證券從業(yè)資格證考前精準(zhǔn)復(fù)習(xí)試題及答案

證券從業(yè)資格證考前精準(zhǔn)復(fù)習(xí)試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于股票的定義，正確的是（）

A.股票是股份有限公司向股東出具的一種所有權(quán)憑證

B.股票代表股東對(duì)公司的所有權(quán)

C.股票是股份有限公司為籌集資金而發(fā)行的一種有價(jià)證券

D.股票具有永久性

答案：ABC

2.以下關(guān)于債券的定義，正確的是（）

A.債券是借款人為籌集資金而發(fā)行的一種有價(jià)證券

B.債券承諾在特定時(shí)間償還本金并支付利息

C.債券通常有固定利率和浮動(dòng)利率兩種

D.債券具有信用風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABCD

3.以下關(guān)于基金的定義，正確的是（）

A.基金是一種由多個(gè)投資者共同出資組成的集合投資方式

B.基金由專業(yè)的基金管理公司進(jìn)行投資管理

C.基金投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種資產(chǎn)

D.基金分為公募基金和私募基金

答案：ABCD

4.以下關(guān)于期貨的定義，正確的是（）

A.期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，約定在未來(lái)某一特定時(shí)間以某一特定價(jià)格買賣某一特定資產(chǎn)

B.期貨合約在交易所進(jìn)行交易

C.期貨合約具有杠桿性

D.期貨合約具有交割和實(shí)物交收兩種方式

答案：ABCD

5.以下關(guān)于期權(quán)的規(guī)定，正確的是（）

A.期權(quán)是一種賦予期權(quán)買方在約定時(shí)間以約定價(jià)格買入或賣出某一資產(chǎn)的權(quán)利

B.期權(quán)合約在交易所進(jìn)行交易

C.期權(quán)合約具有杠桿性

D.期權(quán)合約分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

答案：ABCD

6.以下關(guān)于股票交易規(guī)則，正確的是（）

A.股票交易應(yīng)當(dāng)在證券交易所進(jìn)行

B.股票交易實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則

C.股票交易實(shí)行漲跌幅限制

D.股票交易實(shí)行T+0交易制度

答案：ABCD

7.以下關(guān)于債券交易規(guī)則，正確的是（）

A.債券交易應(yīng)當(dāng)在證券交易所進(jìn)行

B.債券交易實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則

C.債券交易實(shí)行漲跌幅限制

D.債券交易實(shí)行T+0交易制度

答案：ABCD

8.以下關(guān)于基金交易規(guī)則，正確的是（）

A.基金交易應(yīng)當(dāng)在證券交易所進(jìn)行

B.基金交易實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則

C.基金交易實(shí)行漲跌幅限制

D.基金交易實(shí)行T+0交易制度

答案：ABCD

9.以下關(guān)于期貨交易規(guī)則，正確的是（）

A.期貨交易應(yīng)當(dāng)在期貨交易所進(jìn)行

B.期貨交易實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則

C.期貨交易實(shí)行漲跌幅限制

D.期貨交易實(shí)行T+0交易制度

答案：ABCD

10.以下關(guān)于期權(quán)交易規(guī)則，正確的是（）

A.期權(quán)交易應(yīng)當(dāng)在期權(quán)交易所進(jìn)行

B.期權(quán)交易實(shí)行價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則

C.期權(quán)交易實(shí)行漲跌幅限制

D.期權(quán)交易實(shí)行T+0交易制度

答案：ABCD

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.股票市場(chǎng)是唯一能夠?qū)崿F(xiàn)資本增值的市場(chǎng)。（）

答案：錯(cuò)誤

2.債券的收益率越高，其風(fēng)險(xiǎn)也越高。（）

答案：正確

3.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于股票投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

答案：錯(cuò)誤

4.期貨合約的交割日期可以是合約到期日之前的任何一天。（）

答案：錯(cuò)誤

5.期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格越高，其內(nèi)在價(jià)值也越高。（）

答案：錯(cuò)誤

6.股票市場(chǎng)的波動(dòng)性比債券市場(chǎng)更大。（）

答案：正確

7.證券交易所對(duì)上市公司的信息披露有嚴(yán)格的監(jiān)管要求。（）

答案：正確

8.所有投資者都可以在證券交易所進(jìn)行股票交易。（）

答案：錯(cuò)誤

9.基金管理公司對(duì)基金的投資決策負(fù)有完全責(zé)任。（）

答案：正確

10.期權(quán)合約的買方在支付權(quán)利金后，即擁有了執(zhí)行期權(quán)的義務(wù)。（）

答案：錯(cuò)誤

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述股票市場(chǎng)的功能。

答案：股票市場(chǎng)的主要功能包括：融資功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)分散和轉(zhuǎn)移功能、信息傳遞功能。

2.簡(jiǎn)述債券的基本要素。

答案：債券的基本要素包括：面值、票面利率、發(fā)行價(jià)格、到期日、付息方式、發(fā)行條件等。

3.簡(jiǎn)述基金的投資策略類型。

答案：基金的投資策略類型包括：股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)型、混合型、指數(shù)型、QDII型等。

4.簡(jiǎn)述期貨合約的特點(diǎn)。

答案：期貨合約的特點(diǎn)包括：標(biāo)準(zhǔn)化、杠桿性、雙向交易、對(duì)沖功能、交割機(jī)制。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用。

答案：證券市場(chǎng)在宏觀經(jīng)濟(jì)中扮演著至關(guān)重要的角色，具體作用如下：

（1）資源配置功能：證券市場(chǎng)能夠?qū)⑸鐣?huì)上的資金有效地引導(dǎo)到效益較好的企業(yè)和項(xiàng)目中，促進(jìn)資源的優(yōu)化配置。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分散功能：通過(guò)證券市場(chǎng)的投資組合，投資者可以分散單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，提高資金的安全性和收益穩(wěn)定性。

（3）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能：證券市場(chǎng)的價(jià)格形成機(jī)制能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和市場(chǎng)預(yù)期，為投資者提供決策依據(jù)。

（4）資金籌集功能：企業(yè)可以通過(guò)證券市場(chǎng)發(fā)行股票和債券等方式籌集資金，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。

（5）宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能：政府可以通過(guò)證券市場(chǎng)進(jìn)行貨幣政策的傳導(dǎo)，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。

2.論述投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和控制。

答案：投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理和控制至關(guān)重要，以下是一些有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略：

（1）分散投資：通過(guò)投資于不同行業(yè)、不同市場(chǎng)、不同類型的證券，降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）資產(chǎn)配置：根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理配置各類資產(chǎn)的比例。

（3）定期審視投資組合：定期檢查投資組合的配置情況，及時(shí)調(diào)整以適應(yīng)市場(chǎng)變化。

（4）學(xué)習(xí)和研究：不斷提高自己的投資知識(shí)和技能，了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和行業(yè)趨勢(shì)。

（5）控制杠桿：合理使用杠桿，避免過(guò)度投資和杠桿帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

（6）情緒管理：保持理性，避免情緒化的投資決策。

（7）風(fēng)險(xiǎn)控制工具：運(yùn)用期權(quán)、期貨等衍生品工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不屬于股票的基本特征？（）

A.可轉(zhuǎn)讓性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.責(zé)任有限

答案：D

2.債券發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，稱為（）

A.折價(jià)發(fā)行

B.面值發(fā)行

C.溢價(jià)發(fā)行

D.貼現(xiàn)發(fā)行

答案：C

3.下列哪種基金的投資策略側(cè)重于長(zhǎng)期資本增值？（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.債券基金

C.股票基金

D.混合型基金

答案：C

4.期貨合約的交割方式中，最常見(jiàn)的是（）

A.現(xiàn)貨交割

B.紙交割

C.期權(quán)交割

D.電子交割

答案：A

5.期權(quán)合約中，買方擁有的權(quán)利是（）

A.行權(quán)權(quán)

B.義務(wù)

C.空頭權(quán)

D.多頭權(quán)

答案：A

6.證券交易所對(duì)上市公司的監(jiān)管主要包括（）

A.信息披露監(jiān)管

B.市場(chǎng)交易監(jiān)管

C.上市資格監(jiān)管

D.以上都是

答案：D

7.以下哪種交易制度允許投資者在交易當(dāng)天買入并賣出同一證券？（）

A.T+0交易制度

B.T+1交易制度

C.T+2交易制度

D.T+3交易制度

答案：A

8.下列哪項(xiàng)不是基金管理人的職責(zé)？（）

A.籌集基金資金

B.投資決策

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.基金份額登記

答案：A

9.期貨合約的杠桿性意味著（）

A.投資者只需支付少量保證金即可控制大量資產(chǎn)

B.投資者需全額支付合約價(jià)值

C.投資者無(wú)法使用杠桿

D.投資者必須持有實(shí)物資產(chǎn)

答案：A

10.期權(quán)合約的內(nèi)在價(jià)值是指（）

A.期權(quán)合約的購(gòu)買價(jià)格

B.期權(quán)合約的執(zhí)行價(jià)格

C.期權(quán)合約的到期時(shí)間

D.期權(quán)合約的實(shí)際價(jià)值

答案：D

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.答案：ABC

解析思路：股票是股份有限公司向股東出具的所有權(quán)憑證，代表股東對(duì)公司的所有權(quán)，同時(shí)也是股份有限公司籌集資金的有價(jià)證券，具有永久性。

2.答案：ABCD

解析思路：債券是借款人為籌集資金而發(fā)行的有價(jià)證券，承諾在特定時(shí)間償還本金并支付利息，可能具有固定利率或浮動(dòng)利率，同時(shí)存在信用風(fēng)險(xiǎn)。

3.答案：ABCD

解析思路：基金是由多個(gè)投資者共同出資組成的集合投資方式，由基金管理公司管理，投資于多種資產(chǎn)，分為公募和私募兩種。

4.答案：ABCD

解析思路：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的合約，在交易所交易，具有杠桿性，可以交割或?qū)嵨锝皇铡?/p>

5.答案：ABCD

解析思路：期權(quán)合約賦予買方在未來(lái)以約定價(jià)格買入或賣出資產(chǎn)的權(quán)利，在交易所交易，具有杠桿性，分為看漲和看跌期權(quán)。

6.答案：ABCD

解析思路：股票交易在證券交易所進(jìn)行，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，有漲跌幅限制，實(shí)行T+0交易制度。

7.答案：ABCD

解析思路：債券交易在證券交易所進(jìn)行，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，有漲跌幅限制，實(shí)行T+0交易制度。

8.答案：ABCD

解析思路：基金交易在證券交易所進(jìn)行，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，有漲跌幅限制，實(shí)行T+0交易制度。

9.答案：ABCD

解析思路：期貨交易在期貨交易所進(jìn)行，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，有漲跌幅限制，實(shí)行T+0交易制度。

10.答案：ABCD

解析思路：期權(quán)交易在期權(quán)交易所進(jìn)行，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，有漲跌幅限制，實(shí)行T+0交易制度。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.答案：錯(cuò)誤

解析思路：股票市場(chǎng)并非唯一實(shí)現(xiàn)資本增值的市場(chǎng)，其他金融市場(chǎng)如債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等也能實(shí)現(xiàn)資本增值。

2.答案：正確

解析思路：債券的收益率越高，通常意味著其信用風(fēng)險(xiǎn)越大，因此風(fēng)險(xiǎn)也越高。

3.答案：錯(cuò)誤

解析思路：基金的投資風(fēng)險(xiǎn)并不一定低于股票投資風(fēng)險(xiǎn)，這取決于基金的投資策略和所投資的具體資產(chǎn)。

4.答案：錯(cuò)誤

解析思路：期貨合約的交割日期是固定的，不能是合約到期日之前的任何一天。

5.答案：錯(cuò)誤

解析思路：期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值取決于執(zhí)行價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系，執(zhí)行價(jià)格越高，并不意味著內(nèi)在價(jià)值越高。

6.答案：正確

解析思路：股票市場(chǎng)的波動(dòng)性通常比債券市場(chǎng)更大，因?yàn)楣善眱r(jià)格