2024年財(cái)經(jīng)法規(guī)的應(yīng)用試題及答案

2024年財(cái)經(jīng)法規(guī)的應(yīng)用試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于證券交易的主要規(guī)則？

A.公開(kāi)、公平、公正

B.誠(chéng)信原則

C.保護(hù)投資者利益

D.民間借貸原則

2.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備以下條件中的哪一項(xiàng)？

A.注冊(cè)資本金

B.業(yè)務(wù)規(guī)模

C.員工數(shù)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

3.下列關(guān)于上市公司信息披露的規(guī)定，正確的是：

A.上市公司應(yīng)于每個(gè)交易日結(jié)束后，披露股票交易信息

B.上市公司應(yīng)于每月結(jié)束后，披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表

C.上市公司應(yīng)于每個(gè)季度結(jié)束后，披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表

D.上市公司應(yīng)于每年結(jié)束后，披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表

4.以下哪項(xiàng)不屬于《公司法》規(guī)定的公司治理結(jié)構(gòu)？

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.理事會(huì)

D.高級(jí)管理人員

5.證券公司進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件中的哪一項(xiàng)？

A.注冊(cè)資本金

B.業(yè)務(wù)規(guī)模

C.員工數(shù)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

6.以下哪項(xiàng)不屬于《證券法》規(guī)定的證券交易方式？

A.上市交易

B.非上市交易

C.現(xiàn)貨交易

D.遠(yuǎn)期交易

7.以下關(guān)于證券公司債券發(fā)行的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司債券發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制

B.證券公司債券發(fā)行實(shí)行審批制

C.證券公司債券發(fā)行實(shí)行備案制

D.證券公司債券發(fā)行實(shí)行許可制

8.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，以下不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容是：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.信息披露制度

C.業(yè)務(wù)流程制度

D.激勵(lì)機(jī)制

9.以下關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，但不能自營(yíng)

D.證券公司可以自營(yíng)，但不能經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

10.以下關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，但不能經(jīng)紀(jì)

D.證券公司可以經(jīng)紀(jì)，但不能經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

11.以下關(guān)于證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)，但不能資產(chǎn)管理

D.證券公司可以資產(chǎn)管理，但不能經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)

12.以下關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，但不能經(jīng)紀(jì)

D.證券公司可以經(jīng)紀(jì)，但不能經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)

13.以下關(guān)于證券公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)按照《公司法》和《證券法》的規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算

B.證券公司可以自行制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度

C.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算

D.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算

14.以下關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.證券公司可以不建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

15.以下關(guān)于證券公司內(nèi)部控制的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度

B.證券公司可以不建立內(nèi)部控制制度

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行內(nèi)部控制

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行內(nèi)部控制

16.以下關(guān)于證券公司合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全合規(guī)管理制度

B.證券公司可以不建立合規(guī)管理制度

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行合規(guī)管理

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行合規(guī)管理

17.以下關(guān)于證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金管理的相關(guān)規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度

B.證券公司可以不建立客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行客戶(hù)交易結(jié)算資金管理

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行客戶(hù)交易結(jié)算資金管理

18.以下關(guān)于證券公司信息系統(tǒng)安全管理的相關(guān)規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度

B.證券公司可以不建立信息系統(tǒng)安全管理制度

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行信息系統(tǒng)安全管理

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行信息系統(tǒng)安全管理

19.以下關(guān)于證券公司分支機(jī)構(gòu)管理的相關(guān)規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全分支機(jī)構(gòu)管理制度

B.證券公司可以不建立分支機(jī)構(gòu)管理制度

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)管理

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)管理

20.以下關(guān)于證券公司信息披露的相關(guān)規(guī)定，正確的是：

A.證券公司應(yīng)建立健全信息披露制度

B.證券公司可以不建立信息披露制度

C.證券公司應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行信息披露

D.證券公司應(yīng)按照行業(yè)慣例進(jìn)行信息披露

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共15分）

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件中的哪些？

A.注冊(cè)資本金

B.業(yè)務(wù)規(guī)模

C.員工數(shù)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

2.以下關(guān)于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，但不能自營(yíng)

D.證券公司可以自營(yíng)，但不能經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

3.以下關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，但不能經(jīng)紀(jì)

D.證券公司可以經(jīng)紀(jì)，但不能經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

4.以下關(guān)于證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)，但不能資產(chǎn)管理

D.證券公司可以資產(chǎn)管理，但不能經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)

5.以下關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)定，正確的是：

A.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券公司不得經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)

C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，但不能經(jīng)紀(jì)

D.證券公司可以經(jīng)紀(jì)，但不能經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)

三、判斷題（每題2分，共10分）

1.證券公司進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不需要取得證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。（）

2.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度。（）

3.證券公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

4.證券公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，建立健全內(nèi)部控制制度，并定期進(jìn)行自查。（）

5.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，并按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行合規(guī)管理。（）

6.證券公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，建立健全客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度，確?？蛻?hù)資金安全。（）

7.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。（）

8.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全分支機(jī)構(gòu)管理制度，確保分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（）

9.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行信息披露。（）

10.證券公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，并按照規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算。（）

參考答案：

一、單項(xiàng)選擇題

1.C2.D3.C4.C5.D6.D7.A8.B9.A10.D11.A12.A13.A14.A15.A16.A17.A18.A19.A20.A

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD2.AB3.ABCD4.ABCD5.ABCD

三、判斷題

1.×2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√

四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共25分）

1.題目：簡(jiǎn)述證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)和原則。

答案：證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)是確保公司及其員工遵守相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和公司內(nèi)部規(guī)章制度，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司聲譽(yù)和利益。合規(guī)管理的原則包括：合法性原則、誠(chéng)信原則、獨(dú)立性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則和有效性原則。

2.題目：闡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答案：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)流程制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、信息系統(tǒng)安全管理制度、客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度、分支機(jī)構(gòu)管理制度、信息披露制度、合規(guī)管理制度等。

3.題目：解釋證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度的目的和主要內(nèi)容。

答案：證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度的目的在于確?？蛻?hù)資金的安全，防止挪用客戶(hù)資金。主要內(nèi)容有：客戶(hù)資金賬戶(hù)管理、資金劃轉(zhuǎn)管理、資金結(jié)算管理、資金風(fēng)險(xiǎn)控制等。

4.題目：簡(jiǎn)述證券公司信息披露的主要內(nèi)容和要求。

答案：證券公司信息披露的主要內(nèi)容包括：公司基本情況、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、重大事項(xiàng)等。要求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

五、論述題

題目：論述證券公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用及其應(yīng)對(duì)策略。

答案：證券公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中扮演著至關(guān)重要的角色，因?yàn)樽C券行業(yè)本身具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性。以下為證券公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用及其應(yīng)對(duì)策略：

1.重要作用：

a.防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券公司通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠識(shí)別、評(píng)估和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等，確保公司資產(chǎn)安全。

b.防范信用風(fēng)險(xiǎn)：證券公司需要對(duì)客戶(hù)信用進(jìn)行評(píng)估，防范客戶(hù)違約風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金安全。

c.防范操作風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)建立完善的內(nèi)部控制制度，證券公司可以降低操作風(fēng)險(xiǎn)，如人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障、流程缺陷等。

d.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：證券公司需要遵守相關(guān)法律法規(guī)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)，避免因違規(guī)操作導(dǎo)致的罰款、聲譽(yù)損失等。

e.保障投資者利益：風(fēng)險(xiǎn)管理有助于保護(hù)投資者利益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，增強(qiáng)投資者信心。

2.應(yīng)對(duì)策略：

a.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系：證券公司應(yīng)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)。

b.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估：通過(guò)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，證券公司可以及時(shí)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施。

c.優(yōu)化內(nèi)部控制制度：證券公司應(yīng)不斷完善內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性和合規(guī)性。

d.強(qiáng)化信息系統(tǒng)安全：加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理，提高系統(tǒng)穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

e.培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)人才：證券公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培養(yǎng)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)處理能力。

f.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)：定期對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)。

g.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險(xiǎn)隱患。

h.加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好溝通，及時(shí)了解政策動(dòng)態(tài)，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

解析思路：根據(jù)《證券法》第三條，證券的發(fā)行和交易應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，所以選C。

2.D

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度，所以選D。

3.C

解析思路：根據(jù)《證券法》第六十六條，上市公司應(yīng)當(dāng)每半年披露一次財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，每年度結(jié)束后四個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告，所以選C。

4.C

解析思路：根據(jù)《公司法》第一百一十條，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為董事；設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員為監(jiān)事；高級(jí)管理人員包括經(jīng)理、副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等，所以選C。

5.D

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)控制能力相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度，所以選D。

6.D

解析思路：根據(jù)《證券法》第三十六條，證券交易的方式包括上市交易、非上市交易、現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易，所以選D。

7.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第五十六條，證券公司發(fā)行債券，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，所以選A。

8.B

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)流程制度、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度等，所以選B。

9.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)，所以選A。

10.D

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，所以選D。

11.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，所以選A。

12.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，所以選A。

13.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》和《證券法》的規(guī)定進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算，所以選A。

14.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，所以選A。

15.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，所以選A。

16.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全合規(guī)管理制度，所以選A。

17.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)交易結(jié)算資金管理制度，所以選A。

18.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度，所以選A。

19.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全分支機(jī)構(gòu)管理制度，所以選A。

20.A

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司應(yīng)建立健全信息披露制度，所以選A。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCD

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本金、業(yè)務(wù)規(guī)模、員工數(shù)量和風(fēng)險(xiǎn)控制能力等條件，所以選ABCD。

2.AB

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)，但不能同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)，所以選AB。

3.ABCD

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不能同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，所以選ABCD。

4.ABCD

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不能同時(shí)經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，所以選ABCD。

5.ABCD

解析思路：根據(jù)《證券法》第一百二十四條，證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不能同時(shí)經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，所以選ABCD。

三、判斷