金融理論與政策（ 金融監(jiān)管理論與實(shí)踐）習(xí)題與答案

一、單選題

1、為滿足企業(yè)和居民在財(cái)富增長之后，日益高漲的理財(cái)需求，金融機(jī)構(gòu)推出的

創(chuàng)新型工具叫做（）

A.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)型金融創(chuàng)新

B.技術(shù)推動(dòng)型的金融創(chuàng)新

C.逃避金融管制型的金融創(chuàng)新

D.迎合理財(cái)需要性的金融創(chuàng)新

正確答案：D

2、金融行業(yè)自律組織的基本功能：（）

A.充當(dāng)金融業(yè)的自律管理機(jī)構(gòu)

B.充當(dāng)金融業(yè)同業(yè)之間的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)

0.充當(dāng)金融業(yè)的服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.充當(dāng)監(jiān)管當(dāng)局的助手

正確答案：A

3、英國的“準(zhǔn)雙峰”金融監(jiān)管體系屬于（）監(jiān)管模式。

A.傘式監(jiān)管

B.雙線多頭

C.單線多頭

D.準(zhǔn)雙峰

正確答案：D

4、2018年3月，組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，我國形成“一委一行兩會(huì)”

的金融監(jiān)管格局。其中，統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)是（）

A.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國人民銀行

C.金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議

D.金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)

正確答案：D

5、20世紀(jì)30年代以前主要是自律監(jiān)管階段。以下哪項(xiàng)屬于自律型監(jiān)管的主要

觀點(diǎn)？（）

A.金融市場具有不完全性，政府應(yīng)當(dāng)主動(dòng)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為

B.金融監(jiān)管受到資源約束，監(jiān)管成本需要與監(jiān)管收益進(jìn)行權(quán)衡

C.金融機(jī)構(gòu)發(fā)展沒有任何外在的約束，應(yīng)完全依靠內(nèi)部自律和市場競爭維持金

融機(jī)構(gòu)和金融市場的運(yùn)行

D.政府部門活動(dòng)的內(nèi)在特點(diǎn)決定了政府監(jiān)管也存在種種失靈，政府監(jiān)管有效性

值得懷疑

正確答案：C

6、宏觀審慎監(jiān)管框架分為（）和宏觀審慎監(jiān)管工具。前者通過指標(biāo)體系識(shí)別

和監(jiān)測系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，后者側(cè)重于研發(fā)干預(yù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的政策工具

A.宏觀審慎指標(biāo)體系

B.宏觀審慎政策制度

C.宏觀審慎監(jiān)測框架

D.宏觀審慎監(jiān)管FI標(biāo)

正確答案：C

7、在MPA主要構(gòu)成的七大方面中，（）是評(píng)估體系的核心

A.流動(dòng)性

B.資產(chǎn)負(fù)債情況

C.定價(jià)行為

D.資本充足率

正確答案：D

8、中國人民銀行從2005年起開始定期發(fā)布（），對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和金融體系

狀況進(jìn)行分析和判斷

A.《政府信息公開工作報(bào)告》

B.《中國金融穩(wěn)定報(bào)告》

C.《貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》

D.《金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》

正確答案：B

二、多選題

1、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括（）

A.客觀存在性

B.普遍性

C.可度量性

D.隱蔽性

正確答案：A、B、C、D

2、在歷史上，對商業(yè)銀行的市場準(zhǔn)入的原則有（）

A.準(zhǔn)則主義

B.自由主義

C.特許主義

D.核準(zhǔn)主義

正確答案：A、B、C^D

3、在金融危機(jī)改革后歐盟跨國銀行監(jiān)管新體系中，形式微觀審慎監(jiān)管的職能機(jī)

構(gòu)有（）

A.歐洲經(jīng)濟(jì)與金融理事會(huì)

B.歐盟系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)理事會(huì)

C.歐洲央行

D.歐洲銀行監(jiān)管局

正確答案：A、D

4、20世紀(jì)30年代到70年代，學(xué)術(shù)界主張政府主動(dòng)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，背

后的理論支持有（）

A.公共產(chǎn)品理論

B.信息不對稱理論

C.自然壟斷理論

D.負(fù)外部性效應(yīng)理論

正確答案：A、B、C、D

5、2010年7月，美國頒布《多德-弗蘭克法案》，建立了宏觀審慎政策框架。

其主要措施包括（）

A.要求其制定宏觀審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職

能

B.在美聯(lián)儲(chǔ)內(nèi)部設(shè)立相對獨(dú)立的消費(fèi)者金融保護(hù)局（CFPB）,行使金融消費(fèi)者

權(quán)窗保護(hù)職責(zé)

C.設(shè)立金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)（FSOC）,負(fù)責(zé)識(shí)別和應(yīng)對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.頒布《格拉斯-斯蒂格爾法》，實(shí)行分業(yè)經(jīng)營

正確答案：A、B、C

6、宏觀審慎的主要監(jiān)管工具有（）

A.關(guān)注資本數(shù)量而非資本比率

B.強(qiáng)調(diào)更高質(zhì)量的資本

C.杜絕影子銀行系統(tǒng)

D.引入資本動(dòng)態(tài)要求

正確答案：A、B、D

7、主要經(jīng)濟(jì)體宏觀審慎政策框架的共性有（）

A.強(qiáng)化中央銀行在宏觀審慎政策框架中的核心地位

B.實(shí)施應(yīng)對金融順周期性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管措施

C.建立有效處置金融風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對危機(jī)的機(jī)制

D.在央行的指導(dǎo)下設(shè)立相關(guān)委員會(huì)來推動(dòng)監(jiān)管政策的實(shí)施

正確答案：A、B、C

8、下列哪些屬于德國金融監(jiān)管實(shí)踐未來的改革發(fā)展方向？

A.監(jiān)管體系更加完善，手段不斷改革，監(jiān)管的創(chuàng)新性和靈活性不斷提升

B.兩個(gè)機(jī)構(gòu)的有機(jī)融合

C.監(jiān)管手段向臼動(dòng)化監(jiān)管系統(tǒng)發(fā)展

D.歐元區(qū)的統(tǒng)一監(jiān)管和跨區(qū)域監(jiān)管

正確答案：B、D

三、判斷題

17、1999年以后，隨著金融混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展，美國形成“傘式”+功能監(jiān)管的體

制模式。

正確答案：V

18、德國金融監(jiān)管體制也在融合中不斷改革和完善。逐步形成“混業(yè)經(jīng)營，分

業(yè)監(jiān)管”的體制。

正確答案：J

19、市場經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)、自由化程度比較高，以及金融結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜的聯(lián)邦國

家主要實(shí)行“雙線多頭”式的模式。

正確答案：V

20、20世紀(jì)30年代經(jīng)濟(jì)大危機(jī)后，金融混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展，美國形成“傘式”+

功能監(jiān)