風控部上半年工作總結.doc

2016年上半年XX物流公司風險管理工作總結一、2016年上半年全面風險管理工作完成情況各項工作完成情況具體如下：（一）健全風險管理組織體系，強化風險管理體系運行根據(jù)公司關于建立健全風險管理體系，強化風險管理運行能力，提高風險控制能力，完善公司治理結構的要求和公司業(yè)務發(fā)展的需要。在公司領導機構的領導下，由業(yè)務部門前臺、職能部門中臺、監(jiān)督部門后臺三層管理體系構成風險管理組織體系，各層級承擔相應的風險管理責任。（二）編制制度體系，健全風險管理制度和工作流程公司風險管理工作按照ZCxxx兩大股東集團公司政策及要求，結合公司現(xiàn)狀，制定匯編風險管理制度流程共計十三個制度流程，從政策指導、職責劃分、客戶管理、運行控制四個維度，完善公司風險管理制度，規(guī)范指導公司業(yè)務流程，有效防范風險。（三）開展專項風險評估，識別并規(guī)避風險2016年，由風險管理部會同各業(yè)務子公司、經(jīng)營管理部、財務部等職能及業(yè)務單位，每月組織開展大宗商品購銷貿(mào)易、托盤業(yè)務的風險專項檢查，對客戶是否存在信用風險、價格風險、應收賬款風險、貨權轉移風險進行評估，截止至2016年6月底，公司共查找出45個貿(mào)易及管控風險點，及時排除大部分業(yè)務中發(fā)生的潛在風險問題，預測未來風險，提高業(yè)務執(zhí)行中員工的風險識別能力。（四）多種方式并重，提升風險防范意識為了提升全體員工的風險意識，增強防范風險的能力，促進風險管理工作的有效推進與落實，公司在制定風險管理各項規(guī)章制度的同時，開展了一系列的風險管理相關的培訓工作，其中重點突出風險管理基礎理念與方法、風險管理制度等內容，取得了良好的效果。1.2016年3月，公司邀請ZC公司風控部專家對全體員工進行客戶評級及授信制度、項目評審管理辦法等進行宣講。2.2016年5月，公司組織專題培訓，邀請ZC公司法務專家對合同管理辦法、客戶監(jiān)控預警管理辦法、法律糾紛管理辦法、以及貨權及托盤風險等幾項制度分別向全體業(yè)務人員進行解讀、宣講，旨在強化風險法律意識意識，加強風險操作技能。并進行了現(xiàn)場考核，加強培訓效果。3.在每月的周度月度度營銷例會、異常合同分析專題會上，進行風險深度分析。采用案例分析法、數(shù)據(jù)統(tǒng)計法，及時通告公司風險事項，提示風險，提高管理人員風險意識。（五）加強監(jiān)察審計工作，強化風險管理后臺工作 按照風險管理的職能劃分和稽核原則，監(jiān)察審計工作是風險管理工作的后臺工作，是對整個風險管理工作的再監(jiān)督。 1-6月份共完成了：1子公司綜合效益審計報告、XX鋼板預處理加工公司成本費用的專項審計報告、XX鋼鐵加工有限公司綜合管理審計報告、期貨電子盤合規(guī)性風險性效益性專項審計報告、XX市場消防設施改建工程招投標過程合規(guī)性監(jiān)督審計報告共計11個專項審計報告，2XXXX上海XXX公司違約調查取證報告、新XX辦公大樓辦公家具設施投標單位資信調查報告、公司外聘法律顧問資信調查報告等共計8個專項調查報告。 二、存在的問題及原因分析應對策略（一）決策層面由于在風險的預判上還存在技術難點,導致在風險和收益的平衡把控上決策還不夠科學。應對策略加強分析，明確思路。（二）制度層面由于兩大股東集團公司存在管理和文化上的差異，導致制度梳理落實工作較慢有些制度還需進一步完善。 應對策略加強協(xié)調 ，加快推進。（三）能力層面由于是新組建的風控審計團隊，團隊專業(yè)能力有待提高。應對策略加強培訓，提高能力。三、下半年工作思路、目標宗旨、實施路徑（一）工作思路：2016年下半年，公司將繼續(xù)高度重視全面風險管理工作。通過風險文化建設，提升全體員工的風險意識和防控能力；通過充實人員，建立專家型的風險管理團隊；通過建立完善、規(guī)范的管理體系、制度體系，提升全面風險管理水平；通過不斷總結提升，建立優(yōu)質、高效的運行機制和監(jiān)督機制。（二）目標宗旨：通過風險管理監(jiān)察審計工作為確保公司持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，實現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標提供保障。（三）實施路徑：1完善項目分級分類評估機制,實行風險分級管理首先，細化風險分類標準，公司在已經(jīng)建成的風險等級劃分的基礎上，重新進行風險等級衡量，補充衡量標準，細化風險分級分類指標，將高、中、低三類風險劃分更加細化與科學。根據(jù)風險級別的不同，在公司風險等級分類制度的基礎上，將高風險項目定為重大風險項目，中等風險和低風險項目定為常規(guī)項目。其次，針對重大風險項目，完善并實施重大風險評估機制，加強對重大風險的評估與應對措施的制定；對于常規(guī)項目，建立規(guī)范的評估流程。常規(guī)項目的風險評估，應做到科學、實用、高效。最后，根據(jù)風險評估結果，采取風險對沖、風險轉移措施，有效防范風險。通過項目分級分類管理措施，落實重大風險項目重點監(jiān)控，普通項目規(guī)范交易，有重點、有步驟推進公司風險管理工作健康有序開展。2完善風險預警機制，實行風險聯(lián)動完善動態(tài)、規(guī)范、科學的風險預警機制，推動風險預警機制有效運行是公司風險管理長效運行的重要手段。首先，建立風險分類、風險預警聯(lián)動的機制，完善實施項目風險、風險預警信號聯(lián)動，風險三級預警信號與風險分類管理指標一致化，統(tǒng)籌風險事前分類與事中監(jiān)管標準，將風險分類管理與風險預警機制聯(lián)動管理，做到風險全過程監(jiān)控。其次，不斷完善風險預警管理。并根據(jù)風險評估情況定期調整風險預警信號。最后，深入落實預警機制。監(jiān)控預警管理辦法頒布實施以來，風險預警體系成效初見，在后續(xù)業(yè)務操作中，要將風險預警機制深入落實到工作實踐中，用信息化手段強化預警信號的作用，保證預警機制的正常運行。3完善并落實客戶商業(yè)調查、客戶分級與客戶授信機制， 提高事前風險管理的有效性 2016年上半年公司搭建起一系列客戶風險控制的機制，對于客戶風險進行了有效的管控。但根據(jù)公司貿(mào)易風險的現(xiàn)狀，需要進一步完善并落實客戶風險管控機制。首先，加強對客戶商業(yè)調查，增加商業(yè)調查內容與范圍公司將明確客戶調查標準，并增加調查手段與內容，完善客戶調查機制。其次，嚴格執(zhí)行客戶評級與客戶授信標準，提高事前管理的有效性，提高風控管理效率及質量。4完善風險責任考核 機制，建立責權利“三位一體”的績效考核辦法 風險管理工作必須責任到人，按照“誰立項誰負責”、“誰審核誰負責”的原則，完善從責任設定到責任履行、責任監(jiān)督、責任考核、責任追究的有機整體和完備制度，實施責任、權力、利益“三位一體”的績效考核辦法，建立健全科學的考核體系和獎懲機制?？己说膶ο蟀ü尽⒉块T、人員三個層次，以定量考核指標為主，定性考核指標為輔，根據(jù)部門職能和職責要求，確定考核指標。定量指標將從目標