投資咨詢工程師風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估試題及答案

投資咨詢工程師風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是投資咨詢工程師的核心工作之一，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的？

A.識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

D.確定投資回報(bào)率

2.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是常用的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)？

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）

B.概率單位（PU）

C.風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.風(fēng)險(xiǎn)敞口比率

3.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

4.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)承受能力的決定因素？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.投資者的投資期限

5.在投資組合管理中，以下哪項(xiàng)不是分散風(fēng)險(xiǎn)的方法？

A.投資于不同行業(yè)

B.投資于不同地區(qū)

C.投資于不同資產(chǎn)類別

D.投資于同一行業(yè)

6.以下哪項(xiàng)不是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

7.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)？

A.債務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

8.以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)？

A.內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)

B.人員風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.外部事件風(fēng)險(xiǎn)

9.以下哪項(xiàng)不是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)

C.道德風(fēng)險(xiǎn)

D.知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

10.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循的原則？

A.客觀性

B.全面性

C.及時(shí)性

D.可行性

11.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取的方法？

A.定量分析

B.定性分析

C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

12.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注的因素？

A.投資項(xiàng)目的歷史表現(xiàn)

B.投資項(xiàng)目的市場(chǎng)地位

C.投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況

D.投資項(xiàng)目的管理團(tuán)隊(duì)

13.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)類型？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

14.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取的措施？

A.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

B.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.加強(qiáng)內(nèi)部控制

D.提高投資回報(bào)率

15.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循的程序？

A.收集數(shù)據(jù)

B.分析數(shù)據(jù)

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

D.提交報(bào)告

16.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)？

A.風(fēng)險(xiǎn)敞口

B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

C.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

17.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取的策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

18.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素？

A.投資項(xiàng)目的市場(chǎng)環(huán)境

B.投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況

C.投資項(xiàng)目的管理團(tuán)隊(duì)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

19.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循的道德規(guī)范？

A.客觀公正

B.誠實(shí)守信

C.尊重客戶

D.保護(hù)隱私

20.以下哪項(xiàng)不是投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)具備的素質(zhì)？

A.專業(yè)知識(shí)

B.分析能力

C.溝通能力

D.創(chuàng)新能力

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要目的是什么？

A.識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度

C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

D.優(yōu)化投資組合

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要步驟包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

3.風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)主要包括哪些？

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）

B.概率單位（PU）

C.風(fēng)險(xiǎn)敞口

D.風(fēng)險(xiǎn)敞口比率

4.風(fēng)險(xiǎn)承受能力的決定因素有哪些？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資目標(biāo)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.投資者的投資期限

5.風(fēng)險(xiǎn)分散的方法有哪些？

A.投資于不同行業(yè)

B.投資于不同地區(qū)

C.投資于不同資產(chǎn)類別

D.投資于同一行業(yè)

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是投資咨詢工程師的核心工作之一。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資回報(bào)率成正比。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)分散可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循客觀、全面、及時(shí)、可行的原則。（）

7.投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注投資項(xiàng)目的市場(chǎng)環(huán)境、財(cái)務(wù)狀況、管理團(tuán)隊(duì)等因素。（）

8.投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等策略。（）

9.投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)具備專業(yè)知識(shí)、分析能力、溝通能力、創(chuàng)新能力等素質(zhì)。（）

10.投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循道德規(guī)范，保護(hù)客戶隱私。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：請(qǐng)簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，如何識(shí)別和評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

答案：投資咨詢工程師在進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，首先需要識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和特定公司風(fēng)險(xiǎn)。識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的方法包括：

-收集和分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，如GDP增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、利率等；

-分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，包括行業(yè)周期、競(jìng)爭(zhēng)格局、政策法規(guī)等；

-評(píng)估特定公司的市場(chǎng)地位、財(cái)務(wù)狀況、管理團(tuán)隊(duì)和市場(chǎng)聲譽(yù)；

-使用定量和定性分析方法，如歷史數(shù)據(jù)分析、專家訪談、市場(chǎng)調(diào)研等；

-評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資組合的可能影響，包括潛在損失和收益。

2.題目：請(qǐng)簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，如何識(shí)別和評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)？

答案：投資咨詢工程師在識(shí)別和評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)關(guān)注以下幾個(gè)方面：

-評(píng)估債務(wù)人的信用歷史，包括過去的還款記錄和信用評(píng)級(jí)；

-分析債務(wù)人的財(cái)務(wù)狀況，如資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等；

-考慮債務(wù)人的行業(yè)地位、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、經(jīng)營狀況等；

-評(píng)估債務(wù)人的法律和合同條款，如擔(dān)保、抵押等；

-使用信用評(píng)分模型和違約概率模型進(jìn)行定量分析。

3.題目：請(qǐng)簡(jiǎn)述投資咨詢工程師在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，如何制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略？

答案：投資咨詢工程師在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，應(yīng)考慮以下步驟：

-評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響；

-確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)目標(biāo)，如最小化損失、最大化收益等；

-選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受；

-制定具體的實(shí)施計(jì)劃，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急措施；

-定期評(píng)估和調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，確保其有效性。

五、論述題

題目：論述投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和重要性。

答案：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)管理中扮演著至關(guān)重要的角色，其重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：投資咨詢工程師負(fù)責(zé)識(shí)別和評(píng)估投資過程中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。通過專業(yè)的分析和評(píng)估，他們能夠幫助投資者全面了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)，為制定合理的投資策略提供依據(jù)。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定：投資咨詢工程師根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。這些策略旨在降低風(fēng)險(xiǎn)、分散風(fēng)險(xiǎn)或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，以保護(hù)投資者的資產(chǎn)安全并實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。

3.投資組合優(yōu)化：投資咨詢工程師通過風(fēng)險(xiǎn)管理，幫助投資者優(yōu)化投資組合。他們根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇合適的資產(chǎn)配置，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)與收益的最佳平衡。

4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警：投資咨詢工程師負(fù)責(zé)監(jiān)控投資組合中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并發(fā)出預(yù)警。這有助于投資者及時(shí)采取措施，避免或減輕損失。

5.遵守法律法規(guī)：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保投資活動(dòng)的合法性和合規(guī)性。

6.提升投資者信心：投資咨詢工程師通過專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，提升投資者對(duì)投資市場(chǎng)的信心。他們能夠?yàn)橥顿Y者提供專業(yè)的建議和指導(dǎo)，幫助投資者在復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中做出明智的投資決策。

7.促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)管理中的積極作用，有助于維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定。通過有效管理風(fēng)險(xiǎn)，他們能夠降低市場(chǎng)波動(dòng)，促進(jìn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.D

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)，而確定投資回報(bào)率是投資決策的結(jié)果，不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的。

2.B

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、風(fēng)險(xiǎn)敞口和風(fēng)險(xiǎn)敞口比率都是常用的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，而概率單位（PU）不是。

3.D

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理的主要步驟包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確定投資回報(bào)率不是風(fēng)險(xiǎn)管理步驟。

4.D

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)承受能力由投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好決定，與投資期限無關(guān)。

5.D

解析思路：分散風(fēng)險(xiǎn)的方法包括投資于不同行業(yè)、地區(qū)和資產(chǎn)類別，投資于同一行業(yè)無法分散風(fēng)險(xiǎn)。

6.B

解析思路：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等，信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)。

7.B

解析思路：信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人違約的風(fēng)險(xiǎn)，與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)不同。

8.D

解析思路：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件造成的損失風(fēng)險(xiǎn)，不包括外部事件風(fēng)險(xiǎn)。

9.A

解析思路：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于違反法律法規(guī)或內(nèi)部政策導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)是其中的一部分。

10.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循客觀性、全面性、及時(shí)性原則，可行性不是特別強(qiáng)調(diào)的原則。

11.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取的方法包括定量分析、定性分析、風(fēng)險(xiǎn)矩陣和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

12.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注的因素包括投資項(xiàng)目的市場(chǎng)環(huán)境、財(cái)務(wù)狀況、管理團(tuán)隊(duì)等，不包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

13.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)類型包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，不包括環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。

14.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取的措施包括制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)內(nèi)部控制等，提高投資回報(bào)率不是措施。

15.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循的程序包括收集數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)和提交報(bào)告。

16.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)敞口、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率等，不包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

17.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)采取的策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受，不包括提高投資回報(bào)率。

18.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素包括投資項(xiàng)目的市場(chǎng)環(huán)境、財(cái)務(wù)狀況、管理團(tuán)隊(duì)等，不包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

19.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)遵循的道德規(guī)范包括客觀公正、誠實(shí)守信、尊重客戶和保護(hù)隱私。

20.D

解析思路：投資咨詢工程師在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中應(yīng)具備的素質(zhì)包括專業(yè)知識(shí)、分析能力、溝通能力和創(chuàng)新能力，不包括學(xué)習(xí)能力。

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要目的包括識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和優(yōu)化投資組合。

2.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理的主要步驟包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

3.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、概率單位（PU）、風(fēng)險(xiǎn)敞口和風(fēng)險(xiǎn)敞口比率。

4.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)承受能力的決定因素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

5.ABCD

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)分散的方法包括投資于不同行業(yè)、地區(qū)和資產(chǎn)類別。

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.√

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是投資咨詢工程師的核心工作之一，這是其基本職責(zé)。

2.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是降低風(fēng)險(xiǎn)，但并非唯一目的，還包括分散風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等。

3.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資回報(bào)率并非成正比，兩者之間的關(guān)系復(fù)雜，受多種因素影響。

4.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)分散可以降低風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槭袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)仍然存在。

5.×

解析思路：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）可以提供市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)，但并非完全準(zhǔn)確，存在一定的誤差。

6.√

解析思路：投