關(guān)于加強(qiáng)信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知

1、.關(guān)于加強(qiáng)信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（征求意見稿）更新時(shí)間： 2009 年 02 月 25 日各銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司：為了規(guī)范信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，增強(qiáng)對(duì)信托公司異地信托業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)監(jiān)管，提高監(jiān)管效率和有效性，根據(jù)信托法、 信托公司管理辦法和信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法等法規(guī)的規(guī)定，現(xiàn)將加強(qiáng)信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的有關(guān)要求通知如下：一、本通知所指異地信托業(yè)務(wù)包括：信托公司在其注冊(cè)地省級(jí)銀監(jiān)局（含計(jì)劃單列市銀監(jiān)局）轄區(qū)以外（以下通稱 “異地 ”）進(jìn)行推介的集合資金信托業(yè)務(wù)；財(cái)產(chǎn)信托或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托進(jìn)行受益權(quán)拆分并異地推介的信托業(yè)務(wù)。二、對(duì)信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管遵循的基本原則

2、是：由銀監(jiān)會(huì)全面指導(dǎo)協(xié)調(diào)，以信托公司注冊(cè)地銀監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱屬地局）為主、注冊(cè)地以外銀監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱異地局）為輔的監(jiān)管原則。 即銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管提供全面指導(dǎo)，就屬地局和異地局之間的監(jiān)管行為進(jìn)行協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，屬地局按照“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度”的要求和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作規(guī)程的規(guī)定， 對(duì)信托公司異地信托業(yè)務(wù)實(shí)施包括準(zhǔn)入、 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查在內(nèi)的全面監(jiān)管，異地局積極配合屬地局做好對(duì)異地信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管。三、信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備完善、嚴(yán)密的內(nèi)部控制流程，確保內(nèi)控管理的有效性，特別應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員、印章、重要空白憑證（合同）等的管理。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)的異地業(yè)務(wù)人

3、員激勵(lì)約束機(jī)制，防止因激勵(lì)過(guò)度引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。四、信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，必須建立嚴(yán)格的合格投資者甄別制度，按照有關(guān)規(guī)定面向合格投資者推介信托產(chǎn)品， 并向投資者充分披露信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。 投資者購(gòu)買信托產(chǎn)品時(shí)，信托公司應(yīng)當(dāng)要求客戶與信托業(yè)務(wù)人員當(dāng)面簽署信托文件。五、信托公司應(yīng)將開展異地信托業(yè)務(wù)的人員名單及有關(guān)管理情況報(bào)告屬地局，同時(shí)抄送異地局。 屬地局要與異地局共同做好對(duì)異地信托業(yè)務(wù)人員行為的監(jiān)管， 嚴(yán)防違規(guī)情況的發(fā)生。.六、信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)，應(yīng)向?qū)俚鼐趾彤惖鼐种鸸P事前報(bào)告。屬地局原則上在收到完整報(bào)告材料后 5 個(gè)工作日內(nèi)向信托公司出具信托公司異地信托業(yè)務(wù)報(bào)告材料簽收單（格式見附

4、件）。信托公司應(yīng)憑屬地局書面簽收單向異地局事前報(bào)告，異地局在收到完整報(bào)告材料后 5 個(gè)工作日內(nèi)須向信托公司出具信托公司異地信托業(yè)務(wù)報(bào)告材料簽收單。完成上述事前報(bào)告程序后，信托公司方可開展推介和銷售。信托計(jì)劃成立后，信托公司應(yīng)按照規(guī)定向委托人披露推介、設(shè)立情況，并同時(shí)報(bào)送屬地局和異地局。七、異地局應(yīng)對(duì)信托公司在其轄區(qū)進(jìn)行信托產(chǎn)品推介和銷售的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)管。若發(fā)現(xiàn)信托公司在推介和銷售信托產(chǎn)品中出現(xiàn)違規(guī)情況， 異地局可予以叫停， 并將情況通報(bào)屬地局，由屬地局對(duì)信托公司采取進(jìn)一步的監(jiān)管措施。八、屬地局應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告中專門對(duì)信托公司異地信托業(yè)務(wù)情況進(jìn)行全面分析， 基本內(nèi)容應(yīng)至少涵蓋異地信

5、托業(yè)務(wù)總量、結(jié)構(gòu)、涉及人數(shù)、 辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)性、后續(xù)管理、清算交付、風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況。對(duì)信托公司在其轄區(qū)開展異地信托業(yè)務(wù)規(guī)模較大，或者在其轄區(qū)開展業(yè)務(wù)規(guī)模不大但業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度較高的異地局，屬地局非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)以書面形式，將有關(guān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析內(nèi)容通報(bào)異地局非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。九、異地局對(duì)屬地局告知的有關(guān)異地信托業(yè)務(wù)情況可采取調(diào)查走訪、審慎會(huì)談和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式進(jìn)行持續(xù)關(guān)注，發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)通報(bào)屬地局，共同協(xié)商應(yīng)對(duì)措施。對(duì)重大情況和有關(guān)集合資金信托業(yè)務(wù)的異常情況，應(yīng)同時(shí)報(bào)銀監(jiān)會(huì)。十、屬地局到異地局轄區(qū)開展信托公司異地信托業(yè)務(wù)調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，異地局應(yīng)積極做好配合，幫助協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)，確保調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查的效率和質(zhì)量。十一、異地局可根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)信托公司異地信托業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查，并將調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查情況報(bào)銀監(jiān)會(huì)， 同時(shí)抄送屬地局。 對(duì)調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題， 由屬地局負(fù)責(zé)后續(xù)處理工作，并將有關(guān)處理情況報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄送異地局。十二、屬地局就異地信托業(yè)務(wù)與