證券從業(yè)資格證考試特定題型解析試題及答案

證券從業(yè)資格證考試特定題型解析試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于證券公司的表述中，正確的是：

A.證券公司是指依法設(shè)立的從事證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

B.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營(yíng)、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)

C.證券公司必須具備符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本

D.證券公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

2.以下屬于證券市場(chǎng)的主要參與主體有：

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

3.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的表述中，正確的是：

A.證券市場(chǎng)監(jiān)管是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要手段

B.證券市場(chǎng)監(jiān)管旨在維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，防止市場(chǎng)操縱、欺詐等違法行為

C.證券市場(chǎng)監(jiān)管有利于促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，提高證券市場(chǎng)的效率

D.證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正的原則

4.以下屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的范圍有：

A.為投資者提供證券買(mǎi)賣(mài)的代理服務(wù)

B.代為辦理證券交易的結(jié)算業(yè)務(wù)

C.提供證券投資咨詢服務(wù)

D.代為辦理證券登記過(guò)戶手續(xù)

5.以下關(guān)于股票的表述中，正確的是：

A.股票是股份公司為籌集資本而發(fā)行的有價(jià)證券

B.股票代表股東對(duì)公司的所有權(quán)

C.股票可以依法轉(zhuǎn)讓，但不能退股

D.股票的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系、公司業(yè)績(jī)等因素影響

6.以下關(guān)于債券的表述中，正確的是：

A.債券是發(fā)行人為籌集資金而發(fā)行的債務(wù)憑證

B.債券持有者有權(quán)按約定獲得利息和到期償還本金

C.債券可以分為國(guó)債、企業(yè)債、金融債等

D.債券價(jià)格受市場(chǎng)利率、發(fā)行人信用等因素影響

7.以下關(guān)于基金份額的表述中，正確的是：

A.基金份額是基金投資者根據(jù)基金合同約定取得的權(quán)益

B.基金份額代表投資者對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)

C.基金份額可以依法轉(zhuǎn)讓，但不能退股

D.基金份額的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系、基金凈值等因素影響

8.以下關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：

A.融資融券業(yè)務(wù)是指投資者在特定條件下，通過(guò)借入資金或證券進(jìn)行證券交易的行為

B.融資融券業(yè)務(wù)有助于提高證券市場(chǎng)的流動(dòng)性

C.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高，投資者需謹(jǐn)慎參與

D.融資融券業(yè)務(wù)需要投資者繳納保證金

9.以下關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券投資咨詢機(jī)構(gòu)為投資者提供證券投資咨詢服務(wù)的行為

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)有助于投資者提高投資決策水平

C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)人員

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)不收取任何費(fèi)用

10.以下關(guān)于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的表述中，正確的是：

A.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券投資者提供證券登記、過(guò)戶、結(jié)算等服務(wù)的業(yè)務(wù)

B.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有助于提高證券市場(chǎng)的效率

C.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)需要投資者繳納登記費(fèi)

D.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)涉及證券發(fā)行、交易、清算等環(huán)節(jié)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營(yíng)、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)，但需獲得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可。（）

2.證券交易所的職責(zé)包括制定證券交易規(guī)則、組織證券交易、提供證券市場(chǎng)信息服務(wù)等。（）

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管是全方位、全過(guò)程的。（）

4.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的傭金收入是其主要收入來(lái)源之一。（）

5.股票的價(jià)格由其內(nèi)在價(jià)值決定，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（×）

6.債券的發(fā)行人通常是政府、金融機(jī)構(gòu)或大型企業(yè)。（）

7.基金份額的價(jià)格通常與基金凈值保持一致。（）

8.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比率越高，風(fēng)險(xiǎn)越小。（×）

9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向投資者提供內(nèi)幕信息。（×）

10.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)中，投資者需要繳納的結(jié)算費(fèi)用與其交易金額成正比。（×）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍。

2.說(shuō)明證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)和原則。

3.解釋什么是證券市場(chǎng)的流動(dòng)性，并簡(jiǎn)述其重要性。

4.簡(jiǎn)要分析證券投資咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)流程和注意事項(xiàng)。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的重要作用及其對(duì)金融體系穩(wěn)定性的影響。

2.分析證券市場(chǎng)發(fā)展中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券公司的注冊(cè)資本最低限額為：

A.人民幣5000萬(wàn)元

B.人民幣1億元

C.人民幣5億元

D.人民幣10億元

2.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施證券市場(chǎng)的監(jiān)管規(guī)則：

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券登記結(jié)算公司

3.股票市場(chǎng)上，以下哪種交易方式稱為“T+0”交易：

A.當(dāng)日交易

B.T+1交易

C.T+2交易

D.T+3交易

4.債券的發(fā)行價(jià)格通常低于其面值，這種現(xiàn)象稱為：

A.折價(jià)發(fā)行

B.面值發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.等值發(fā)行

5.基金份額凈值通常以每份基金份額表示，以下哪個(gè)單位是基金份額凈值的計(jì)算單位：

A.元

B.分

C.角

D.人民幣

6.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者借入的資金稱為：

A.融資

B.融券

C.保證金

D.以上都是

7.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的主要服務(wù)內(nèi)容包括：

A.證券投資分析

B.證券投資策略制定

C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D.以上都是

8.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是證券交易的基礎(chǔ)：

A.證券發(fā)行

B.證券交易

C.證券登記

D.證券結(jié)算

9.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理證券公司的合規(guī)經(jīng)營(yíng)：

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券登記結(jié)算公司

10.以下哪個(gè)市場(chǎng)是證券市場(chǎng)的重要組成部分：

A.股票市場(chǎng)

B.債券市場(chǎng)

C.期貨市場(chǎng)

D.以上都是

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCD

解析思路：根據(jù)證券公司的定義和業(yè)務(wù)范圍，以及注冊(cè)資本的要求，判斷各選項(xiàng)的正確性。

2.ABCD

解析思路：根據(jù)證券市場(chǎng)的主要參與主體，判斷各選項(xiàng)是否屬于這一范疇。

3.ABCD

解析思路：根據(jù)證券市場(chǎng)監(jiān)管的定義和目的，判斷各選項(xiàng)是否符合監(jiān)管的目標(biāo)和原則。

4.ABCD

解析思路：根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的定義和范圍，判斷各選項(xiàng)是否屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的范疇。

5.ABCD

解析思路：根據(jù)股票的定義、性質(zhì)和特點(diǎn)，判斷各選項(xiàng)的表述是否正確。

6.ABCD

解析思路：根據(jù)債券的定義、種類和特點(diǎn)，判斷各選項(xiàng)的表述是否正確。

7.ABCD

解析思路：根據(jù)基金份額的定義和特點(diǎn)，判斷各選項(xiàng)的表述是否正確。

8.ABCD

解析思路：根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)，判斷各選項(xiàng)的表述是否正確。

9.ABCD

解析思路：根據(jù)證券投資咨詢服務(wù)的定義和業(yè)務(wù)流程，判斷各選項(xiàng)的表述是否正確。

10.ABCD

解析思路：根據(jù)證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的定義和流程，判斷各選項(xiàng)的表述是否正確。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.√

解析思路：根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)許可和注冊(cè)資本要求，判斷該表述是否正確。

2.√

解析思路：根據(jù)證券交易所的職責(zé)和作用，判斷該表述是否正確。

3.√

解析思路：根據(jù)證券市場(chǎng)監(jiān)管的全面性和連續(xù)性，判斷該表述是否正確。

4.√

解析思路：根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來(lái)源，判斷該表述是否正確。

5.×

解析思路：根據(jù)股票價(jià)格的影響因素，判斷該表述是否正確。

6.√

解析思路：根據(jù)債券的發(fā)行主體和特點(diǎn)，判斷該表述是否正確。

7.√

解析思路：根據(jù)基金份額凈值的概念和計(jì)算方式，判斷該表述是否正確。

8.×

解析思路：根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)的保證金比率與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，判斷該表述是否正確。

9.×

解析思路：根據(jù)證券投資咨詢服務(wù)的職業(yè)道德和法律規(guī)定，判斷該表述是否正確。

10.×

解析思路：根據(jù)證券登記結(jié)算費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)，判斷該表述是否正確。

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.解析思路：列舉證券公司的主要業(yè)務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、證券自營(yíng)、證券投資咨詢等，并簡(jiǎn)要說(shuō)明每項(xiàng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。

2.解析思路：闡述證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)，如保護(hù)投資者利益、維護(hù)市場(chǎng)秩序、促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展等，并說(shuō)明實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)應(yīng)遵循的原則。

3.解析思路：定義證券市場(chǎng)的流動(dòng)性，闡述其重要性，如提高市場(chǎng)效率、降低交易成本、增強(qiáng)市場(chǎng)吸引力等。

4.解析思路：描述證券投資咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)流程，包括咨詢需求收集、分析、提供咨詢服務(wù)、后續(xù)跟蹤等，并列