證券從業(yè)資格證考試重要概念試題及答案

證券從業(yè)資格證考試重要概念試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于證券市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所

B.證券市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.證券市場(chǎng)是資金籌集的重要渠道

D.證券市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)

2.下列關(guān)于股票的說(shuō)法，正確的是（）

A.股票是股份有限公司發(fā)行的證明股東權(quán)利和義務(wù)的憑證

B.股票的收益來(lái)源于股息和資本利得

C.股票的流動(dòng)性較強(qiáng)

D.股票的價(jià)值受公司經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)供求關(guān)系等因素影響

3.下列關(guān)于債券的說(shuō)法，正確的是（）

A.債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的債權(quán)債務(wù)憑證

B.債券的收益來(lái)源于利息收入

C.債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.債券的期限分為短期、中期和長(zhǎng)期

4.下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的是（）

A.基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

B.基金的投資對(duì)象包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

C.基金的管理費(fèi)用由基金管理人收取

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

5.下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的是（）

A.金融衍生品是一種基于基礎(chǔ)金融工具的金融合約

B.金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿的特點(diǎn)

C.金融衍生品包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等

D.金融衍生品的主要功能是風(fēng)險(xiǎn)管理

6.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)的業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括證券買賣、融資融券等

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收益主要來(lái)源于傭金收入

7.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)的業(yè)務(wù)

B.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容包括投資組合管理、投資策略制定等

C.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等

D.證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的收益主要來(lái)源于咨詢費(fèi)收入

8.下列關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理發(fā)行人發(fā)行證券的業(yè)務(wù)

B.證券承銷業(yè)務(wù)包括代銷和包銷兩種方式

C.證券承銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等

D.證券承銷業(yè)務(wù)的收益主要來(lái)源于承銷費(fèi)用收入

9.下列關(guān)于證券投資分析的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券投資分析是指對(duì)證券市場(chǎng)、證券投資品種進(jìn)行研究和分析的活動(dòng)

B.證券投資分析的方法包括基本面分析、技術(shù)分析等

C.證券投資分析的目標(biāo)是預(yù)測(cè)證券價(jià)格走勢(shì)

D.證券投資分析的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等

10.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的說(shuō)法，正確的是（）

A.證券市場(chǎng)監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管和管理的活動(dòng)

B.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者合法權(quán)益、維護(hù)市場(chǎng)秩序

C.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括法律法規(guī)、行政監(jiān)管、自律管理等

D.證券市場(chǎng)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)是自發(fā)形成的，無(wú)需政府監(jiān)管。（）

2.股票的發(fā)行價(jià)格通常高于其內(nèi)在價(jià)值。（）

3.債券的收益率越高，其風(fēng)險(xiǎn)也越高。（）

4.開(kāi)放式基金可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回。（）

5.金融衍生品僅用于投機(jī)目的。（）

6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶賬戶的資金安全由證券公司負(fù)責(zé)。（）

7.證券投資顧問(wèn)提供的服務(wù)是免費(fèi)的。（）

8.證券承銷業(yè)務(wù)中，包銷方式下，證券公司承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.技術(shù)分析是證券投資分析中最重要的方法。（）

10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目的是為了提高證券市場(chǎng)的交易效率。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。

2.解釋什么是股票的市盈率，并說(shuō)明其如何反映股票的價(jià)值。

3.描述基金管理人的主要職責(zé)。

4.簡(jiǎn)要說(shuō)明證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容和目的。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用，并結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行分析。

2.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性，以及如何有效平衡市場(chǎng)自由與監(jiān)管的關(guān)系。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是證券市場(chǎng)的參與者？（）

A.個(gè)人投資者

B.企業(yè)

C.政府機(jī)構(gòu)

D.自然人

2.股票市場(chǎng)中的“市凈率”是指（）

A.股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率

B.股票價(jià)格與每股收益的比率

C.股票價(jià)格與每股面值的比率

D.股票價(jià)格與每股現(xiàn)金流的比率

3.債券的信用評(píng)級(jí)中，表示信用最高的級(jí)別是（）

A.AA

B.A

C.BBB

D.AAA

4.以下哪種基金類型不收取申購(gòu)和贖回費(fèi)用？（）

A.封閉式基金

B.開(kāi)放式基金

C.指數(shù)基金

D.混合型基金

5.金融期貨合約通常在（）

A.股票交易所

B.期貨交易所

C.證券交易所

D.期權(quán)交易所

6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的核心是（）

A.證券交易

B.證券投資

C.證券咨詢

D.證券承銷

7.證券投資顧問(wèn)的主要服務(wù)對(duì)象是（）

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.個(gè)人投資者

C.企業(yè)

D.政府機(jī)構(gòu)

8.證券承銷業(yè)務(wù)中，代銷方式下，風(fēng)險(xiǎn)主要由（）

A.發(fā)行人承擔(dān)

B.證券公司承擔(dān)

C.投資者承擔(dān)

D.市場(chǎng)承擔(dān)

9.證券投資分析中，基本面分析主要關(guān)注的是（）

A.證券價(jià)格走勢(shì)

B.公司財(cái)務(wù)狀況

C.市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資者情緒

10.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要法律依據(jù)是（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《刑法》

D.《合同法》

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)，是資金籌集的重要渠道，且具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特點(diǎn)。

2.ABCD

解析思路：股票是股份有限公司發(fā)行的證明股東權(quán)利和義務(wù)的憑證，收益來(lái)源于股息和資本利得，流動(dòng)性較強(qiáng)，價(jià)值受多種因素影響。

3.ABCD

解析思路：債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的債權(quán)債務(wù)憑證，收益來(lái)源于利息收入，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，期限分為不同類型。

4.ABCD

解析思路：基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，投資對(duì)象多樣，管理費(fèi)用由管理人收取，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。

5.ABCD

解析思路：金融衍生品是基于基礎(chǔ)金融工具的金融合約，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿的特點(diǎn)，包括多種類型，主要用于風(fēng)險(xiǎn)管理。

6.ABCD

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)的業(yè)務(wù)，包括多種服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，收益主要來(lái)源于傭金。

7.ABCD

解析思路：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券公司為客戶提供投資建議服務(wù)的業(yè)務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括投資組合管理、策略制定等，風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

8.ABCD

解析思路：證券承銷業(yè)務(wù)是證券公司代理發(fā)行人發(fā)行證券的業(yè)務(wù)，包括代銷和包銷，風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，收益主要來(lái)源于承銷費(fèi)用。

9.ABCD

解析思路：證券投資分析是對(duì)證券市場(chǎng)、證券投資品種進(jìn)行研究和分析的活動(dòng)，方法包括基本面分析、技術(shù)分析等，目標(biāo)為預(yù)測(cè)價(jià)格走勢(shì)。

10.ABCD

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管和管理的活動(dòng)，目標(biāo)為保護(hù)投資者合法權(quán)益、維護(hù)市場(chǎng)秩序，手段包括法律法規(guī)、行政監(jiān)管等。

二、判斷題答案及解析思路

1.×

解析思路：證券市場(chǎng)需要政府監(jiān)管，以確保市場(chǎng)公平、公正、透明。

2.×

解析思路：股票的發(fā)行價(jià)格可能高于、等于或低于其內(nèi)在價(jià)值。

3.√

解析思路：債券的收益率越高，通常意味著風(fēng)險(xiǎn)越高。

4.√

解析思路：開(kāi)放式基金允許投資者隨時(shí)申購(gòu)和贖回基金份額。

5.×

解析思路：金融衍生品不僅用于投機(jī)，也用于風(fēng)險(xiǎn)管理。

6.√

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶賬戶的資金安全由證券公司負(fù)責(zé)。

7.×

解析思路：證券投資顧問(wèn)提供的服務(wù)可能需要收取咨詢費(fèi)。

8.√

解析思路：在包銷方式下，證券公司承擔(dān)發(fā)行失敗的風(fēng)險(xiǎn)。

9.×

解析思路：技術(shù)分析并非證券投資分析中唯一或最重要的方法。

10.×

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者、維護(hù)市場(chǎng)秩序，而非提高交易效率。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括：資金籌集、資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散。

解析思路：證券市場(chǎng)為企業(yè)和政府提供融資渠道，促進(jìn)資源配置，通過(guò)價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制反映企業(yè)價(jià)值，同時(shí)分散投資者風(fēng)險(xiǎn)。

2.股票的市盈率是股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率，反映投資者對(duì)每單位凈資產(chǎn)所支付的股價(jià)。

解析思路：市盈率是衡量股票價(jià)格水平的一個(gè)重要指標(biāo)，通過(guò)比較市盈率可以評(píng)估股票的估值水平。

3.基金管理人的主要職責(zé)包括：基金的投資決策、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等。

解析思路：基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)確保基金投資策略的實(shí)施，管理基金資產(chǎn)，控制風(fēng)險(xiǎn)，并向投資者提供必要的信息。

4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入、信息披露、交易行為、投資者保護(hù)等。

解析思路：證券市場(chǎng)監(jiān)管旨在維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者利益，確保市場(chǎng)的公平、公正和透明。

四、論述題答案及解析思路

1.證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用包括：提供融資渠道、促進(jìn)資源配置、提高資金使用效率、推動(dòng)企業(yè)改革、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等。

解析思路：證券市場(chǎng)作為資本市場(chǎng)的重要組成部分，