證券從業(yè)資格證考試常見誤區(qū)試題及答案

證券從業(yè)資格證考試常見誤區(qū)試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下關(guān)于股票市場的說法，正確的是：

A.股票市場是證券市場的重要組成部分

B.股票市場為投資者提供了投資和融資的場所

C.股票市場的參與者包括個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和政府機(jī)構(gòu)

D.股票市場的交易方式主要有場內(nèi)交易和場外交易

答案：ABCD

2.以下關(guān)于債券市場的說法，正確的是：

A.債券市場是證券市場的重要組成部分

B.債券市場為政府和企業(yè)提供了融資渠道

C.債券市場的參與者包括個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和政府機(jī)構(gòu)

D.債券市場的交易方式主要有場內(nèi)交易和場外交易

答案：ABCD

3.以下關(guān)于基金市場的說法，正確的是：

A.基金市場是證券市場的重要組成部分

B.基金市場為投資者提供了分散投資和降低風(fēng)險的機(jī)會

C.基金市場的參與者包括個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和基金公司

D.基金市場的交易方式主要有場內(nèi)交易和場外交易

答案：ABCD

4.以下關(guān)于股票價格的影響因素，正確的是：

A.公司基本面

B.市場供求關(guān)系

C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

D.投資者心理預(yù)期

答案：ABCD

5.以下關(guān)于債券利率的風(fēng)險，正確的是：

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.通貨膨脹風(fēng)險

答案：ABCD

6.以下關(guān)于基金投資風(fēng)險，正確的是：

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

答案：ABCD

7.以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，正確的是：

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供證券買賣服務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺交易和交易所交易

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司主要的業(yè)務(wù)之一

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求證券公司具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件

答案：ABCD

8.以下關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)，正確的是：

A.證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司將證券銷售給投資者

B.證券承銷業(yè)務(wù)分為代銷和包銷

C.證券承銷業(yè)務(wù)是證券公司主要的業(yè)務(wù)之一

D.證券承銷業(yè)務(wù)要求證券公司具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件

答案：ABCD

9.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)，正確的是：

A.證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)分為證券投資咨詢和財務(wù)顧問

C.證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券公司主要的業(yè)務(wù)之一

D.證券投資顧問業(yè)務(wù)要求證券公司具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件

答案：ABCD

10.以下關(guān)于證券從業(yè)人員行為規(guī)范，正確的是：

A.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則

B.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶利益，不得泄露客戶信息

C.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持廉潔自律，不得利用職務(wù)之便謀取私利

D.證券從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平

答案：ABCD

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場是資本市場的核心部分，對于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。（）

2.股票市場的交易價格完全由市場供求關(guān)系決定。（）

3.債券的信用風(fēng)險主要取決于發(fā)行人的信用評級。（）

4.基金凈值增長率越高，基金的投資風(fēng)險就越低。（）

5.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶資金的存取由證券公司負(fù)責(zé)管理。（）

6.證券承銷業(yè)務(wù)中，證券公司對承銷的證券負(fù)有連帶責(zé)任。（）

7.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品。（）

8.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受與執(zhí)業(yè)活動有關(guān)的饋贈。（）

9.證券市場交易時間由證券交易所自行規(guī)定。（）

10.證券市場違規(guī)行為一經(jīng)查實，將受到相應(yīng)的行政處罰。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券市場的基本功能。

2.解釋什么是證券市場的流動性風(fēng)險，并列舉幾種常見的流動性風(fēng)險。

3.簡要說明證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)的職責(zé)。

4.闡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的基本職業(yè)道德規(guī)范。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長中的作用及其局限性。

2.分析證券市場風(fēng)險與收益之間的關(guān)系，并探討如何通過投資組合管理來平衡風(fēng)險與收益。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項不是股票的基本特征？

A.收益性

B.流動性

C.風(fēng)險性

D.需求性

答案：D

2.債券的發(fā)行價格通常低于其面值，這種情況稱為：

A.折價發(fā)行

B.面值發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.按面值發(fā)行

答案：A

3.以下哪種基金屬于開放式基金？

A.封閉式基金

B.指數(shù)基金

C.主動管理型基金

D.以上都是

答案：A

4.以下哪項不是影響股票價格的因素？

A.公司盈利能力

B.市場供求關(guān)系

C.政策法規(guī)

D.天氣變化

答案：D

5.以下哪種債券風(fēng)險最小？

A.國債

B.企業(yè)債

C.金融債

D.以上都是

答案：A

6.以下哪項不是基金投資的風(fēng)險類型？

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.投資者心理風(fēng)險

答案：D

7.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶的交易指令應(yīng)當(dāng)由誰執(zhí)行？

A.證券公司

B.證券交易所

C.客戶

D.以上都是

答案：A

8.證券承銷業(yè)務(wù)中，主承銷商的主要職責(zé)是：

A.組織發(fā)行

B.承銷證券

C.確定發(fā)行價格

D.以上都是

答案：D

9.證券投資顧問在提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)：

A.客觀公正

B.獨立自主

C.保護(hù)客戶隱私

D.以上都是

答案：D

10.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，下列哪項行為是不被允許的？

A.保守客戶秘密

B.從事與執(zhí)業(yè)活動相關(guān)的兼職

C.保持良好的職業(yè)形象

D.以上都是

答案：B

試卷答案如下：

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCD

解析思路：股票市場作為證券市場的重要組成部分，不僅為投資者提供了投資和融資的場所，而且其參與者廣泛，交易方式多樣。

2.ABCD

解析思路：債券市場同樣是證券市場的重要組成部分，其主要功能是為政府和企業(yè)提供融資渠道，參與者包括各種投資者和機(jī)構(gòu)。

3.ABCD

解析思路：基金市場作為證券市場的一個分支，旨在為投資者提供分散投資和降低風(fēng)險的機(jī)會，參與者包括個人、機(jī)構(gòu)和基金公司。

4.ABCD

解析思路：股票價格受多種因素影響，包括公司的基本面、市場供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟(jì)和投資者心理預(yù)期。

5.ABCD

解析思路：債券利率風(fēng)險包括信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險，這些都是債券投資者需要考慮的風(fēng)險因素。

6.ABCD

解析思路：基金投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，投資者在投資前應(yīng)了解這些風(fēng)險。

7.ABCD

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司負(fù)責(zé)執(zhí)行客戶的交易指令，確保交易順利進(jìn)行。

8.ABCD

解析思路：證券承銷業(yè)務(wù)中，證券公司作為主承銷商，負(fù)責(zé)組織發(fā)行、承銷證券和確定發(fā)行價格。

9.ABCD

解析思路：證券投資顧問在提供服務(wù)時，應(yīng)保持客觀公正、獨立自主，并保護(hù)客戶隱私。

10.ABCD

解析思路：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得接受與執(zhí)業(yè)活動有關(guān)的饋贈。

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.正確

解析思路：證券市場作為資本市場的核心部分，對經(jīng)濟(jì)增長有重要作用。

2.錯誤

解析思路：股票價格受多種因素影響，市場供求關(guān)系只是其中之一。

3.正確

解析思路：債券的信用風(fēng)險確實主要取決于發(fā)行人的信用評級。

4.錯誤

解析思路：基金凈值增長率高并不一定意味著風(fēng)險低，還需要考慮其他因素。

5.正確

解析思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶資金的存取確實由證券公司負(fù)責(zé)管理。

6.正確

解析思路：證券承銷業(yè)務(wù)中，主承銷商對承銷的證券負(fù)有連帶責(zé)任。

7.正確

解析思路：證券投資顧問的服務(wù)應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險承受能力。

8.錯誤

解析思路：證券從業(yè)人員不得接受與執(zhí)業(yè)活動有關(guān)的饋贈。

9.正確

解析思路：證券市場交易時間由證券交易所規(guī)定。

10.正確

解析思路：證券市場違規(guī)行為一經(jīng)查實，將受到行政處罰。

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.證券市場的基本功能包括：資源配置、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險分散和風(fēng)險管理。

2.流動性風(fēng)險是指投資者在買賣證券時可能面臨的無法及時以合理價格買入或賣出證券的風(fēng)險。常見的流動性風(fēng)險包括市場深度不足、交易量不足等。

3.證券公司開展證券投資顧問業(yè)務(wù)的職責(zé)包括：提供專業(yè)的投資建議、協(xié)助客戶制定投資策略、監(jiān)督客戶投資行為等。

4.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的基本職業(yè)道德規(guī)范包括：誠信、專業(yè)、獨立、保密、公