金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)知到智慧樹章節(jié)測(cè)試課后答案2024年秋山東經(jīng)貿(mào)職業(yè)學(xué)院

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)知到智慧樹章節(jié)測(cè)試課后答案2024年秋山東經(jīng)貿(mào)職業(yè)學(xué)院項(xiàng)目一單元測(cè)試

下列屬于間接融資的是（）。

A:股票市場(chǎng)融資B:民間借貸C:債券市場(chǎng)融資D:消費(fèi)信用融資

答案:消費(fèi)信用融資若以（）為主，和中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。

A:境外融資B:間接融資C:上市融資D:直接融資

答案:間接融資典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。

A:信托中心B:銀行C:金融機(jī)構(gòu)D:信貸機(jī)構(gòu)

答案:銀行下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法中，正確的是（）。

A:金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。B:金融資產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來現(xiàn)金流的要求權(quán)。C:花費(fèi)一定的時(shí)間來定位交易對(duì)手，一般視為顯性成本。D:金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)虛擬資本形成。

答案:金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能。下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A:套利性資金流動(dòng)指的是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)。B:資本外逃被認(rèn)為是投機(jī)性的資金流動(dòng)。C:國(guó)際間投資屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)。D:貿(mào)易資金流動(dòng)一般屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)。

答案:資本外逃被認(rèn)為是投機(jī)性的資金流動(dòng)。20世紀(jì)90年代以來，國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展出現(xiàn)的趨勢(shì)有（）。

A:金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化B:證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化C:證券市場(chǎng)一體化。D:投資者法人化

答案:金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化；證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化；證券市場(chǎng)一體化。；投資者法人化證券市場(chǎng)綜合反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度，它的基本功能包括（）。

A:籌資功能B:資本配置功能C:資本定價(jià)功能D:投資功能

答案:籌資功能；資本配置功能；資本定價(jià)功能；投資功能下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法中，正確的有（）。

A:提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)。B:直接融資通過市場(chǎng)主體充分博弈，直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置。C:相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度低，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較大。D:發(fā)展多種股權(quán)融資方式，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

答案:提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)。；直接融資通過市場(chǎng)主體充分博弈，直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置。；發(fā)展多種股權(quán)融資方式，有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。直接融資方式一般具有可逆性。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)金融市場(chǎng)是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價(jià)格的一種機(jī)制。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)貿(mào)易資本流動(dòng)是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)

項(xiàng)目二單元測(cè)試

根據(jù)《全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》，股票轉(zhuǎn)讓方式不包括（）。

A:大宗交易方式B:做市方式C:協(xié)議方式D:競(jìng)價(jià)方式

答案:大宗交易方式關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A:退市制度自由化B:發(fā)行審核注冊(cè)制C:發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化D:上市標(biāo)準(zhǔn)多元化

答案:退市制度自由化下列關(guān)于注冊(cè)制改革后創(chuàng)業(yè)板定位的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A:支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)，新產(chǎn)業(yè)，新業(yè)態(tài)，新模式深度融合。B:深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。C:主要服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)。D:適應(yīng)發(fā)展，更多依靠創(chuàng)新，創(chuàng)造，創(chuàng)意的大趨勢(shì)。

答案:主要服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)。下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)功能的是（）。

A:有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。B:優(yōu)化資源配置。C:促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)。D:承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用。

答案:有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)不包括（）。

A:資產(chǎn)業(yè)務(wù)B:表外業(yè)務(wù)C:負(fù)債業(yè)務(wù)D:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

答案:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下列關(guān)于證券公司的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A:可以承銷發(fā)行、自營(yíng)買賣或自營(yíng)兼代理買賣證券兒。B:具有獨(dú)立法人地位。C:具有證券交易所會(huì)員資格。D:只能是有限責(zé)任公司。

答案:只能是有限責(zé)任公司。在M=m×B中，m是貨幣乘數(shù)，M是（）。

A:貨幣需求B:名義貨幣C:貨幣供給D:虛擬貨幣

答案:貨幣供給存在表決權(quán)差異安排的發(fā)行人，申請(qǐng)?jiān)诳苿?chuàng)板上市的，市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A:預(yù)計(jì)市值不低于人民幣50億元。B:預(yù)計(jì)市值不低于人民幣50億元，且最近一年?duì)I業(yè)收入不低于人民幣3億元。C:預(yù)計(jì)市值不低于人民幣30億元，且最近一年?duì)I業(yè)收入不低于人民幣5億元。D:預(yù)計(jì)市值不低于人民幣100億元。

答案:預(yù)計(jì)市值不低于人民幣100億元。我國(guó)現(xiàn)行的監(jiān)管框架包括（）。

A:中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)。C:中國(guó)人民銀行。D:國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)。

答案:中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。；中國(guó)證監(jiān)會(huì)。；中國(guó)人民銀行。；國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)。中央銀行主要通過（）為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

A:票據(jù)再質(zhì)押。B:抵押再貸款。C:票據(jù)再抵押。D:票據(jù)再貼現(xiàn)。

答案:票據(jù)再抵押。；票據(jù)再貼現(xiàn)。金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職責(zé)包括（）。

A:制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。B:審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃。C:落實(shí)黨中央，國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署。D:指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)。

答案:審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃。；落實(shí)黨中央，國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署。；指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)?？苿?chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，下列各項(xiàng)制度屬于“6”的有（）。

A:《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》B:《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》C:《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》D:《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》

答案:《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》；《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》；《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素有（）。

A:經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，周期波動(dòng)和財(cái)政、貨幣、經(jīng)濟(jì)政策等。B:信息技術(shù)的發(fā)展程度。C:投資者的心理預(yù)期。D:金融市場(chǎng)法律制度是否完善。

答案:經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，周期波動(dòng)和財(cái)政、貨幣、經(jīng)濟(jì)政策等。；信息技術(shù)的發(fā)展程度。；投資者的心理預(yù)期。；金融市場(chǎng)法律制度是否完善。關(guān)于新中國(guó)成立以來金融市場(chǎng)發(fā)展歷程的說法中，正確的有（）。

A:“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2012年黨的十八大報(bào)告提出的。B:1952年12月，全國(guó)統(tǒng)一的公司合營(yíng)銀行成立。C:中國(guó)人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能。D:中國(guó)歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)兌”的信貸資金管理體制。

答案:“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2012年黨的十八大報(bào)告提出的。；1952年12月，全國(guó)統(tǒng)一的公司合營(yíng)銀行成立。；中國(guó)歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)兌”的信貸資金管理體制。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)影響金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策主要包括貨幣政策，財(cái)政政策，收入政策。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)

項(xiàng)目三單元測(cè)試

證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

A:證券公司和普通投資者B:公司企業(yè)與個(gè)人投資者C:資金盈余單位和赤字單位D:證券發(fā)行單位和證券投資單位

答案:資金盈余單位和赤字單位通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券，其收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

A:金融機(jī)構(gòu)B:地方政府C:大型企業(yè)D:中央政府

答案:中央政府不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征不包括以下（）方面。

A:實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力B:風(fēng)險(xiǎn)偏好C:風(fēng)險(xiǎn)收益性D:風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

答案:風(fēng)險(xiǎn)收益性證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指（）。

A:為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門B:專指各類證券公司C:為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)D:從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)

答案:為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)下列選項(xiàng)中，不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是（）。

A:保護(hù)證券市場(chǎng)的公平、效率和透明B:保護(hù)投資者C:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D:降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是全國(guó)（）的主管部門。

A:期貨市場(chǎng)B:貨幣市場(chǎng)C:證券市場(chǎng)D:信托市場(chǎng)

答案:期貨市場(chǎng)；證券市場(chǎng)證券投資者保護(hù)基金的來源有（）。

A:依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入B:發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入C:國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)D:上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金

答案:依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入；國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)；上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20％納入基金證券發(fā)行人主要包括（）。

A:個(gè)別自然人B:金融機(jī)構(gòu)C:政府及其機(jī)構(gòu)D:企業(yè)（公司）

答案:金融機(jī)構(gòu)；政府及其機(jī)構(gòu)；企業(yè)（公司）全國(guó)社?；鹂梢酝顿Y于境外的銀行存款、外國(guó)政府債券、公司債券等。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)

項(xiàng)目四單元測(cè)試

投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的。

A:中國(guó)金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司B:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C:上?；蛏钲谧C券交易所D:證券經(jīng)紀(jì)商

答案:證券經(jīng)紀(jì)商股票是一種資本證券，它屬于（）。

A:虛擬資本B:實(shí)物資本C:真實(shí)資本D:風(fēng)險(xiǎn)資本

答案:虛擬資本H股、N股、S股都屬于（）。

A:境外上市外資股B:國(guó)家股C:法人股D:境內(nèi)上市外資股

答案:境外上市外資股享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可以做出三種選擇，其中不包括（）。

A:將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報(bào)酬B:不行使權(quán)利而聽任過期失效C:行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票D:按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

答案:按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利下列對(duì)股份回購的敘述，錯(cuò)誤的是（）。

A:股份回購向市場(chǎng)傳達(dá)了積極的信息B:公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購C:股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給D:股份回購?fù)ǔ?huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲

答案:公司一般在股價(jià)較高時(shí)回購股票具有的特征包括（）。

A:永久性B:參與性C:流動(dòng)性D:收益性

答案:永久性；參與性；流動(dòng)性；收益性每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)歷（）階段。

A:繁榮B:衰退C:蕭條D:復(fù)蘇

答案:繁榮；衰退；蕭條；復(fù)蘇集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則有（）。

A:可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格B:可實(shí)現(xiàn)成交價(jià)格的最低價(jià)格C:與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格D:高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格

答案:可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格；與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格；高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括（）。

A:選擇管理者權(quán)B:對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)C:重大決策權(quán)D:資產(chǎn)收益權(quán)

答案:選擇管理者權(quán)；重大決策權(quán)；資產(chǎn)收益權(quán)下列屬于普通股根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征分類的是（）。

A:成長(zhǎng)股B:收入股C:優(yōu)選股D:藍(lán)籌股

答案:成長(zhǎng)股；收入股；藍(lán)籌股

項(xiàng)目五單元測(cè)試

金融債券的發(fā)行主體是（）。

A:銀行B:政府C:公司D:非銀行的金融機(jī)構(gòu)

答案:銀行；非銀行的金融機(jī)構(gòu)下列屬于記賬式國(guó)債承銷程序的有（）。

A:遠(yuǎn)程投標(biāo)B:招標(biāo)發(fā)行C:債權(quán)托管D:分銷

答案:遠(yuǎn)程投標(biāo)；招標(biāo)發(fā)行；債權(quán)托管；分銷我國(guó)的政策性銀行包括（）。

A:中國(guó)進(jìn)出口銀行B:中國(guó)人民銀行C:中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D:國(guó)家開發(fā)銀行

答案:中國(guó)進(jìn)出口銀行；中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行；國(guó)家開發(fā)銀行我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分是（）。

A:固定收益?zhèn)袌?chǎng)B:企業(yè)債市場(chǎng)C:交易所市場(chǎng)D:全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

答案:全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購交易通常在（）交易中運(yùn)用。

A:股票B:遠(yuǎn)期C:現(xiàn)貨D:債券

答案:債券根據(jù)《國(guó)債跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》，轉(zhuǎn)入證券交易所市場(chǎng)的國(guó)債，可于轉(zhuǎn)托管完成后（）用于交易。

A:當(dāng)天B:下一交易日C:3個(gè)交易日后D:2個(gè)交易日后

答案:下一交易日中央政府發(fā)行的債券稱為（）。

A:可轉(zhuǎn)債B:信用債C:城投債D:國(guó)債

答案:國(guó)債下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A:采取向購買人開具儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售B:采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易C:儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券D:利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

答案:儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以（）為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A:公司；特定的資產(chǎn)池B:企業(yè)；特定的資產(chǎn)池C:特定的資產(chǎn)池；公司D:特定的資產(chǎn)池；企業(yè)

答案:企業(yè)；特定的資產(chǎn)池銀行間債券市場(chǎng)債券交易的成交報(bào)價(jià)方式，包括詢價(jià)交易和（）。

A:點(diǎn)擊成交B:集合競(jìng)價(jià)C:協(xié)議競(jìng)價(jià)D:連續(xù)競(jìng)價(jià)

答案:點(diǎn)擊成交在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為（）。

A:熊貓債券B:揚(yáng)基債券C:武士債券D:遠(yuǎn)東債券

答案:武士債券

項(xiàng)目六單元測(cè)試

（）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

A:證券投資基金B(yǎng):債券C:期貨D:股票

答案:證券投資基金根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人通常由依法設(shè)立并取得基

金托管資格的（）及其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A:基金管理公司B:證券登記公司C:商業(yè)銀行D:證券交易所

答案:商業(yè)銀行我國(guó)要求基金利潤(rùn)分配后（）不得低于面值。

A:基金份額總值B:基金資產(chǎn)凈值C:基金資產(chǎn)總值D:基金份額凈值

答案:基金份額凈值下列投資標(biāo)的不屬于貨市基金投資范圍的是（）。

A:期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單B:剩余期限1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券C:剩余期限397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券D:現(xiàn)金

答案:剩余期限1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券按混合基金的資產(chǎn)配置劃分可將混合型基金分為（）

A:靈活配置型基金B(yǎng):股債平衡型基金C:偏債型基金D:偏股型基金

答案:靈活配置型基金；股債平衡型基金；偏債型基金；偏股型基金公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的情形包括（）。

A:不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B:依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C:被依法取消基金管理資格D:被基金份額持有人大會(huì)解任

答案:依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管的主要職能有（）。

A:監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B:制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則C:對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督管理D:制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

答案:監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督管理；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)目前世界上大多數(shù)國(guó)家的基金都屬于契約型基金，我國(guó)目前的基金也都是契約型基金。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:對(duì)私募基金不能像公募基金那樣進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。投資門檻比較高，為1000萬元人民幣。（）

A:對(duì)B:錯(cuò)

答案:錯(cuò)保本基金意味著完全能夠保本。（）

A:錯(cuò)B:對(duì)

答案:錯(cuò)

項(xiàng)目七單元測(cè)試

金融衍生工具從（）分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具及其他衍生工具。

A:交易場(chǎng)所不同B:自身交易方式C:產(chǎn)品形態(tài)D:基礎(chǔ)工具

答案:基礎(chǔ)工具交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被稱為（）。

A:逐日盯市制度B:大戶報(bào)告制度C:強(qiáng)行平倉制度D:斷路器制度

答案:大戶報(bào)告制度若期貨交易的保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為交易金額的（）倍。

A:10B:5C:30D:20

答案:20金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A:聯(lián)動(dòng)性B:跨期性C:杠桿性D:不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

答案:聯(lián)動(dòng)性結(jié)算所實(shí)行的結(jié)算制度被稱為（）。

A:逐日盯市制度B:含負(fù)債的每日結(jié)算制度C:逐時(shí)盯市制度D:逐月盯市制度

答案:逐日盯市制度根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)-金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括（）。

A:期權(quán)合同B:期貨合同C:遠(yuǎn)期合同D:互換合同

答案:期權(quán)合同；期貨合同；遠(yuǎn)期合同；互換合同金融期貨包括（）。

A:股票指數(shù)期貨B:利率期貨C:貨幣期貨D:股票期貨

答案:股票指數(shù)期貨；利率期貨；貨幣期貨；股票期貨互換可以分為（）。

A:利率互換B:貨幣互換C:股權(quán)互換

答案:利率互換；貨幣互換；股權(quán)互換下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確.的有（）。

A:信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具B:用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)C:主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等D:信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

答案:用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)；信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的區(qū)別包括（）。

A:金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定B:金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易，而遠(yuǎn)期交易在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行雙邊交易C:金融期貨交易存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)，而遠(yuǎn)期交易基本不用擔(dān)心交易違約D:金融期貨交易至少要受到一家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，交易品種、交易者行為均須符合監(jiān)管要求，而遠(yuǎn)期交易則較少受到監(jiān)管

答案:金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定；金融期貨必須在有組