2024年證券從業(yè)資格考試中常被忽視的知識(shí)點(diǎn)試題及答案

2024年證券從業(yè)資格考試中常被忽視的知識(shí)點(diǎn)試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.下列哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的基本功能？

A.資金籌集

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.信用創(chuàng)造

D.信息傳遞

2.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍？

A.證券交易所

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.商業(yè)銀行

3.下列哪個(gè)不是證券交易的基本原則？

A.公平原則

B.公開(kāi)原則

C.誠(chéng)信原則

D.保密原則

4.以下哪個(gè)不是股票的分類(lèi)？

A.普通股

B.累積優(yōu)先股

C.藍(lán)籌股

D.集資股

5.以下哪個(gè)不是債券的分類(lèi)？

A.國(guó)債

B.企業(yè)債

C.金融債

D.基金債

6.以下哪個(gè)不是基金的類(lèi)型？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

7.以下哪個(gè)不是證券交易的基本程序？

A.開(kāi)戶(hù)

B.詢(xún)價(jià)

C.成交

D.結(jié)算

8.以下哪個(gè)不是證券交易的時(shí)間段？

A.開(kāi)市

B.休市

C.收市

D.次日開(kāi)市

9.以下哪個(gè)不是證券交易的費(fèi)用？

A.交易手續(xù)費(fèi)

B.傭金

C.股息

D.利息

10.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的參與者？

A.投資者

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.政府機(jī)構(gòu)

11.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.保險(xiǎn)公司

12.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

13.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的投資策略？

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.短期投資

D.股票投資

14.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)？

A.保護(hù)投資者利益

B.維護(hù)市場(chǎng)秩序

C.促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展

D.保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全

15.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的法規(guī)？

A.證券法

B.證券交易法

C.證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

D.銀行法

16.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的監(jiān)管措施？

A.行政處罰

B.信息公開(kāi)

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入

D.證券評(píng)級(jí)

17.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的信息披露？

A.公司公告

B.交易公告

C.行業(yè)公告

D.媒體公告

18.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的交易方式？

A.集合競(jìng)價(jià)

B.協(xié)議交易

C.交易員交易

D.機(jī)器人交易

19.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的交易系統(tǒng)？

A.交易系統(tǒng)

B.交易柜臺(tái)

C.交易大廳

D.交易員工作室

20.以下哪個(gè)不是證券市場(chǎng)的交易時(shí)間？

A.開(kāi)市時(shí)間

B.休市時(shí)間

C.收市時(shí)間

D.次日開(kāi)市時(shí)間

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券市場(chǎng)的功能包括哪些？

A.資金籌集

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.信用創(chuàng)造

D.信息傳遞

2.證券市場(chǎng)的參與者包括哪些？

A.投資者

B.證券公司

C.證券交易所

D.政府機(jī)構(gòu)

3.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

4.證券市場(chǎng)的投資策略包括哪些？

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.短期投資

D.股票投資

5.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括哪些？

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.保險(xiǎn)公司

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、信用創(chuàng)造和信息傳遞。（）

2.證券市場(chǎng)的參與者包括投資者、證券公司、證券交易所和政府機(jī)構(gòu)。（）

3.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.證券市場(chǎng)的投資策略包括分散投資、長(zhǎng)期投資、短期投資和股票投資。（）

5.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司。（）

6.證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展和保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。（）

7.證券市場(chǎng)的法規(guī)包括證券法、證券交易法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例和銀行法。（）

8.證券市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括行政處罰、信息公開(kāi)、市場(chǎng)準(zhǔn)入和證券評(píng)級(jí)。（）

9.證券市場(chǎng)的信息披露包括公司公告、交易公告、行業(yè)公告和媒體公告。（）

10.證券市場(chǎng)的交易方式包括集合競(jìng)價(jià)、協(xié)議交易、交易員交易和機(jī)器人交易。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡(jiǎn)述證券交易中的“T+0”交易機(jī)制及其特點(diǎn)。

答案：T+0交易機(jī)制是指投資者在當(dāng)天買(mǎi)入的證券，當(dāng)天就可以賣(mài)出，不受T+1交易制度的限制。其特點(diǎn)包括：提高了市場(chǎng)流動(dòng)性，降低了投資者的交易成本；增加了市場(chǎng)交易頻率，有助于價(jià)格發(fā)現(xiàn)；但同時(shí)也可能增加市場(chǎng)波動(dòng)性，對(duì)市場(chǎng)穩(wěn)定性帶來(lái)一定影響。

2.題目：簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能及其重要性。

答案：價(jià)格發(fā)現(xiàn)是證券市場(chǎng)的重要功能之一，指的是在證券交易過(guò)程中，市場(chǎng)通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方的博弈，形成合理的價(jià)格。價(jià)格發(fā)現(xiàn)的重要性體現(xiàn)在：有助于提高市場(chǎng)效率，使資源得到合理配置；有助于投資者進(jìn)行投資決策；有助于維護(hù)市場(chǎng)秩序，防止價(jià)格操縱。

3.題目：簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答案：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)、證券投資咨詢(xún)、資產(chǎn)管理等。風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；嚴(yán)格客戶(hù)資金管理，確?？蛻?hù)資金安全；加強(qiáng)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

五、論述題

題目：論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

答案：證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色，其作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.資金籌集：證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府提供了重要的融資渠道，通過(guò)發(fā)行股票和債券等方式，為企業(yè)發(fā)展提供資金支持，同時(shí)也為投資者提供了投資機(jī)會(huì)。

2.資源配置：證券市場(chǎng)通過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制，將資金從低效領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到高效領(lǐng)域，優(yōu)化資源配置，提高整體經(jīng)濟(jì)效率。

3.價(jià)格發(fā)現(xiàn)：證券市場(chǎng)為投資者提供了價(jià)格信息，有助于投資者進(jìn)行投資決策，同時(shí)也為市場(chǎng)參與者提供了參考依據(jù)。

4.價(jià)值傳遞：證券市場(chǎng)能夠?qū)⑵髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利能力傳遞給投資者，有助于提高企業(yè)的透明度，增強(qiáng)市場(chǎng)信心。

5.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：證券市場(chǎng)的發(fā)展能夠帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，如證券公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

然而，證券市場(chǎng)在發(fā)揮積極作用的同時(shí)，也面臨著一系列挑戰(zhàn)：

1.市場(chǎng)波動(dòng)性：證券市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)較大，可能對(duì)投資者造成損失，甚至引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)：在證券市場(chǎng)中，存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)，如企業(yè)違約、債券發(fā)行人違約等，可能影響投資者的利益。

3.監(jiān)管挑戰(zhàn)：隨著證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展，監(jiān)管機(jī)構(gòu)面臨著監(jiān)管難度加大的挑戰(zhàn)，需要不斷完善監(jiān)管體系，提高監(jiān)管效率。

4.國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)：隨著全球金融市場(chǎng)的融合，證券市場(chǎng)面臨著國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)的壓力，需要提高國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

5.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：證券市場(chǎng)的發(fā)展離不開(kāi)信息技術(shù)支持，但技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)如系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊等可能對(duì)市場(chǎng)造成嚴(yán)重影響。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.C解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能不包括信用創(chuàng)造，信用創(chuàng)造通常是指中央銀行通過(guò)貨幣政策手段影響貨幣供應(yīng)量。

2.C解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍包括證券交易所、證券公司等，而保險(xiǎn)公司屬于保險(xiǎn)市場(chǎng)，商業(yè)銀行屬于銀行市場(chǎng)。

3.D解析思路：證券交易的基本原則包括公平、公開(kāi)、公正和誠(chéng)信，保密原則不是基本交易原則。

4.D解析思路：股票根據(jù)權(quán)利不同可分為普通股、優(yōu)先股等，集資股不是股票的分類(lèi)。

5.D解析思路：債券根據(jù)發(fā)行主體不同可分為國(guó)債、企業(yè)債、金融債等，基金債不是債券的分類(lèi)。

6.D解析思路：基金根據(jù)投資對(duì)象不同可分為股票型、債券型、混合型、貨幣市場(chǎng)型等，不是基金的類(lèi)型。

7.B解析思路：證券交易的基本程序包括開(kāi)戶(hù)、詢(xún)價(jià)、成交和結(jié)算，詢(xún)價(jià)不是基本程序。

8.D解析思路：證券交易的時(shí)間段包括開(kāi)市、休市和收市，次日開(kāi)市時(shí)間不是時(shí)間段。

9.C解析思路：證券交易的費(fèi)用包括交易手續(xù)費(fèi)、傭金等，股息是公司分配給股東的收益，利息是借款人支付給貸款人的費(fèi)用。

10.C解析思路：證券市場(chǎng)的參與者包括投資者、證券公司、證券交易所等，保險(xiǎn)公司屬于保險(xiǎn)市場(chǎng)參與者。

11.C解析思路：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，證券交易所、證券公司和保險(xiǎn)公司不是監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

12.D解析思路：證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

13.D解析思路：證券市場(chǎng)的投資策略包括分散投資、長(zhǎng)期投資、短期投資等，股票投資是投資品種而非策略。

14.D解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展等，保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全不是監(jiān)管目標(biāo)。

15.D解析思路：證券市場(chǎng)的法規(guī)包括證券法、證券交易法等，銀行法屬于銀行市場(chǎng)的法規(guī)。

16.D解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括行政處罰、信息公開(kāi)等，證券評(píng)級(jí)是市場(chǎng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)。

17.B解析思路：證券市場(chǎng)的信息披露包括公司公告、交易公告等，媒體公告不是信息披露的范疇。

18.C解析思路：證券市場(chǎng)的交易方式包括集合競(jìng)價(jià)、協(xié)議交易等，交易員交易和機(jī)器人交易不是交易方式。

19.C解析思路：證券市場(chǎng)的交易系統(tǒng)包括交易系統(tǒng)、交易柜臺(tái)等，交易員工作室不是交易系統(tǒng)。

20.D解析思路：證券市場(chǎng)的交易時(shí)間包括開(kāi)市時(shí)間、休市時(shí)間等，次日開(kāi)市時(shí)間不是交易時(shí)間。

二、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCD解析思路：證券市場(chǎng)的功能包括資金籌集、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、信用創(chuàng)造和信息傳遞，這些是證券市場(chǎng)的基本功能。

2.ABCD解析思路：證券市場(chǎng)的參與者包括投資者、證券公司、證券交易所和政府機(jī)構(gòu)，這些都是市場(chǎng)中的主要參與者。

3.ABCD解析思路：證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，這些都是市場(chǎng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

4.ABCD解析思路：證券市場(chǎng)的投資策略包括分散投資、長(zhǎng)期投資、短期投資和股票投資，這些都是常見(jiàn)的投資策略。

5.ABCD解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司，這些都是與證券市場(chǎng)監(jiān)管相關(guān)的機(jī)構(gòu)。

三、判斷題答案及解析思路

1.√解析思路：證券市場(chǎng)的基本功能之一是信息傳遞，投資者需要獲取信息來(lái)做出投資決策。

2.√解析思路：證券市場(chǎng)的參與者包括投資者、證券公司、證券交易所和政府機(jī)構(gòu)，這些都是市場(chǎng)中的關(guān)鍵角色。

3.√解析思路：證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，這些都是市場(chǎng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

4.√解析思路：證券市場(chǎng)的投資策略包括分散投資、長(zhǎng)期投資、短期投資和股票投資，這些都是投資者常用的策略。

5.√解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司，這些都是負(fù)責(zé)監(jiān)管市場(chǎng)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。

6.√解析思路：證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展和保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，這些都是監(jiān)管的基本