)值正確答案：C參考解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)(68.)證券公司借入的次級(jí)債務(wù)如果期限為()以上，則為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)A.三年（含）B.二年（含）C.四年（含)D.五年（含）正確答案：B參考解析：證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)(69.)關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展正確的有（）Ⅰ、16～17世紀(jì)，在荷蘭安特衛(wèi)普、英國(guó)倫敦等地，遠(yuǎn)期交易一度非?；钴S，并出現(xiàn)了場(chǎng)外期權(quán)交易Ⅱ、早在4000年前的古美索不達(dá)米亞時(shí)期，就已經(jīng)有了遠(yuǎn)期交易的雛形Ⅲ、1730年，日本德川幕府正式批準(zhǔn)大阪堂島大米市場(chǎng)的運(yùn)作，這被公認(rèn)為是期貨交易所的雛形Ⅳ、1975年，芝加哥期貨交易所推出首個(gè)以按揭貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)的利率期貨合約A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：衍生工具的產(chǎn)生具有非常悠久的歷史，據(jù)考證，早在4000年前的古美索不達(dá)米亞時(shí)期，就已經(jīng)有了遠(yuǎn)期交易的雛形，當(dāng)時(shí)的《漢謨拉比法典》覆蓋了衍生產(chǎn)品，而且當(dāng)時(shí)的神廟就已經(jīng)部分充當(dāng)了衍生品交易的清算所和監(jiān)管者。公元12世紀(jì)以后，與遠(yuǎn)洋貿(mào)易相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約交易在歐洲開(kāi)始盛行。16～17世紀(jì)，在荷蘭安特衛(wèi)普、英國(guó)倫敦等地，遠(yuǎn)期交易一度非?；钴S，并出現(xiàn)了場(chǎng)外期權(quán)交易，在“郁金香泡沫”“南海泡沫”等早期金融危機(jī)中扮演了重要角色。1730年，日本德川幕府正式批準(zhǔn)大阪堂島大米市場(chǎng)的運(yùn)作，這被公認(rèn)為是期貨交易所的雛形。1975年，芝加哥期貨交易所推出首個(gè)以按揭貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)的利率期貨合約，并于l977年推出長(zhǎng)期國(guó)債期貨合約。(70.)貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制通過(guò)()。Ⅰ、銀行信貸渠道Ⅱ、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道Ⅲ、財(cái)富效應(yīng)Ⅳ、生命周期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制主要通過(guò)銀行信貸渠道和企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表渠道進(jìn)行傳導(dǎo)。(71.)公募債券的特點(diǎn)有()Ⅰ、發(fā)行量大Ⅱ、持有人數(shù)多Ⅲ、對(duì)象一般限定為機(jī)構(gòu)投資者。。Ⅳ、流動(dòng)性好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：公募債券的發(fā)行對(duì)象是不特定的廣泛分散的投資者，所以發(fā)行量大，并且持有人數(shù)多，流動(dòng)性好，但是發(fā)行對(duì)象不限定為機(jī)構(gòu)投資者，故答案選A。(72.)中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要包括()Ⅰ、避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ、擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面,重點(diǎn)為中小民營(yíng)企業(yè)融資Ⅲ、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ、逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新,為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要有四個(gè)方面：第一，暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；第二，在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性；第三，在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；第四，在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問(wèn)題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。(73.)與其他債券相比,政府債券的特點(diǎn)有()Ⅰ、安全性高Ⅱ、流通性強(qiáng)Ⅲ、收益率高Ⅳ、享受免稅待遇A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：政府債券的特征：(1)安全性高；(2)流通性強(qiáng)；(3)收益穩(wěn)定；(4)免稅待遇。(74.)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)包括()。Ⅰ、教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)；Ⅱ、收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)；Ⅲ、為組織公平的集中交易提供保障；Ⅳ、組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定行使的職責(zé)(1)教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)；(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求；(3)收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)；(4)制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位的從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流；(5)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；(6)組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究；(7)監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(75.)可轉(zhuǎn)換債券和可分離債券的區(qū)別有()Ⅰ、可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券消失,分離債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券不消失Ⅱ、可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券不消失,分離債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券消失Ⅲ、可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券相同,分離債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券不相同Ⅳ、可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券不相同，分離債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券相同A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券消失,分離債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券不消失?？赊D(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券相同,分離債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券不相同?？赊D(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，持有者是債權(quán)人轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者?？煞蛛x債券又被稱為附認(rèn)股權(quán)證公司債，是指上市公司在發(fā)行公司債券的同時(shí)附有認(rèn)股權(quán)證，是公司債券加上認(rèn)股權(quán)證的組合產(chǎn)品。(76.)影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有()。Ⅰ、行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)Ⅱ、抗外部沖擊的能力Ⅲ、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)Ⅳ、行業(yè)估值水平A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見(jiàn)的有：第一，行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)。第二，行業(yè)可持續(xù)性。第三，抗外部沖擊的能力。第四，監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。第五，勞資關(guān)系。第六，財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題。第七，行業(yè)估值水平。(77.)下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)結(jié)算方式的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ、銀行間債券市場(chǎng)采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制Ⅱ、銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算公司完成Ⅲ、交易所債券市場(chǎng)采用中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制Ⅳ、交易所債券市場(chǎng)由中國(guó)證券登記公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算。故答案選B。(78.)可轉(zhuǎn)換債券和可分離債券的區(qū)別有()Ⅰ、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)股時(shí)債券消失，分離債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券不消失Ⅱ、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)股時(shí)債券消失，分離債在轉(zhuǎn)股時(shí)債券消失Ⅲ、可轉(zhuǎn)換股權(quán)有效期與債券相同，分離債券股權(quán)有效期與債券不相同Ⅳ、可轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券不相同，分離債轉(zhuǎn)股權(quán)有效期與債券相同A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：可轉(zhuǎn)換債券可按照發(fā)行時(shí)約定的價(jià)格將債券轉(zhuǎn)換成公司的普通股票，如果債券持有人不想轉(zhuǎn)換，則可以繼續(xù)持有債券，債權(quán)和認(rèn)股權(quán)不可分離。而分離債券上市后債權(quán)和認(rèn)股權(quán)一般分離交易。(79.)以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法,正確的有()Ⅰ、國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國(guó)資產(chǎn)Ⅱ、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國(guó)債Ⅲ、對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)債權(quán)包括對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)和逆回購(gòu)余額Ⅳ、對(duì)其他金融性公司債權(quán)主要是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款A(yù).Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國(guó)外資產(chǎn)。國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國(guó)債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)和逆回購(gòu)余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。這主要是歷史形成的、為支持“老少邊窮”地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)等所發(fā)放的貸款。⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國(guó)際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理?yè)p失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。(80.)下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)歷史的相關(guān)表述，正確的有()Ⅰ、大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融去，烏爾城出現(xiàn)的金融活動(dòng)不僅包括借貸，還包括股權(quán)投資甚至風(fēng)險(xiǎn)投資。Ⅱ、一般認(rèn)為，有形的、有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。Ⅲ、1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀(jì)人通過(guò)一項(xiàng)正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會(huì)”Ⅳ、1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國(guó)發(fā)展為包括28個(gè)成員國(guó)的歐盟。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：B參考解析：大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)，烏爾城出現(xiàn)的金融活動(dòng)不僅包括借貸，還包括股權(quán)投資甚至風(fēng)險(xiǎn)投資。迄今為止，現(xiàn)代金融市場(chǎng)產(chǎn)生的確切年代尚無(wú)定論。一般認(rèn)為，有形的、有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀(jì)人通過(guò)一項(xiàng)正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會(huì)”，1863年改名為“紐約證券交易所”。1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國(guó)發(fā)展為包括28個(gè)成員國(guó)的歐盟，包括面積覆蓋歐洲一半以上的共同貨幣(歐元)和歐盟的中央銀行。(81.)深圳證券交易所在確定和調(diào)整深證成分股指數(shù)中的成分股時(shí)一般考慮的因素包括()。Ⅰ、平均可流通股市值Ⅱ、平均總市值Ⅲ、交易活躍程度Ⅳ、是否是行業(yè)龍頭公司A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：深圳證券交易所在確定和調(diào)整成分股時(shí)一般要考慮的因素包括：①上市交易時(shí)間；②上市規(guī)模；③交易活躍程度；④平均市盈率；⑤行業(yè)代表性及發(fā)展前景：⑥財(cái)務(wù)狀況；⑦盈利記錄；⑧發(fā)展前景及管理素質(zhì)；⑨公司地區(qū)；⑩板塊代表性。(82.)證券市場(chǎng)監(jiān)督的意義在于()Ⅰ、保障廣大投資者合法權(quán)益Ⅱ、維護(hù)市場(chǎng)良好秩序Ⅲ、發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系Ⅳ、保證投資者獲取投資收益A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)督的意義在于：1.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要；2.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要；3.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。4.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。故答案選B。(83.)人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)和QFII的主要區(qū)別包括（）Ⅰ、募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ、RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司Ⅲ、投資范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融拓展到銀行間債券市場(chǎng)Ⅳ、盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅱ錯(cuò)誤，RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的中國(guó)香港子公司。RQFII與QFII的主要區(qū)別在于：第一，募集的投資資金是人民幣而不是外匯；第二，RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司；第三，投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)；第四，在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。(84.)公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的是()Ⅰ、有價(jià)證券Ⅱ、藝術(shù)品Ⅲ、房屋Ⅳ、土地A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。(85.)根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》,上市公司存在下列()情形的，不得公開(kāi)發(fā)行證券。Ⅰ、本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏Ⅱ、擅自改變前次公開(kāi)發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正Ⅲ、上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開(kāi)承諾的行為Ⅳ、上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得公開(kāi)發(fā)行證券：本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；擅自改變前次公開(kāi)發(fā)行證券募集資金的用途而未作糾正；上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過(guò)證券交易所的公開(kāi)譴責(zé)；上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者作出的公開(kāi)承諾的行為；上市公司或其現(xiàn)任董事、高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查；嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。(86.)下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ、在我國(guó)基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任Ⅱ、基金份額持有人即基金投資者Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者Ⅳ、基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)的核心A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅳ錯(cuò)誤，基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。(87.)下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法,正確的有()Ⅰ、又稱金融衍生產(chǎn)品,與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)Ⅱ、其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)的變動(dòng)Ⅲ、包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具Ⅳ、衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具劃分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具兩大類。常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等。(88.)關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法，正確的是()。Ⅰ、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是追求最大化利潤(rùn)Ⅱ、20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展Ⅲ、金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因Ⅳ、新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。(89.)下列有關(guān)金融期權(quán)的說(shuō)法,正確的有()Ⅰ、期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后,就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利Ⅱ、期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利Ⅲ、期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后,就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)Ⅳ、期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)利，但并沒(méi)有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利；期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)。即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方必須無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。(90.)下列屬于直接融資的有()Ⅰ、民間借貸Ⅱ、租賃融資Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)投資融資Ⅳ、債券市場(chǎng)融資A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：常見(jiàn)的直接融資方式有股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場(chǎng)融資屬于典型的直接融資。(91.)以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有()。Ⅰ、國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國(guó)資產(chǎn)Ⅱ、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國(guó)債Ⅲ、對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)債權(quán)包括對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款公司的再貸款余額Ⅳ、對(duì)其他金融性公司債權(quán)主要是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司和證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放金融穩(wěn)定再貸。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：國(guó)外資產(chǎn)（國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)）；政府債權(quán)（該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國(guó)債)；對(duì)其他存款性公司債權(quán)（該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)和逆回購(gòu)余額；對(duì)其他金融性公司債權(quán)（該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款）。(92.)優(yōu)先股根據(jù)不同的附加條件，可以分為()Ⅰ、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票Ⅱ、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票Ⅲ、可