個(gè)人投資理財(cái)合同標(biāo)準(zhǔn)文本

個(gè)人投資理財(cái)合同標(biāo)準(zhǔn)文本第一篇范文：合同編號(hào)：__________

個(gè)人投資理財(cái)合同

甲方（投資者）：________________________

乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：________________________

鑒于甲方擁有一定的投資理財(cái)需求，希望乙方提供專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，雙方本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同標(biāo)的

1.1本合同標(biāo)的為甲方委托乙方提供個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。

二、服務(wù)內(nèi)容

2.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供以下服務(wù)：

（1）根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定個(gè)性化的投資理財(cái)方案；

（2）定期向甲方提供投資理財(cái)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)、產(chǎn)品信息等資訊；

（3）根據(jù)甲方的投資需求，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品；

（4）協(xié)助甲方進(jìn)行投資交易，提供交易咨詢；

（5）定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。

三、服務(wù)期限

3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。

四、費(fèi)用及支付方式

4.1乙方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的費(fèi)用為人民幣_(tái)___元/年，甲方應(yīng)在合同生效之日起____個(gè)工作日內(nèi)一次性支付。

4.2甲方支付費(fèi)用后，乙方應(yīng)向甲方開(kāi)具正規(guī)發(fā)票。

五、保密條款

5.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。

六、違約責(zé)任

6.1若乙方未按約定提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

6.2若甲方未按約定支付費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付滯納金。

七、爭(zhēng)議解決

7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、其他

8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。

8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份證復(fù)印件；

2.甲方銀行賬戶信息；

3.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議；

4.其他相關(guān)文件。

甲方（投資者）：________________________

乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：________________________

簽訂日期：________________________

第二篇范文：第三方主體+甲方權(quán)益主導(dǎo)

個(gè)人投資理財(cái)合同

甲方（投資者）：________________________

乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：________________________

丙方（第三方托管機(jī)構(gòu)）：________________________

鑒于甲方希望借助專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)進(jìn)行個(gè)人投資理財(cái)，乙方愿意提供相關(guān)服務(wù)，丙方作為第三方托管機(jī)構(gòu)，同意參與并提供資金托管服務(wù)，為保障甲方的權(quán)益，雙方本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同標(biāo)的

1.1本合同標(biāo)的為甲方委托乙方提供個(gè)人投資理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并由丙方提供資金托管服務(wù)。

二、服務(wù)內(nèi)容

2.1乙方應(yīng)按照甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定個(gè)性化的投資理財(cái)方案，并負(fù)責(zé)執(zhí)行。

2.2丙方負(fù)責(zé)甲方的資金托管，確保資金安全，并根據(jù)甲方指令進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。

三、甲方的權(quán)益與責(zé)任

3.1甲方權(quán)益：

（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的投資理財(cái)建議，并有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整投資方案；

（2）甲方有權(quán)要求丙方對(duì)資金進(jìn)行獨(dú)立托管，確保資金安全；

（3）甲方有權(quán)隨時(shí)查詢投資情況，并要求乙方提供相關(guān)投資報(bào)告；

（4）甲方有權(quán)在合同期限內(nèi)解除合同，并要求乙方退還已支付的費(fèi)用。

3.2甲方責(zé)任：

（1）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的個(gè)人財(cái)務(wù)信息；

（2）甲方應(yīng)按照合同約定支付相關(guān)費(fèi)用；

（3）甲方應(yīng)遵守合同約定的投資紀(jì)律，不得擅自更改投資方案。

四、乙方的責(zé)任與義務(wù)

4.1乙方責(zé)任：

（1）乙方應(yīng)按照甲方要求，提供專業(yè)的投資理財(cái)建議，并確保建議的合理性；

（2）乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得泄露甲方隱私；

（3）乙方應(yīng)確保投資方案的執(zhí)行，并及時(shí)向甲方反饋投資情況。

4.2乙方義務(wù)：

（1）乙方應(yīng)定期向甲方提供投資理財(cái)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)、產(chǎn)品信息等資訊；

（2）乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行投資交易，提供交易咨詢；

（3）乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。

五、丙方的責(zé)任與義務(wù)

5.1丙方責(zé)任：

（1）丙方應(yīng)確保甲方的資金安全，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)；

（2）丙方應(yīng)按照甲方指令進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，確保資金使用的合規(guī)性。

5.2丙方義務(wù)：

（1）丙方應(yīng)向甲方提供獨(dú)立的資金托管服務(wù)，不得泄露甲方隱私；

（2）丙方應(yīng)定期向甲方提供資金托管報(bào)告，確保資金使用透明。

六、違約責(zé)任

6.1乙方違約：

（1）若乙方未按約定提供投資理財(cái)建議，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；

（2）若乙方泄露甲方隱私，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

6.2丙方違約：

（1）若丙方未按約定提供資金托管服務(wù)，甲方有權(quán)要求丙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；

（2）若丙方泄露甲方隱私，甲方有權(quán)要求丙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

七、爭(zhēng)議解決

7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、其他

8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。

8.2本合同一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份證復(fù)印件；

2.甲方銀行賬戶信息；

3.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議；

4.資金托管協(xié)議；

5.其他相關(guān)文件。

第三方介入的意義和目的：

1.提高資金安全性：丙方作為第三方托管機(jī)構(gòu)，確保甲方資金安全，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.保障投資透明度：丙方定期向甲方提供資金托管報(bào)告，確保投資使用透明。

甲方為主導(dǎo)的目的和意義：

1.保障甲方權(quán)益：甲方作為投資主體，有權(quán)對(duì)投資理財(cái)方案進(jìn)行調(diào)整，確保投資收益最大化。

2.提高投資效率：甲方通過(guò)專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)和第三方托管機(jī)構(gòu)，提高投資理財(cái)效率，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。

第三篇范文：第三方主體+乙方權(quán)益主導(dǎo)

個(gè)人資產(chǎn)配置顧問(wèn)合同

甲方（資產(chǎn)配置顧問(wèn)）：________________________

乙方（客戶）：________________________

丙方（第三方資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)）：________________________

鑒于乙方擁有一定規(guī)模的個(gè)人資產(chǎn)，希望甲方提供專業(yè)的資產(chǎn)配置顧問(wèn)服務(wù)，丙方作為第三方資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，同意參與并提供資產(chǎn)管理和增值服務(wù)，為保障乙方的權(quán)益，雙方本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同標(biāo)的

1.1本合同標(biāo)的為甲方作為資產(chǎn)配置顧問(wèn)，為乙方提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并由丙方提供資產(chǎn)管理和增值服務(wù)。

二、服務(wù)內(nèi)容

2.1甲方應(yīng)按照乙方的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。

2.2丙方負(fù)責(zé)執(zhí)行甲方的資產(chǎn)配置方案，并進(jìn)行資產(chǎn)管理和增值服務(wù)。

三、乙方的權(quán)益與責(zé)任

3.1乙方權(quán)益：

（1）乙方有權(quán)要求甲方提供專業(yè)的資產(chǎn)配置建議，并有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整配置方案；

（2）乙方有權(quán)要求丙方提供資產(chǎn)管理和增值服務(wù)，并有權(quán)要求丙方定期報(bào)告資產(chǎn)狀況；

（3）乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)解除合同，并有權(quán)要求丙方返還已管理的資產(chǎn)。

3.2乙方責(zé)任：

（1）乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的資產(chǎn)信息；

（2）乙方應(yīng)按照合同約定支付相關(guān)費(fèi)用；

（3）乙方應(yīng)遵守合同約定的投資紀(jì)律，不得擅自更改配置方案。

四、甲方的責(zé)任與義務(wù)

4.1甲方的責(zé)任：

（1）甲方應(yīng)按照乙方的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供合理的資產(chǎn)配置建議；

（2）甲方應(yīng)定期向乙方提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)、產(chǎn)品信息等資訊；

（3）甲方應(yīng)協(xié)助乙方進(jìn)行資產(chǎn)配置交易，提供交易咨詢。

4.2甲方的義務(wù)：

（1）甲方應(yīng)保守乙方的隱私，不得泄露乙方信息；

（2）甲方應(yīng)確保提供的配置方案符合乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

（3）甲方應(yīng)按照乙方的指令執(zhí)行資產(chǎn)配置方案。

五、丙方的責(zé)任與義務(wù)

5.1丙方的責(zé)任：

（1）丙方應(yīng)按照甲方的配置方案執(zhí)行資產(chǎn)管理和增值服務(wù)；

（2）丙方應(yīng)確保資產(chǎn)的安全和增值；

（3）丙方應(yīng)定期向乙方報(bào)告資產(chǎn)狀況和增值情況。

5.2丙方的義務(wù)：

（1）丙方應(yīng)保守乙方的隱私，不得泄露乙方信息；

（2）丙方應(yīng)按照合同約定提供增值服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量；

（3）丙方應(yīng)確保資產(chǎn)管理的透明度和合規(guī)性。

六、違約責(zé)任

6.1甲方違約：

（1）若甲方未按約定提供資產(chǎn)配置建議，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；

（2）若甲方泄露乙方隱私，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

6.2丙方違約：

（1）若丙方未按約定提供資產(chǎn)管理和增值服務(wù)，乙方有權(quán)要求丙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；

（2）若丙方泄露乙方隱私，乙方有權(quán)要求丙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

七、爭(zhēng)議解決

7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

八、其他

8.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。

8.2本合同一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

附件：

1.乙方資產(chǎn)信息清單；

2.資產(chǎn)配置顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議；

3.資產(chǎn)管理增值服務(wù)協(xié)議；

4.其他相關(guān)文件。

乙