四月上旬證券從業(yè)資格資格考試證券基礎(chǔ)知識檢測試卷含答案

四月上旬證券從業(yè)資格資格考試證券基礎(chǔ)知識檢測試卷含答案

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、上海、深圳證券交易所規(guī)定未完成股改的股票的漲跌幅比例為

()O

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

【參考答案】：C

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，

P230o

2、目前，上市證券的集中交易主要采用()方式。

A、凈額結(jié)算

B、全額結(jié)算

C、定期結(jié)算

D、隨時結(jié)算

【參考答案】：A

【解析】答案為A。目前，上市證券的集中交易主要采用凈額結(jié)算

方式，結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證

券登記結(jié)算公司足額交付其應(yīng)付的證券和資金，并為交易行為提供交收

擔(dān)保。

3、關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的清償順序，論述正確的是()o

A、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權(quán)

資本之后

C、本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債

D、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)

銀行股權(quán)資本的債券

【參考答案】：D

4、關(guān)于綜合類證券公司設(shè)立從事業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)的子公司，下列不

正確的說法是()O

A、設(shè)立子公司同樣需要得到證券監(jiān)管機關(guān)的批準(zhǔn)

B、子公司必須是母公司的控股子公司

C、母子公司必須從事同一業(yè)務(wù)

D、必須具備相應(yīng)的具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

【參考答案】：C

【解析】綜合類證券公司設(shè)立從事業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)的子公司時，母公

司和子公司不必從事同一業(yè)務(wù)。

5、通常被稱為“金邊債券”的是()。

A、金融債權(quán)

B、政府債券

C、公司債券

D、可轉(zhuǎn)換公司債券

【參考答案】：B

【解析】在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，所以通常

被稱為“金邊債券”

6、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券。下列不屬于公

司證券的是()O

A＞股票

B、公司債券

C、商業(yè)票據(jù)

D、金融債券

【參考答案】：D

7、()是公司用現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分派股息。

A、現(xiàn)金股票

B、股票股息

C、資本利得

D、財產(chǎn)股息

【參考答案】：D

8、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)

會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進行證券投資，但僅限于投資OO

A、國債

B、股票

C、基金

D、證券衍生產(chǎn)品

【參考答案】：A

【解析】我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務(wù)公司、信用合作社等

在內(nèi)的金融機構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的資金進行證

券投資，但僅限于投資于國債；對于因處置貸款、質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有

的股票，只能單向賣出。信托投資公司可以受托經(jīng)營資金信托業(yè)務(wù)和投

資基金業(yè)務(wù)。保險公司除投資于國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資

于證券投資基金和股權(quán)性證券。

9、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的

(),并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。

A、賬面價值

B、清算價值

C、內(nèi)在價值

D、票面價值

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價

值的不同含義與聯(lián)系。見教材第二章第二節(jié)，P56o

10、按擔(dān)保性質(zhì)分類，國債屬于()O

A、保證債券

B、有擔(dān)保債券

C、無擔(dān)保債券

D、政府債券

【參考答案】：C

【解析】國債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多

為無擔(dān)保債券，也稱為信用債券。保證債券是有擔(dān)保債券的一種。

11、財務(wù)公司發(fā)行的債券要經(jīng)過()的批準(zhǔn)才能在銀行間債券市場

流通。

A、銀監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、中國人民銀行

【參考答案】：D

【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P102o

12、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以按照協(xié)定價格20元出

售某股票100股，現(xiàn)在該股票的市場價格為21元，而該看漲期權(quán)的內(nèi)

在價值為()O

A、10

B、100

C、1000

D、0

【參考答案】：D

【解析】答案為D、當(dāng)市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權(quán)的內(nèi)在

價值為0.

13、下列屬于客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中不屬客戶義務(wù)的是()o

A、按合同約定支付管理費、托管費

B、保存交易記錄等資料至少7年

C、對資產(chǎn)來源及用途的合法性做出承諾

D、按合同約定承擔(dān)投資的風(fēng)險

【參考答案】：B

【解析】保存交易記錄等資料至少20年，是證券公司的義務(wù)。

14、只有當(dāng)證券投資的名義收益率()時，投資者才有實際收益。

A、小于通貨膨脹率

B、大于通貨膨脹率

C、等于通貨膨脹率

D、不等于通貨膨脹率

【參考答案】：B

【解析】為了抵消通貨膨脹的影響，只有當(dāng)證券投資的名義收益率

大于通貨膨脹率時投資者才有實際收益。

15、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理工作接受中國()的指導(dǎo)和監(jiān)督。

A、銀監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、證券交易所

【參考答案】：C

【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律

管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，

P378O

16、無面額股票在轉(zhuǎn)讓時，投資者主要分析每股的()o

A、實際價值

B、賬而價值

C、清算價值

D、市場價值

【參考答案】：A

【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有而

額股票與無面額股票的區(qū)別和特征。見教材第二章第一節(jié)，P52O

17、按照我國《證券法》的規(guī)定，下列論述不正確的是()o

A、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由

證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議

B、發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元,

應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷

C、證券承銷采取代銷或包銷方式

D、上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

【參考答案】：D

18、期貨交易之所以能夠套期保值是因為()o

A、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致

相反

B、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢大致

相同

C、某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢隨機

變動，毫無規(guī)律

D、某一特定商品或金融工具的期貨價格和期權(quán)價格變動趨勢大致

相反

【參考答案】：B

【解析】某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格變動趨勢

大致相同，因此，若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相

反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧恰好

抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險損失。所以正確答案是B。

19、中國證監(jiān)會對各項風(fēng)險控制指標(biāo)設(shè)置預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對于規(guī)定“不

得低于”一定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險控制指標(biāo)，其預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的出120機

對于規(guī)定“不得超過”一定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險控制指標(biāo)，其預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)定標(biāo)

準(zhǔn)的()。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

【參考答案】：C

20、在我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個重要特點就是

品種大大減少，我國企業(yè)債券歸納為()兩個品種。

A、工業(yè)企業(yè)債券和商業(yè)企業(yè)債券

B、中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券

C、外資企業(yè)債券和內(nèi)資企業(yè)債券

D、國有企業(yè)債券和集體企業(yè)債券

【參考答案】：B

21、衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場所可以分為()、交易所交易的

衍生工具和OTC交易的衍生工具三類。

A、內(nèi)置型衍生工具

B、金融遠期合約

C、金融期貨

D、金融期權(quán)

【參考答案】：A

22、同業(yè)拆借市場在金融體系同屬于()市場。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、貸款市場

D、中長期信貸市場

【參考答案】：A

23、不同債券的利率不同，這是對()的補償。

A、利率風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、購買力風(fēng)險

D、財務(wù)風(fēng)險

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉

風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第

四節(jié)，P261O

24、金融衍生工具依照()可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨

幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A、基礎(chǔ)工具分類

B、金融衍生工具自身交易的方法及特點

C、交易場所

D、產(chǎn)品形態(tài)

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，

P148O

25、操縱證券市場的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所

得；沒有違法所得或者違法所得不足()萬元的，處以30萬元以上

300萬元以下的罰款。

A、10

B、20

C、30

D、40

【參考答案】：C

【解析】掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券

經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351O

26、傳統(tǒng)理論認(rèn)為，匯率下降，即本幣升值會引起()o

A、出口的增加

B、進口的減少

C、境外資本流入

D、國內(nèi)資本市場流動性減弱

【參考答案】：C

【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變

動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P63o

27、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用

證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處()有期徒刑或者拘役。

A、2年以下

B、3年以下

C、5年以下

D、13年

【參考答案】：B

28、證券登記結(jié)算機構(gòu)的設(shè)立，其資本金不得少于()o

A、人民幣一億元

B、人民幣二億元

C、人民幣三億元

D、人民幣五億元

【參考答案】：B

【解析】本題考查證券登記結(jié)算機構(gòu)的設(shè)立條件，是?？碱}。

29、銀行業(yè)金融機構(gòu)可投資的政券種類的有()o

A、政府債券

B、公募證券

C、公司債券

D、金融債券

【參考答案】：A

【解析】受自身業(yè)務(wù)特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構(gòu)一般

僅限于政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備

的持有形式。

30、股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以

及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會議的

股東所持表決權(quán)的()以上通過。

A、2/3

B、1/2

C、3/4

D、1/3

【參考答案】：A

31、關(guān)于新上證綜指描述不正確的是()o

A、新上證綜指選擇已完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本

B、新上證綜指對于含B股的公司，其B股市值不被計算在內(nèi)

C、新上證綜指以2005年12月30日為基日，基點1000點

D、新上證綜指采用派許加權(quán)方法，以樣本股的發(fā)行股本數(shù)為權(quán)數(shù)

進行加權(quán)計算

【參考答案】：B

32、()是指以上市股票為主要資投對象的證券投資基金。

A、國債基金

B、股票基金

C、指數(shù)基金

D、貨幣市場基金

【參考答案】：B

33、下列不屬于操縱市場行為的是（）o

A、向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行交易

B、出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序

C、單獨或者通過合謀集中資金操縱證券交易價格

D、以散布謠言等手段影響證券發(fā)行、交易

【參考答案】：A

【解析】操縱市場行為包括：（1）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)

勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格

或數(shù)量；（2）與他人串通，以事先預(yù)定的時間、價格和方式相互進行證

券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（3）在自己實際控制的賬

戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（4）以其他

手段操縱證券市場。

34、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加

權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）o

A、40%

B,50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：B

35、只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（）o

A、看漲期權(quán)

B、看跌期權(quán)

C、歐式期權(quán)

D、美式期權(quán)

【參考答案】：C

36、我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)()年代初期。

A、60

B、70

C、80

D、90

【參考答案】：C

37、股東權(quán)利中首要的權(quán)利是()o

A、可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策

B、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

C、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)

D、持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見教材第二章第

二節(jié)，P65o

38、代表基金份額()%以上的基金份額持有人有權(quán)就同一事項要

求召開基金份額持有人大會。

A、7

B、8

C、9

D、10

【參考答案】：D

【解析】考點：熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。見教材第四章

第二節(jié),P130o

39、不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后()個工作日內(nèi)

按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護基金。

A、7

B,10

C、15

D、30

【參考答案】：B

【解析】掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教

材第八章第二節(jié)，P363O

40、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)

整的債券指的是()。

A、零息債券

B、浮動利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82O

41、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說

明提貨單是一種OO

A、有價證券

B、商品證券

C、貨幣證券

D、資本證券

【參考答案】：B

【解析】答案為B、商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或者使

用權(quán)的憑證。

42、記名股票的特點不包括()o

A、股東權(quán)利歸屬于記名股東

B、可以一次或分次繳納出資

C、安全性較差

D、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

【參考答案】：C

43、投資者之所以買人看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價

格將會OO

A、上漲

B、下跌

C、不變

D、無法確定

【參考答案】：A

【解析】買入看漲期權(quán)則有權(quán)在合同規(guī)定的日期以合同規(guī)定的價格

定的資產(chǎn)，若資產(chǎn)市場的價格超出協(xié)議價格，則投資者獲益。

44、平衡型基金一般將()的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。

A、10%"15%

B、15%~25%

C、25限50%

D、501r75%

【參考答案】：C

45、無記名國債屬于()o

A、實物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、以上都不是

【參考答案】：A

46、全國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)

的金融機構(gòu)對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以O(shè)O

A、進行再質(zhì)押

B、進行抵押

C、同業(yè)回購

D、只能單向賣出

【參考答案】：D

47、證券公司的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容有()o

A、股票、債券和基金

B、發(fā)行、自營和基金管理

C、承銷、咨詢和基金管理

D、承銷、經(jīng)紀(jì)、自營、投資咨詢、購并、受托資產(chǎn)管理、基金等

業(yè)務(wù)

【參考答案】：D

48、股權(quán)分置改革是為解決()市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題

而采取的舉措。

A、B股

B、H股

C、A股

D、N股

【參考答案】：C

【解析】考點：熟悉我國股權(quán)分置改革的情況。見教材第二章第四

節(jié)，P75o

49、中國證監(jiān)會收到創(chuàng)業(yè)板上市申請文件后，在()個工作日內(nèi)作

出是否受理的決定。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】考點：掌握《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行

辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P335o

50、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)中凈資本與負債的比例不得低于

()O

A、8%

B、10%

C、20%

D、40%

【參考答案】：A

【解析】證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)有：①凈資本與各項風(fēng)險資本

準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%;②凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%；

③凈資本與負債的比例不得低于8%;④凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于

20%o

51、1975年美國通過立法，確定NASDAQ在證券()中的合法地位。

A、一級市場

B、二級市場

C、主板市場

D、創(chuàng)業(yè)板市場

【參考答案】：B

【解析】了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。見教

材第六章第三節(jié)，P252O

52、證券市場走向集中化的重要標(biāo)志之一是()的誕生。

A、場外市場

B、無形市場

C、有形市場

D、衍生產(chǎn)品市場

【參考答案】：C

【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第

一章第一節(jié)，P60

53、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交

易經(jīng)手費的()納入證券投資者保護基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【參考答案】：A

54、下列關(guān)于地方政府債券的論述，正確的是()o

A、地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而

發(fā)行的債券

C、普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券

D、地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或

“地方債”

【參考答案】：D

【解析】地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負責(zé)償還的債券，簡稱

“地方債券”，也稱為“地方公債”或“地方債”。地方政府債券按資

金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯Ｓ?/p>

債券（收益證券）。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不

足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券。

55、對我國證券投資基金的敘述正確的是（）o

A、《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資

本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用

B、封閉式基金一直是我國基金設(shè)立的主流形式

C、1998年3月，兩只封閉式基金一一基金金泰、基金開元設(shè)立，

分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理

D、截至2007年末，我國已有基金管理公司59家，且出現(xiàn)了第一

家管理基金規(guī)模超過千億元的基金公司

【參考答案】：D

56、在中國境外注冊，在香港上市，但是主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地、或

者大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票叫做OO

A、紅籌股

B、外資股

C、法人股

D、H股

【參考答案】：A

【解析】注意，紅籌股不屬于外資股。

57、“以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最

終收益率”指的是OO

A、以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

B、以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)

C、以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

D、以價格為標(biāo)的的美式招標(biāo)

【參考答案】：A

58、對我國社?；鹫J(rèn)識不正確的是()o

A、其資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財政

撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益

B、確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?/p>

C、其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用

等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券

D、其中銀行存款和國債投資的比例可以高于50%,但不能超過65%

【參考答案】：D

59、()是證券法律制度的核心任務(wù)。

A、A。保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

B、保證證券交易價格的穩(wěn)定

C、促進證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大

D、保護公眾投資者的合法權(quán)利

【參考答案】：D

60、關(guān)于限倉制度敘述不正確的是()o

A、為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場的行為

B、是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

C、限倉的形式只能是對會員的持倉量限制和對客戶的持倉量限制

兩種

D、限倉制度和大戶報告制度是降低市場風(fēng)險的有效機制

【參考答案】：C

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、與現(xiàn)貨市場投機相比較，期貨市場投機的重要區(qū)別是OO

A、目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是T+0

B、期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧

相應(yīng)放大

C、目前我國股票市場實行T+2清算制度，而期貨市場是T+0

D、期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機具有較高的杠桿率，具有

更高的風(fēng)險性

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P172O

2、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為()o

A、政府證券

B、金融證券

C、政府機構(gòu)證券

D、公司證券

【參考答案】：A,B,D

3、下列關(guān)于債券的敘述，說法錯誤的是()o

A、流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債

都是可流通的

B、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，

而是資產(chǎn)所有權(quán)

C、債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛

擬資本，而非真實資本

D、由于債券期限越長，流動性越差，風(fēng)險也就較大，所以長期債

券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率

【參考答案】：A,B,D

【解析】流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，但也有

一些國債是不能流通的，因此，國債可以分為流通國債和非流通國債。

債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資

產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。債券的票面價值是債券票面標(biāo)明的貨幣

價值，是債券發(fā)行人承諾在債券到期日償還給債券持有人的金額。但債

券只是虛擬資本，不是真實資本，C選項的說法正確。一般來說，期限

較長的債券，流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些；而

期限較短的債券，流動性強，風(fēng)險相對較小，票面利率就可以定得低一

些。D有問題，書上說的不一定大多數(shù)是，但不是全部。

4、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方

式有()O

A、向原股東配售股份

B、向不特定對象公開募集股份

C、非公開發(fā)行股票

D、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資

的方式有A、B、C、D四個選項。

5、規(guī)范類證券公司的申請條件包括()等。

A、保證金獨立存管

B、規(guī)范運作

C、摸清風(fēng)險底數(shù)

D、公司治理

【參考答案】：A,B,C,D

6、上交所規(guī)定，在新股上市初期出現(xiàn)()的屬于異常交易行為。

A、同一賬戶單日累計買人數(shù)量超過新股實際上市流通量的千分之

一的

B、在集合競價階段或收盤前15分鐘，通過高價申報、大額申報、

頻繁申報撤單，嚴(yán)重影響新股開盤價或收盤價

C、申報買入價格高于申報之前的行情揭示最新成交價的2%,且數(shù)

量較大的

D、利用市價委托進行大額申報，嚴(yán)重影響新股交易價格的

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，

P229.

7、證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)的各類機

構(gòu)。下面()是證券市場中介機構(gòu)。

A、證券公司

B、會計師事務(wù)所

C、證券交易所

D、資產(chǎn)評估機構(gòu)

【參考答案】：A,B,D

【解析】證券市場中介機構(gòu)包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)和證

券服務(wù)機構(gòu)(證券服務(wù)機構(gòu)包括證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資

產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu)等)。

8、下列對證券投資基金認(rèn)識正確的是()o

A、通過公開發(fā)售基金份額募集資金

B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金

C、在臺灣稱為“證券投資信托基金”

D、以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動

【參考答案】:A,B,C,D

9、債券柜臺交易市場的特點有()o

A、為個人投資者投資于公債二級市場提供更方便條件

B、場外交易的覆蓋面和價格形成機制不受限制，方便央行進行公

開市場操作

C、有利于商業(yè)銀行大規(guī)模、低成本買賣公債

D、促進各市場之間的價格、收益率趨于一致

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】了解債券柜臺交易市場的概念和特點。見教材第六章第二

節(jié)，P235O

10、采用公開發(fā)行方式發(fā)行證券的有利之處在于()O

A、對發(fā)行人門檻要求較低，發(fā)行手續(xù)相對簡單

B、以眾多的投資者為發(fā)行對象，籌集資金潛力大

C、可以采用廣告等公開方式進行推銷，便于發(fā)行的成功進行

D、有利于提高發(fā)行人的社會信譽

【參考答案】：B,C,D

【解析】A選項是非公開發(fā)行的特征。

11、股票按不同的標(biāo)準(zhǔn)和方法可以分為OO

A、普通股票和優(yōu)先股票

B、記名股票和不記名股票

C、優(yōu)質(zhì)股票和劣質(zhì)股票

D、有面額股票和無面額股票

【參考答案】：A,B,D

12、證券投資咨詢公司的從業(yè)人員可以從事的行為有()o

A、舉辦證券投資咨詢報告會

B、提供咨詢服務(wù)

C、接受客戶委托，代理證券買賣

D、通過公開媒體提供投資咨詢服務(wù)

【參考答案】：A,B,D

【解析】ABD項皆為證券投資公司的從業(yè)人員可以從事的行為。

13、證券投資基金投資存在的風(fēng)險主要有()o

A、市場風(fēng)險

B、管理風(fēng)險

C、技術(shù)風(fēng)險

D、巨額贖回風(fēng)險

【參考答案】：A,B,C,D

14、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點有()o

A、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率變化一般與公司經(jīng)營狀況無關(guān),

主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整

B、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國際金融市場

不穩(wěn)定、各種有價證券價格和銀行存款利率經(jīng)常波動以及通貨膨脹的情

況

C、一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率可調(diào)整優(yōu)先股票

D、發(fā)行股息率可調(diào)整優(yōu)先股票，可以保護股票持有者的利益，同

時對股份公司來說，有利于擴大股票發(fā)行量

【參考答案】:A,B,D

【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二

章第三節(jié)，P70o

15、國債按資金用途可以分為()o

A、赤字債券

B、建設(shè)債券

C、特種國債

D、戰(zhàn)爭債券

【參考答案】：A,B,C,D

16、屬于國家法律的是()o

A、《關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》

B、《證券法》

C、《基金法》

D、《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》

【參考答案】：B,C

17、在證券自營業(yè)務(wù)中，除了禁止內(nèi)幕交易和操縱市場外，其他禁

止的行為有OO

A、買賣擁有證券公司5%股份的上市公司的股票

B、將自營賬戶借給他人使用

C、將自營業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作

D、委托其他證券公司代為買賣證券

【參考答案】：B,C,D

【解析】A是內(nèi)幕交易。

18、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求()o

A、股票紅利

B、資本利得

C、長期資本增值

D、公司控股權(quán)

【參考答案】：B,C

19、作為一種成效顯著的現(xiàn)代化投資工具，基金所具備的明顯特點

是()。

A、較高收益

B、分散風(fēng)險

C、專家管理

D、規(guī)模效益

【參考答案】：B,C,D

20、《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》

明確指出股權(quán)分置改革的總體要求包括OO

A、尊重市場規(guī)律

B、有利于市場的穩(wěn)定和發(fā)展

C、快速完成改革

D、切實保護投資者特別是公眾投資者合法權(quán)益

【參考答案】：A,B,D

【解析】熟悉我國股權(quán)分置改革的情況。見教材第二章第四節(jié)，

P74-75o

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、金融創(chuàng)新的原動力包括()O

A、風(fēng)險管理

B、增強流動

C、信用創(chuàng)造

D、股權(quán)創(chuàng)造

【參考答案】:A,B,C,D

2、按照交割的時間，金融市場可以分為()o

A、貨幣市場

B、現(xiàn)貨市場

C、期貨市場

D、資本市場

【參考答案】：B,C

3、存券銀行的職能包括()o

A、發(fā)行ADR

B、在ADR交易過程中，存券銀行負責(zé)ADR的注冊和過戶

C、存券銀行負責(zé)ADR的保管和清算

D、存券銀行為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù)

【參考答案】：A,B,D

【解析】了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易

相關(guān)的機構(gòu)。見教材第五章第四節(jié)，P186o

4、證券市場的層次性體現(xiàn)為()的多樣性。

A、區(qū)域分布

B、覆蓋公司類型

C、上市交易制度

D、監(jiān)管要求

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第

一章第一節(jié)，P4O

5、可轉(zhuǎn)換債券具有()的特征。

A、市場容量大，籌資能力強

B、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

C、避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡單，發(fā)行成

本低

D、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

【參考答案】：B,D

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，

P181o

6、下列關(guān)于股票組合期貨的說法正確的有()o

A、是金融期貨中最新的一類

B、以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)

C、可以用于套期保值

D、實行現(xiàn)金交割

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，

P165O

7、利率期貨品種主要包括()o

A、單只股票期貨

B、債券期貨

C、主要參考利率期貨

D、股票組合的期貨

【參考答案】：B,C

8、證券市場中介機構(gòu)主要包括()o

證券公司

證券登記結(jié)算機構(gòu)

證券服務(wù)機構(gòu)

證券交易所

【參考答案】：A,C

9、我國銀行間債券市場的主要職能是()o

A、提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織

市場交易

B、辦理外匯交易的資金清算、交割，負責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券

交易的清算監(jiān)督

C、提供網(wǎng)上票據(jù)報價系統(tǒng)

D、提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)

【參考答案】：A,B,C,D

10、下面屬于獨立衍生工具的有()O

A、可轉(zhuǎn)換公司債券

B、遠期合同

C、期貨合同

D、互換和期權(quán)

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教

材第五章第一節(jié)，P148o

11、按權(quán)證的內(nèi)在價值，可以將權(quán)證分為()O

A、平價權(quán)證

B、價內(nèi)權(quán)證

C、價外權(quán)證

D、虛值權(quán)證

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握權(quán)證的定義、分類、要素。見教材第五章第三節(jié)，

P178o

12、可轉(zhuǎn)換公司債一般要經(jīng)()決議通過才能發(fā)行。

A、股東大會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、董事會

【參考答案】：A,D

13、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括Oo

A、上海銀行間同業(yè)拆放利率

B、國債回購利率

C、1年期定期存款利率

D、1年期活期存款利率

【參考答案】：A,B,C

【解析】了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風(fēng)險。見教材第五

章第二節(jié)，P173O

14、指數(shù)基金的優(yōu)點主要有()o

A、費用低廉

B、風(fēng)險較小

C、收益率高

D、可作為避險套利的工具

【參考答案】：A,B,D

【解析】具體來說，指數(shù)基金的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1、費用低廉。這是指數(shù)基金最突出的優(yōu)勢。費用主要包括管理賽

用、交易成本和銷售費用三個方面。管理費用是指基金經(jīng)理人進行投資

管理所產(chǎn)生的成本；交易成本是指在買賣證券時發(fā)生的經(jīng)紀(jì)人傭金等交

易費用。由于指數(shù)基金采取持有策略，不用經(jīng)常換股，這些費用遠遠低

于積極管理的基金，這個差異有時達到了1%—3樂雖然從絕對額上看

這是一個很小的數(shù)字，但是由于復(fù)利效應(yīng)的存在，在一個較長的時期里

累積的結(jié)果將對基金收益產(chǎn)生巨大影響。

2、分散和防范風(fēng)險。一方面，由于指數(shù)基金廣泛地分散投資，任

何單個股票的波動都不會對指數(shù)基金的整體表現(xiàn)構(gòu)成影響，從而分散風(fēng)

險。另一個方面，由于指數(shù)基金所釘住的指數(shù)一般都具有較長的歷史可

以追蹤，因此，在一定程度上指數(shù)基金的風(fēng)險是可以預(yù)測的。

3、延遲納稅。由于指數(shù)基金采取了一種購買并持有的策略，所持

有股票的換手率很低，只有當(dāng)一個股票從指數(shù)中剔除的時候，或者投資

者要求贖回投資的時候，指數(shù)基金才會出售持有的股票，實現(xiàn)部分資本

利得，這樣，每年所交納的資本利得稅(在美國等發(fā)達國家中，資本利

得屬于所得納稅的范圍)很少，再加上復(fù)利效應(yīng)，延遲納稅會給投資者

帶來很多好處，尤其在累積多年以后，這種效應(yīng)就會愈加突出。

4、監(jiān)控較少。由于運作指數(shù)基金不用進行主動的投資決策，所以

基金管理人基本上不需要對基金的表現(xiàn)進行監(jiān)控。指數(shù)基金管理人的主

要任務(wù)是監(jiān)控對應(yīng)指數(shù)的變化，以保證指數(shù)基金的組合構(gòu)成與之相適應(yīng)。

15、基金管理人在遇到()時，有權(quán)暫停估值。

A、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)

B、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理

人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

C、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管

理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確

評估基金資產(chǎn)價值時

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】基金管理人應(yīng)于每個交易日當(dāng)天對基金資產(chǎn)進行估值，但

是發(fā)生A、B、C、D選項中的情況或者中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其

他情形時可以暫停估值。

16、證券市場中介機構(gòu)主要包括()o

A、證券業(yè)協(xié)會

B、證券登記結(jié)算機構(gòu)

C、證券服務(wù)機構(gòu)

D、證券公司

【參考答案】：B,C,D

【解析】證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各

類機構(gòu)。在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機構(gòu),

通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。證券公司的主要業(yè)務(wù)證券機構(gòu)

有證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財務(wù)顧問、證券承銷和保薦、證券自

營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等。證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從

事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券登記結(jié)算公司、證券投資咨

詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機

構(gòu)等。證券登記結(jié)算機構(gòu)屬于證券服務(wù)機構(gòu)，而證券服務(wù)機構(gòu)屬于證券

市場中介機構(gòu)，因此B也算對的。見P18。

17、記賬式國債的特點描述錯誤的是()o

A、不記名，不掛失，可上市流通

B、發(fā)行時間短

C、安全性較好

D、發(fā)行效率高、交易手續(xù)簡便、成本低

【參考答案】：A

18、具有一定的經(jīng)濟實力的金融機構(gòu)申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)

具備()條件。

A、總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B、設(shè)有專門的基金托管部門

C、有安全保管基金財產(chǎn)的條件

D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見教材

第四章第二節(jié)，P133o

19、中證指數(shù)公司發(fā)布的指數(shù)有()。

A、發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)

B、滬、深300行業(yè)指數(shù)

C、滬、深300指數(shù)

D、中證流通指數(shù)

【參考答案】：B,C,D

20、為保證證券市場的穩(wěn)定。穩(wěn)定市場的政策與制度安排有()o

A、證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬

戶限制交易

B、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采

取技術(shù)性停牌的措施

C、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證

券交易所可以決定臨時停市

D、漲跌停板規(guī)定

【參考答案】：A,B,C,D

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、操縱證券市場的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所

得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P351O

2、境內(nèi)居民可以使用外幣現(xiàn)鈔存款或者外幣現(xiàn)鈔從事B股交易。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】境內(nèi)居民可以使用現(xiàn)匯存款、外幣現(xiàn)鈔存款和境外匯入的

外匯資金從事B股交易，但不能使用外幣現(xiàn)鈔。

3、我國的憑證式國債在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取

現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。()

【參考答案】：正確

【解析】我國的憑證式國債在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要

提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。

4、中國地方政府債券的發(fā)行具有中國特色，以企業(yè)債券的形式發(fā)

行。()

【參考答案】：正確

5、根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進行

期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：考察掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相

關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P287O

6、金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或者負債的風(fēng)險結(jié)

構(gòu)。()

【參考答案】：正確

7、債券是一種間接融資的手段。()

【參考答案】：錯誤

【解析】錯誤。

8、基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)同基金財產(chǎn)一道從

事證券投資。()

【參考答案】：錯誤

9、專項債券(收入債券)是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行

的債券，發(fā)行一般必須經(jīng)當(dāng)?shù)刈h會表決或全體公民表決同意。()

【參考答案】：正確

【解析】考點：熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方

政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P96o

10、在國際債券市場上籌集資金，都可以得到一個主權(quán)國家政府最

終償債的承諾保證。()

【參考答案】：錯誤

【解析】在國際債券市場上籌集資金，并不必然得到一個主權(quán)國家

政府最終償債的承諾保證，只是有時可以得到一個主權(quán)國家政府最終償

債的承諾保證。

11、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)可投資于衍生金融工

具。()

【參考答案】：錯誤

【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于上市交易的股票、債券以及國務(wù)院證

券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。不包括衍生金融工具。

12、有面額股票和無面額股票的差別表現(xiàn)在形式和股東權(quán)利上。()

【參考答案】：錯誤

13、設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的

制作而產(chǎn)生，股票就是一種設(shè)權(quán)證券。()

【參考答案】：錯誤

14、證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易

的場所。()

【參考答案】：正確

15、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)，以

資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)。()

【參考答案】：錯誤

【解析】債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)

權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)

16、股票股息是股東權(quán)益賬戶中不同項目之間的轉(zhuǎn)移，對公司的資

產(chǎn)、負值、股東權(quán)益總額毫無影響。()

【參考答案】：正確

17、記名股票認(rèn)購股票的款項必須一次繳足。()

【參考答案】：錯誤

【解析】不記名股票認(rèn)購股票的款項必須一次繳足

18、證券交易所會員可將其席位部分出租給其他機構(gòu)或個人使用。

()

【參考答案】：錯誤

19、有價證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市

證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能交易的證券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證

券市場交易。

20、證券公司應(yīng)當(dāng)按照上一年營業(yè)費用總額的10%計算營運風(fēng)險的

風(fēng)險準(zhǔn)備。()

【參考答案】：正確

【解析】Ao略

21、國債的年利率固定，又有國家信用作為保證，因而這類基金的

風(fēng)險較低，適合于穩(wěn)健型投資者。()

【參考答案】：正確

22、債券的利息收益在債券發(fā)行時就已經(jīng)決定，除