機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)規(guī)劃.doc

*機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)規(guī)劃一、 概述 (一) 當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)保險(xiǎn)主體經(jīng)營(yíng)情況 截止到2018年6月份，*財(cái)產(chǎn)保費(fèi)規(guī)模23.9億元，年化保費(fèi)預(yù)計(jì)在45億元保費(fèi)，現(xiàn)有主體31家，保險(xiǎn)代理渠道業(yè)務(wù)占比基本為31%左右，其他未設(shè)機(jī)構(gòu)主體（利寶、合眾等）代理在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展業(yè)務(wù)不為少數(shù)，業(yè)務(wù)影響較大。(二) 當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)保險(xiǎn)代理基本情況 *目前保險(xiǎn)代理渠道比較活躍的主要有*等代理公司，目前規(guī)模較大的主要集中在*，其主要合作對(duì)象為*，其中*在當(dāng)?shù)厥钦急冗_(dá)到了30%左右，*占比達(dá)到15%，*通代理次之。 (三) *現(xiàn)有基本情況 *現(xiàn)有負(fù)責(zé)人*英一名、內(nèi)勤*、趙素芳，壽險(xiǎn)組訓(xùn)*，自2017年9月份啟動(dòng)，由于僅僅做*保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)累計(jì)完成保費(fèi)預(yù)計(jì)450萬(wàn)元，2018年上半年由于亞太政策調(diào)整及后期服務(wù)問(wèn)題，亞太業(yè)務(wù)處于一個(gè)半停滯狀態(tài)，造成主要業(yè)務(wù)及合作網(wǎng)點(diǎn)丟失，上半年保費(fèi)完成效果不理想，預(yù)計(jì)在230萬(wàn)元左右，自2018年6月份開(kāi)始對(duì)壽險(xiǎn)啟動(dòng)，目前已經(jīng)開(kāi)始整理培訓(xùn)及基本法相關(guān)資料。二、 三年戰(zhàn)略規(guī)劃及發(fā)展目標(biāo)(一) 總體發(fā)展思路和目標(biāo)1、 三年發(fā)展思路整體發(fā)展整體思路：立足產(chǎn)險(xiǎn)，做大壽險(xiǎn)，以壽養(yǎng)產(chǎn)，做強(qiáng)做大。2018年起步階段，主要是建隊(duì)伍、談合作，利用現(xiàn)有合作網(wǎng)點(diǎn)，制定相應(yīng)壽險(xiǎn)基本法和產(chǎn)險(xiǎn)激勵(lì)方案，其中包括增員增網(wǎng)點(diǎn)合作方案及以壽養(yǎng)產(chǎn)方案建設(shè)；2019年夯實(shí)基礎(chǔ)階段：擴(kuò)大合作網(wǎng)點(diǎn)、布局到鄉(xiāng)鎮(zhèn)及各地生活超市，做到服務(wù)便民，與第三方平臺(tái)積極對(duì)接，完善服務(wù)多元化；2020年快速發(fā)展階段：與網(wǎng)點(diǎn)的合作培養(yǎng)成*自身網(wǎng)點(diǎn)，以壽養(yǎng)產(chǎn)，利用壽險(xiǎn)費(fèi)用繼續(xù)推動(dòng)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)，做出*品牌。2、 三年發(fā)展目標(biāo)年度財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃壽險(xiǎn)合作網(wǎng)點(diǎn)2018年600萬(wàn)30萬(wàn)元8家2019年3000萬(wàn)300萬(wàn)元30家2020年4000萬(wàn)450萬(wàn)元45家三、 機(jī)構(gòu)發(fā)展舉措(一) 機(jī)構(gòu)建設(shè)及網(wǎng)點(diǎn)鋪設(shè)首先在現(xiàn)有基礎(chǔ)上將現(xiàn)有人員進(jìn)行整合，內(nèi)勤一人負(fù)責(zé)單證管理，一人負(fù)責(zé)壽險(xiǎn)組訓(xùn)，作為負(fù)責(zé)人主要和保險(xiǎn)公司（產(chǎn)壽）對(duì)接，對(duì)未有機(jī)構(gòu)主體以*銷(xiāo)售總公司協(xié)調(diào)為主，*有機(jī)構(gòu)主體，主要是單證管理流程及服務(wù)協(xié)調(diào)溝通，對(duì)未有主體機(jī)構(gòu)做好售后服務(wù)保障工作，壽險(xiǎn)組訓(xùn)人員暫時(shí)協(xié)助做好服務(wù)的跟蹤和協(xié)調(diào)，各個(gè)區(qū)域服務(wù)保障到位，做好售后服務(wù)工作，單證管理崗主要協(xié)調(diào)與保險(xiǎn)公司的費(fèi)用政策跟蹤和單證協(xié)調(diào)，做好與總公司的費(fèi)用上報(bào)工作，其次與合作網(wǎng)點(diǎn)做好對(duì)接，做到單證、費(fèi)用及理賠服務(wù)的跟蹤協(xié)調(diào)，保證服務(wù)時(shí)效。其次，制定服務(wù)及承保網(wǎng)點(diǎn)的基本法，主要是制定壽險(xiǎn)和產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)機(jī)制，壽險(xiǎn)基本思路是按照傭金+績(jī)效，增員獎(jiǎng)勵(lì)、主管津貼、續(xù)期傭金和機(jī)構(gòu)管理費(fèi)用等方面綜合考慮，機(jī)構(gòu)管理費(fèi)用由*分公司本部統(tǒng)一掌握，按照機(jī)構(gòu)壽險(xiǎn)完成情況進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)結(jié)合壽險(xiǎn)與車(chē)險(xiǎn)，按照壽險(xiǎn)完成多少對(duì)車(chē)險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)貼政策，實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)調(diào)整，同時(shí)建立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的月度及年度獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。再次，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的來(lái)源主要是原有合作機(jī)構(gòu)、其他代理公司下設(shè)機(jī)構(gòu)、有資源未涉足保險(xiǎn)的人員、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)超市及其他營(yíng)業(yè)廳便民服務(wù)點(diǎn)等，做到不做車(chē)險(xiǎn)做壽險(xiǎn)不做壽險(xiǎn)做非車(chē)卡單的推廣，無(wú)論如何在縣域及鄉(xiāng)鎮(zhèn)立足推廣群主及種子選手方案，按照壽險(xiǎn)模式積極做好推、助、幫的模式，逐步擴(kuò)大*銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)。(二) 車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)推動(dòng)第一、 加強(qiáng)與主體公司的合作與溝通結(jié)合目前總部與利寶、泰山、亞太、中華、陽(yáng)光等合作主體的關(guān)系，積極與主體公司相關(guān)人員對(duì)接，保證*地區(qū)業(yè)務(wù)對(duì)接順暢，建立主體公司對(duì)接人聯(lián)系方式，由公司內(nèi)勤與保險(xiǎn)主體的相關(guān)人員做好單證、臺(tái)賬及業(yè)務(wù)費(fèi)用等相關(guān)對(duì)接工作，保證與主體合作順暢，不出現(xiàn)偏差。 結(jié)合*市場(chǎng)情況，在與主體溝通過(guò)程中重點(diǎn)考慮合作的粘性，在*地區(qū)找到一到兩家重點(diǎn)合作主體，為*在*地區(qū)的發(fā)展打下基礎(chǔ)工作，樹(shù)立*保險(xiǎn)銷(xiāo)售公司品牌。第二、 縣域網(wǎng)點(diǎn)重新梳理分類(lèi)管理結(jié)合現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)重新進(jìn)行梳理，了解網(wǎng)點(diǎn)對(duì)主體承保、理賠的相關(guān)需求以及對(duì)合作主體的認(rèn)知度，結(jié)合我公司現(xiàn)有合作主體公司，做好對(duì)標(biāo)對(duì)接工作，將多少費(fèi)用全部投入市場(chǎng)，同時(shí)對(duì)現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)做好單證領(lǐng)用和費(fèi)用結(jié)算的基本工作，為2019年打下基礎(chǔ)。 制定機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪設(shè)行事歷，按照計(jì)劃及制定機(jī)構(gòu)籌建方案進(jìn)行推進(jìn)，車(chē)險(xiǎn)方面費(fèi)用全部下放，在平衡市場(chǎng)關(guān)系的同時(shí)，對(duì)相關(guān)費(fèi)用進(jìn)行激勵(lì)，形成*網(wǎng)點(diǎn)的爭(zhēng)先的氛圍，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展有潛力的網(wǎng)點(diǎn)請(qǐng)示總公司下設(shè)營(yíng)業(yè)部或者分公司，做到掛牌經(jīng)營(yíng)，做好業(yè)務(wù)合規(guī)化。第三、 積極拓展合作渠道：重點(diǎn)拓展汽貿(mào)、分期公司等，加強(qiáng)該領(lǐng)域的合作拓展，為公司做好成塊業(yè)務(wù)的跟蹤和布局。(三) 非車(chē)業(yè)務(wù)推動(dòng)措施非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為各家代理公司空白點(diǎn)，積極與主體公司聯(lián)合對(duì)非車(chē)險(xiǎn)條款及險(xiǎn)種對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣導(dǎo)，積極拓展非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，目前險(xiǎn)種主要集中在卡單、雇主責(zé)任險(xiǎn)、訴訟保全險(xiǎn)、分期貸款人意外保險(xiǎn)等簡(jiǎn)單容易接受的險(xiǎn)種進(jìn)行推動(dòng)。(四) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)推動(dòng)措施 結(jié)合總公司對(duì)壽險(xiǎn)險(xiǎn)種及主體公司的統(tǒng)一部署，*分公司結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況對(duì)相關(guān)險(xiǎn)種進(jìn)行推動(dòng)，推動(dòng)措施如下：第一， 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)推動(dòng)分工：組訓(xùn)*作為壽險(xiǎn)負(fù)責(zé)人主要是協(xié)調(diào)保險(xiǎn)公司、網(wǎng)點(diǎn)的組訓(xùn)事宜，內(nèi)勤*主要負(fù)責(zé)壽險(xiǎn)的出單溝通協(xié)調(diào)，對(duì)后期理賠進(jìn)行跟蹤回訪。第二， 結(jié)合總公司費(fèi)用政策，*制定傭金、績(jī)效、增員補(bǔ)貼、主管津貼、機(jī)構(gòu)管理費(fèi)用和續(xù)期傭金的相關(guān)基本法，對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣導(dǎo)，重點(diǎn)加大對(duì)重疾險(xiǎn)的推廣。第三， 定制重疾險(xiǎn)宣傳折頁(yè)，下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，組訓(xùn)*作為壽險(xiǎn)總負(fù)責(zé)，2018年首先對(duì)現(xiàn)有內(nèi)丘、*開(kāi)發(fā)區(qū)、臨西、巨鹿、廣宗、平鄉(xiāng)縣域進(jìn)行壽險(xiǎn)推廣和授課，與主體公司充分溝通，易拉寶宣傳畫(huà)宣傳到每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，在超市、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)都有我們*的壽險(xiǎn)宣傳，做到服務(wù)到位宣傳到位。第四， 按照基本法對(duì)壽險(xiǎn)推動(dòng)的同時(shí)，機(jī)構(gòu)管理費(fèi)與網(wǎng)點(diǎn)費(fèi)用掛鉤，同時(shí)對(duì)車(chē)險(xiǎn)次月的費(fèi)用掛鉤，形成壽險(xiǎn)與車(chē)險(xiǎn)互動(dòng)，在市場(chǎng)上有新的口碑，讓網(wǎng)點(diǎn)有奔頭、有利潤(rùn)、做到下面縣域經(jīng)理及業(yè)務(wù)主管或者合作網(wǎng)點(diǎn)對(duì)*的管理及利潤(rùn)導(dǎo)向有新的認(rèn)識(shí)，能夠籠絡(luò)一批績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)人員和客戶(hù)群，最后做到客戶(hù)為我們的業(yè)務(wù)人員的一套管理模式，形成人人在*平臺(tái)做保險(xiǎn)的品牌。第五， 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)推動(dòng)的另一層面，利用其它主體壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的資源，對(duì)其進(jìn)行宣導(dǎo)，主要是險(xiǎn)種和費(fèi)用對(duì)比，籠絡(luò)一批其它公司壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員加盟到*保險(xiǎn)的陣營(yíng)，逐步形成壽險(xiǎn)高經(jīng)人員的集聚地。第六， 建立壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的晉級(jí)制度，主管、區(qū)域經(jīng)理在基本法的制定中要突出表現(xiàn)，這樣實(shí)現(xiàn)增員的利益最大化，增員的積極性比較高，只要有人就能干活，就有產(chǎn)能，逐步提升人員的產(chǎn)能，通過(guò)宣傳壽險(xiǎn)推動(dòng)車(chē)險(xiǎn)，形成車(chē)險(xiǎn)壽險(xiǎn)一體化經(jīng)營(yíng)，這樣讓業(yè)務(wù)人員對(duì)車(chē)險(xiǎn)實(shí)際上是補(bǔ)貼去做，壽險(xiǎn)多掙錢(qián)的一個(gè)氛圍。(五) 業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)措施利用總公司*網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及其他保險(xiǎn)合作平臺(tái)，搭建網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的推廣，*代理的推廣品牌宣傳要落實(shí)，爭(zhēng)取在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)方面優(yōu)先超出其他公司，形成一個(gè)新的推廣模式，利用現(xiàn)有客戶(hù)資源及相關(guān)客戶(hù)信息對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行電話和互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)，在該領(lǐng)域闖出一片天地。簽約救援、修理、車(chē)管所做好客戶(hù)后期服務(wù)的問(wèn)題，解決好后顧之憂，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。四、 需要總公司支持及建議(一) 壽險(xiǎn)費(fèi)用結(jié)算問(wèn)題：建議壽險(xiǎn)給機(jī)構(gòu)打