金融市場業(yè)務(wù)模擬試題

金融市場業(yè)務(wù)模擬試題

一、單選題（共40題，每題1分，共40分）

1、假設(shè)今天發(fā)行三年期債券，面值100元人民幣，票面利率4.25%,每

年付息一次，如果到期收益率為4%,單利計息，則債券價格為（）。

A、100.67

B、102.44

C、103.35

D、101.52

正確答案：A

2、資產(chǎn)規(guī)模小于一億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當持續(xù)達到優(yōu)質(zhì)流動性資

產(chǎn)充足率、流動性比例和流動性匹配率的最低監(jiān)管標準。

A、2000

B、3000

C、1000

D.1500

正確答案：A

3、壞賬核銷時，借記（）科目，貸記（）科目

A、存放同業(yè)款項、存放同業(yè)壞賬準備

B、存放同業(yè)壞賬準備、存放同業(yè)款項

C、存放同業(yè)壞賬損失、存放同業(yè)款項

D、存放同業(yè)款項、存放同業(yè)壞賬損失

正確答案：B

4、商業(yè)銀行在開辦新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和設(shè)立新機構(gòu)之前，應(yīng)當在可行性研

究中充分評估可能對流動性風險產(chǎn)生的影響，完善相應(yīng)的風險管理政策

和程序，并經(jīng)—審核同意。

A、流動性風險管理部門

B、審計部門

C、董事會

D、高級管理層

正確答案：A

5、金融機構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴格風險審查和資金投向合規(guī)性審查，按照

原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準確計量風險并計提相應(yīng)資

本與撥備。

A、實質(zhì)重于形式

B、及時性

C、審慎性

D、合規(guī)性

正確答案：A

6、商業(yè)銀行應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）日內(nèi)、上半年結(jié)束之日起（）

日內(nèi)、每年結(jié)束之日起］）日內(nèi)，編制完成理財產(chǎn)品的季度、半年和年度

報告等定期報告。

A、15;60;90

B、2;3;10

C、15;30;60

D、5;10;15

正確答案：A

7、理財銷售人員在銷售理財產(chǎn)品過程中，以下那種做法是錯誤的？（）

A、銷售人員應(yīng)當具備理財產(chǎn)品銷售資格以及相關(guān)法律法規(guī)、金融、財務(wù)

等專業(yè)知識和技能；

B、銷售人員不得將其他金融機構(gòu)開發(fā)設(shè)計的理財產(chǎn)品直接標記本行社標

識后作為自有理財產(chǎn)品銷售

C、銷售人員不得銷售無市場分析預(yù)測、無風險評級、不能獨立測算的理

財產(chǎn)品

D、銷售人員未對客戶說明最不利的投資情形和投資結(jié)果，虛報或夸大理

財產(chǎn)品的預(yù)期收益情況〃

正確答案：D

8、制定戰(zhàn)略合作、支持、維持、壓縮、退出類等交易對手分類標準，逐

戶分類管理，至少每（）年評估一次交易對手的信用風險，動態(tài)調(diào)整交

易對手的類別或退出

A、半年

B、一年

C、三年

D、兩年

正確答案：B

9、商業(yè)銀行面（）發(fā)行的理財產(chǎn)品不得直接或間接投資于不良資產(chǎn)、

不良資產(chǎn)支持證券，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。

A、非機構(gòu)投資者

B、機構(gòu)投資者

C、非特定社會公眾

D、合格投資者

正確答案：A

10、存款類金融機構(gòu)（不含開發(fā)行銀行和政策性銀行）自營債券正回購

資金余額或逆回購資金余額不得超過其上季度末凈資產(chǎn)的（）。

A、1

B、0.8

C、1.2

D、1.4

正確答案：B

11、單家商業(yè)銀行對單一金融機構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融

出資金，扣除風險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級資本

的____%o

A、40

B、60

C、50

D、30

正確答案：C

12、未能按期完成籌建的，應(yīng)當在籌建期限屆滿前（）個月向國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交籌建延期報告?；I建延期不得超過一次，延長期

限不得超過（）個月。

A、1；3

B、2；6

C、1；6

D、2；3

正確答案：A

13、私募基金管理人準入除符合上述條件外，還應(yīng)符合以下要求，其中：

具備—以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于

無不良從業(yè)記錄。

A、3年,3人

B、3年,5人

C、5年,3人

D、3年，10人

正確答案：A

14、—原則是指操作風險管理應(yīng)當覆蓋金融市場各個業(yè)務(wù)條線；覆蓋開

展相關(guān)業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)，部門、崗位和人員；覆蓋所有風險

種類和不同風險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。

A、獨立性原則

B、全覆蓋原則

C、有效性原則

D、合規(guī)性原則

正確答案：B

15、債券登記托管結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當妥善保存?zhèn)怯?、托管和結(jié)算的原始

憑證及債券賬務(wù)數(shù)據(jù)等有關(guān)文件和資料，其保存時間至少為債券到期后

()年

A、15

B、20

C、10

D、5

正確答案：B

16、約定由他人暫時持有但最終須購回或者為他人暫時持有但最終須返

售的債券交易，均屬于()

A、同業(yè)拆借

B、質(zhì)押式回購

C、現(xiàn)券買賣

D、買斷式回購

正確答案：D

17、一般而言，在以詢價為主要特點的OTC市場，交易基本依照()流程

進行。

A、雙邊授信一一報價成交一一風險管理一一交易后處理

B、風險管理一一雙邊授信一一報價成交一一交易后處理

C、雙邊授信一一報價成交一一交易后處理一一風險管理

D、報價成交一一雙邊授信一一風險管理一一交易后處理

正確答案：A

18、根據(jù)《2019年福建轄內(nèi)農(nóng)村中小銀行機構(gòu)監(jiān)管工作要點》要求，把

業(yè)務(wù)工作重心放在拓展信貸業(yè)務(wù)上，將貸款比重持續(xù)提升至()甚至更

高。

A、60%

B、50%

C、70%

D、40%

正確答案：B

19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全對非經(jīng)營性機構(gòu)的管理機制，不包括

A、內(nèi)部控制

B、風險管理

C、投資管理

D、考核機制

正確答案：C

20、商業(yè)銀行應(yīng)當在代銷.業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立制度，確保代

銷業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)在賬戶、資金和會計核算等方面嚴格分離。

A、風險控制

B、風險隔離

C、風險評估

D、專戶專用

正確答案：B

21、開展質(zhì)押式回購最長期限不得超過______o

A、兩年

B、三年

C、一年

D、半年

正確答案：C

22、流動性風險出現(xiàn)任意一個預(yù)警指標超過安全警戒線負偏離35%以上屬

于預(yù)警以下哪個等級

A、重大風險等級

B、關(guān)注風險等級

C、一般風險等級

D、特重大風險等級

正確答案：A

23、各行社應(yīng)加強系統(tǒng)殺毒軟件管理，接入系統(tǒng)的計算機須安裝正版殺

毒軟件，并及時將病毒庫升級至最新版本，至少（）進行一次全面的

病毒查殺。

A、每個月

B、每半個月

C、每半年

D、每季度

正確答案：B

24、所在地監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當按照—原則，承擔轄內(nèi)異地非持牌機構(gòu)的屬

地監(jiān)管責任。

A、堅守定位

B、守土有責

C、風險為本

D、新老劃斷

正確答案：B

25、第十六條發(fā)現(xiàn)合作機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)解聘或者更換合作機

構(gòu)，對合作機構(gòu)實施名單退出，且原則上—內(nèi)不得準入

A、3

B、4

C、5

D、2

正確答案：D

26、約期存款的單筆起存存款金額為()萬元(含)以上，并根據(jù)業(yè)務(wù)

發(fā)展需要進行調(diào)整

A、100

B、500

C、1000

D、2000

正確答案：C

27、—是指各行社無法以合理成本及時獲得充足資金，支付或應(yīng)對金融

市場到期債務(wù)、各種流動性因素或臨時事件導(dǎo)致資金短缺的風險。

A、流動性風險

B、信用風險

C、操作風險

D、市場風險

正確答案：A

28、流動性匹配率的最低監(jiān)管標準為不低于—。

A、25%

B、75%

C、50%

D、100%

正確答案：D

29、利率水平、期限結(jié)構(gòu)等不利變動導(dǎo)致銀行賬簿經(jīng)濟價值和整體收益

遭受損失的風險叫做—

A、銀行賬簿利率風險

B、銀行賬簿信用利差風險

C、流動性風險

I）、缺口風險

正確答案：A

30、各行社應(yīng)將金融市場業(yè)務(wù)風險事件專項報告于—報告同時報備省聯(lián)

社金融市場部和風險合規(guī)部。

A、當日

B、五日內(nèi)

C、次日

D、三日內(nèi)

正確答案：A

31、非標資產(chǎn)投資總余額（理財資金加自有和同業(yè)資金投資）不得高于

上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的_虬

A、6

B、4

C、10

D、8

正確答案：B

32、—是指按照超額收益的固定比例計算費用，超額收益是指組合收益

超過當年業(yè)績基準的部分。

A、標準比例

B、業(yè)績報酬分成

C、固定比例

D、固定服務(wù)費率

正確答案：B

33、流動性風險出現(xiàn)任意4個（含）以上計量指標同時處于安全警戒線

正偏離5%以內(nèi)屬于預(yù)警以下哪個等級

A、關(guān)注風險等級

B、一般風險等級

C、特重大風險等級

D、重大風險等級

正確答案：A

34、商業(yè)銀行對匿名客戶的風險暴露應(yīng)于—前達到本辦法規(guī)定的大額

風險暴露監(jiān)管要求.

A、2019年6月30日

B、2020年12月31日

C、2019年12月31日

D、2020年6月30日

正確答案：C

35、對確實無法穿透的非保本理財產(chǎn)品、集合信托產(chǎn)品、公募證券投資

基金以及委外的特定目的載體投資，應(yīng)全部視為一個匿名賬戶，將投資

余額合計視為對匿名客戶的風險暴露，且原則上不得超過機構(gòu)一級資本

凈額的（）。

A、0.04

B、0.15

C、0.08

D、0.12

正確答案：B

36、存款類金融機構(gòu)（不含開發(fā)性銀行和政策性銀行）自營債券正回購

資金余額或逆回購資金余額超過上季度末凈資產(chǎn)的，應(yīng)向相關(guān)金

融監(jiān)管部門報告

A、50%

B、70%

C、60%

D、80%

正確答案：D

37、授權(quán)范圍應(yīng)以明示列舉的方式明確授權(quán)的各項業(yè)務(wù)品種，不得以其

他項模糊替代。授權(quán)期間創(chuàng)新業(yè)務(wù)或新開辦業(yè)務(wù)以—方式進行。

A、分級授權(quán)

B、特別授權(quán)

C、基本授權(quán)

D、標準授權(quán)

正確答案：B

38、商業(yè)銀行應(yīng)當至少每（）向投資者披露一次封閉式公募理財產(chǎn)品的

資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、月

B、天

C、周

D、季

正確答案：C

39、投資冷靜期自（）確認后起算。

A、理財產(chǎn)品購買

B、投資者意思表示

C、投資者支付

D、銷售文件簽字確認

正確答案：D

40、當遇到以下情形之一時，應(yīng)將投資顧問剔除出準入名單，追究相關(guān)

責任，原則上—不再準入

A、4年內(nèi)

B、3年內(nèi)

C、2年內(nèi)

D、1年內(nèi)

正確答案：C

二、多選題（共30題，每題1分，共30分）

1、合同中的利率約定條款至少應(yīng)包括哪些方面

A、提前支取存款部分利率約定

B、交易對手無法按期支付本息，應(yīng)支付的違約利您約定

C、節(jié)假日或休息日利率約定。定期存款到期日遇法定節(jié)假日，可順延至

法定節(jié)假日后第一個工作日，順延期間可按原合同利率辦理還本付息

D、正常存期內(nèi)利率約定。實行信用等級差別化定價，原則上存放同業(yè)定

期存款利率不低于上一交易日省聯(lián)社公布的同期限約期存款利率

正確答案：ABC

2、經(jīng)金融管理部門認定，存在以下行為的視為剛性兌付：

A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)

品進行保本保收益。

B、采取不間斷發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風險在不

同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。

C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的

金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付。

D、金融管理部門認定的其他情形。

正確答案：ACD

答案解析：B、采取滾動發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、

風險在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。

3、各行社事先就資金調(diào)劑意向與省聯(lián)社前臺交易部門通過電話、短信等

方式申請調(diào)劑，協(xié)商（）等要素，完成內(nèi)部審批后，發(fā)起資金調(diào)劑申請

A、利率

B、調(diào)劑金額

C、期限

正確答案：ABC

4、流動性風險管理體系應(yīng)當包括以下基本要素

A、有效的流動性風險管理治理結(jié)構(gòu)

B、有效的流動性風險識別、計量、監(jiān)測和控制

C、完備的管理信息系統(tǒng)

D、完善的流動性風險管理策略、政策和程序

正確答案：ABCD

5、商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)代銷產(chǎn)品的等因素對代銷產(chǎn)品進行風險評級。

A、投資比例

B、風險狀況

C、投資資產(chǎn)

D、投資范圍

正確答案：ABCD

6、合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承受能力，投資于單只

理財產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的：

A、具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣的

自然人

B、具有1年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣的

自然人

C、具有2年以上投資經(jīng)歷，近4年本人年均收入不低于30萬元人民

幣的自然人

D、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的法人

正確答案：仙

答案解析：具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人

民幣的自然人；具有2年以上投資經(jīng)歷，近3年本人年均收入不低于

40萬元人民幣的自然人

7、省聯(lián)社及各行社開展資金調(diào)劑業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全前中后臺分設(shè)的內(nèi)部控

制機制，形成權(quán)責明確、崗位制衡的組織結(jié)構(gòu).其中，前臺交易部門

（崗）的主要職責包括（）

A、相關(guān)會計檔案的整理與保存

B、對超出授權(quán)授信限額或異常的交易及時報告

C、單據(jù)的提交及受理

D、在授權(quán)授信范圍內(nèi)，對資金調(diào)劑業(yè)務(wù)的要素進行溝通確認

E、對前臺交易的授權(quán)交易限額、交易對手的授信額度和交易價格合理性

等進行風險管理

F、資金調(diào)劑業(yè)務(wù)的后臺確認、資金清算和會計核算

正確答案：CD

8、行社開展理財業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格遵循國家法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)定

及省聯(lián)社相關(guān)制度；應(yīng)按照（）的原則，審慎盡責地開展業(yè)務(wù)。

A、風險可控

B、信息充分披露

C、成本可算

D、利益最大化

正確答案：ABC

9、流動性風險限額包括一

A、負債集中度限額

B、集團內(nèi)部交易限額

C、現(xiàn)金流缺口限額

D、融資限額

正確答案：ABCD

10、下列關(guān)于多重價位中標正確的表述為o

A、又被稱作美國式中標

B、如果有效投標總量大于發(fā)行總量，有效投標量全部中標

C、承銷商分別以各自出價中標，并計算相應(yīng)繳款金額

D、所有中標價位的加權(quán)平均價格為該期債券的票面價格

正確答案：ACD

11、以下哪個要素對計算買斷式回購利率無影響？

A、券面總額

B、到期凈價

C、首期凈價

D、保證品

正確答案，AD

12、理財業(yè)務(wù)投資管理可以采用、或模式。

A、顧問管理模式

B、委外管理模式

C、自主管理模式

D、自營管理模式

正確答案：ABC

13、各行社開展代銷理財業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

A、具備開展代銷理財業(yè)務(wù)資格

B、具有健全的銷售授權(quán)管理體系、內(nèi)部審批和風險控制程序

C、代銷理財業(yè)務(wù)治理體系符合監(jiān)管規(guī)定，原則上應(yīng)設(shè)立代銷理財業(yè)務(wù)專

崗且不少于3人

D、設(shè)立銷售專區(qū)（或?qū)９瘢峦?，并在銷售專區(qū)、專柜內(nèi)裝配錄音錄

像電子系統(tǒng)

E、具備銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)關(guān)于開展代銷理財業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的其他條

件

正確答案：ABDE

14、開展存放同業(yè)業(yè)務(wù)，后臺核算部門的職責包括

A、資金調(diào)撥和會計核算、利息計付

B、負責銀行存款賬戶管理

C、對賬工作和資產(chǎn)準備計提

D、對存放同業(yè)業(yè)務(wù)的真實性，手續(xù)完整性、合規(guī)性履行審查監(jiān)督

正確答案：ABCD

15、理財產(chǎn)品設(shè)計，需求分析包括（）。

A、需求金額

B、客戶投資意愿

C、產(chǎn)品市場定位

D、期限

E、市場潛力

正確答案：ABCDE

16、前臺交易部門通過詢價，編制外部報價表，就相關(guān)要素與最終交易

對手達成存放意向，并擬定O等要素，經(jīng)復(fù)核后，上報審批

A、利率

B、結(jié)息方式

C、期限

D、存放金額

正確答案：ABCD

17、理財銷售管理系統(tǒng)設(shè)置八類崗位，其中屬于省聯(lián)社設(shè)置的崗位有：

A、業(yè)務(wù)崗

B、科技管理崗

C、運維崗

D、產(chǎn)品研發(fā)崗

正確答案：AC

18、可能引發(fā)流動性風險的特定情景或事件—

A、資產(chǎn)快速增長，負債波動性顯著上升

B、負債平均期限上升

C、信用評級下調(diào)

D、出現(xiàn)重大聲譽風險事件

正確答案：ACD

19、商業(yè)銀行總行應(yīng)當按照以下要求，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)

對理財產(chǎn)品進行集中登記：

A、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，應(yīng)當在理財產(chǎn)品銷售前5日，在全國

銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記；

B、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產(chǎn)品的，應(yīng)當在理財產(chǎn)品銷售前2日，在全國

銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記；

C、在理財產(chǎn)品募集和存續(xù)期間，按照有關(guān)規(guī)定持續(xù)登記理財產(chǎn)品的募集

情況、認購贖回情況、投資者信息、投資資產(chǎn)、資產(chǎn)交易明細、資產(chǎn)估

值、負債情況等信息；

D、在理財產(chǎn)品終止后5日內(nèi)完成終止登記。

正確答案：BCD

答案解析：A、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，應(yīng)當在理財產(chǎn)品銷售前10

日，在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)進行登記；

20、理財銷售管理系統(tǒng)實行()的管理原則。

A、崗位分離

B、統(tǒng)一管理

C、風險控制

D、分級負責

正確答案：ABCD

21、授信業(yè)務(wù)包括：

A、擔保類

B、融資類

C、信用類

I)、交投類

正確答案：ABD

22、前臺業(yè)務(wù)部門應(yīng)強化內(nèi)部控制，具體包括：

A、對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄通過錄音錄像進行安全監(jiān)控。

B、)重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外行為規(guī)范。

C、識別收益與合理預(yù)期不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品。

D、規(guī)范資金業(yè)務(wù)文本的有效簽訂，避免“陰陽合同”，對合同及文本

單據(jù)的簽字、蓋章應(yīng)當面鑒證。

E、關(guān)鍵崗位輪崗、強制性休假制度和離崗審計制度。

正確答案：ABCDE

23、理財產(chǎn)品計提規(guī)則有哪些？()

A、同一計提日期只能計提一次

B、對凈值型產(chǎn)品計提

C、計提天數(shù)算頭不算尾

D、對利率型產(chǎn)品計提

正確答案：ACD

24、銀行賬簿利率風險計量應(yīng)包括缺口風險、基準風險和期權(quán)性風險等。

其中，期權(quán)性風險包括()

A、客戶行為性期權(quán)風險

B、資產(chǎn)期權(quán)風險

C、自動期權(quán)風險

D、負債期權(quán)風險

正確答案：AC

25、銀行賬簿利率敏感性資產(chǎn)不包括

A、股權(quán)敞口

B、固定資產(chǎn)

C、核心一級資本中的扣減項

D、無形資產(chǎn)

正確答案：ABCD

26、開展資金調(diào)劑業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循（）的原則

A、平等自愿

B、合理配置

C、互惠互利

I）、恪守信用

正確答案：ACD

27、開展委外投資業(yè)務(wù)應(yīng)堅持以下原則

A、分散配置

B、審慎準入

C、獨立調(diào)整

D、獨立托管

正確答案：ABD

28、金融市場業(yè)務(wù)的（轉(zhuǎn)）授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：

A、授權(quán)人姓名

B、被授權(quán)人姓名

C、授權(quán)范圍及權(quán)限

D、授權(quán)期限

E、對限制越權(quán)的規(guī)定及授權(quán)人認為需要規(guī)定的其他內(nèi)容

正確答案：ABCDE

29、金融市場業(yè)務(wù)信用風險包括：

A、操作風險

B、交易對手風險

C、償付風險

D、代償風險

正確答案：BCD

30、銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)應(yīng)每年一次對農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)效果

進行評價。評價三農(nóng)金融服務(wù)成效應(yīng)綜合考慮—等因素。

A、農(nóng)村商業(yè)銀行所在區(qū)域

B、第一產(chǎn)業(yè)占比

C、涉農(nóng)信貸總量

D、客戶留存度

正確答案：ABC

三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）

1、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余

額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

2、聘請投資顧問提供建議服務(wù)的投資組合（以下簡稱投資組合）不必單

獨建賬核算跟蹤，投資范圍必須符合資金業(yè)務(wù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

3、基金個人客戶首次風險等級評估可通過電子渠道辦理。在基金銷售管

理系統(tǒng)中當客戶風險等級為最低級別時，可以購買高于風險等級的基金

產(chǎn)品。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

4、銀行應(yīng)通過金融衍生品等工具對銀行賬簿利率風險開展避險交易，應(yīng)

針對其盯市風險制定專門的風險限額

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

5、開展同業(yè)業(yè)務(wù)，可以接受或提供第三方擔保。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

6、商業(yè)銀行總行應(yīng)當定期對代銷業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)實施技術(shù)評估，確保其基

礎(chǔ)設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)承載能力、技術(shù)人員保障和運營服務(wù)能力與所開展的

代銷業(yè)務(wù)性質(zhì)和規(guī)模相匹配。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

7、金融機構(gòu)應(yīng)當加強投資者教育，不斷提高投資者的金融知識水平和風

險意識，向投資者傳遞“買者自負”的理念，打破剛性兌付。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

8、私募理財產(chǎn)品是指各行社而向不特定社會公眾非公開發(fā)行的理財產(chǎn)品“

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

9、商業(yè)銀行應(yīng)當根據(jù)運作方式的不同，將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財

產(chǎn)品、權(quán)益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)

品。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

10、因流動性需要等特殊原因須提前支取存放同業(yè)的資金，可不用重新

履行審批手續(xù)

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

11、當?shù)狡趦陡度栈蚋断⑷沼龅椒ǘü?jié)假日，則資金支付日相應(yīng)順延下

一個工作日，但結(jié)息日并不變化，且順延期間沒有利息。

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

12、商業(yè)銀行或商業(yè)銀行資產(chǎn)管理子公司（以下簡稱“銀行子公司”）

作為投資管理人，除滿足基本條件外,還應(yīng)符合的條件中：最近一季度末

自主發(fā)行、受托管理或顧問管理的資產(chǎn)余額不低于500億元。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

13、金融機構(gòu)應(yīng)當做到每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金單獨管理、單獨建賬、

單獨核算，不得開展或者參與具有滾動發(fā)行、單獨運作、分離定價特征

的資金池業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

14、存放同業(yè)業(yè)務(wù)分為活期協(xié)定存款和定期協(xié)定存款

A、正確

B、錯誤

正確答案：A

15、金融機構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，可以接受和

提供直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔保。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

16、買斷式回購以全價交易，全價結(jié)算。

A、正確

B、錯誤

正確答案：B

17、金融機構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)