避免常見(jiàn)錯(cuò)誤的證券從業(yè)資格證試題及答案

避免常見(jiàn)錯(cuò)誤的證券從業(yè)資格證試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)

B.證券投資咨詢

C.證券承銷(xiāo)與保薦

D.證券自營(yíng)

答案：ABCD

2.證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（）。

A.發(fā)行人基本情況

B.證券發(fā)行條件

C.發(fā)行人財(cái)務(wù)狀況

D.證券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及人員

答案：ABCD

3.以下關(guān)于證券市場(chǎng)交易的表述，正確的是（）。

A.證券市場(chǎng)交易分為集中交易和非集中交易

B.證券市場(chǎng)交易遵循公開(kāi)、公平、公正的原則

C.證券市場(chǎng)交易需要通過(guò)證券公司進(jìn)行

D.證券市場(chǎng)交易存在漲跌停板制度

答案：ABCD

4.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括（）。

A.證券公司業(yè)務(wù)資格的審查

B.證券公司注冊(cè)資本的審查

C.證券公司高級(jí)管理人員任職資格的審查

D.證券公司經(jīng)營(yíng)行為的審查

答案：ABCD

5.以下關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是（）。

A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.投資者可以通過(guò)分散投資來(lái)降低證券投資風(fēng)險(xiǎn)

C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比

D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法完全避免

答案：ABCD

6.以下關(guān)于證券市場(chǎng)投資者保護(hù)，說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者保護(hù)是指通過(guò)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等多方面措施，保護(hù)投資者的合法權(quán)益

B.投資者保護(hù)的核心是維護(hù)投資者利益

C.投資者保護(hù)是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)

D.投資者保護(hù)需要投資者自身增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

答案：ABCD

7.以下關(guān)于證券投資分析，說(shuō)法正確的是（）。

A.證券投資分析包括基本分析、技術(shù)分析、量化分析等

B.證券投資分析可以幫助投資者了解證券市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)

C.證券投資分析是投資者進(jìn)行證券投資決策的重要依據(jù)

D.證券投資分析結(jié)果具有很高的準(zhǔn)確性

答案：ABC

8.以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)，說(shuō)法正確的是（）。

A.證券投資顧問(wèn)是指為投資者提供證券投資咨詢服務(wù)的人員

B.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能

C.證券投資顧問(wèn)的服務(wù)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和自律規(guī)則的要求

D.證券投資顧問(wèn)的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理

答案：ABCD

9.以下關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示，說(shuō)法正確的是（）。

A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示是指證券公司向投資者告知證券投資可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

B.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示不構(gòu)成對(duì)證券投資的推薦

答案：ABCD

10.以下關(guān)于證券市場(chǎng)自律組織，說(shuō)法正確的是（）。

A.證券市場(chǎng)自律組織是指由證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、投資者等組成的行業(yè)自律組織

B.證券市場(chǎng)自律組織負(fù)責(zé)制定行業(yè)規(guī)范、自律規(guī)則

C.證券市場(chǎng)自律組織負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理

D.證券市場(chǎng)自律組織對(duì)證券市場(chǎng)發(fā)展具有重要影響

答案：ABCD

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券公司可以同時(shí)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）

答案：錯(cuò)誤

2.證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，不需要披露發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況。（）

答案：錯(cuò)誤

3.證券市場(chǎng)交易的價(jià)格波動(dòng)完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。（）

答案：錯(cuò)誤

4.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定。（）

答案：正確

5.證券投資風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)完全規(guī)避。（）

答案：錯(cuò)誤

6.證券投資顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容僅限于投資建議，不包括資金管理。（）

答案：正確

7.證券市場(chǎng)自律組織具有對(duì)證券公司進(jìn)行行政處罰的權(quán)力。（）

答案：錯(cuò)誤

8.證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)是證券公司向投資者推薦證券產(chǎn)品的前提條件。（）

答案：正確

9.證券市場(chǎng)交易的漲跌停板制度是為了限制市場(chǎng)投機(jī)行為。（）

答案：正確

10.證券投資者保護(hù)基金是為了彌補(bǔ)投資者在證券市場(chǎng)交易中的損失而設(shè)立的。（）

答案：錯(cuò)誤

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券公司合規(guī)管理的基本原則。

答案：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括：合法性原則、全面性原則、有效性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、責(zé)任明確原則、持續(xù)改進(jìn)原則。

2.解釋證券市場(chǎng)中的“做市商”制度。

答案：做市商制度是指證券市場(chǎng)上的證券交易商在交易時(shí)間內(nèi)，對(duì)特定證券同時(shí)報(bào)出買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)，并承諾按此價(jià)格買(mǎi)賣(mài)證券，以維持證券的流動(dòng)性。

3.簡(jiǎn)述證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的區(qū)別。

答案：證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的區(qū)別主要在于發(fā)行審核的嚴(yán)格程度和效率。注冊(cè)制要求發(fā)行人充分披露信息，但不對(duì)發(fā)行實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行審核；核準(zhǔn)制則要求發(fā)行人滿足一系列嚴(yán)格條件，并由監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核批準(zhǔn)。

4.說(shuō)明證券投資者保護(hù)基金的作用和資金來(lái)源。

答案：證券投資者保護(hù)基金的作用是保護(hù)投資者合法權(quán)益，彌補(bǔ)投資者在證券市場(chǎng)交易中的損失。資金來(lái)源包括：證券公司按業(yè)務(wù)收入的一定比例繳納、政府財(cái)政補(bǔ)貼、證券投資者保護(hù)基金理事會(huì)通過(guò)其他合法方式籌集的資金。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性和主要手段。

答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展等方面。主要手段包括：制定和完善證券法律法規(guī)、加強(qiáng)信息披露監(jiān)管、實(shí)施證券公司業(yè)務(wù)許可和監(jiān)管、開(kāi)展市場(chǎng)檢查和調(diào)查、打擊違法違規(guī)行為等。

2.闡述證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理的策略和方法。

答案：證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理的策略包括：分散投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、資產(chǎn)配置策略等。具體方法包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等。投資者應(yīng)通過(guò)多元化的投資組合來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)運(yùn)用技術(shù)分析和基本面分析等方法來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券交易場(chǎng)所的主要職能不包括（）。

A.組織證券交易

B.提供交易設(shè)施

C.制定交易規(guī)則

D.直接參與證券交易

答案：D

2.以下不屬于證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露的信息是（）。

A.發(fā)行人基本情況

B.證券發(fā)行條件

C.發(fā)行人財(cái)務(wù)狀況

D.發(fā)行人股東信息

答案：D

3.證券市場(chǎng)中的“T+0”交易制度指的是（）。

A.交易當(dāng)天可以買(mǎi)入，第二天可以賣(mài)出

B.交易當(dāng)天可以買(mǎi)入，當(dāng)天不能賣(mài)出

C.交易第二天可以買(mǎi)入，當(dāng)天可以賣(mài)出

D.交易第二天可以買(mǎi)入，第二天不能賣(mài)出

答案：A

4.證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為（）萬(wàn)元。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

答案：B

5.以下關(guān)于證券投資顧問(wèn)服務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則

B.證券投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和自律規(guī)則的要求

C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)不收取任何費(fèi)用

D.證券投資顧問(wèn)服務(wù)提供投資建議

答案：C

6.證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日通知被檢查機(jī)構(gòu)。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案：B

7.證券市場(chǎng)交易中的“漲跌停板”制度是為了（）。

A.限制市場(chǎng)投機(jī)行為

B.保護(hù)投資者利益

C.維護(hù)市場(chǎng)秩序

D.以上都是

答案：D

8.證券發(fā)行注冊(cè)制下，發(fā)行人不需要（）。

A.提交財(cái)務(wù)報(bào)表

B.提交業(yè)務(wù)計(jì)劃

C.提交公司章程

D.提交高管人員簡(jiǎn)歷

答案：B

9.證券投資者保護(hù)基金的主要用途是（）。

A.補(bǔ)貼證券公司虧損

B.補(bǔ)償投資者損失

C.支付監(jiān)管機(jī)構(gòu)費(fèi)用

D.資助證券市場(chǎng)研究

答案：B

10.以下關(guān)于證券市場(chǎng)自律組織的說(shuō)法，正確的是（）。

A.自律組織對(duì)證券公司的監(jiān)管具有法律效力

B.自律組織負(fù)責(zé)制定證券市場(chǎng)交易規(guī)則

C.自律組織是證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的下屬機(jī)構(gòu)

D.自律組織由證券公司、投資者等自愿組成

答案：D

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案：

1.ABCD

解析思路：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)等，故全選。

2.ABCD

解析思路：證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，必須披露發(fā)行人的基本情況、證券發(fā)行條件、財(cái)務(wù)狀況、證券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及人員等信息，故全選。

3.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)交易分為集中交易和非集中交易，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，需要通過(guò)證券公司進(jìn)行，存在漲跌停板制度，故全選。

4.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的監(jiān)管包括業(yè)務(wù)資格、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員任職資格、經(jīng)營(yíng)行為等方面，故全選。

5.ABCD

解析思路：證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，可以通過(guò)分散投資降低，與收益成正比，無(wú)法完全避免，故全選。

6.ABCD

解析思路：投資者保護(hù)是通過(guò)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等多方面措施保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)投資者利益是核心，是市場(chǎng)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，需要投資者增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，故全選。

7.ABC

解析思路：證券投資分析包括基本分析、技術(shù)分析、量化分析等，可以幫助投資者了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，是投資決策的重要依據(jù)，但分析結(jié)果并不一定準(zhǔn)確，故選ABC。

8.ABCD

解析思路：證券投資顧問(wèn)提供證券投資咨詢服務(wù)，需具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能，服務(wù)需符合法律法規(guī)和自律規(guī)則，費(fèi)用應(yīng)合理，故全選。

9.ABCD

解析思路：證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不構(gòu)成推薦，故全選。

10.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)自律組織由證券公司、服務(wù)機(jī)構(gòu)、投資者等自愿組成，負(fù)責(zé)制定行業(yè)規(guī)范、自律規(guī)則，對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理，對(duì)市場(chǎng)發(fā)展有重要影響，故全選。

二、判斷題答案：

1.錯(cuò)誤

解析思路：證券公司可以同時(shí)進(jìn)行證券經(jīng)紀(jì)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，但需滿足監(jiān)管要求。

2.錯(cuò)誤

解析思路：證券發(fā)行人必須披露發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況，以便投資者了解。

3.錯(cuò)誤

解析思路：證券市場(chǎng)交易的價(jià)格波動(dòng)由多種因素決定，不僅僅是市場(chǎng)供求關(guān)系。

4.正確

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者利益。

5.錯(cuò)誤

解析思路：證券投資風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資降低，但無(wú)法完全規(guī)避。

6.正確

解析思路：證券投資顧問(wèn)服務(wù)不收取費(fèi)用，僅提供投資建議。

7.錯(cuò)誤

解析思路：證券市場(chǎng)自律組織不具有行政處罰權(quán)力，監(jiān)管機(jī)構(gòu)才有此權(quán)力。

8.正確

解析思路：證券投資風(fēng)險(xiǎn)揭示是推薦證券產(chǎn)品的前提條件。

9.正確

解析思路：漲跌停板制度旨在限制市場(chǎng)投機(jī)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序。

10.錯(cuò)誤

解析思路：證券投資者保護(hù)基金用于補(bǔ)償投資者損失，而非彌補(bǔ)證券公司虧損。

三、簡(jiǎn)答題答案：

1.證券公司合規(guī)管理的基本原則包括：合法性原則、全面性原則、有效性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、責(zé)任明確原則、持續(xù)改進(jìn)原則。

2.做市商制度是指證券市場(chǎng)上的證券交易商在交易時(shí)間內(nèi)，對(duì)特定證券同時(shí)報(bào)出買(mǎi)入價(jià)和賣(mài)出價(jià)，并承諾按此價(jià)格買(mǎi)賣(mài)證券，以維持證券的流動(dòng)性。

3.證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的區(qū)別主要在于發(fā)行審核的嚴(yán)格程度和效率。注冊(cè)制要求發(fā)行人充分披露信息，但不對(duì)發(fā)行實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行審核；核準(zhǔn)制則要求發(fā)行人滿足一系列嚴(yán)格條件，并由監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核批準(zhǔn)。

4.證券投資者保護(hù)基金的作用是保護(hù)投資者合法權(quán)益，彌補(bǔ)投資者在證券市場(chǎng)交易中的損失。資金來(lái)源包括：證券公司按業(yè)務(wù)收入的一定比例繳納、政府財(cái)政補(bǔ)貼、證券投資者保護(hù)基金理事會(huì)通過(guò)其他合法方式籌集的資