銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

1、xx銀行員工違規(guī)處理辦法第一章總則第一條為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強內(nèi)部管理，維護正常經(jīng)營管理秩序，保障xx銀行(以下簡稱“我行”)資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融法規(guī)和我行相關(guān)制度，制定本辦法。第二條本辦法所稱違規(guī)行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、財務(wù)制度和本行相關(guān)制度，應(yīng)當(dāng)予以處理的行為(以下簡稱違規(guī)行為)。第三條本辦法所稱責(zé)任人是指未履行職責(zé)或者未正確履行職責(zé)，對違法事實的發(fā)生負有責(zé)任的員工，包括各級銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員(含同級領(lǐng)導(dǎo)班子成員，下同)、監(jiān)事和一般員工。主管人員是指各級內(nèi)部機構(gòu)負責(zé)人(包括正副負責(zé)人)、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人和運營主管。一般員工是指除領(lǐng)導(dǎo)團隊成員

2、和主管以外的其他員工。第四條對違規(guī)責(zé)任人的處理原則：(a)實事求是、客觀公正、人人平等和標(biāo)準(zhǔn)化程序；(二)視行為情節(jié)輕重，追究過錯責(zé)任，保護員工合法權(quán)益；(3)教育與懲罰相結(jié)合；(四)視違法行為的后果，給予適當(dāng)?shù)膽徒?。第五條本辦法適用于我行全體員工，包括外派人員和退休人員。第六條終止與本行勞動關(guān)系的人員在本行工作期間，如發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為，應(yīng)根據(jù)本辦法提出處理建議，并移交相關(guān)單位處理；如無單位，由同級銀行保存?zhèn)洳椤５诙绿幚矸椒ê鸵?guī)則第七條處理違法行為責(zé)任人的方式：(一)紀律處分：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。辭退適用于因重大違法行為受到刑事處罰或造成嚴重后果的直接責(zé)任人。被辭退的，勞動合

3、同同時終止。(二)其他處理：扣分處理、經(jīng)濟處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、降職、停職、辭職、辭職、辭退、解除勞動合同。紀律處分和其他處理方法可以一起使用，也可以分開使用。第八條本辦法所稱不良后果，是指因違法行為造成50萬元以下(不含)的情形；造成資本風(fēng)險或損失100萬元以下(不含)；對我行的社會形象和聲譽有一定的負面影響。嚴重后果是指因違法行為造成50萬元(含)以上的案件：起；造成資本風(fēng)險或損失100萬元(含)以上的；造成重大責(zé)任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報批評、責(zé)令整改或處罰的；對銀行的社會形象和聲譽有嚴重的負面影響。情節(jié)輕微的，是指第一次違規(guī)而未造成任何損失。情節(jié)嚴重的，是指明知其行

4、為損害本行利益；多次調(diào)查和多次犯罪；嚴重失職。第九條因違法行為給我行造成直接經(jīng)濟損失的，除按第七條規(guī)定處理外，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。第十條在案件調(diào)查過程中，辦案部門有權(quán)按照程序?qū)ω?zé)任人員采取停職、辭職、撤職等組織措施。第十一條受到警告的，從決定發(fā)布后的次月起，按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)，將績效工資停發(fā)3個月；記大過或記大過的，從處罰決定下達的次月起，按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)6個月的績效工資；如果降級或解雇，12個月績效工資因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或者行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀律處分或者其他處理。國家有特殊規(guī)定的，按國家特殊規(guī)定辦理。第十四條本辦法規(guī)定的紀律處分為警告、記過6個月

5、、記大過、降級12個月、撤職24個月。受到紀律處分的員工在處分期間不得晉升和使用；被取消任職資格的高級管理人員不得參加高級管理人員的競爭。受到警告、記過或記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)取消一等獎資格；受到降級、撤職處分的，從處分生效之日起兩年內(nèi)取消一等獎資格。第十五條紀律處分期滿后，沒有新的違法行為發(fā)生，將自動解除。如果被處罰人在處分過程中表現(xiàn)不佳或拒不悔改，原經(jīng)辦銀行將研究決定延期解聘。被處罰人在懲戒期間工作表現(xiàn)突出或者有立功表現(xiàn)的，經(jīng)原處理行申請并同意，被處罰人可以提前終止處罰。提前解除處罰的，處罰期限不得少于原分期付款的一半。降職或解聘的，解聘不視為恢復(fù)原職務(wù)。在紀律處分期間，受到

6、紀律處分的員工將有新的違規(guī)行為，這種情況將會加劇，直到勞動合同終止。第十六條分支機構(gòu)當(dāng)年管轄范圍內(nèi)，一個案件在100萬元(含)以上不滿500萬元(不含)的，或者兩個案件在50萬元(含)以上不滿100萬元(不含)的。事件發(fā)生后10日內(nèi)，對支行主管部門負責(zé)人、分管副行長、行長予以停職或責(zé)令辭職(承擔(dān)責(zé)任)。有特殊情況不能中止的，應(yīng)當(dāng)在立案后，按照風(fēng)險基金的規(guī)模進行處理；給予上級行主管部門負責(zé)人、主管副行長和行長相應(yīng)的待遇。取消分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員的資格和應(yīng)得的獎勵；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)小組成員資格。二級分行轄區(qū)內(nèi)人民幣500萬元以上、人民幣1000萬元以上、人民幣300萬元以上、人民幣500萬元以下的

7、案件發(fā)生后10日內(nèi)，對主管部門負責(zé)人、分管副行長、二級分行行長予以停職或責(zé)令辭職(引咎)。如有特殊情況，不得中止。案件經(jīng)審查后，將根據(jù)風(fēng)險基金的規(guī)模進行處理；給予上級行主管部門負責(zé)人、主管副行長和行長相應(yīng)的待遇。取消二級分行當(dāng)年領(lǐng)導(dǎo)班子成員資格及應(yīng)得的獎勵；取消當(dāng)年直接上級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管部門的資格。一級分行轄區(qū)內(nèi)發(fā)生1起1000萬元以上(含)或2起500萬元以上(含)1000萬元以下(不含)的案件后10日內(nèi)，暫停主管部門負責(zé)人和一級分行分管副行長的職務(wù)或責(zé)令其辭職(承擔(dān)責(zé)任)；總統(tǒng)必須進行檢查。案件經(jīng)審查后，將根據(jù)風(fēng)險基金的規(guī)模進行處理；對上級行主管部門負責(zé)人給予相應(yīng)處理。取消原分公司領(lǐng)

8、導(dǎo)班子成員的資格和應(yīng)得的獎勵；取消當(dāng)年上級主管部門的資格和獎勵。第十七條經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)的確認案件，視情節(jié)輕重，不再追究責(zé)任或減輕處罰，視情節(jié)輕重，不再追究責(zé)任或減輕處罰。第十八條有下列情形之一的，可以免予處理：(1)造成的損失或損害(二)違法行為造成嚴重后果的；(三)共同侵權(quán)的主要責(zé)任人；(四)干擾、阻撓、阻撓、抗拒調(diào)查處理的；(五)教唆、教唆或者強迫他人實施違法行為的；(六)隱瞞或者歪曲事實，或者偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；(七)推卸責(zé)任、誣陷他人或者違反規(guī)定后逃逸的；(八)打擊報復(fù)檢舉人、證人、鑒定人和調(diào)查人員的；(九)同一違法行為處理后再次發(fā)生的；(十)違法行為發(fā)生后，能夠采取措施控

9、制風(fēng)險或者消除影響的；(十一)其他嚴重和加重情節(jié)。本規(guī)定所稱重度治療，是指在規(guī)定治療范圍內(nèi)的上限治療；加重治療是指超出規(guī)定治療范圍的額外治療。第二十條有下列情形之一的，可以依據(jù)第三章規(guī)定的具體違法行為從輕或者減輕處罰：(一)違法行為輕微，造成的損失較小，能夠積極賠償?shù)模?二)主動舉報或者揭發(fā)他人重大違法行為，經(jīng)調(diào)查核實的；(三)有證據(jù)證明有抵制教唆、教唆、強迫或者脅迫違法行為或者向上級機關(guān)舉報的；(四)自查發(fā)現(xiàn)案件，有效控制涉案嫌疑人和資金；(五)自查發(fā)現(xiàn)的違法行為并實施整改；(六)積極提供具有事后破案價值的線索，在及時抓獲潛逃嫌疑人或者追回涉案資金方面有重大立功表現(xiàn)的；(七)主動報告并積極采

10、取補救措施，有效避免和減少損失或主動賠償損失；(八)違章后，對錯誤有良好的態(tài)度，能主動檢查和糾正錯誤或坦白問題；(九)在辦理業(yè)務(wù)過程中，已按業(yè)務(wù)操作流程進行操作，但偽造、變造的證件、印章、票據(jù)等。銀行現(xiàn)有科技手段無法識別，造成風(fēng)險或損失的；(十)其他從輕或者減輕處罰的情形。本規(guī)定所稱從輕處理，是指按下限在規(guī)定范圍內(nèi)處理；緩解治療是指在規(guī)定的治療范圍之外進行降檔治療。在減輕最低級別警告處分的情況下，可以給予積分處理、經(jīng)濟處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、降級等其他處理；停職、辭職、辭職和免職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；勞動合同終止的，按照勞動合同法和我行勞動合同管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三

11、章違規(guī)行為及處理第一節(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和監(jiān)事違反規(guī)章制度的處理第二十一條領(lǐng)導(dǎo)小組成員或負責(zé)人違反規(guī)定授意、指使或強令下屬處理業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的，予以開除。第二十二條領(lǐng)導(dǎo)小組成員或負責(zé)人有下列行為之一的，給予記過至撤職處分：(一)未按照要求傳達、貫徹和組織實施上級銀行的財務(wù)規(guī)章制度或者業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)章制度、通知、指示、答復(fù)或者決定，造成嚴重后果的；(二)因內(nèi)部管理失控，導(dǎo)致同級銀行發(fā)生重大責(zé)任事故或違紀違法案件的；(三)發(fā)現(xiàn)或者了解重大風(fēng)險事件、違法行為或者隱患以及案件線索后，未及時報告或者采取防范措施，導(dǎo)致?lián)p害后果擴大的；(四)不制止、舉報或者故意包庇從業(yè)人員違法違規(guī)行為，造成嚴重后果的；(五

12、)發(fā)生重大事故，不按規(guī)定報告的；(六)未經(jīng)授權(quán)或經(jīng)上級行同意，向新聞媒體和社會發(fā)布本行敏感信息，造成嚴重后果的；(七)與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生異常資金交易。第二十三屆成員(二)業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定時限和要求對所轄單位進行日常檢查，未按時完成上級部門下達的專項檢查；(三)故意隱瞞或者明顯低估風(fēng)險狀況，資產(chǎn)質(zhì)量嚴重失實的。第二十四條領(lǐng)導(dǎo)小組成員或負責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記過處分：(一)非法人員應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)移而未轉(zhuǎn)移的；(二)對違法人員應(yīng)處理而未處理的；(三)擅自將績效工資挪作他用。第二節(jié)違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度及處理第二十五條有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)開除相關(guān)責(zé)任人員：(一)挪用或者擠占資金的；(二)盜

13、竊、占有、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；(三)盜竊、冒用、偽造、變造、印制或者擅自銷毀重要空白憑證或者有價單證的；(四)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中偽造或者篡改支票等票據(jù)圖像信息的；(五)客戶為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)，或在資金全部到位前挪用其他客戶資金或銀行資金為匯款人墊付匯款；(六)擅自刻制、偽造或者變造、盜竊印章以及從事欺詐、融資等違法活動的；(七)向客戶提供虛假報表、虛假余額查詢、虛假投資憑證、存款憑證或其他信用憑證。第二十六條有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成財務(wù)風(fēng)險的，給予相關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：(一)未履行或者未正確履行管理、審查和授權(quán)職責(zé)的；(二)代表客戶辦理業(yè)務(wù)；(三)未按照要求設(shè)置

14、柜員的操作級別和權(quán)限；(四)未按規(guī)定管理、保存和更換倉庫、自動取款機等自助銀行設(shè)備密碼的；(五)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定查詢和核對票據(jù)，未能識別票據(jù)真實性，導(dǎo)致資金被騙的。第二十七條有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成財務(wù)風(fēng)險的，給予相關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：(一)未按要求對網(wǎng)間通信系統(tǒng)、大、小型支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)進行審計的。(二)未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預(yù)警信息或者其他非法核銷預(yù)警信息的。第二十八條在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予相關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：(一)為無證客戶開戶，使用虛假文件和資料開戶的；(二)注銷注冊驗資賬戶后，資金未退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)到他人賬戶的；(三)存款人死亡或者發(fā)生權(quán)屬爭

15、議后，未按規(guī)定辦理存款轉(zhuǎn)移支付的；(四)知道或者應(yīng)當(dāng)知道以個人名義開立賬戶存儲單位資金，或者單位卡資金未從單位本幣基本存款賬戶轉(zhuǎn)出的。第二十九條在賬戶管理中，有下列行為之一的，對相關(guān)責(zé)任人員給予警告：(一)未按規(guī)定查驗客戶有效身份證件的；(二)未經(jīng)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或相關(guān)部門批準(zhǔn)，為客戶開立注冊驗資臨時存款賬戶的；(三)違規(guī)為存款人開立多個銀行結(jié)算賬戶；(四)未經(jīng)批準(zhǔn)辦理單位結(jié)算賬戶注銷的；(五)注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務(wù)；(六)未按規(guī)定變更賬戶名稱和法定代表人的；(七)違反規(guī)定將個人銀行結(jié)算賬戶用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算或者將存款賬戶用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；(八)違反國家外匯管理局外匯賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；(九)辦理銷戶業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定收回未使用的重要空白銷售憑證，存款人未出具擔(dān)保承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部經(jīng)濟責(zé)任；(10)故意披露客戶存款或賬戶，acco第三十一條在存取款(現(xiàn)金)過程中，有下列行為之一的，對有關(guān)責(zé)任人員給予警告，給予記大過處分：(一)離開崗位后，現(xiàn)金箱未上鎖或鑰匙保管不當(dāng)，造成不良后果的；(二)玩忽職守，造成重大會計差錯的；(3)柜員代客