風(fēng)控考試題及答案

風(fēng)控考試題及答案姓名：____________________

一、單選題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)控管理的基本原則？

A.全面性原則

B.實(shí)質(zhì)性原則

C.程序性原則

D.隱私保護(hù)原則

2.風(fēng)險識別的方法中，不屬于定性分析方法的是：

A.專家訪談

B.案例分析

C.風(fēng)險矩陣

D.統(tǒng)計分析

3.在風(fēng)險評估中，常用的風(fēng)險度量指標(biāo)不包括：

A.風(fēng)險發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險損失的程度

C.風(fēng)險發(fā)生的頻率

D.風(fēng)險應(yīng)對策略的有效性

4.風(fēng)險控制措施的目的是：

A.降低風(fēng)險發(fā)生的可能性

B.減輕風(fēng)險發(fā)生后的損失

C.提高風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性

D.以上都是

5.風(fēng)險控制流程的最后一道程序是：

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

二、多選題（每題3分，共15分）

6.風(fēng)險管理中的內(nèi)部控制主要包括：

A.制度控制

B.組織控制

C.流程控制

D.信息技術(shù)控制

7.以下哪些是風(fēng)險管理過程中的關(guān)鍵步驟？

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

8.風(fēng)險控制措施可以分為：

A.預(yù)防性措施

B.緊急措施

C.修復(fù)性措施

D.教訓(xùn)性措施

9.以下哪些是風(fēng)控管理的重要目標(biāo)？

A.保護(hù)公司資產(chǎn)

B.遵守法律法規(guī)

C.提高經(jīng)營效率

D.維護(hù)公司聲譽(yù)

10.風(fēng)險管理的實(shí)施過程中，需要注意的問題有：

A.風(fēng)險信息的準(zhǔn)確性

B.風(fēng)險管理的全面性

C.風(fēng)險控制措施的可行性

D.風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力

四、判斷題（每題2分，共10分）

11.風(fēng)險管理是企業(yè)運(yùn)營過程中不可或缺的一部分。（）

12.風(fēng)險控制措施應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度進(jìn)行優(yōu)先級排序。（）

13.風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是發(fā)現(xiàn)和糾正風(fēng)險控制措施中的不足。（）

14.風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循“預(yù)防為主、防治結(jié)合”的原則。（）

15.風(fēng)險管理的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)與企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。（）

五、簡答題（每題5分，共20分）

16.簡述風(fēng)險識別的主要方法。

17.風(fēng)險評估過程中，如何確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度？

18.風(fēng)險控制措施的實(shí)施過程中，應(yīng)當(dāng)注意哪些問題？

19.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？

20.如何提高風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和執(zhí)行力？

六、論述題（10分）

21.結(jié)合實(shí)際案例，論述風(fēng)險管理與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展之間的關(guān)系。

試卷答案如下：

一、單選題答案及解析：

1.D。風(fēng)險管理的原則包括全面性、實(shí)質(zhì)性、程序性和動態(tài)性，而隱私保護(hù)原則屬于數(shù)據(jù)保護(hù)范疇。

2.D。統(tǒng)計分析屬于定量分析方法，而專家訪談、案例分析和風(fēng)險矩陣都屬于定性分析方法。

3.D。風(fēng)險評估中常用的風(fēng)險度量指標(biāo)包括風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險損失的程度和風(fēng)險發(fā)生的頻率。

4.D。風(fēng)險控制措施的目的是多方面的，包括降低風(fēng)險發(fā)生的可能性、減輕風(fēng)險發(fā)生后的損失和提高風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性。

5.C。風(fēng)險控制流程的最后一道程序是風(fēng)險監(jiān)控，確保風(fēng)險控制措施得到有效執(zhí)行。

二、多選題答案及解析：

6.A、B、C、D。內(nèi)部控制是企業(yè)風(fēng)險管理的核心，包括制度控制、組織控制、流程控制和信息技術(shù)控制。

7.A、B、C、D。風(fēng)險管理過程中的關(guān)鍵步驟包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控。

8.A、C、D。風(fēng)險控制措施可以分為預(yù)防性措施、修復(fù)性措施和教訓(xùn)性措施。

9.A、B、C、D。風(fēng)險管理的重要目標(biāo)包括保護(hù)公司資產(chǎn)、遵守法律法規(guī)、提高經(jīng)營效率和維護(hù)公司聲譽(yù)。

10.A、B、C、D。風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)在實(shí)施過程中需要注意風(fēng)險信息的準(zhǔn)確性、風(fēng)險管理的全面性、風(fēng)險控制措施的可行性和風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)的執(zhí)行力。

三、判斷題答案及解析：

11.正確。風(fēng)險管理是企業(yè)運(yùn)營過程中不可或缺的一部分，有助于識別、評估和應(yīng)對潛在風(fēng)險。

12.正確。風(fēng)險控制措施的優(yōu)先級排序應(yīng)基于風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度，以確保資源有效配置。

13.正確。風(fēng)險監(jiān)控的目的是發(fā)現(xiàn)和糾正風(fēng)險控制措施中的不足，確保風(fēng)險管理活動的持續(xù)改進(jìn)。

14.正確。風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循“預(yù)防為主、防治結(jié)合”的原則，以預(yù)防風(fēng)險發(fā)生為主，同時加強(qiáng)應(yīng)對措施。

15.正確。風(fēng)險管理的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)與企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)相一致，以確保企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展。

四、簡答題答案及解析：

16.風(fēng)險識別的主要方法包括：專家訪談、頭腦風(fēng)暴、情景分析、SWOT分析、德爾菲法、財務(wù)分析方法等。

17.風(fēng)險評估過程中，可以通過歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)分析、專家判斷、概率模型等方法確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。

18.風(fēng)險控制措施的實(shí)施過程中，需要注意以下問題：確保措施符合法律法規(guī)要求、措施的合理性和可行性、措施的持續(xù)性和動態(tài)調(diào)整、措施的溝通與培訓(xùn)等。

19.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括：定期檢查風(fēng)險控制措施的實(shí)施情況、收集和整理風(fēng)險信息、分析風(fēng)險變化趨勢、評估風(fēng)險控制措施的有效性等。

20.提高風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和執(zhí)行力可以通過以下途徑：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)、引入專業(yè)人才、建立風(fēng)險管理文化和流程、完善激勵機(jī)制等。

五、簡答題答案及解析：

16.風(fēng)險識別的主要方法包括：專家訪談、頭腦風(fēng)暴、情景分析、SWOT分析、德爾菲法、財務(wù)分析方法等。

17.風(fēng)險評估過程中，可以通過歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)分析、專家判斷、概率模型等方法確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。

18.風(fēng)險控制措施的實(shí)施過程中，需要注意以下問題：確保措施符合法律法規(guī)要求、措施的合理性和可行性、措施的持續(xù)性和動態(tài)調(diào)整、措施的溝通與培訓(xùn)等。

19.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括：定期檢查風(fēng)險控制措施的實(shí)施情況、收集和整理風(fēng)險信息、分析風(fēng)險變化趨勢、評估風(fēng)險控制措施的有效性等。

20.提高風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和執(zhí)行力可以通過以下途徑：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)、引入專業(yè)人才、建立風(fēng)險管理文化和流程、完善激勵機(jī)制等。

六、論述題答案及解析：

21.風(fēng)險管理與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展之間存在著密切的關(guān)系。風(fēng)險管理有助于企業(yè)識別和評估潛在風(fēng)險，從而采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度，保障企業(yè)的正常運(yùn)營和發(fā)展。以下是風(fēng)險管理與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系論述：

（1）風(fēng)險管理有助于企業(yè)降低經(jīng)營成本，提高資源利用效率，增強(qiáng)企業(yè)的市場競爭力。

（2）風(fēng)險管理有助于企業(yè)遵守法律法規(guī)，降低法律風(fēng)險，維護(hù)企業(yè)聲譽(yù)。

（3）風(fēng)險管理有助于