風險管理技術、方法與決策

1、風險管理與人身保險考試大綱本書考試目的本書要求考生重點掌握風險管理概念、風險管理程序、主要風險管理方法、保險基本原理、保險法律基礎、人身保險市場基本架構，以及常見的人身保險產(chǎn)品， 并要求考生運用相關的理論和知識，提高管理風險的能力和提供初步的人身保險規(guī)劃的能力。第一章風險與風險管理概述第一節(jié)風險與不確定性1、了解：（ 1）風險的含義。2、識記：（ 1）風險因素的分類。3、領會：（ 1）風險事故、風險因素和損失的相互關系。（ 2）主觀風險與客觀風險的區(qū)別。（ 3）風險的特征。（ 4）風險的分類。第二節(jié)風險管理的概念1、了解：（ 1）風險管理的發(fā)展過程。（2 ）風險管理的重要意義。（3）風險管理的

2、分類。2、識記：（ 1）風險管理的含義。（ 2 ）風險管理目標。第三節(jié)風險管理程序1 / 91、識記：（ 1）風險管理程序。（ 2 ）風險管理技術的分類。第四節(jié)風險管理的新發(fā)展1、了解：（ 1）災難備份。（ 2 ）非傳統(tǒng)風險轉(zhuǎn)移產(chǎn)品的概念。2、識記：（ 1）非傳統(tǒng)產(chǎn)品的分類及其特征。3、領會：（ 1）整合性風險管理的特征。（ 2 ）危機管理的內(nèi)涵與外延。第二章風險分析第一節(jié)風險分析概述1、識記：（ 1）風險分析的概念及組成部分。2、領會：（ 1）風險分析技術的重要意義。第二節(jié)風險識別1、識記：（ 1）風險識別的常用方法及其優(yōu)缺點。2、領會：（ 1）領會影響風險認知的兩大類因素。（ 3）風險損失

3、的分類。第三節(jié)風險估計與衡量1、識記：（1 ）最大可能損失的含義。2、領會：（1 ）衡量風險重要性的原則。3、應用：通過一般方法估算風險大小第四節(jié)風險評價1、識記：（1 ）風險評價的基本因素。2、領會：（1 ）風險評價的主要方法。2 / 9第三章風險管理技術與方法第一節(jié)風險控制概述1、了解：（1 ）預防事故的一般原則。2、識記：（1 ）風險控制的概念。3、領會：（1 ）風險控制的意義。（2 ）風險控制理論。第二節(jié)風險控制的技術與方法1、了解：（1 ）損失控制步驟。2、識記：（1 ）避免風險的概念。（2 ）損失控制的含義。3、領會：（1 ）避免風險的局限性。（2 ）損失控制的措施。第三節(jié)風險融資

4、技術與方法1、識記：（1 ）風險融資控制的概念。（2）風險融資技術的分類。2、領會：（1 ）不同風險融資技術的適用條件及局限性。第四節(jié)風險溝通與風險管理資訊系統(tǒng)1、了解：（1 ）風險溝通的含義。（2 ）風險管理資訊系統(tǒng)。2、識記：（1 ）風險溝通的作用及必要性。第四章風險管理決策第一節(jié)風險管理決策理論1、了解：（1 ）影響風險管理決策的共同因素。2、識記：（1 ）風險管理決策的內(nèi)涵與外延。3、領會：（1 ）風險管理決策的一般過程。3 / 9第二節(jié)損失模型在風險管理決策中的作用（第三節(jié)風險管理決策的案例分析）1、應用：根據(jù)具體問題，進行風險管理決策。第五章保險運行的基本要素與基本原則第一節(jié)保險的

5、內(nèi)涵與基本要素1、識記：（1 ）保險的定義與內(nèi)涵。（2 ）保險運行的法律基礎。2、領會：（1 ）可保風險及其要素。第二節(jié)保險的職能與作用1、了解：（1 ）保險職能的創(chuàng)新與發(fā)展。2、識記：（1）保險的基本職能與衍生職能。 （2）保險密度和保險深度。3、領會：（1 ）保險在宏、微觀經(jīng)濟中的作用。第三節(jié)保險運行的基本原則1、識記：（1 ）保險的基本原則。2、應用：（1 ）運用基本原則，進行案例分析。第六章保險法律基礎概述第一節(jié)保險法概述1、了解：（1）我國保險立法的歷史沿革。 （ 2）我國保險法律體系框架。（3 ）保險法的重要意義。2、領會：（1 ）保險法的基本原則及其適用性。4 / 9第二節(jié)保險合

6、同概述1、了解：（1 ）保險合同的重要意義。2、識記：（1 ）保險合同的概念。（2）保險標的的概念。（3）保險條款的基本內(nèi)容。3、領會：（1）保險合同的當事人及其相互關系。 （2）保險合同的基本條款和附件條款。（3 ）保險合同的特點與分類。第三節(jié)保險業(yè)運行的法律規(guī)則1、識記：（1 ）保險公司的組織形式。（2）保險市場的公平競爭。2、領會：（1 ）保險公司的市場準入條件。（2 ）保險經(jīng)營的法律規(guī)則。（3）保險市場不公平競爭的表現(xiàn)形式及其產(chǎn)生原因。第四節(jié)保險監(jiān)管1、了解：（1 ）保險監(jiān)管的新特點與發(fā)展趨勢。2、識記：（1 ）保險監(jiān)管的目標。3、領會：（1 ）保險監(jiān)管的一般理論。（2 ）保險監(jiān)管的原

7、則。（3）保險監(jiān)管的內(nèi)容與方式。第七章人身保險市場結(jié)構與功能第一節(jié)人身保險市場概述1、了解：（1 ）人身保險市場的概念。（2）保險開放的市場模式。2、識記：（1 ）人身保險市場的主體、客體和內(nèi)容。3、領會：（1）人身保險市場的特征。（2）人身保險市場的一般模式及其相應特點。5 / 9第二節(jié)人身保險市場的組織形式1、了解：（1 ）了解保險合作社、銀行或綜合業(yè)務銀行、銀行保險公司等組織形式。2、識記：（1 ）人身保險市場的一般組織形式。第三節(jié)人身保險市場的供給與需求1、了解：（1 ）人身保險市場的供求均衡關系。2、領會：（1 ）影響人壽保險市場的供給的主要因素及其影響方式。（ 2）影響人身保險市場

8、需的主要因素及其影響方式。 （3）人身保險市場供求的新發(fā)展。第四節(jié)健康保險市場1、了解：（1）中國健康保險市場的實際需求狀況。 （2）國外健康保險市場的最新發(fā)展。2、識記：（1 ）健康保險的分類。（2 ）健康保險市場供給的組織形式。3、領會：（1）健康保險市場的基本特點。 （ 2）影響健康保險市場需求的主要因素及其影響方式。第八章人身損失風險與保險需求分析第一節(jié)人身損失風險分析1、領會：（1 ）人的生命價值理論及其主要內(nèi)容。2、應用：（1 ）綜合分析個人 / 家庭、企業(yè)的人身損失風險。第二節(jié)個人理財規(guī)劃、社會經(jīng)濟保障體系與人身保險需求1、識記：（1 ）個人理財規(guī)劃的概念。（2）廣義和狹義的社會

9、保障。2、領會：（1 ）個人理財規(guī)劃的誤區(qū)。（2 ）個人理財規(guī)劃的基本程序。6 / 9（3）個人理財規(guī)劃與人身保險的關系。3、應用：（1）個人對人身保險的需求分析。 （2）企業(yè)對人身保險的需求分析。第三節(jié)我國個人理財規(guī)劃需求的實證分析1、領會：（1 ）我國居民對個人理財規(guī)劃潛在需求巨大的主要社會動因。第九章個人與家庭人身保險第一節(jié)個人壽險1、識記：（1 ）定期壽險、兩全保險、終身壽險的概念與特點。（2 ）新型壽險產(chǎn)品。2、領會：（1）定期壽險、兩全保險、終身壽險的類型。 （ 2）可續(xù)保條款和可轉(zhuǎn)換條款。（3）定期壽險、兩全保險、終身壽險的適用性和局限性。第二節(jié)個人年金1、識記：（1 ）年金保險

10、的概念。2、領會：（1 ）年金保險的分類。3、應用：（1）計算年金保險的領取金額、期限等變量。 （ 2）計算變額年金的累積單位、年金單位。第三節(jié)意外傷害保險1、識記：（1）意外傷害的概念與特點。 （2）意外傷害的保險責任要件。2、領會：（1 ）意外傷害保險的主要類型。7 / 9第四節(jié)健康壽險1、識記：（1 ）健康保險的概念與特點。2、領會：（1 ）健康保險的主要類型。3、應用：（1 ）根據(jù)免賠額、比例分攤條款計算保險公司的醫(yī)療費用補償金額。第五節(jié)我國保險市場的實證分析1、了解：（1）我國保險業(yè)的發(fā)展歷程。 （2 ）1997 年以來我國人身保險的業(yè)務結(jié)構特點。第十章社會保險與企業(yè)員工福利計劃第一節(jié)社會保險1、了解：（1 ）社會保險改革的主要趨勢。2、識記：（1 ）社會保險的概念。3、領會：（1 ）我國社會保險的五大險種。第二節(jié)