2025年證券行業(yè)專業(yè)人員備考資料

2025年證券行業(yè)專業(yè)人員必備備考資料證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)

1.《中華人民共和國(guó)公司法》

公司的設(shè)立方式包括發(fā)起設(shè)立和募集設(shè)立。發(fā)起設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行的全部股份而設(shè)立公司；募集設(shè)立是指由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會(huì)公開(kāi)募集或者向特定對(duì)象募集而設(shè)立公司。股份有限公司的發(fā)起人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：公司不能成立時(shí)，對(duì)設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任；公司不能成立時(shí)，對(duì)認(rèn)股人已繳納的股款，負(fù)返還股款并加算銀行同期存款利息的連帶責(zé)任；在公司設(shè)立過(guò)程中，由于發(fā)起人的過(guò)失致使公司利益受到損害的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

2.《中華人民共和國(guó)證券法》

證券發(fā)行注冊(cè)制是指證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開(kāi)，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查，主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為代表人參加證券民事訴訟。普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，不存在誤導(dǎo)、欺詐等情形。證券公司不能證明的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

3.證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；不得為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)，自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格分離，防范利益沖突。證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)等。

4.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)后，方可從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

1.金融市場(chǎng)概述

金融市場(chǎng)的功能包括資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本等。按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，交易期限通常在一年以內(nèi)，包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)等；資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，交易期限通常在一年以上，包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等。

2.全球金融市場(chǎng)

國(guó)際金融市場(chǎng)按照經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的種類劃分，可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)等。其中，貨幣市場(chǎng)是指期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)交易的市場(chǎng)；資本市場(chǎng)是指期限在一年以上的金融資產(chǎn)交易的市場(chǎng)。主要國(guó)際金融中心包括紐約、倫敦、香港等。紐約是全球最大的金融中心之一，擁有全球最大的股票交易所——紐約證券交易所。

3.股票市場(chǎng)

股票的價(jià)值包括票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值等。股票的價(jià)格分為理論價(jià)格和市場(chǎng)價(jià)格。理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論，將股票未來(lái)收益按一定的必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值；市場(chǎng)價(jià)格是股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，由股票的供求關(guān)系決定。影響股票價(jià)格的因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素、公司經(jīng)營(yíng)狀況等。

4.債券市場(chǎng)

債券按發(fā)行主體分類，可分為政府債券、金融債券和公司債券。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券，具有安全性高、流動(dòng)性強(qiáng)等特點(diǎn)；金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券；公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。債券的收益來(lái)源包括利息收入、資本利得和再投資收益等。

5.證券投資基金

證券投資基金按照運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式；開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

證券從業(yè)資格考試常見(jiàn)題目

1.公司的設(shè)立方式有哪些？

答案：發(fā)起設(shè)立和募集設(shè)立。發(fā)起設(shè)立是由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行的全部股份而設(shè)立公司；募集設(shè)立是由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)公司應(yīng)發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會(huì)公開(kāi)募集或者向特定對(duì)象募集而設(shè)立公司。

2.股份有限公司發(fā)起人在公司不能成立時(shí)需承擔(dān)哪些責(zé)任？

答案：公司不能成立時(shí)，對(duì)設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任；對(duì)認(rèn)股人已繳納的股款，負(fù)返還股款并加算銀行同期存款利息的連帶責(zé)任；在公司設(shè)立過(guò)程中，由于發(fā)起人的過(guò)失致使公司利益受到損害的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

3.證券發(fā)行注冊(cè)制的含義是什么？

答案：證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的一切信息和資料公開(kāi)，制成法律文件，送交主管機(jī)構(gòu)審查，主管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的一種制度。

4.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)在證券民事訴訟中有什么作用？

答案：投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)可以作為代表人參加證券民事訴訟。

5.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有哪些禁止行為？

答案：不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格；不得為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

6.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理？

答案：自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格分離，防范利益沖突。

7.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于哪些資產(chǎn)？

答案：可以投資于中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)等。

8.從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的人員需要滿足什么條件？

答案：必須取得證券投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)后，方可從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事哪些行為？

答案：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。

10.金融市場(chǎng)的功能有哪些？

答案：資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本等。

11.按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為哪幾類？

答案：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，交易期限通常在一年以內(nèi)；資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金市場(chǎng)，交易期限通常在一年以上。

12.國(guó)際金融市場(chǎng)按經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)種類可分為哪些市場(chǎng)？

答案：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)等。

13.主要國(guó)際金融中心有哪些？

答案：紐約、倫敦、香港等。

14.股票的價(jià)值包括哪些？

答案：票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值等。

15.股票的價(jià)格分為哪幾類？

答案：理論價(jià)格和市場(chǎng)價(jià)格。理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論，將股票未來(lái)收益按一定的必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值；市場(chǎng)價(jià)格是股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，由股票的供求關(guān)系決定。

16.影響股票價(jià)格的因素有哪些？

答案：宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素、公司經(jīng)營(yíng)狀況等。

17.債券按發(fā)行主體可分為哪幾類？

答案：政府債券、金融債券和公司債券。

18.政府債券有什么特點(diǎn)？

答案：安全性高、流動(dòng)性強(qiáng)等。

19.債券的收益來(lái)源包括哪些？

答案：利息收入、資本利得和再投資收益等。

20.證券投資基金按運(yùn)作方式可分為哪幾類？

答案：封閉式基金和開(kāi)放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式；開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

21.基金的費(fèi)用包括哪些？

答案：管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

22.公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？

答案：具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好；最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為；經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

23.證券公司設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本，變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人等，需要經(jīng)過(guò)什么程序？

答案：必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

24.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括哪些？

答案：發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；發(fā)行人控股或者實(shí)際控制的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；由于所任公司職務(wù)或者因與公司業(yè)務(wù)往來(lái)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；上市公司收購(gòu)人或者重大資產(chǎn)交易方及其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；因職務(wù)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場(chǎng)所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；因職責(zé)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員；因法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易或者對(duì)上市公司及其收購(gòu)、重大資產(chǎn)交易進(jìn)行管理可以獲取內(nèi)幕信息的有關(guān)主管部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的可以獲取內(nèi)幕信息的其他人員。

25.操縱證券市場(chǎng)的行為包括哪些？

答案：?jiǎn)为?dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣；與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易；在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易；不以成交為目的，頻繁或者大量申報(bào)并撤銷申報(bào)；利用虛假或者不確定的重大信息，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行證券交易；對(duì)證券、發(fā)行人公開(kāi)作出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)或者投資建議，并進(jìn)行反向證券交易；利用在其他相關(guān)市場(chǎng)的活動(dòng)操縱證券市場(chǎng)；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他操縱證券市場(chǎng)的行為。

26.貨幣市場(chǎng)包括哪些子市場(chǎng)？

答案：同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)等。

27.資本市場(chǎng)包括哪些子市場(chǎng)？

答案：股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等。

28.紐約證券交易所的地位如何？

答案：紐約證券交易所是全球最大的股票交易所之一，紐約是全球最大的金融中心之一。

29.股票票面價(jià)值的意義是什么？

答案：它是確定股東所持有的股份占公司所有權(quán)的比例，也是股票認(rèn)購(gòu)者最初出資的貨幣金額的依據(jù)。

30.股票賬面價(jià)值與股票市場(chǎng)價(jià)格有什么關(guān)系？

答案：一般情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格。股票市場(chǎng)價(jià)格受多種因素影響，圍繞著股票的內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)，而賬面價(jià)值是根據(jù)公司財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算得出的每股凈資產(chǎn)。

31.影響債券價(jià)格的因素有哪些？

答案：市場(chǎng)利率、債券的供求關(guān)系、債券的信用等級(jí)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等。

32.政府債券的發(fā)行目的有哪些？

答案：彌補(bǔ)財(cái)政赤字、籌集建設(shè)資金、償還到期債務(wù)等。

33.金融債券的發(fā)行主體有哪些？

答案：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。

34.公司債券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？

答案：信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。

35.封閉式基金與開(kāi)放式基金在交易場(chǎng)所上有什么不同？

答案：封閉式基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易；開(kāi)放式基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回，一般通過(guò)基金公司、銀行、證券公司等渠道進(jìn)行。

36.基金管理費(fèi)是如何收取的？

答案：通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。

37.基金托管費(fèi)的作用是什么？

答案：由托管銀行收取，用于保障基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立核算，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

38.證券市場(chǎng)的自律性組織包括哪些？

答案：證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

39.證券交易所的職能有哪些？

答案：提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施；制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；接受上市申請(qǐng)、安排證券上市；組織、監(jiān)督證券交易；對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管等。

40.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)有哪些？

答案：教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)；制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位的從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究；監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分等。

41.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能有哪些？

答案：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立；證券的存管和過(guò)戶；證券持有人名冊(cè)登記；證券交易所上市證券交易的清算和交收；受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢；國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

42.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

答案：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近二年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良好，最近二年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

43.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？

答案：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

44.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

答案：應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格；應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、管理費(fèi)用等信息；應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書(shū)面代銷合同；應(yīng)當(dāng)向客戶揭示金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明與其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的收益；應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同條款、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、募集說(shuō)明書(shū)等材料；應(yīng)當(dāng)妥