農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司代簽他行銀行承兌匯票柜面操作規(guī)程模版

1、xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司代簽他行銀行承兌匯票柜面操作規(guī)程（試行）第一章 總 則第一條為規(guī)范本行代簽他行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，有效防范結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)有序、穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)票據(jù)法、票據(jù)管理實(shí)施辦法、支付結(jié)算辦法以及本行相關(guān)規(guī)定等，制定本規(guī)程。第二條 本規(guī)程所稱代簽他行銀行承兌匯票（以下簡稱“代簽銀票”）是指本行代理簽發(fā)第三方合作銀行銀票在本行柜面進(jìn)行業(yè)務(wù)處理及會(huì)計(jì)核算的過程。代簽銀票業(yè)務(wù)包括銀票簽發(fā)、保證金移存、到期處理、未用退回、憑證管理等。第三條 本規(guī)程所指合作協(xié)議指本行與第三方合作銀行簽訂的代簽銀行承兌匯票合作協(xié)議。第四條 代簽銀票業(yè)務(wù)的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)為總行營業(yè)部、異地分

2、支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“經(jīng)辦機(jī)構(gòu)”）。第二章 銀票簽發(fā)第五條 出票人應(yīng)向經(jīng)辦機(jī)構(gòu)柜面提供以下資料：（一）出票人開戶行簽署并經(jīng)信貸審批流程通過的銀行承兌匯票出賬通知書；（二）合作銀行簽署的代簽銀行承兌匯票委托書；（三）出票人簽署的代理承兌協(xié)議或代理承兌合同（以下簡稱“代簽銀票協(xié)議”）；（四）保證金付款憑證；（五）定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，還應(yīng)提供質(zhì)押存單原件及其止付通知書；（六）其他代簽銀票協(xié)議約定需提供的資料。第六條 代理簽發(fā)銀票時(shí)，柜員應(yīng)審核以下內(nèi)容：（一）代簽銀票是否在本經(jīng)辦機(jī)構(gòu)權(quán)限內(nèi)；（二）銀行承兌匯票出賬通知書、代簽銀行承兌匯票委托書、代理承兌協(xié)議或代理承兌合同相關(guān)要素填寫是否完整、一致；（三）出

3、票人提供的保證金付款憑證是否真實(shí)有效、金額是否與保證金金額一致；（四）定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，是否提供存單原件、止付通知書內(nèi)容與存單要素內(nèi)容是否一致。如為最高額質(zhì)押的，應(yīng)協(xié)商確認(rèn)存單原件及止付通知書的歸屬保管；（五）代簽銀票協(xié)議約定需審核的其他資料。第七條 審核通過的代簽銀票業(yè)務(wù)，柜員業(yè)務(wù)處理：（一）根據(jù)保證金付款憑證收取保證金；（二）敞口部分以本行定期存單質(zhì)押的，將定期存單作質(zhì)押物入庫處理，并登記相關(guān)登記簿；（三）其他代簽資料交內(nèi)部綜合員保管。第八條 代簽銀票出票由本行完成的，按以下方式處理：（一）柜員需打印代簽銀票，由出票人在票據(jù)第一、二聯(lián)加蓋預(yù)留印鑒后交內(nèi)部綜合員審核；（二）內(nèi)部綜合員審核無

4、誤后，在移送合作銀行代簽銀票資料上加蓋合作協(xié)議約定用章，并將代簽銀票第一、二聯(lián)封包后交客戶，第三聯(lián)由本行專夾保管；（三）客戶持有效身份證件及封包資料至合作銀行加蓋匯票專用章。第九條 代簽銀票出票由他行完成的，按以下方式處理：（一）內(nèi)部綜合員審核無誤后，在移送合作銀行的代簽銀票資料上加蓋合作協(xié)議約定用章，并將之封包后交給客戶；（二）客戶持有效身份證件和封包資料至合作銀行指定窗口辦理票據(jù)簽發(fā)；（三）合作銀行需提供代簽銀票信息的，柜員將代簽銀票信息導(dǎo)出后按雙方約定方式傳送至合作銀行；（四）合作銀行完成銀票簽發(fā)后，代簽銀票的回執(zhí)資料由本行定期至合作銀行取回；合作銀行每一工作日受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)結(jié)束后編制代理

5、承兌匯票信息表，于當(dāng)日約定時(shí)間按約定方式提交本行或?qū)⒑献縻y行已承兌的銀票提交本行；（五）本行根據(jù)合作銀行傳送代簽銀票信息或已承兌的銀票，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行代理簽發(fā)銀行承兌匯票后續(xù)處理。第三章 保證金移存及費(fèi)用收取第十條 總行清算中心或異地分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照與合作協(xié)議中的保證金比例，與合作銀行核對(duì)當(dāng)日應(yīng)移存保證金金額，經(jīng)主管審核后將款項(xiàng)劃至本行在合作銀行開立的保證金賬戶（以下簡稱“保證金賬戶”）。第十一條 代簽銀票的工本費(fèi)和承兌手續(xù)費(fèi)按合作協(xié)議約定金額及方式經(jīng)總行清算中心主管或異地分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部主管審核后劃付。第四章 到期處理第十二條 總行清算中心或異地分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的銀行承兌匯票統(tǒng)計(jì)

6、模塊，查詢下一工作日到期代簽銀票余額，確認(rèn)到期銀票敞口部分的款項(xiàng)；經(jīng)主管審核后，當(dāng)日將敞口部分款項(xiàng)劃至本行在合作銀行開立的同業(yè)存放賬戶（以下簡稱“同業(yè)賬戶”）。第十三條 合作銀行從保證金賬戶及同業(yè)賬戶扣劃票款金額，并將保證金利息轉(zhuǎn)入同業(yè)賬戶后，總行清算中心或異地分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)根據(jù)回單制作憑證，經(jīng)主管審核后及時(shí)至業(yè)務(wù)系統(tǒng)做相應(yīng)賬務(wù)處理。第五章 未用退回第十四條 代簽銀票未用退回的，出票人應(yīng)提供以下資料：（一）申請(qǐng)未用退回的他行銀票第二聯(lián)；（二）退票申請(qǐng)書，并加蓋企業(yè)公章及預(yù)留財(cái)務(wù)印鑒；（三）如為已作背書轉(zhuǎn)讓的銀票，還需每一手背書人出具放棄收款權(quán)利證明。第十五條 代簽銀票未用退回的，柜員應(yīng)審核

7、以下內(nèi)容：（一）代簽銀票是否為本經(jīng)辦機(jī)構(gòu)代簽，是否真實(shí)有效；（二）退票申請(qǐng)書要素是否填寫完整，與原票據(jù)要素是否一致；（三）放棄收款權(quán)利證明要素是否填寫完整，與原票據(jù)要素是否一致；（四）其他。第十六條 柜員審核無誤后，由內(nèi)部綜合員進(jìn)行復(fù)審。內(nèi)部綜合員復(fù)審無誤后，在客戶證明上加蓋合作協(xié)議約定用章，同票據(jù)第二聯(lián)封包交客戶至合作銀行辦理。代簽銀票由本行出票的，本行同時(shí)應(yīng)將票據(jù)第三聯(lián)封包交客戶。第十七條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)合作銀行提供的保證金本息回單，經(jīng)內(nèi)部綜合員制作憑證并審核后由柜員辦理未用退回手續(xù)。第六章 憑證管理第十八條 代簽銀票領(lǐng)用及使用 （一）代簽銀票由本行出票的，空白銀票的領(lǐng)用按如下操作：1、經(jīng)辦

8、機(jī)構(gòu)為總行營業(yè)部的，其空白銀票應(yīng)由總行指定人員按合作協(xié)議約定手續(xù)向合作銀行領(lǐng)取，總行憑證庫收妥入庫后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照重空憑證申領(lǐng)流程申領(lǐng)、接收，并列入表外科目核算。2、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)為異地分支機(jī)構(gòu)的，領(lǐng)用銀票應(yīng)按相關(guān)合作協(xié)議向合作銀行領(lǐng)用實(shí)物憑證，并報(bào)總行運(yùn)營管理部門同意后方可作入庫處理。（二）空白銀票使用及保管按照本行重要單證管理辦法規(guī)定執(zhí)行。第十九條 銀票作廢已簽發(fā)并打印的銀票，因軋紙、字跡不清等原因判定為不適宜使用的，應(yīng)通過換票補(bǔ)打方式重新打印，原票據(jù)作作廢處理。作廢的銀票加蓋作廢章并剪角，封包后移交合作銀行。第二十條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)建立空白憑證對(duì)賬制度，落實(shí)專人定期與合作銀行核對(duì)票據(jù)的使用情況。第二十一