2025年證券行業(yè)專業(yè)人員考試模擬題

2025年證券行業(yè)專業(yè)人員考試模擬題一、單項選擇題（每題1分，共30題）

1.證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為（）。

A.股票市場和債券市場

B.發(fā)行市場和流通市場

C.場內(nèi)市場和場外市場

D.國內(nèi)市場和國際市場

答案：C

解析：證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場是指有固定交易場所的證券交易所市場；場外市場是指沒有固定交易場所的市場。

2.以下不屬于我國證券市場監(jiān)管目標的是（）。

A.保護投資者利益

B.保證證券市場的公平、效率和透明

C.降低非系統(tǒng)性風險

D.降低系統(tǒng)性風險

答案：C

解析：我國證券市場監(jiān)管的目標包括保護投資者利益、保證證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風險等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資等方式由投資者自行降低，并非監(jiān)管目標。

3.下列關于股票性質的說法中，錯誤的是（）。

A.股票是有價證券、要式證券

B.股票是證權證券、資本證券

C.股票是綜合權利證券

D.股票是物權證券、債權證券

答案：D

解析：股票具有有價證券、要式證券、證權證券、資本證券、綜合權利證券等性質。但股票不是物權證券也不是債權證券，物權證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權的證券；債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券。

4.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權利不是任意的，必須是在（）時。

A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

答案：B

解析：普通股票股東在公司解散清算時，有權要求分配公司資產(chǎn)。A選項是某些重大事項的表決要求；C選項公司連續(xù)5年虧損不一定導致股東分配資產(chǎn)；D選項減少公司注冊資本與股東分配公司資產(chǎn)無直接關聯(lián)。

5.優(yōu)先股票的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派優(yōu)先

C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D.具有優(yōu)先認股權

答案：D

解析：優(yōu)先股票具有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先等特征。而優(yōu)先認股權是普通股股東的權利。

6.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應當為（）。

A.無記名股票

B.記名股票

C.優(yōu)先股

D.國有股

答案：B

解析：我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

7.以下關于債券的說法，錯誤的是（）。

A.債券是一種有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券的票面利率是固定不變的

D.債券是債權的表現(xiàn)

答案：C

解析：債券是一種有價證券、虛擬資本，是債權的表現(xiàn)。但債券的票面利率并非固定不變，有浮動利率債券，其票面利率會根據(jù)市場利率等因素進行調整。

8.按債券形態(tài)分類，可將債券分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

C.公募債券和私募債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

答案：B

解析：按債券形態(tài)分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。A選項是按發(fā)行主體分類；C選項是按發(fā)行方式分類；D選項是按期限分類。

9.下列關于地方政府債券的說法中，正確的是（）。

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和專項債券

B.一般債券是為籌集資金用于特定項目建設而發(fā)行的債券

C.專項債券的償還通常以本地區(qū)的財政收入作擔保

D.地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府及其所屬機構

答案：A

解析：地方政府債券通常分為一般債券和專項債券。一般債券是地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，主要以本地區(qū)的財政收入作擔保；專項債券是為籌集資金用于特定項目建設而發(fā)行的債券。地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府。

10.可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的（）的債券。

A.基金

B.優(yōu)先股

C.另一種證券

D.普通股

答案：C

解析：可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的債券，這種轉換不一定是轉換成普通股。

11.金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.聯(lián)動性

C.不確定性或高風險性

D.杠桿性

答案：B

解析：聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系?？缙谛允侵附灰纂p方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易；不確定性或高風險性是指金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預測和判斷的準確程度；杠桿性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。

12.下列關于金融期貨的說法中，錯誤的是（）。

A.金融期貨交易實行保證金制度

B.金融期貨交易的對象是金融期貨合約

C.金融期貨交易具有價格發(fā)現(xiàn)功能

D.金融期貨交易的主要目的是為了獲得標的物的所有權

答案：D

解析：金融期貨交易的主要目的是套期保值、投機和套利等，而不是為了獲得標的物的所有權。金融期貨交易實行保證金制度，交易對象是金融期貨合約，且具有價格發(fā)現(xiàn)功能。

13.以下屬于金融期權基本功能的是（）。

A.套期保值、價格發(fā)現(xiàn)、投機和套利

B.套期保值、價格發(fā)現(xiàn)、分散風險和投機

C.套期保值、投機、套利和盈利

D.套期保值、價格發(fā)現(xiàn)、套利和盈利

答案：A

解析：金融期權的基本功能包括套期保值、價格發(fā)現(xiàn)、投機和套利。分散風險不是金融期權特有的基本功能，盈利是交易的結果而非基本功能。

14.證券投資基金的特點不包括（）。

A.集合理財、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.穩(wěn)定市場、避免波動

答案：D

解析：證券投資基金具有集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔等特點。但基金并不能穩(wěn)定市場、避免波動，市場波動受多種因素影響。

15.按基金的組織形式不同，基金可分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.債券基金和股票基金

D.成長型基金和收入型基金

答案：A

解析：按基金的組織形式不同，基金可分為契約型基金和公司型基金。B選項是按基金運作方式分類；C選項是按投資標的分類；D選項是按投資目標分類。

16.以下關于開放式基金和封閉式基金的說法，錯誤的是（）。

A.開放式基金的規(guī)模不固定，封閉式基金的規(guī)模固定

B.開放式基金可以隨時申購和贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回

C.開放式基金的交易價格主要由市場供求關系決定，封閉式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎

D.開放式基金的管理要求高于封閉式基金

答案：C

解析：封閉式基金的交易價格主要由市場供求關系決定，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎。A、B、D選項關于開放式基金和封閉式基金的描述均正確。

17.下列關于貨幣市場基金的說法中，正確的是（）。

A.貨幣市場基金的投資對象主要是長期債券和股票

B.貨幣市場基金的流動性較差

C.貨幣市場基金的風險較低，收益較為穩(wěn)定

D.貨幣市場基金的管理費用較高

答案：C

解析：貨幣市場基金的投資對象主要是短期貨幣工具，如商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單等，具有流動性強、風險較低、收益較為穩(wěn)定等特點，管理費用也相對較低。

18.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶的交易結算資金應當存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券登記結算機構

D.證券交易所

答案：B

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理，這是為了保障客戶資金的安全。

19.證券公司自營業(yè)務的最高決策機構是（）。

A.董事會

B.投資決策機構

C.自營業(yè)務部門

D.監(jiān)事會

答案：A

解析：董事會是證券公司自營業(yè)務的最高決策機構，負責確定自營業(yè)務的規(guī)模、可承受的風險限額等重大事項。投資決策機構是自營業(yè)務投資運作的最高管理機構；自營業(yè)務部門是自營業(yè)務的執(zhí)行機構；監(jiān)事會負責監(jiān)督檢查。

20.以下不屬于證券公司投資銀行類業(yè)務的是（）。

A.證券承銷與保薦

B.財務顧問

C.證券自營

D.并購重組

答案：C

解析：證券公司投資銀行類業(yè)務主要包括證券承銷與保薦、財務顧問、并購重組等。證券自營是證券公司用自有資金或依法籌集的資金買賣證券以獲取盈利的業(yè)務，不屬于投資銀行類業(yè)務。

21.證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循的原則不包括（）。

A.客觀原則

B.公正原則

C.誠實信用原則

D.利益最大化原則

答案：D

解析：證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客觀、公正、誠實信用原則，不得為追求利益最大化而損害投資者利益。

22.證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立（）。

A.轉融通專用資金賬戶

B.轉融通擔保資金賬戶

C.轉融通資金交收賬戶

D.轉融通專用證券賬戶

答案：A

解析：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行設立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別設立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶，在證券交易所開立轉融通專用證券賬戶。

23.下列關于證券公司合規(guī)管理的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司合規(guī)管理的基本制度應當經(jīng)董事會審議通過后實施

B.證券公司應當設立合規(guī)總監(jiān)，負責公司的合規(guī)管理工作

C.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門

D.證券公司合規(guī)部門負責人由合規(guī)總監(jiān)任免，不需報經(jīng)公司董事會決定

答案：D

解析：證券公司合規(guī)部門負責人由合規(guī)總監(jiān)任免，合規(guī)總監(jiān)的任免應當經(jīng)董事會審議通過，并向中國證監(jiān)會相關派出機構報告。A、B、C選項關于證券公司合規(guī)管理的描述均正確。

24.證券公司信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基本信息、財務信息、經(jīng)營管理信息、違法違規(guī)信息等

B.基本信息、盈利信息、風險信息、客戶投訴信息等

C.基本信息、市場信息、監(jiān)管信息、行業(yè)信息等

D.基本信息、業(yè)務信息、投資信息、風險預警信息等

答案：A

解析：證券公司信息披露的內(nèi)容包括基本信息、財務信息、經(jīng)營管理信息、違法違規(guī)信息等。B選項中的盈利信息包含在財務信息中，客戶投訴信息不是主要披露內(nèi)容；C選項中的市場信息、行業(yè)信息不屬于證券公司自身需披露的內(nèi)容；D選項中的投資信息不是常規(guī)披露內(nèi)容。

25.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣（）。

A.2000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

答案：A

解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務等業(yè)務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元；經(jīng)營兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。

26.證券市場的法律、法規(guī)分為四個層次，其中法律效力最高的是（）。

A.由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律

B.由國務院制定并頒布的行政法規(guī)

C.由證券監(jiān)管部門和相關部門制定的部門規(guī)章及規(guī)范性文件

D.由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會及中國證券登記結算有限公司制定的自律性規(guī)則

答案：A

解析：證券市場的法律、法規(guī)四個層次中，法律效力最高的是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律，其次是行政法規(guī)，然后是部門規(guī)章及規(guī)范性文件，最后是自律性規(guī)則。

27.下列關于內(nèi)幕交易的說法中，錯誤的是（）。

A.內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動

B.內(nèi)幕信息是指涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息

C.內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任

D.持有公司5%以上股份的股東不屬于內(nèi)幕信息的知情人

答案：D

解析：持有公司5%以上股份的股東屬于內(nèi)幕信息的知情人。A、B、C選項關于內(nèi)幕交易的描述均正確。

28.操縱證券市場的行為不包括（）。

A.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

D.依法進行的證券投資行為

答案：D

解析：依法進行的證券投資行為不屬于操縱證券市場的行為。A、B、C選項均是常見的操縱證券市場的行為。

29.下列關于證券市場禁入的說法中，錯誤的是（）。

A.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務

B.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，可在其他機構中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務

C.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3至5年的證券市場禁入措施

D.行為惡劣、嚴重擾亂證券市場秩序、嚴重損害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴重的，可以對有關責任人員采取5至10年的證券市場禁入措施

答案：B

解析：被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務。A、C、D選項關于證券市場禁入的描述均正確。

30.下列關于投資者保護的說法中，正確的是（）。

A.投資者保護主要是保護中小投資者的合法權益

B.投資者保護的目標是消除市場風險

C.投資者保護機構可以對所有投資者提供無償法律援助

D.投資者保護主要依靠政府監(jiān)管，與自律組織無關

答案：A

解析：投資者保護主要是保護中小投資者的合法權益。市場風險是客觀存在的，不能消除，投資者保護的目標是維護市場的公平、公正、公開，保護投資者的合法權益；投資者保護機構并非對所有投資者提供無償法律援助；投資者保護需要政府監(jiān)管、自律組織以及市場主體等多方面共同努力。

二、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場的基本功能包括（）。

A.籌資-投資功能

B.資本定價功能

C.資本配置功能

D.宏觀調控功能

答案：ABC

解析：證券市場的基本功能包括籌資-投資功能、資本定價功能和資本配置功能。宏觀調控功能不是證券市場的基本功能。

2.股票的收益來源主要有（）。

A.股息收入

B.資本利得

C.公積金轉增收益

D.債券利息收入

答案：ABC

解析：股票的收益來源主要有股息收入、資本利得和公積金轉增收益。債券利息收入是債券投資的收益，并非股票收益來源。

3.債券與股票的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。

A.權利不同

B.目的不同

C.期限不同

D.收益不同

答案：ABCD

解析：債券與股票的區(qū)別體現(xiàn)在多個方面。權利上，債券是債權憑證，股票是所有權憑證；目的上，發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要；期限上，債券一般有規(guī)定的償還期，股票是一種無期證券；收益上，債券收益相對固定，股票收益具有不確定性。

4.金融衍生工具的基本特征包括（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風險性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性和不確定性或高風險性等基本特征。

5.證券投資基金按投資標的分類，可分為（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

答案：ABCD

解析：證券投資基金按投資標的分類，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。

6.證券公司的主要業(yè)務包括（）。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資咨詢業(yè)務

C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務

D.證券承銷與保薦業(yè)務

答案：ABCD

解析：證券公司的主要業(yè)務包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務等。

7.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括（）。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

答案：ABCD

解析：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調性原則。

8.證券市場監(jiān)管的手段主要有（）。

A.法律手段

B.經(jīng)濟手段

C.行政手段

D.輿論手段

答案：ABC

解析：證券市場監(jiān)管的手段主要有法律手段、經(jīng)濟手段和行政手段。輿論手段不是主要的監(jiān)管手段。

9.內(nèi)幕信息的知情人包括（）。

A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

C.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

D.由于所任公司職務可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員

答案：ABCD

解析：內(nèi)幕信息的知情人包括發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；由于所任公司職務可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員等。

10.操縱證券市場的法律責任包括（）。

A.責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

B.沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上300萬元以下的罰款

C.單位操縱證券市場的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以10萬元以上60萬元以下的罰款

D.構成犯罪的，依法追究刑事責任

答案：ABCD

解析：操縱證券市場的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上300萬元以下的罰款。單位操縱證券市場的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以10萬元以上60萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

三、判斷題（每題1分，共10題）

1.證券市場是價值直接交換的場所，是財產(chǎn)權利直接交換的場所，也是風險直接交換的場所。（）

答案：正確

解析：證券市場具有價值直接交換、財產(chǎn)權利直接交換和風險直接交換的特點。

2.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。（）

答案：正確

解析：股票的內(nèi)在價值是股票的真實價值，市場價格會受到供求關系等多種因素影響而圍繞內(nèi)在價值波動。

3.債券的票面利率越高，債券的利息負擔越重，發(fā)行價格就越低。（）

答案：錯誤

解析：一般情況下，債券的票面利率越高，投資者獲得的利息收益越高，債券對投資者的吸引力越大，發(fā)行價格可能越高。

4.金融期貨交易雙方都必須保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以備不時之需。（）

答案：正確

解析：金融期貨交易實行保證金制度，交易雙方都需要繳納保證金，同時還需保有一定的流動性較高的資產(chǎn)，以應對可能的追加保證金等情況。

5.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。（）

答案：正確

解析：開放式基金的申購和贖回價格以基金份額凈值為基礎計算，不受市場供求關系的影響。封閉式基金的交易價格受市場供求關系影響較大。

6.證券公司自營業(yè)務可以使用客戶資金進行投資。（）

答案：錯誤

解析：證券公司自營業(yè)務是用自有資金或依法籌集的資金進行投資，嚴禁使用客戶資金進行自營業(yè)務。

7.證券公司合規(guī)管理的目標是實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進證券公司全面風險管理體系的建設，確保證券公司依法合規(guī)經(jīng)營。（