金融海嘯與金融證照CFA考試經(jīng)驗(yàn)談.ppt

金融海嘯 與 金融證照 CFA 考試經(jīng)驗(yàn)談,臺(tái)北富邦銀行 林庭輝 Kevin Lin,2008/11/19,About me,產(chǎn)品經(jīng)理, 創(chuàng)新金融商品, 臺(tái)北富邦銀行 產(chǎn)品經(jīng)理, 信託資產(chǎn)運(yùn)用, 臺(tái)新銀行 Research Analyst, Henry Fund, University of Iowa 創(chuàng)意及策略規(guī)劃, J. Walter Thompson 智威湯遜廣告公司 MBA, University of Iowa Passed CFA Level III in 2008,Agenda,金融風(fēng)暴對(duì)金融職場的衝擊 金融界的證照要求 CFA證照簡介 Whats CFA CFA的價(jià)值 如何取得CFA CFA的職涯機(jī)會(huì) CFA in Taiwan 經(jīng)驗(yàn)分享 How to prepare for the CFA exam 金融職場簡介,次貸風(fēng)暴、二房危機(jī)、金融海嘯 A Perfect Storm ,金融風(fēng)暴對(duì)金融職場的衝擊,金融職場 需求減少 華爾街爆大裁員，履歷表滿天飛 (2008/8/7, 中國時(shí)報(bào)) 銀行瘦身，關(guān)據(jù)點(diǎn)減人力 (2008/10/22, 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)) 海嘯下，9月失業(yè)率創(chuàng)新高 (2008/10/23, 聯(lián)合晚報(bào)) 金融職場 供給增加 華爾街失業(yè)人轉(zhuǎn)進(jìn)中國市場，杭州擬計(jì)畫吸人才 (2008/10/24, 今日新聞),* 圖片取自: 新浪財(cái)經(jīng) * 圖片取自: Spencer Platt/Getty Images North America,You Need to Be Competitive !,金融界的證照要求,Must Have 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員 投資型保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員 信託業(yè)務(wù)員 投信投顧業(yè)務(wù)員 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員 金融市場常識(shí)與職業(yè)道德 ,Nice to Have CFA (Chartered Financial Analyst) CFP (Certified Financial Planner) FRM (Financial Risk Manager) ,CFA 證照簡介,Whats CFA Charter,特許財(cái)務(wù)分析師 (Chartered Financial Analyst, CFA) 由美國CFA Institute (CFAI) 來進(jìn)行資格評(píng)審和認(rèn)定，主要係透過由CFAI主辦的投資專業(yè)證照考試方式來認(rèn)定 自1963年開始頒發(fā)CFA證書以來，目前CFA協(xié)會(huì)全球會(huì)員人數(shù)超過95,000人，持照人數(shù)超過82,000人，分布於全球133個(gè)國家與地區(qū),* 資料來源: CFA Institute / CFA Association of Taiwan / 證券暨期貨市場發(fā)展基金會(huì),CFA證照的價(jià)值,廣泛受到認(rèn)可 CFA Program長期維持的專業(yè)水準(zhǔn) 嚴(yán)格的資格認(rèn)證考試 世界各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其資格的認(rèn)可 知名機(jī)構(gòu)雇主的肯定 全球雇用最多CFA的前十大雇主包括: Merrill Lynch, Goldman Sochs, Morgan Stanley, JP Morgan, UBS等 CFA是高標(biāo)準(zhǔn)年薪代名詞,?,CFA證書代表的不是超卓的投資分析能力，而是對(duì)持續(xù)追求專業(yè) 的展現(xiàn)與承諾,如何取得CFA證照,申請(qǐng)參加CFA Program 通過CFA三級(jí)考試 加入CFA協(xié)會(huì)成為正式會(huì)員 具備四年以上金融投資領(lǐng)域之相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),參加CFA考試,2008年六月份全球報(bào)考人數(shù)：92,000多名 L1 44036, L2 33449, L3 14569 申請(qǐng)人資格 擁有大學(xué)或以上學(xué)歷 報(bào)名繳費(fèi),* 報(bào)名費(fèi)用包含官方考試準(zhǔn)備教材,* 資料來源: CFA Institute,CFA的職涯發(fā)展,CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可之金融投資領(lǐng)域相關(guān)工作,* 資料來源: CFA Institute,CFA 之主要雇用人,直接相關(guān)領(lǐng)域 投資管理 投資研究/分析 投資顧問 投資銀行業(yè)務(wù),* 資料來源: CFA Institute,CFA in Taiwan,CFA in Taiwan,參加考試人數(shù)排名全球第八，共有1,555人參加考試（2008年6月，不含北美國家及地區(qū)） 目前臺(tái)灣持照人數(shù)超過 350人 2007年成立臺(tái)灣金融分析專業(yè)人員協(xié)會(huì)(CFA Association of Taiwan, CFA臺(tái)灣分會(huì))，會(huì)員人數(shù)87人,* 資料來源: CFA Association of Taiwan,CFA in Taiwan,CFA持狀人在臺(tái)灣之工作情況 臺(tái)灣雇用CFA持狀人最多的機(jī)構(gòu)包括： 花旗集團(tuán)、國泰金控、新光金控、元大金融集團(tuán)、日盛金控、美林、AIG南山人壽、荷蘭銀行、德盛安聯(lián)集團(tuán)、群益金融集團(tuán)、中信證券、永豐金控,公司產(chǎn)業(yè)分布,工作職務(wù)分布,* 資料來源: CFA Association of Taiwan,如何準(zhǔn)備CFA考試 經(jīng)驗(yàn)分享 ,知己知彼 認(rèn)識(shí)CFA考試,英文考試 三級(jí)考試 Level I: 一年兩次 (6月 / 12月) Level II & III: 一年一次 (6月) 考試時(shí)間 共6小時(shí), 分上下午舉行 (各3小時(shí)) 考試方式 Level I: 單選題(4選1, 上下午各120題) Level II: Item Set (題組式單選題), 上下午各10個(gè)題組 / 60題 Level III: Item Set + Essay Questions,知己知彼 認(rèn)識(shí)CFA考試,考試內(nèi)容/範(fàn)圍 職業(yè)行為準(zhǔn)則 (Ethical and Professional Standards) 數(shù)量方法 (Quantitative Methods) 經(jīng)濟(jì)學(xué) (Economics) 財(cái)務(wù)報(bào)表分析 (Financial Statement Analysis) 企業(yè)財(cái)務(wù)管理 (Corporate Finance) 投資組合管理 (Portfolio Management) 權(quán)益證券分析 (Asset Valuation Equity) 固定收益證券分析 (Asset Valuation Fixed Income) 衍生性金融商品 (Asset Valuation Derivatives) 另類投資商品 (Asset Valuation Alternative Investment),Level I,Level II,Level III,知己知彼 認(rèn)識(shí)CFA考試,考試內(nèi)容配重明細(xì),* 資料來源: CFA Institute,知己知彼 認(rèn)識(shí)CFA考試,及格標(biāo)準(zhǔn) (Minimum Passing Score, MPS) MPS = 70% 以該次考試得分最高的1%考生的平均成績?yōu)槿w考生的基準(zhǔn) 歷年通過率,* 資料來源: 證基會(huì) / Wikipedia,如何準(zhǔn)備CFA考試,自修 vs. 補(bǔ)習(xí)? 準(zhǔn)備教材 CFA Curriculum 優(yōu)點(diǎn) 官方版本，考試內(nèi)容全部涵蓋 不需另外購買 (報(bào)名費(fèi)已包含教材) 缺點(diǎn) 編寫不夠系統(tǒng)化，閱讀不易,Schweser Study Notes 優(yōu)點(diǎn) 市面上最普遍被採用的教材 系統(tǒng)架構(gòu)編排清楚，容易閱讀 缺點(diǎn) 涵蓋主要考試重點(diǎn)，但非所有細(xì)節(jié) 需另行付費(fèi)購買,心得分享,Time Commitment Well Planned Be Disciplined Taking Notes Well Practiced,Time Commitment,需要投入大量的時(shí)間準(zhǔn)備 250 小時(shí) for each exam (by CFAI) 可能更多,* 圖片取自: Postcards, CFA Institute,Well Planned,每天規(guī)劃固定時(shí)間 每週規(guī)劃固定天數(shù) 詳細(xì)規(guī)劃讀書進(jìn)度 保留彈性,Jan 27,Ex.,Jan 6,Be Disciplined,確實(shí)執(zhí)行讀書計(jì)畫 規(guī)律作息,Taking Notes,大腦的記憶能力有限 製作自己的Notes 整理並紀(jì)錄 重要觀念 / 公式 / 關(guān)係 隨時(shí)補(bǔ)充 最後複習(xí),* 圖片取自: 證基會(huì) / Schweser 網(wǎng)站,Well Practiced,有時(shí)間限制的考試 熟悉度 不會(huì)看到一樣的題目 觀念務(wù)求徹底理解 時(shí)間分配與掌握 可練習(xí)之題目 歷年考題 (by CFAI) / Mock Exam (by CFAI) / Practice Exam (by Schweser),金融職場簡介,金融機(jī)構(gòu)之業(yè)務(wù)版塊,個(gè)人金融 事業(yè)群,法人/企業(yè)金融 事業(yè)群,財(cái)富管理 事業(yè)群,其他 保險(xiǎn) 金融市場 投資管理 ,存匯業(yè)務(wù) 房屋貸款 信用貸款 信用卡,各項(xiàng)授信業(yè)務(wù) 企業(yè)理財(cái) 票券買賣 承銷 股務(wù)代理,共同基金 結(jié)構(gòu)式商品 信託 保險(xiǎn)服務(wù),工作職務(wù),理財(cái)專員 財(cái)務(wù)顧問,產(chǎn)品開發(fā)人員 行銷企劃人員,鍵機(jī)人員 交割結(jié)算人員,業(yè)務(wù)管理人員 教育訓(xùn)練人員,業(yè)務(wù)專員,理財(cái)專員 財(cái)務(wù)顧問,工作內(nèi)容,客戶聯(lián)繫 提供客戶專業(yè)財(cái)富管理規(guī)劃及投資理財(cái)建議 提供其他相關(guān)的銀行服務(wù),要求,?？埔陨袭厴I(yè) 金融相關(guān)知識(shí)及背景 二年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，或無經(jīng)驗(yàn)而願(yuàn)意接受二年培訓(xùn)者 具強(qiáng)烈企圖心、能承受壓力與挑戰(zhàn) 個(gè)性開朗、溝通技巧良好 勇於開發(fā)新客戶 具有相關(guān)金融證照者佳,通路/業(yè)務(wù),產(chǎn)品專員,產(chǎn)品開發(fā)人員 行銷企劃人員,工作內(nèi)容,產(chǎn)品開發(fā)與市場需求策略分析 新產(chǎn)品開發(fā) 與國內(nèi)外專業(yè)投資機(jī)構(gòu)洽談合作事宜 產(chǎn)品上架專案執(zhí)行 協(xié)助行銷資料準(zhǔn)備 產(chǎn)品發(fā)行後回顧分析,要求