托收的基本流程

托收的基本流程演講人：日期：CATALOGUE目錄01托收概述02托收的參與方03托收的主要流程04付款交單（D/P）流程05承兌交單（D/A）流程06托收的風險與防范01托收概述托收定義托收是債權人（出口商）通過銀行向債務人（進口商）收取款項的一種結(jié)算方式。托收特點基于商業(yè)信用，銀行只提供服務，不承擔付款責任；手續(xù)相對簡便，費用較低；風險較大，需要出口商承擔進口商違約的風險。定義與特點指出口商委托銀行收取貨款，同時向銀行提交相關單據(jù)和匯票，但不附帶任何質(zhì)押物。光票托收出口商委托銀行向進口商收取貨款時，需提交相關單據(jù)和匯票，并附帶質(zhì)押物（如貨運單據(jù)）。跟單托收托收的種類托收的適用場景國際貿(mào)易在國際貿(mào)易中，托收常被用作出口商向進口商收取貨款的結(jié)算方式，特別是在信用證和托收保函等支付方式不適用的情況下。國內(nèi)貿(mào)易跨境支付在國內(nèi)貿(mào)易中，托收也被廣泛應用，例如企業(yè)間的貨物銷售、服務提供等。在跨境支付領域，托收是一種較為便捷的支付方式，可以滿足不同國家和地區(qū)的支付需求。12302托收的參與方簽訂貿(mào)易合同與進口方簽訂貿(mào)易合同，約定托收方式和相關條款。準備商業(yè)單據(jù)根據(jù)合同和信用證要求，準備相關商業(yè)單據(jù)，如發(fā)票、裝箱單、提單等。委托托收將商業(yè)單據(jù)交托收銀行，并填寫托收委托書，明確托收方式、付款期限等。承擔風險承擔托收過程中可能產(chǎn)生的風險，如進口方拒付或承兌匯票等。出口方（委托人）對于遠期付款的托收，承兌匯票并到期支付款項。承兌匯票在付清貨款后，向代收銀行或相關機構提取貨物。提取貨物01020304從代收銀行或指定付款人處接收商業(yè)單據(jù)，并進行審核。接收商業(yè)單據(jù)如對貨物或單據(jù)有異議，需及時提出并拒付貨款。拒付處理進口方（付款人）從出口方處接收托收委托書和相關商業(yè)單據(jù)，審核單據(jù)的完整性和合規(guī)性。將商業(yè)單據(jù)寄送給代收銀行或直接寄送給進口方，以便進口方提貨或承兌匯票。對于遠期托收，托收銀行需對進口方承兌的匯票進行承兌。如進口方拒付貨款或承兌匯票，托收銀行需及時通知出口方，并協(xié)助處理相關事宜。托收銀行接收托收寄送單據(jù)承兌匯票處理拒付接收單據(jù)從托收銀行或進口方處接收商業(yè)單據(jù)，并進行審核。代收貨款根據(jù)托收指示，向進口方收取貨款，并在收到貨款后轉(zhuǎn)交給托收銀行或出口方。協(xié)助處理拒付如進口方拒付貨款或承兌匯票，代收銀行需協(xié)助托收銀行處理相關事宜，包括提供必要信息、協(xié)助追索等。通知進口方及時通知進口方已收到單據(jù)，并提示其付款或承兌匯票。代收銀行0102030403托收的主要流程出口方發(fā)貨并準備單據(jù)貨運單據(jù)出口方在發(fā)貨后需準備相應的貨運單據(jù)，如提單、海運單或空運單據(jù)等，證明貨物已經(jīng)裝運。商業(yè)單據(jù)保險單據(jù)出口方還需準備商業(yè)發(fā)票、裝箱單、重量單等商業(yè)單據(jù)，以便進口方和代收銀行進行審單和付款。如果出口方為貨物購買了保險，還需提供保險單據(jù)，以證明貨物的保險情況。123填寫托收申請書出口方將準備好的單據(jù)一并提交給托收銀行，由銀行審核單據(jù)的完整性和真實性。提交單據(jù)委托銀行代為收款出口方委托托收銀行向代收銀行傳遞單據(jù)并代為收款。出口方需填寫托收申請書，詳細列明托收金額、托收方式、代收銀行、付款期限等信息。出口方委托銀行辦理托收托收銀行向代收銀行傳遞單據(jù)審核單據(jù)托收銀行在收到出口方提交的單據(jù)后，會進行審核，確保單據(jù)的完整性和真實性。傳遞單據(jù)審核無誤后，托收銀行將單據(jù)傳遞給代收銀行，并通知代收銀行進行付款或承兌。查詢與溝通在傳遞單據(jù)的過程中，托收銀行可能會與代收銀行進行查詢和溝通，確保單據(jù)的順利傳遞和款項的及時收回。代收銀行向進口方提示單據(jù)通知進口方代收銀行在收到托收銀行傳遞的單據(jù)后，會及時通知進口方進行審單和付款。030201審單付款進口方在收到代收銀行的通知后，需對單據(jù)進行審核，確認無誤后進行付款或承兌。通知出口方進口方付款或承兌后，代收銀行需及時通知出口方款項已經(jīng)收回或承兌，以便出口方及時發(fā)貨或辦理其他相關手續(xù)。04付款交單（D/P）流程進口方收到代收銀行通知后，按照約定方式付款。進口方付款付款通知進口方提供付款證明，如銀行轉(zhuǎn)賬回單或付款確認書等。付款證明進口方支付的金額應與合同或發(fā)票金額一致。付款金額代收銀行交單代收銀行在收到進口方付款后，有義務將單據(jù)交給進口方。交單義務代收銀行可以選擇將單據(jù)郵寄、快遞或直接交給進口方。交單方式代收銀行應在收到款項后合理時間內(nèi)交單。交單時間進口方提貨提貨憑證進口方憑代收銀行交付的單據(jù)到指定倉庫或港口提貨。提貨期限貨物驗收進口方應在規(guī)定期限內(nèi)提貨，否則可能產(chǎn)生滯期費用。進口方在提貨前應對貨物進行檢驗和驗收，確保貨物與合同或發(fā)票相符。12305承兌交單（D/A）流程進口方審核單據(jù)進口方在審核單據(jù)無誤后，向出口方承兌匯票，承諾到期付款。進口方承兌匯票進口方通知銀行進口方將承兌匯票交給銀行，并通知銀行承兌匯票到期付款。進口方收到出口方提交的單據(jù)后，進行仔細審核，確認單據(jù)符合要求。進口方承兌匯票進口方到期付款承兌匯票到期后，進口方需按照匯票金額向出口方支付貨款。進口方到期支付貨款進口方在支付貨款后，通知銀行將款項劃轉(zhuǎn)給出口方。進口方通知銀行支付出口方收到銀行劃轉(zhuǎn)的貨款后，與進口方進行確認，完成交易。出口方收到貨款06托收的風險與防范進口方拒付風險進口方無力支付進口商因經(jīng)營不善或資金鏈斷裂，無法按時支付貨款。進口方故意拒付進口商惡意違約，拒絕接受貨物或拒絕支付貨款。進口方拒收貨物進口商因貨物質(zhì)量、規(guī)格等問題拒絕接受貨物，進而拒絕支付貨款。托收期間匯率發(fā)生波動，可能導致出口商實際收到的貨款金額與預期不符。匯率風險匯率波動出口商對匯率走勢預測失誤，可能因匯率波動造成損失。匯率預測失誤結(jié)算貨幣貶值，出口商收到的貨款實際購買力下降。結(jié)算貨幣貶值單據(jù)質(zhì)量不符出口商提交的單據(jù)質(zhì)量不符合進口商或銀行的要求，導致進口商拒付貨款。單據(jù)不符風險單據(jù)信息不符出口商提交的單據(jù)信息與實際貨物不符，如數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量等，進口商有權拒付貨款。單據(jù)遺失或延誤出口商提交的單據(jù)遺失或延誤，導致進口商無法及時提貨或拒付貨款。防范措施了解進口商信用狀況在托收前，對進口商進行信用調(diào)查，了解其經(jīng)營狀況和支付能力。020403