判斷題-【精編】

1、判斷題：1、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各分支機構(gòu)針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，機構(gòu)進行核實和查證的行政行為？（錯）2、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢控制，這與人民銀行外部監(jiān)管要達到的目的并不一致？（錯）3、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)情況能力進行分析？（對）4、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)必須嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份？（對）5、單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的判斷客戶身份是否異常的重要關(guān)注點？（對）6、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)

2、或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖名單相關(guān)的，應(yīng)當即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施？（對）7、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)？（錯）8、金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民幣二十萬元以上五十萬元以下罰款？（對）9、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類參考指標？（錯）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年？（錯）10、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必

3、須以審點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險？（對）11、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定。金融的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施？（對）12、金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易一方自然人日累計等值10萬美元以上的跨境效果？（錯）13、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱？（錯）14、為支私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需要登記客戶住所，若客戶住所與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地？（錯）15、開立人民幣定期存款賬戶單位

4、未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶，網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料？（對）16、銀行客戶洗錢風險分類的指標目前沒有統(tǒng)一標準？（對）17、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第單，但不能確認的，應(yīng)當立即采取限制措施，并于當日向中國人民銀行總行確認？（對）18、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）19、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥然識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息？（對）20、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯

5、罪組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑報告？（對）21、客戶風險分類不是客戶識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否分類？（錯）22、客戶身份識別中非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行等其他方式為客戶提供非柜臺式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份？（對）23、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查？（錯）24、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易應(yīng)當上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過的交易？（錯）25、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理的身份證件或者其他身份核對并登記，可

6、以不對代理人審核？（錯）26、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假賬戶？（對）根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件？（對）27、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或單的銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交電報告？（對）28、金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)控制的有機組成部分？（對）29、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)應(yīng)當進行客戶身份識別？（對）30、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報？

7、（錯）同一質(zhì)介上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限？（錯）31、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入風險名單或政治敏感人物名單？（對）32、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔客戶身份識別義務(wù)的責任？（錯）33、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確？（對）34、反洗錢調(diào)查臨時凍結(jié)。是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查資金轉(zhuǎn)往國外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移賬戶資金的強？（對）35

8、、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交易國務(wù)院有關(guān)機構(gòu)？（對）36、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存在期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。在交易的風險認知度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整風險等級，確認其身份和有關(guān)交易是否可疑？（錯）37、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門？（錯）38、可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可以不參考客戶身份識別所獲得的信息？（錯）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和營業(yè)部門負責人？（錯）39、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組長批準，檢

9、查組可以對證據(jù)材料予以登記保存？（錯）40、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶業(yè)行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等？（錯）41、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度？（對）人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸？（對）42、有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)？（對）43、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名 疑交易？（錯）44、金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表中的“變更重要信息”是指變更金融機構(gòu)和客戶身份資料及記錄保存管理辦法第33條包含的客戶身份基本信息？（對）45、金融機構(gòu)可

10、疑交易情況統(tǒng)計表中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位？（錯）46、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以下罰款，并對直接負責人、高級管理人員和其他責任人處一萬元以 罰款？（錯）47、反洗錢檢查現(xiàn)場結(jié)束時，檢查級應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行 ？（對）48、中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于2人？（對）49、銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一標準？（對）50、金融機構(gòu)在配合反洗錢檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處罰二十萬元以上五十萬元以下罰款？（對）51、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查？（錯）52、反洗錢詢問筆錄應(yīng)

11、當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）53、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易時能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施？（對）54、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者收到投資款后，在短期內(nèi)將資 金與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易？（對）金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任？（對）55、客戶通過境外銀行卡發(fā)生大額交易，由收單行報告？（對）根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件？（對）56、金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合方式，確保交電數(shù)據(jù)

12、安全、準確、完整？（對）57、涉黑名單的處理包括三個步驟：第一，將黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易？（對）58、聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會？（對）59、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確內(nèi)控管理制度？（對）60、金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，可將客戶身份資料和記錄自行處置？（錯）61、銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、 資料和數(shù)據(jù)便于反洗錢調(diào)查、偵察和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料？（對）62、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限 ？（錯）63、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立

13、專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告？（對）64、金融機構(gòu)應(yīng)當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān) 報告？（錯）65、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何金融機構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束？（對）66、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人控制，屬于可疑交易？（對）67、客戶身份識別的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥 識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息？（對）68、金融機構(gòu)對所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行識別？（錯）69、為對私客戶辦理一次性業(yè)務(wù)和開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需要登記客戶住所，若

14、客戶住所與常住地不一致的，登記客戶住所地？（錯）一、判斷題1任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（對）2司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)要求金融機構(gòu)協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合。（對）3反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。（對）4國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。（對）5. 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）6按照金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定的規(guī)定，金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。（對）7金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。（錯） 注：金融機構(gòu)不一定要設(shè)立專門的

15、反洗錢工作機構(gòu)，也可以指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。8客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.（對）9任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）10跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。（對）11境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出國名稱。（錯） 注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。12當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（對）13按照

16、反洗錢法律規(guī)定，當小王續(xù)存入8千美元活期存款時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯） 注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。（對）15營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應(yīng)每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。（對）16營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。（錯） 注：營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每半年進行一次審核。17對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)

17、應(yīng)當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（對）18對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對）19客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對）20代理他人存入5萬人民幣時，銀行應(yīng)當核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。（錯） 注：對于代理存款業(yè)務(wù)，如果存款人因合理原因無法提供戶主的有效身份證件或者其他身份證明文件，且單筆存款金額達到人民幣1萬元（含1萬元）

18、或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)，只對代存人采取相關(guān)客戶身份識別，對其有效身份證件或其他身份證文件要進行聯(lián)網(wǎng)核查，并留存有效身份證件或其他有效身份證明文件的復印件或者影印件。21代理他人開立賬戶時，銀行應(yīng)當同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。（對）22客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶。（對）23金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的5日工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。（對）24客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由辦理該業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告大額交易。（錯） 注：客戶在異地跨行通存通

19、兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易應(yīng)由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行報告。 25金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算的。（對）26單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。（錯）注：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。 27報告大額交易時，如需對交易金額進行累計計算的，累計

20、交易金額應(yīng)以單一客戶為單位。（對）28客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（對）29客戶交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。（對）30客戶身份資料，自建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。（錯） 注：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。31對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)既需要提交大額交易報告，又需要提交可疑交易報告。（對）32重點可疑交易報告和一般可疑交易報告在處置流程上都一致。（錯） 注：重點可疑交易報告和一般可疑交易報告在處置流程上不一致。一般可疑報告可以直接在可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中直接由網(wǎng)點進行報告，選擇關(guān)注程度應(yīng)為“01一般可疑”。在報送報告重點可疑交易報告