貨幣兌換有限公司特許店面籌備及門店終止運(yùn)營管理辦法模版

1、天津zz貨幣兌換有限公司特許店面籌備及門店終止運(yùn)營管理辦法1 總則1.1 管理目的為明確各新增網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)點(diǎn)終止?fàn)I業(yè)管理，建立標(biāo)準(zhǔn)化的管理工作流程，提高效率，結(jié)合相關(guān)制度和管理要求，明確特許網(wǎng)點(diǎn)籌備工作和終止運(yùn)營管理要求，落實(shí)管理責(zé)任，特制定本管理辦法。1.2 使用范圍zz全體門店1.3 管理內(nèi)容對各地成員公司新開設(shè)及增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)特許籌備項(xiàng)目的管理要求，包括特許網(wǎng)點(diǎn)籌備工作流程、籌備項(xiàng)目，包括基建、人員、設(shè)備、物品、資質(zhì)等；各地終止?fàn)I業(yè)門店，包括人員、物資、租賃等處理。1.4 管理責(zé)任新建網(wǎng)點(diǎn)籌備和營業(yè)終止工作由現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部統(tǒng)一負(fù)責(zé)管理， 具體項(xiàng)目由各地區(qū)落實(shí)，現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)各新增設(shè)門店特許籌備項(xiàng)目及終

2、止?fàn)I業(yè)項(xiàng)目完成情況跟蹤、反饋和督辦，及時(shí)指導(dǎo)和督促各地按要求完成各項(xiàng)工作。2 新建門店籌備工作2.1 籌備工作小組及門店基礎(chǔ)建設(shè)新建網(wǎng)點(diǎn)成立籌備工作小組，小組成員包括：現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、人資行政部、市場部成員。各籌備人 員應(yīng)在預(yù)計(jì)增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)地區(qū)完成選址、門店租賃建設(shè)、門店基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、裝修等考察工作。2.2 工商設(shè)立登記新增網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)人資行政部安排，在公司內(nèi)部呈報(bào)新增網(wǎng)點(diǎn)的 公文。經(jīng)批準(zhǔn)后，各成員公司在當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T完成新增網(wǎng)點(diǎn)分子公司設(shè)立登記，取得相應(yīng)公司設(shè)立許可證照，包括工商營業(yè)執(zhí)照等證件。2.3 設(shè)備設(shè)施及人員2.3.1 門店設(shè)備設(shè)施新增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按照兌換服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)申請采購相

3、應(yīng)辦公家具及業(yè) 務(wù)系統(tǒng)設(shè)備，包括門店兌換用電腦、打印機(jī)、文件柜、安放設(shè)施、辦公用品及設(shè)備等，門店設(shè)施及辦公用品須滿足兌換業(yè)務(wù)需要。2.3.2 管理及從業(yè)人員新增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)至少有2名兌換員，要求從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策；2名高級管理人員（可兼任），要求大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；其他人員按照新增門店兌換服務(wù)要求申請配置，為后續(xù)門店正式營業(yè)、培訓(xùn)做好人員儲備工作。2.4 特許業(yè)務(wù)資質(zhì)申請籌備及開辦申請2.4.1 公司內(nèi)部開展門店經(jīng)營特許業(yè)務(wù)籌備期請示根據(jù)外匯局要求，參照個(gè)人本外幣特許兌換試點(diǎn)管理辦法， 新增網(wǎng)點(diǎn)向當(dāng)?shù)赝鈪R局提交特許業(yè)務(wù)外匯局籌備期申請，呈報(bào)公文

4、。公文呈報(bào)路徑：呈報(bào)人-門店經(jīng)理-現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部門店管理中心-中心經(jīng)理-現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部總經(jīng)理-會簽（計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人資行政部、風(fēng)險(xiǎn)控制部）-公司領(lǐng)導(dǎo) 。2.4.2 外匯局批準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)籌備期時(shí)限按照個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法，境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的籌備期為取得外匯局進(jìn)入籌備期批準(zhǔn)材料后3個(gè)月，新增設(shè)門店必須在3個(gè)月籌備期內(nèi)完成門店籌備建設(shè)工作。如附件1籌備期工作單。按期完成籌備項(xiàng)目，達(dá)到外匯局要求特許業(yè)務(wù)開辦條件的，應(yīng)及時(shí)向外匯局提交開辦業(yè)務(wù)申請。未能按期完成籌備項(xiàng)目，應(yīng)在籌備期滿前1個(gè)月向當(dāng)?shù)赝鈪R局提交延期申請，由當(dāng)?shù)赝鈪R局批復(fù)是否延長籌備期（1個(gè)月）。2.4.3 向外匯局遞交經(jīng)營

5、特許業(yè)務(wù)開辦期申請向外匯局遞交經(jīng)營特許業(yè)務(wù)開辦期申請為新增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)開始籌備工作第三階段。根據(jù)外匯局要求，參照個(gè)人本外幣特許兌換試點(diǎn)管理辦法，新增網(wǎng)點(diǎn)向當(dāng)?shù)赝鈪R局提交特許業(yè)務(wù)外匯局開辦期申請，呈報(bào)公文并申請現(xiàn)場驗(yàn)收。公文呈報(bào)路徑：呈報(bào)人-門店經(jīng)理-現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部門店管理中心-中心經(jīng)理-現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部總經(jīng)理-會簽（計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人資行政部、風(fēng)險(xiǎn)管理部）-公司領(lǐng)導(dǎo) 。2.5 門店正式運(yùn)營網(wǎng)點(diǎn)正式運(yùn)營簡介：正式運(yùn)營指網(wǎng)點(diǎn)試運(yùn)營期間各類門店管 理、業(yè)務(wù)管理、流程、制度建設(shè)均進(jìn)行完善，可保障門店基本業(yè)務(wù)正常合規(guī)開展，可正式開始營業(yè)后的階段。網(wǎng)點(diǎn)申請業(yè)務(wù)備付金，參照備付金管理制度。3 門店終止運(yùn)營3.1 終止運(yùn)營管理經(jīng)

6、網(wǎng)點(diǎn)考核測評、網(wǎng)點(diǎn)無持續(xù)經(jīng)營能力，經(jīng)公司決定需要終 止網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營的，應(yīng)呈報(bào)公文申請終止網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營。經(jīng)公司會議決定，擬注銷營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，由zz成立資質(zhì)撤銷工作組，工作組自成立起每周反饋?zhàn)N工作的進(jìn)展，直至完成注銷工作。具體內(nèi)容見附件2。3.1.1 呈報(bào)營業(yè)終止申請擬終止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)呈報(bào)終止運(yùn)營申請，公文申請獲得批準(zhǔn)后，網(wǎng)點(diǎn)可終止運(yùn)營，并到當(dāng)?shù)赝鈪R局辦理特許兌換許可證繳銷，及所在地工商管理部門辦理變更或注銷登記手續(xù)。公文申請路徑與新增網(wǎng)點(diǎn)路徑相同。根據(jù)外匯局規(guī)定，特許機(jī)構(gòu)主動終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后10 個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時(shí)到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)，自注銷之

7、日起3年內(nèi)不得再次申請?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。 zz各成員公司特許兌換證繳銷后，應(yīng)盡快與公司總部人資行政部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部取得聯(lián)系辦理工商注銷、基本戶銷戶、備付金賬戶注銷等事宜。3.1.2 資金盤點(diǎn)及備付金歸集zz各成員公司應(yīng)在終止特許兌換業(yè)務(wù)前3個(gè)工作日內(nèi)由業(yè)務(wù)人員和財(cái)務(wù)人員共同對門店資金進(jìn)行盤點(diǎn)，明確資金總額，發(fā)送盤點(diǎn)結(jié)果至總部財(cái)務(wù)人員進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后，將門店資金存入該成員公司備付金賬戶中，總部財(cái)務(wù)人員進(jìn)行資金歸集。3.1.3 印章、單據(jù)等重要物品上繳成員公司需將業(yè)務(wù)章、財(cái)務(wù)章、單據(jù)等與分公司財(cái)務(wù)或者資 質(zhì)注銷工作組負(fù)責(zé)人，進(jìn)行盤點(diǎn)，雙人簽字確認(rèn)，并將印章等重要物品上交至總部人資行政部。成員公司

8、在營業(yè)期間的業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)打包封箱，同時(shí)將業(yè)務(wù)單據(jù)郵寄至總部現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部留存。3.1.4 資產(chǎn)處理zz計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供擬注銷分公司的清算報(bào)告。zz現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部核實(shí)擬注銷分公司是否存在賬面資產(chǎn)、固定資產(chǎn)，是否有簽訂房屋租賃協(xié)議。賬面資產(chǎn)處理：zz擬注銷分公司備付金賬戶的款項(xiàng)應(yīng)劃撥總部備付金賬戶。zz擬注銷分公司備付金賬戶如果存在外幣備付金應(yīng)與同業(yè)機(jī)構(gòu)或者銀行進(jìn)行平盤將外幣備付金變現(xiàn)成為人民幣劃撥總部備付金賬戶。zz擬注銷分公司有尚未履行完的房屋租賃協(xié)議與房東或者中介機(jī)構(gòu)協(xié)商解決。 固定資產(chǎn)處理：zz擬注銷分公司的固定資產(chǎn)調(diào)撥至zz其他成員公司或調(diào)回zz總部統(tǒng)一保管；如無法調(diào)劑的大件物品，應(yīng)按照人資行政部處

9、理原則進(jìn)行處置。人員分配：zz人資行政部下發(fā)人事文件，免去擬注銷分公司任職人員所有職務(wù)；zz擬注銷分公司任職人員，公司尊重員工意愿對員工崗位進(jìn)行重新調(diào)整,zz擬注銷分公司任職員工，對公司崗位調(diào)整不滿意者，公司同意員工在集團(tuán)內(nèi)自主擇崗或者提出解除勞動合同的申請。4 督辦和反饋4.1 籌備和終止運(yùn)營工作組于每周四下午反饋至現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部，現(xiàn) 鈔業(yè)務(wù)部統(tǒng)一匯總后，向公司領(lǐng)導(dǎo)通告各地工作的進(jìn)度。4.2 對籌備和終止運(yùn)營工作組自身原因造成延誤報(bào)送或誤報(bào)的， 公司可對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行通報(bào)批評處分。5 附則5.1 各成員公司應(yīng)根據(jù)本管理辦法要求，切實(shí)加強(qiáng)新增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)特許籌備管理工作，確保店面按要求完成特許籌備項(xiàng)目，

10、達(dá)到營業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。5.2 本辦法的最終解釋權(quán)歸現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部所有，并由現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)部進(jìn)行補(bǔ)充和修訂。5.3 本管理辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。原天津zz貨幣兌換有限公司特許店面籌備管理制度（xx201528號）廢止。附件：1.特許網(wǎng)點(diǎn)籌備工作單2.門店終止運(yùn)營工作單附件1zz特許網(wǎng)點(diǎn)籌備工作反饋表新增設(shè)門店負(fù)責(zé)人資質(zhì)情況獲取資質(zhì)時(shí)間是否試運(yùn)營試運(yùn)營時(shí)間門店名稱-特許-籌備項(xiàng)目完成情況未完成原因解決辦法需要支持預(yù)計(jì)完成時(shí)間門店選址及租賃，取得營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。完成增設(shè)門店工商設(shè)立登記，取得營業(yè)執(zhí)照等證件。門店基礎(chǔ)建設(shè)裝修，完成安全防范設(shè)施軟硬件建設(shè)、保險(xiǎn)柜、安全門、報(bào)警設(shè)備等。滿足兌換業(yè)務(wù)發(fā)展高級管

11、理人員及具備兌換專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員，并準(zhǔn)備相應(yīng)人員資歷證明材料。營業(yè)場所基礎(chǔ)建設(shè)，網(wǎng)點(diǎn)兌換業(yè)務(wù)標(biāo)語提示牌、幣種、匯率顯示屏設(shè)置；.經(jīng)營特許兌換業(yè)務(wù)所需辦公設(shè)備，電腦、高清監(jiān)控設(shè)備、業(yè)務(wù)登記臺帳設(shè)立等；個(gè)人本外幣特許兌換系統(tǒng)說明材料，特許系統(tǒng)須滿足實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲記錄即個(gè)人兌換超限風(fēng)險(xiǎn)提示等功能；滿足外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入條件；兌換業(yè)務(wù)管理制度，包括特許系統(tǒng)操作規(guī)程、個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程、外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度；配合當(dāng)?shù)赝鈪R局完成門店開業(yè)驗(yàn)收。與原代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行

12、解約，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格；辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記手續(xù)；申領(lǐng)外匯局經(jīng)營資質(zhì)許可批復(fù)（含兌換特許證）取得金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼及外匯局系統(tǒng)管理員賬戶已持資質(zhì)與合作銀行簽署了特許貨幣兌換公司結(jié)算協(xié)議按照公司制度，已持資質(zhì)到合作銀行開通了人民幣備付金賬戶。按照公司制度，已持資質(zhì)到合作銀行開通了經(jīng)營所需外幣備付金賬戶。已完成人民幣備付金申請并取得人民幣備付金申請人民幣備付金購買外幣備付金，或者由總公司劃撥外幣備付金。已與合作銀行商議，確定了平盤流程及細(xì)節(jié)，保證業(yè)務(wù)流程的完整，資金、單據(jù)、信息的管控合理。申請并完成了業(yè)務(wù)專用章的刻制。已備好門店開展兌換業(yè)務(wù)用零鈔。通過打印測試及外匯局系統(tǒng)測試，確認(rèn)系統(tǒng)操作流程的可

13、完整進(jìn)行，可正常連接并登錄個(gè)人外匯操作系統(tǒng)。已通過店面基建工程驗(yàn)收，并驗(yàn)收合格。設(shè)備物品已通過店面負(fù)責(zé)人驗(yàn)收，并驗(yàn)收合格。通過培訓(xùn)考核的員工人數(shù)符合營業(yè)的需求(含援建人員)計(jì)劃班表可保障員工合理的輪班。附件二*分公司注銷工作單序號負(fù)責(zé)部門工作內(nèi)容完成時(shí)限責(zé)任人完成情況需要支持內(nèi)容備注1現(xiàn)鈔部門店停租通知2提前發(fā)出解除租賃合同通知函并進(jìn)行租賃合同解約協(xié)商3簽訂解除租賃合同確認(rèn)書4閉店公文呈報(bào)，張貼營業(yè)結(jié)束公告、通報(bào)全國公告5注銷外管報(bào)批6停業(yè)及資金上繳，公文呈報(bào)7業(yè)務(wù)類合作（服務(wù)）協(xié)議清查及終止履行8業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)單據(jù)備份9完成門店各項(xiàng)費(fèi)用的清理10門禁管制及鑰匙交接11門店設(shè)備拆除及工程復(fù)原12賬號停用申請13向當(dāng)?shù)赝鈪R局繳銷兌換特許證14報(bào)廢無法使用設(shè)備15資產(chǎn)清查處理16拆除網(wǎng)絡(luò)總干線、通訊路線、光纖17停止物業(yè)費(fèi)、通訊費(fèi)18辦理水電費(fèi)停繳申請結(jié)算水電費(fèi)19計(jì)財(cái)部業(yè)務(wù)備付金金額確認(rèn)20注銷代辦機(jī)構(gòu)篩選并簽訂服務(wù)協(xié)議、安排付款