2025年證券行業(yè)專業(yè)人員重點(diǎn)題庫和答案分析

2025年證券行業(yè)專業(yè)人員重點(diǎn)題庫和答案分析1.關(guān)于證券市場(chǎng)基本概念

1.證券市場(chǎng)按交易對(duì)象可以分為（）。

A.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

C.有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)

D.國內(nèi)市場(chǎng)和國際市場(chǎng)

答案：A

分析：證券市場(chǎng)按交易對(duì)象，可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)等。發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)是按市場(chǎng)功能劃分；有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)是按組織形式劃分；國內(nèi)市場(chǎng)和國際市場(chǎng)是按地域劃分。所以答案選A。

2.以下屬于資本市場(chǎng)工具的是（）。

A.商業(yè)票據(jù)

B.短期國債

C.股票

D.銀行承兌匯票

答案：C

分析：資本市場(chǎng)是長期資金市場(chǎng)，主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等。商業(yè)票據(jù)、短期國債、銀行承兌匯票均屬于貨幣市場(chǎng)工具，期限較短。股票是典型的資本市場(chǎng)工具，故答案為C。

3.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。

A.籌資-投資功能

B.定價(jià)功能

C.資本配置功能

D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能

答案：D

分析：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，能為資金需求者籌集資金，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；定價(jià)功能，通過交易形成價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)。但證券市場(chǎng)本身并不能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，反而存在各種風(fēng)險(xiǎn)，所以答案選D。

2.股票相關(guān)知識(shí)

4.股票的內(nèi)在價(jià)值取決于（）。

A.股票的市場(chǎng)價(jià)格

B.公司的財(cái)務(wù)狀況和預(yù)期未來收益

C.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

D.投資者的心理因素

答案：B

分析：股票的內(nèi)在價(jià)值是股票未來收益的現(xiàn)值，主要取決于公司的財(cái)務(wù)狀況和預(yù)期未來收益。股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)；宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境會(huì)影響公司的經(jīng)營，但不是直接決定內(nèi)在價(jià)值；投資者的心理因素主要影響市場(chǎng)價(jià)格。所以答案是B。

5.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)

B.優(yōu)先股股息固定

C.優(yōu)先股在剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股

D.優(yōu)先股可以參與公司的經(jīng)營決策

答案：D

分析：優(yōu)先股股東一般不參與公司的經(jīng)營決策，無表決權(quán)。優(yōu)先股具有股息固定的特點(diǎn)，并且在公司剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，答案選D。

6.股票價(jià)格指數(shù)是反映（）變動(dòng)情況的指標(biāo)。

A.股票發(fā)行數(shù)量

B.股票市場(chǎng)價(jià)格總體水平

C.股票交易規(guī)模

D.股票發(fā)行企業(yè)數(shù)量

答案：B

分析：股票價(jià)格指數(shù)是反映不同時(shí)期股票市場(chǎng)價(jià)格總體水平變動(dòng)情況的指標(biāo)。它不是反映股票發(fā)行數(shù)量、交易規(guī)?；虬l(fā)行企業(yè)數(shù)量的指標(biāo)。所以答案是B。

3.債券相關(guān)知識(shí)

7.債券按發(fā)行主體分類，不包括（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

答案：D

分析：債券按發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券和公司債券?？赊D(zhuǎn)換債券是按債券的附加選擇權(quán)分類的，不屬于按發(fā)行主體的分類。所以答案選D。

8.債券的票面要素不包括（）。

A.票面價(jià)值

B.票面利率

C.市場(chǎng)利率

D.償還期限

答案：C

分析：債券的票面要素包括票面價(jià)值、票面利率、償還期限和債券發(fā)行人名稱等。市場(chǎng)利率是市場(chǎng)中資金借貸的利率，不屬于債券的票面要素。所以答案是C。

9.以下關(guān)于債券價(jià)格與市場(chǎng)利率關(guān)系的說法，正確的是（）。

A.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率同向變動(dòng)

B.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率反向變動(dòng)

C.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率無關(guān)

D.債券價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)關(guān)系不確定

答案：B

分析：債券價(jià)格與市場(chǎng)利率呈反向變動(dòng)關(guān)系。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券的相對(duì)吸引力下降，價(jià)格下跌；當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券的相對(duì)吸引力上升，價(jià)格上漲。所以答案選B。

4.基金相關(guān)知識(shí)

10.基金按運(yùn)作方式可以分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.股票基金和債券基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

D.公募基金和私募基金

答案：A

分析：基金按運(yùn)作方式可分為開放式基金和封閉式基金。股票基金和債券基金是按投資對(duì)象分類；主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金是按投資理念分類；公募基金和私募基金是按募集方式分類。所以答案選A。

11.以下關(guān)于開放式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額不固定

B.可以隨時(shí)申購和贖回

C.一般有固定的存續(xù)期

D.基金資產(chǎn)凈值每日公布

答案：C

分析：開放式基金基金份額不固定，投資者可以隨時(shí)申購和贖回，基金資產(chǎn)凈值每日公布。而封閉式基金一般有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定存續(xù)期。所以答案選C。

12.基金托管人主要職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

答案：C

分析：基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等。編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)。所以答案選C。

5.金融衍生工具相關(guān)知識(shí)

13.以下屬于金融衍生工具的是（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.基金

答案：C

分析：金融衍生工具是在基礎(chǔ)金融工具之上派生出來的金融工具，期貨合約是典型的金融衍生工具。股票、債券、基金屬于基礎(chǔ)金融工具。所以答案選C。

14.期貨交易的主要功能不包括（）。

A.套期保值

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.投機(jī)

D.規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

分析：期貨交易具有套期保值、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和投機(jī)等功能。但它不能規(guī)避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是整個(gè)市場(chǎng)都面臨的風(fēng)險(xiǎn)，無法通過期貨交易完全規(guī)避。所以答案選D。

15.期權(quán)按行權(quán)時(shí)間可分為（）。

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)

C.現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

D.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平值期權(quán)

答案：B

分析：期權(quán)按行權(quán)時(shí)間可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)，歐式期權(quán)只能在到期日行權(quán)，美式期權(quán)可以在到期日前的任何時(shí)間行權(quán)?？礉q期權(quán)和看跌期權(quán)是按期權(quán)的權(quán)利分類；現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)是按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類；實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平值期權(quán)是按期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值分類。所以答案選B。

6.證券發(fā)行與承銷

16.股票發(fā)行的定價(jià)方式不包括（）。

A.協(xié)商定價(jià)方式

B.一般詢價(jià)方式

C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式

D.固定價(jià)格方式

答案：D

分析：股票發(fā)行的定價(jià)方式主要有協(xié)商定價(jià)方式、一般詢價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式和上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。固定價(jià)格方式不是常見的股票發(fā)行定價(jià)方式。所以答案選D。

17.證券承銷方式主要有（）。

A.全額包銷和余額包銷

B.代銷和包銷

C.自銷和承銷

D.直接發(fā)行和間接發(fā)行

答案：B

分析：證券承銷方式主要有代銷和包銷，包銷又分為全額包銷和余額包銷。自銷不是主要的承銷方式；直接發(fā)行和間接發(fā)行是證券發(fā)行方式的分類，不是承銷方式分類。所以答案選B。

18.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的公司，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正且累計(jì)超過人民幣（）萬元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

答案：C

分析：首次公開發(fā)行股票并在主板上市的公司，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正且累計(jì)超過人民幣3000萬元。所以答案選C。

7.證券交易相關(guān)知識(shí)

19.證券交易的原則不包括（）。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.盈利原則

答案：D

分析：證券交易的原則包括公開原則、公平原則和公正原則，盈利不是證券交易的原則，投資者在證券交易中有盈利也可能有虧損。所以答案選D。

20.以下關(guān)于證券競(jìng)價(jià)交易的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.競(jìng)價(jià)交易按價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則撮合成交

B.集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式

C.連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式

D.開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9:30-11:30

答案：D

分析：開盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的9:15-9:25，9:30-11:30是連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間。選項(xiàng)A、B、C關(guān)于競(jìng)價(jià)交易的原則和方式描述均正確。所以答案選D。

21.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶向證券公司交存一定比例的保證金作為擔(dān)保物而進(jìn)行的交易稱為（）。

A.融資交易

B.融券交易

C.擔(dān)保交易

D.信用交易

答案：D

分析：融資融券業(yè)務(wù)是一種信用交易，客戶向證券公司交存一定比例的保證金作為擔(dān)保物進(jìn)行交易。融資交易是指客戶向證券公司借入資金買入證券；融券交易是指客戶向證券公司借入證券賣出。擔(dān)保交易表述不準(zhǔn)確。所以答案選D。

8.證券投資分析

22.基本分析的主要內(nèi)容不包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.技術(shù)分析

答案：D

分析：基本分析主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析等，通過對(duì)這些方面的分析來評(píng)估證券的內(nèi)在價(jià)值。技術(shù)分析是與基本分析并列的另一種分析方法，不屬于基本分析的內(nèi)容。所以答案選D。

23.技術(shù)分析的三大假設(shè)不包括（）。

A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)

C.歷史會(huì)重演

D.基本面決定價(jià)格

答案：D

分析：技術(shù)分析的三大假設(shè)是市場(chǎng)行為涵蓋一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)和歷史會(huì)重演?；久鏇Q定價(jià)格是基本分析的觀點(diǎn)，不是技術(shù)分析的假設(shè)。所以答案選D。

24.以下關(guān)于市盈率的說法，正確的是（）。

A.市盈率越高，股票越具有投資價(jià)值

B.市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率

C.市盈率只能用于同行業(yè)公司的比較

D.市盈率越低，公司的盈利能力越強(qiáng)

答案：B

分析：市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率。市盈率高并不一定意味著股票具有投資價(jià)值，過高的市盈率可能表示股票被高估；市盈率可以在不同行業(yè)和公司之間進(jìn)行比較，但同行業(yè)比較更有意義；市盈率與公司的盈利能力沒有直接關(guān)系，它反映的是市場(chǎng)對(duì)公司的估值。所以答案選B。

9.證券公司業(yè)務(wù)

25.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于（）。

A.傭金

B.利息收入

C.投資收益

D.管理費(fèi)收入

答案：A

分析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)，其收入主要來源于向客戶收取的傭金。利息收入主要來自于融資融券等業(yè)務(wù)；投資收益是自營業(yè)務(wù)等的收益；管理費(fèi)收入一般是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的收入。所以答案選A。

26.證券公司自營業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.決策的自主性

B.交易的風(fēng)險(xiǎn)性

C.收益的確定性

D.交易的自主性

答案：C

分析：證券公司自營業(yè)務(wù)具有決策的自主性、交易的風(fēng)險(xiǎn)性和交易的自主性等特點(diǎn)。自營業(yè)務(wù)的收益是不確定的，會(huì)受到市場(chǎng)行情等多種因素的影響。所以答案選C。

27.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的類型不包括（）。

A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.自營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

答案：D

分析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是不同的業(yè)務(wù)類型，不存在自營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法。所以答案選D。

10.證券市場(chǎng)監(jiān)管

28.我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

答案：B

分析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是我國證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全面監(jiān)管。中國人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策等宏觀金融管理；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織；證券交易所是證券交易的場(chǎng)所，主要負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督證券交易。所以答案選B。

29.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.保護(hù)投資者利益原則

C.全面監(jiān)管原則

D.效率原則

答案：C

分析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、三公原則（公開、公平、公正）和效率原則等。全面監(jiān)管并不是一個(gè)特定的、被廣泛認(rèn)可的證券市場(chǎng)監(jiān)管原則表述。所以答案選C。

30.以下屬于證券市場(chǎng)自律性組織的是（）。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.證券交易所

C.商業(yè)銀行

D.保險(xiǎn)公司

答案：B

分析：證券市場(chǎng)自律性組織主要包括證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)等。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)；商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司是金融機(jī)構(gòu)，不屬于證券市場(chǎng)自律性組織。所以答案選B。

11.證券投資基金的運(yùn)作與管理

31.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。

A.基金募集與銷售

B.基金投資管理

C.基金托管

D.基金運(yùn)營服務(wù)

答案：C

分析：基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、基金投資管理和基金運(yùn)營服務(wù)等?；鹜泄苁腔鹜泄苋说穆氊?zé)，一般由商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)擔(dān)任，不是基金管理公司的業(yè)務(wù)。所以答案選C。

32.基金的投資組合管理過程不包括（）。

A.規(guī)劃階段

B.執(zhí)行階段

C.反饋階段

D.清算階段

答案：D

分析：基金的投資組合管理過程包括規(guī)劃階段（確定投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等）、執(zhí)行階段（構(gòu)建投資組合）和反饋階段（評(píng)估和調(diào)整投資組合）。清算階段是基金結(jié)束時(shí)的操作，不屬于投資組合管理過程。所以答案選D。

33.基金績效評(píng)估的指標(biāo)不包括（）。

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森指數(shù)

D.市盈率

答案：D

分析：夏普比率、特雷諾比率和詹森指數(shù)都是常用的基金績效評(píng)估指標(biāo)，用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等情況。市盈率是用于評(píng)估股票估值的指標(biāo)，不是基金績效評(píng)估指標(biāo)。所以答案選D。

12.金融風(fēng)險(xiǎn)管理

34.以下屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

分析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件所引發(fā)的損失風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)無法及時(shí)獲得充足資金或無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對(duì)資產(chǎn)增長或支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。所以答案選B。

35.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)消除

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案：C

分析：風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（包括風(fēng)險(xiǎn)控制等）和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等。風(fēng)險(xiǎn)是不可能完全消除的，只能進(jìn)行管理和控制。所以答案選C。

36.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散的說法，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散只能降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)分散可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)分散可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)分散適用于所有類型的風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

分析：風(fēng)險(xiǎn)分散可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)別公司或行業(yè)特有的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過投資組合的多樣化來分散。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是整個(gè)市場(chǎng)都面臨的風(fēng)險(xiǎn)，無法通過風(fēng)險(xiǎn)分散來降低；風(fēng)險(xiǎn)分散不能完全消除風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分散不適用于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。所以答案選B。

13.證券法律制度

37.根據(jù)《證券法》，以下屬于內(nèi)幕信息的是（）。

A.公司的董事發(fā)生變動(dòng)

B.公司的一般員工辭職

C.公司購買一批辦公用品

D.公司的普通設(shè)備維修

答案：A

分析：內(nèi)幕信息是指涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。公司的董事發(fā)生變動(dòng)屬于重大事項(xiàng)，可能會(huì)對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響，屬于內(nèi)幕信息。公司的一般員工辭職、購買辦公用品、普通設(shè)備維修等通常不會(huì)對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響，不屬于內(nèi)幕信息。所以答案選A。

38.違反《證券法》規(guī)定，欺詐發(fā)行股票、債券的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。

A.非法所募資金金額百分之五以上百分之五十以下

B.非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下

C.五十萬元以上五百萬元以下

D.十萬元以上一百萬元以下

答案：A

分析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，欺詐發(fā)行股票、債券的，責(zé)令改正，處以非法所募資金金額百分之五以上百分之五十以下的罰款。所以答案選A。

39.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入（）的罰款。

A.一倍以上五倍以下

B.百分之五十以上五倍以下

C.五十萬元以上五百萬元以下

D.十萬元以上一百萬元以下

答案：B

分析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)未勤勉盡責(zé)，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入百分之五十以上五倍以下的罰款。所以答案選B。

14.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

40.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)不得（）。

A.代理委托人從事證券投資

B.與客戶簽訂投資咨詢合同

C.為客戶提供投資建議

D.收取咨詢費(fèi)用

答案：A

分析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)不得代理委托人從事證券投資。與客戶簽訂投資咨詢合同、為客戶提供投資建議、收取咨詢費(fèi)用是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的正常操作。所以答案選A。

41.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的形式不包括（）。

A.證券投資顧問業(yè)務(wù)

B.發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D.其他證券投資咨詢業(yè)務(wù)

答案：C

分析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)的形式包括證券投資顧問業(yè)務(wù)、發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)和其他證券投資咨詢業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)，不屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)。所以答案選C。

15.證券市場(chǎng)創(chuàng)新與發(fā)展

42.以下屬于證券市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的是（）。

A.資產(chǎn)支持證券

B.普通股票

C.國債

D.企業(yè)債券

答案：A

分析：資產(chǎn)支持證券是一種金融創(chuàng)新產(chǎn)品，它是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。普通股票、國債、企業(yè)債券是較為傳統(tǒng)的證券產(chǎn)品。所以答案選A。

43.金融科技在證券行業(yè)的應(yīng)用不包括（）。

A.智能投顧

B.區(qū)塊鏈技術(shù)在證券交易結(jié)算中的應(yīng)用

C.傳統(tǒng)人工交易

D.大數(shù)據(jù)分析用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

答案：C

分析：金融科技在證券行業(yè)的應(yīng)用包括智能投顧、區(qū)塊鏈技術(shù)在證券交易結(jié)算中的應(yīng)用、大數(shù)據(jù)分析用于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。傳統(tǒng)人工交易是較為傳統(tǒng)的交易方式，不屬于金融科技的應(yīng)用。所以答案選C。

16.國際證券市場(chǎng)

44.以下屬于國際主要證券市場(chǎng)的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.大連商品交易所

答案：C

分析：紐約證券交易所是國際主要證券市場(chǎng)之一。上海證券交易所和深圳證券交易所是我國的證券交易所；大連商品交易所是商品期貨交易所，不是證券市場(chǎng)。所以答案選C。

45.國際證券市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)主要表現(xiàn)不包括（）。

A.證券市場(chǎng)交易國際化

B.投資者法人化

C.金融創(chuàng)新深化

D.交易場(chǎng)所分散化

答案：D

分析：國際證券市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)主要表現(xiàn)為證券市場(chǎng)交易國際化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化等。交易場(chǎng)所分散化與一