基金從業(yè)考試題及答案

基金從業(yè)考試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）

1.以下哪些屬于基金的分類？（）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)基金

D.QDII基金

E.產(chǎn)業(yè)投資基金

2.以下關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法，正確的是（）。

A.基金投資風(fēng)險與投資金額成正比

B.基金投資風(fēng)險與市場波動性有關(guān)

C.基金投資風(fēng)險與基金規(guī)模成正比

D.基金投資風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力成正比

E.基金投資風(fēng)險與基金管理人的管理水平成正比

3.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？（）

A.投資決策制度

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.內(nèi)部控制制度

E.合規(guī)管理制度

4.以下關(guān)于基金銷售的說法，正確的是（）。

A.基金銷售人員應(yīng)具備相應(yīng)的資格證書

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息

C.基金銷售人員不得進(jìn)行虛假宣傳

D.基金銷售人員不得承諾投資者收益

E.基金銷售人員不得泄露投資者信息

5.以下關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是（）。

A.基金份額凈值是指基金單位資產(chǎn)凈值

B.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值乘以基金總份額

D.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金投資者人數(shù)

E.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值減去基金投資者人數(shù)

6.以下關(guān)于基金投資組合的說法，正確的是（）。

A.基金投資組合是指基金資產(chǎn)的投資結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合是指基金資產(chǎn)的投資比例

C.基金投資組合是指基金資產(chǎn)的投資品種

D.基金投資組合是指基金資產(chǎn)的投資時間

E.基金投資組合是指基金資產(chǎn)的投資地點(diǎn)

7.以下關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，正確的是（）。

A.基金業(yè)績評價是指對基金過去一段時間的投資收益進(jìn)行評價

B.基金業(yè)績評價是指對基金未來一段時間的投資收益進(jìn)行預(yù)測

C.基金業(yè)績評價是指對基金投資風(fēng)險進(jìn)行評價

D.基金業(yè)績評價是指對基金管理人的管理水平進(jìn)行評價

E.基金業(yè)績評價是指對基金投資者進(jìn)行評價

8.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）。

A.基金信息披露是指基金管理人向投資者公開基金相關(guān)信息

B.基金信息披露是指基金管理人向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送基金相關(guān)信息

C.基金信息披露是指基金管理人向基金投資者發(fā)送基金相關(guān)信息

D.基金信息披露是指基金管理人向基金銷售人員發(fā)送基金相關(guān)信息

E.基金信息披露是指基金管理人向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)送基金相關(guān)信息

9.以下關(guān)于基金托管人的說法，正確的是（）。

A.基金托管人是基金管理人的代理人

B.基金托管人是基金管理人的監(jiān)督人

C.基金托管人是基金管理人的投資者

D.基金托管人是基金管理人的股東

E.基金托管人是基金管理人的合作伙伴

10.以下關(guān)于基金銷售渠道的說法，正確的是（）。

A.基金銷售渠道是指基金銷售人員向投資者推薦基金產(chǎn)品的方式

B.基金銷售渠道是指基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者推薦基金產(chǎn)品的方式

C.基金銷售渠道是指基金投資者購買基金產(chǎn)品的方式

D.基金銷售渠道是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)向投資者推薦基金產(chǎn)品的方式

E.基金銷售渠道是指基金管理人向投資者推薦基金產(chǎn)品的方式

11.以下關(guān)于基金投資策略的說法，正確的是（）。

A.基金投資策略是指基金管理人制定的投資計(jì)劃

B.基金投資策略是指基金投資者制定的投資計(jì)劃

C.基金投資策略是指基金銷售機(jī)構(gòu)制定的投資計(jì)劃

D.基金投資策略是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的投資計(jì)劃

E.基金投資策略是指基金托管人制定的投資計(jì)劃

12.以下關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法，正確的是（）。

A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是指基金投資收益與市場平均水平進(jìn)行比較的基準(zhǔn)

B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是指基金投資收益與同類基金進(jìn)行比較的基準(zhǔn)

C.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是指基金投資收益與投資者預(yù)期收益進(jìn)行比較的基準(zhǔn)

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是指基金投資收益與基金管理費(fèi)用進(jìn)行比較的基準(zhǔn)

E.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是指基金投資收益與基金規(guī)模進(jìn)行比較的基準(zhǔn)

13.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者收取的費(fèi)用

B.基金銷售費(fèi)用是指基金管理人向投資者收取的費(fèi)用

C.基金銷售費(fèi)用是指基金投資者向基金銷售機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用

D.基金銷售費(fèi)用是指基金投資者向基金管理人支付的費(fèi)用

E.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人支付的費(fèi)用

14.以下關(guān)于基金投資顧問的說法，正確的是（）。

A.基金投資顧問是指為投資者提供投資建議的專業(yè)人士

B.基金投資顧問是指為基金管理人提供投資建議的專業(yè)人士

C.基金投資顧問是指為基金銷售機(jī)構(gòu)提供投資建議的專業(yè)人士

D.基金投資顧問是指為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供投資建議的專業(yè)人士

E.基金投資顧問是指為基金托管人提供投資建議的專業(yè)人士

15.以下關(guān)于基金投資風(fēng)險控制的說法，正確的是（）。

A.基金投資風(fēng)險控制是指基金管理人采取的措施降低基金投資風(fēng)險

B.基金投資風(fēng)險控制是指基金投資者采取的措施降低基金投資風(fēng)險

C.基金投資風(fēng)險控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)采取的措施降低基金投資風(fēng)險

D.基金投資風(fēng)險控制是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取的措施降低基金投資風(fēng)險

E.基金投資風(fēng)險控制是指基金托管人采取的措施降低基金投資風(fēng)險

16.以下關(guān)于基金份額贖回的說法，正確的是（）。

A.基金份額贖回是指投資者將持有的基金份額賣出

B.基金份額贖回是指基金管理人將持有的基金份額賣出

C.基金份額贖回是指基金銷售機(jī)構(gòu)將持有的基金份額賣出

D.基金份額贖回是指基金投資者將持有的基金份額賣出

E.基金份額贖回是指基金管理人將持有的基金份額賣出

17.以下關(guān)于基金份額申購的說法，正確的是（）。

A.基金份額申購是指投資者購買基金份額

B.基金份額申購是指基金管理人購買基金份額

C.基金份額申購是指基金銷售機(jī)構(gòu)購買基金份額

D.基金份額申購是指基金投資者購買基金份額

E.基金份額申購是指基金管理人購買基金份額

18.以下關(guān)于基金合同的說法，正確的是（）。

A.基金合同是基金管理人、基金托管人和投資者之間的法律文件

B.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)之間的法律文件

C.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金投資者之間的法律文件

D.基金合同是基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間的法律文件

E.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的法律文件

19.以下關(guān)于基金投資風(fēng)險承受能力的說法，正確的是（）。

A.基金投資風(fēng)險承受能力是指投資者承受基金投資風(fēng)險的能力

B.基金投資風(fēng)險承受能力是指基金管理人承受基金投資風(fēng)險的能力

C.基金投資風(fēng)險承受能力是指基金銷售機(jī)構(gòu)承受基金投資風(fēng)險的能力

D.基金投資風(fēng)險承受能力是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)承受基金投資風(fēng)險的能力

E.基金投資風(fēng)險承受能力是指基金托管人承受基金投資風(fēng)險的能力

20.以下關(guān)于基金投資策略執(zhí)行的說法，正確的是（）。

A.基金投資策略執(zhí)行是指基金管理人按照投資策略進(jìn)行投資

B.基金投資策略執(zhí)行是指基金投資者按照投資策略進(jìn)行投資

C.基金投資策略執(zhí)行是指基金銷售機(jī)構(gòu)按照投資策略進(jìn)行投資

D.基金投資策略執(zhí)行是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照投資策略進(jìn)行投資

E.基金投資策略執(zhí)行是指基金托管人按照投資策略進(jìn)行投資

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.基金投資具有零風(fēng)險的特點(diǎn)。（）

2.基金管理人的職責(zé)僅限于基金資產(chǎn)的保管和管理。（）

3.基金份額凈值在基金成立初期為0。（）

4.基金銷售人員的業(yè)績考核與投資者收益直接掛鉤。（）

5.基金投資組合的調(diào)整頻率越高，風(fēng)險越小。（）

6.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)越高，基金業(yè)績越好。（）

7.基金銷售費(fèi)用是投資者購買基金時必須支付的費(fèi)用。（）

8.基金投資顧問的職責(zé)是確保投資者的資金安全。（）

9.基金份額贖回后，投資者可以立即提取現(xiàn)金。（）

10.基金合同是基金運(yùn)作的核心法律文件。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

2.解釋基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。

3.說明基金銷售人員在銷售過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

4.分析基金投資組合中多元化投資策略的優(yōu)勢。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，如何通過基金投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的優(yōu)化。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資中市場風(fēng)險和信用風(fēng)險的成因及其防范措施。

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）

1.ABD

2.BE

3.ABCDE

4.ABCDE

5.B

6.A

7.AD

8.ABCDE

9.B

10.ABC

11.A

12.AB

13.ABC

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.×

2.×

3.×

4.×

5.×

6.×

7.×

8.×

9.×

10.√

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.基金管理人的主要職責(zé)包括：制定和執(zhí)行基金投資策略；負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和管理；進(jìn)行基金投資決策；監(jiān)督基金運(yùn)作的合規(guī)性；向投資者提供基金相關(guān)信息；進(jìn)行基金業(yè)績評估等。

2.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。計(jì)算方法為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

3.基金銷售人員在銷售過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：誠實(shí)守信，不得進(jìn)行虛假宣傳；尊重客戶，維護(hù)客戶利益；遵守法律法規(guī)，不得違規(guī)操作；保持專業(yè)素養(yǎng)，不斷提升自身能力；公平競爭，不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。

4.基金投資組合中多元化投資策略的優(yōu)勢包括：分散風(fēng)險，降低單一投資品種的風(fēng)險；提高投資回報(bào)，通過不同投資品種的收益互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)整體投資回報(bào)的優(yōu)化；增強(qiáng)投資組合的靈活性，適應(yīng)不同市場環(huán)境的變化。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，通過基金投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的優(yōu)化可以通過以下方式：首先，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，選擇合適的基金類型；其次，分散投資于不同類型的基金，如股票型、債券型、貨幣市場型等，以降低單一市場風(fēng)險；再次，定期調(diào)整投資組合，以適應(yīng)市場變化和投資者