2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》押題練習(xí)試卷C卷 附答案.doc

2020年中級(jí)銀行從業(yè)資格證考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力押題練習(xí)試卷C卷 附答案考試須知：1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。姓名：_考號(hào)：_ 一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法規(guī)定，同城支行的籌建申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可進(jìn)行籌建，籌建期限為（ ）個(gè)月。A、1 B、3 C、6 D、92、按照客戶類(lèi)型對(duì)存款進(jìn)行劃分，可分為個(gè)人存款和（ ）。A.對(duì)公存款B.儲(chǔ)蓄存款C.定期存款D.外幣存款3、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的出發(fā)點(diǎn)是（ ）。A.實(shí)現(xiàn)規(guī)模最大化B.控制速度、穩(wěn)健發(fā)展C.防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)D.實(shí)現(xiàn)盈利最大化4、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是（ ）。A國(guó)家的銀行管理制度B國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度C國(guó)家對(duì)存款的管理制度D國(guó)家對(duì)貸款的管理制度5、活期存款的起存金額為（ ）。A:1元B:5元C:50元D:100元6、中國(guó)人民銀行的職能是中國(guó)人民銀行在（ ）的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)7、中國(guó)人民銀行的職責(zé)不包括（ ）。A監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)B對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理C監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)D經(jīng)理國(guó)庫(kù)8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）罰款A(yù).十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下B.五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C.五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D.十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下9、在金融市場(chǎng)中具備期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小特點(diǎn)的市場(chǎng)是（ ）。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.長(zhǎng)期市場(chǎng)D.發(fā)行市場(chǎng)10、下列不屬于商業(yè)銀行提高資本充足率辦法的是（ ）。A發(fā)行普通股B發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券C貸款出售D吸收存款11、借記卡按功能劃分不包括（ ）。A.轉(zhuǎn)賬卡B.專(zhuān)用卡C.儲(chǔ)值卡D.貸記卡12、注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事的人數(shù)（ ）。A:至少一人B:至多二人C:不得少于三人D:不得多于五人13、中央銀行是從（ ）中分離出來(lái)，逐漸演變而成的。A.早期銀行B.現(xiàn)代商業(yè)銀行C.政策性銀行D.貸款公司14、匯款主要有電匯、（ ）和信匯三種方式。A:商業(yè)匯票B:電子匯兌C:票匯D:押匯15、兼具債券和股票的特性融資工具是（ ）。A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.可轉(zhuǎn)換債券D.證券投資基金16、（ ）對(duì)股東大會(huì)(經(jīng)營(yíng)管理決策機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)，從事銀行內(nèi)部的盡職監(jiān)督，財(cái)務(wù)監(jiān)督，內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.董事長(zhǎng)17、下列機(jī)構(gòu)從業(yè)人員中，不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守必須遵守的內(nèi)容是（ ）。A村鎮(zhèn)銀行工作人員B基金管理公司工作人員C政策性銀行工作人員D農(nóng)村信用社工作人員18、2005年9月21日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的（ ）日為結(jié)息日。A7B15C20D2519、在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下，如果需要比原來(lái)更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國(guó)貨幣，這表明（ ）。A.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱(chēng)為外匯匯率上升B.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱(chēng)為外匯匯率上升C.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱(chēng)為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱(chēng)為外匯匯率下降20、下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是（ ）。A.了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)B.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序D.了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)。21、商業(yè)銀行內(nèi)部控制要與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，遵循的是內(nèi)部控制的（ ）。A審慎原則B全面原則C經(jīng)濟(jì)原則D有效原則22、根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期理論，如果一國(guó)的GDP開(kāi)始呈較快增長(zhǎng)的勢(shì)頭，商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模和利潤(rùn)開(kāi)始有明顯的擴(kuò)大，則表明該國(guó)處于（ ）階段。A.蕭條B.復(fù)蘇C.繁榮D.衰退23、關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員尊重同事、互相監(jiān)督的說(shuō)法,下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（ ）。A.相互尊重是保持良好同事關(guān)系的前提B.不因同事健康狀況而歧視同事C.不剽竊同事的工作成果D.不向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告同事違反機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為24、銀行最重要的無(wú)形資產(chǎn)是（ ）。A良好聲譽(yù)B土地使用權(quán)C專(zhuān)有技術(shù)D商標(biāo)權(quán)25、貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的調(diào)節(jié)和控制（ ）、信用及利率的方針和措施的總稱(chēng)。A.貨幣供應(yīng)量B.貨幣需求量C.貨幣流通量D.貨幣周轉(zhuǎn)量26、在代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的過(guò)程中，銀行工作人員的做法正確的是（ ）。A.利用消費(fèi)者的誤解，追求被代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品銷(xiāo)量B.對(duì)產(chǎn)品的性質(zhì)、法律關(guān)系、被代理人的名稱(chēng)及其責(zé)任所在機(jī)構(gòu)的責(zé)任等含糊其辭，或用不易被人注意的方式體現(xiàn)在銷(xiāo)售或廣告中，使消費(fèi)者無(wú)法獲得足夠信息C.在合約中，或在向客戶介紹產(chǎn)品時(shí)，能使客戶準(zhǔn)確判斷產(chǎn)品的特性D.利用消費(fèi)者對(duì)銀行的信任，夸大產(chǎn)品的收益性或?qū)Ξa(chǎn)品的收益性進(jìn)行合約以外的承諾27、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)人證券可能出現(xiàn)的結(jié)果是（ ）。A證券價(jià)格上漲，市場(chǎng)利率提高B證券價(jià)格上漲，市場(chǎng)利率下降C證券價(jià)格降低，市場(chǎng)利率提高D證券價(jià)格降低，市場(chǎng)利率下降28、由于不同外匯形態(tài)之間存在著一定的成本差異，因此鈔買(mǎi)價(jià)與匯買(mǎi)價(jià)要（ ）。A:高B:低C:相等D:不確定29、在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，由于國(guó)內(nèi)需求旺盛，進(jìn)出口業(yè)務(wù)會(huì)發(fā)生相應(yīng)的變動(dòng)，所以國(guó)際收支可能出現(xiàn)的情況是（ ）。A.順差B.逆差C.平衡D.不確定30、結(jié)匯是指客戶把持有的外幣儲(chǔ)蓄存款、外幣現(xiàn)鈔按銀行對(duì)外公布的現(xiàn)匯、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)賣(mài)給銀行，由銀行兌付相應(yīng)的人民幣。售匯是指銀行按照對(duì)外公布的賣(mài)出價(jià)將外匯賣(mài)給客戶。此時(shí)，從客戶的角度來(lái)講，相當(dāng)于用人民幣向銀行購(gòu)買(mǎi)外匯，所以客戶是在購(gòu)匯。下列不屬于票據(jù)法中所指的票據(jù)的是（ ）。 A. 支票B. 本票C. 發(fā)票D. 匯票31、國(guó)有獨(dú)資公司是我國(guó)公司法規(guī)定的一種特殊形式的（ ）。A.兩合公司B.私營(yíng)企業(yè)C.有限責(zé)任公司D.股份有限公司32、第三版巴塞爾協(xié)議的發(fā)布時(shí)間是（ ）。A2009年12月B2010年12月C2011年12月D2012年12月33、以下財(cái)產(chǎn)質(zhì)押中，屬于商業(yè)銀行可接受的是（ ）。A.匯票、支票、本票B.租用的財(cái)產(chǎn)C.國(guó)家機(jī)關(guān)的財(cái)產(chǎn)D.使用權(quán)有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)34、某銀行部門(mén)主管認(rèn)為其部門(mén)一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對(duì)其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒(méi)有違反規(guī)章制度，則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是（ ）。A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白B.向公安部門(mén)反映情況C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門(mén)反映和申訴D.向部門(mén)所有同事發(fā)送郵件爭(zhēng)取聲援35、與傳統(tǒng)的結(jié)算方式相比，保理的優(yōu)勢(shì)在于（ ）。A:安全性高B:融資功能C:包括商業(yè)資信調(diào)查服務(wù)D:服務(wù)的綜合性36、下列不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是（ ）。A. 管風(fēng)險(xiǎn)B. 管內(nèi)控C. 管機(jī)構(gòu)D. 提高透明度37、以下對(duì)監(jiān)管資本描述正確的是（ ）。 A. 它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額B. 它是銀行需要保有的最低資本量C. 它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量D. 它用于防御銀行的非預(yù)期損失38、關(guān)于持有至到期收益率的共識(shí)，下列正確的是（ ）。A.持有至到期收益率=(賣(mài)出價(jià)格-買(mǎi)入價(jià)格+現(xiàn)金分配)/賣(mài)出價(jià)格100%B.持有至到期收益率=(買(mǎi)入價(jià)格-賣(mài)出價(jià)格+現(xiàn)金分配)/買(mǎi)入價(jià)格100%C.持有至到期收益率=(賣(mài)出價(jià)格-買(mǎi)入價(jià)格+現(xiàn)金分配)/買(mǎi)入價(jià)格100%D.持有至到期收益率=(買(mǎi)入價(jià)格-賣(mài)出價(jià)格+現(xiàn)金分配)/賣(mài)出價(jià)格100%39、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件，表述錯(cuò)誤的是（ ）。A.具有良好的公司治理機(jī)制B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定C.最近五年中有三年盈利D.核心資本充足率不低于4%40、金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的（ ）功能。A.風(fēng)險(xiǎn)分散功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.貨幣資金融通功能41、下列不屬于商業(yè)銀行代收代付業(yè)務(wù)的是（ ）。A.代理保管單證B.代收電話費(fèi)C.代收水電費(fèi)D.代發(fā)工資42、下列不屬于第三產(chǎn)業(yè)的是（ ）。A.房地產(chǎn)業(yè)B.電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)C.金融業(yè)D.國(guó)際組織43、下面有關(guān)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的說(shuō)法不正確的是（ ）。A.會(huì)計(jì)要素有“資產(chǎn)”、“負(fù)債”、“所有者權(quán)益”、“收入”、“費(fèi)用”、“利潤(rùn)”六項(xiàng)B.資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表都是動(dòng)態(tài)報(bào)表C.根據(jù)會(huì)計(jì)平衡要求，產(chǎn)生了復(fù)式記賬法，最通用的是借貸記賬方法D.一般財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)是對(duì)外報(bào)告，管理會(huì)計(jì)是對(duì)內(nèi)報(bào)告44、下列關(guān)于信用卡消費(fèi)信貸的特點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（ ）。A具有無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保貸款性質(zhì)B一般有最低還款額要求C通常是短期、大額、無(wú)指定用途的信用D我國(guó)發(fā)卡銀行一般給予持卡人20-56天的免息期45、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（ ）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.貨幣供應(yīng)量C.物價(jià)穩(wěn)定D.基礎(chǔ)貨幣46、支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，不能用于支取現(xiàn)金的支票是（ ）。A現(xiàn)金支票B轉(zhuǎn)賬支票C普通支票D旅行支票47、下列關(guān)于中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（ ）。A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金B(yǎng).承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)D.以收取服務(wù)費(fèi)、賺取價(jià)差的方式獲得收益48、（ ）是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)。A:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B:中國(guó)人民銀行C:國(guó)務(wù)院D:中國(guó)銀行同業(yè)利率協(xié)調(diào)委員會(huì)49、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（ ）。 A. 合同當(dāng)事人的法律地位平等B. 當(dāng)事人依法享有自愿訂立合同的權(quán)利C. 當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù)D. 當(dāng)事人不能委托代理人訂立合同50、下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的表述，不正確的是（ ）。A2005年12月15日資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國(guó)內(nèi)地B我國(guó)資產(chǎn)支持證券只在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易C我國(guó)資產(chǎn)支持證券只在證券交易市場(chǎng)發(fā)行和交易D商業(yè)銀行是資產(chǎn)支持證券的主要投資者51、甲公司向乙銀行交付N萬(wàn)元，申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為（ ）。A.出票人乙銀行，付款人甲公司，收款人丙公司B.出票人甲公司，付款人乙銀行，收款人丙公司C.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司D.出票人乙銀行，付款人乙銀行，收款人丙公司52、商業(yè)銀行的長(zhǎng)期借款一般采用（ ）。A:抵押貸款形式B:發(fā)行金融債券形式C:向中央銀行借款形式D:質(zhì)押借款形式53、以下選項(xiàng)中不屬于國(guó)際上銀行自律組織的是（ ）。A國(guó)際清算銀行B中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C美國(guó)銀行家協(xié)會(huì)D香港銀行公會(huì)54、中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場(chǎng)上引起的反應(yīng)為（ ）。A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少B.商業(yè)銀行可用資金減少，貨款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多C.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 55、企業(yè)所處下列情形中，不可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的是（ ）。A：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B：注冊(cè)驗(yàn)資C：異地業(yè)務(wù)往來(lái)D：異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)56、符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的“崗位職責(zé)”條款的是（ ）。A向同事打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息B將自己保管的印章交給同事保管C除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男蠨出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息57、要對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的賬戶進(jìn)行查詢(xún)，至少需要（ ）負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)A:銀監(jiān)會(huì)B:地市級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C:國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D:省級(jí)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)58、商業(yè)銀行受政策性銀行的委托對(duì)其自主發(fā)放的貸款代理結(jié)算，并對(duì)其賬戶資金進(jìn)行監(jiān)管，這屬于商業(yè)銀行的（ ）。A.承諾業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.托管業(yè)務(wù)D.支付結(jié)算業(yè)務(wù)59、中國(guó)進(jìn)出口銀行的主要業(yè)務(wù)范圍不包括（ ）。A.辦理出口信貸和進(jìn)口信貸B.辦理對(duì)外承包工程和境外投資貸款C.辦理建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審、擔(dān)保和咨詢(xún)等業(yè)務(wù)D.提供對(duì)外擔(dān)保60、承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任的是（ ）。A:董事會(huì)B:股東大會(huì)C:全體持股人員D:高級(jí)管理層61、關(guān)于合同成立和生效的區(qū)別描述不正確的是（ ）。A.合同成立主要是事實(shí)問(wèn)題B.合同生效主要是法律評(píng)價(jià)問(wèn)題C.合同成立的條件包括行為人真實(shí)的意思表示D.合同生效的條件包括行為人具有相應(yīng)的民事行為能力、意思表示真實(shí)62、進(jìn)口押匯是指銀行應(yīng)進(jìn)口申請(qǐng)人的要求，與其達(dá)成進(jìn)口項(xiàng)下單據(jù)及貨物的所有權(quán)歸銀行的協(xié)議后，銀行以（ ）的方式向其釋放單據(jù)并先行對(duì)外付款的行為。A：抵押B：保證C：信托收據(jù)D：質(zhì)押63、銀行外匯牌價(jià)表中的現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)是指（ ）。A中國(guó)人民銀行公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)B銀行買(mǎi)入外匯的價(jià)格C居民個(gè)人到銀行換取外匯的價(jià)格D銀行買(mǎi)入外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格64、銀行貸款承諾業(yè)務(wù)不包括（ ）。A.項(xiàng)目貸款承諾B.商業(yè)票據(jù)承兌C.開(kāi)立信貸證明D.客戶授信額度65、誠(chéng)信審貸的內(nèi)容不包括（ ）。A：借款人恪守誠(chéng)實(shí)守信原則B：按照貸款人要求的具體方式和內(nèi)容提供貸款申請(qǐng)材料C：貸款人與借款人簽訂完備的貸款合同等協(xié)議文件D：借款人應(yīng)證明其設(shè)立合法、經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)合法66、業(yè)銀行實(shí)施外部控制時(shí)應(yīng)建立健全外包管理制度，至少每年開(kāi)展（ ）次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.一 B.二 C.四 D.十二 67、商業(yè)銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)，其資本充足率不得低于（ ）。A.1% B.3% C.5% D.8% 68、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)為履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、客戶C、該金融機(jī)構(gòu)D、該金融機(jī)構(gòu)和第三方比例69、銀行監(jiān)管的最高層次是（ ）。A.市場(chǎng)約束 B.外部監(jiān)管 C.行業(yè)自律 D.銀行自我監(jiān)管 70、作為一名信貸人員，（ ）是不正確的。A.審核客戶材料，促進(jìn)交易達(dá)成B.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料C.按照要求對(duì)客戶信貸資料進(jìn)行歸檔D.對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，謹(jǐn)慎地提供授信意見(jiàn)和建議71、根據(jù)我國(guó)民法通則的規(guī)定，下列不屬于無(wú)效民事行為的是（ ）。A.惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的B.意思表示真實(shí)的民事行為C.限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立實(shí)施的D.一方以欺詐，脅迫手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下所為的72、下列關(guān)于信用證支付方式的主要特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（ ）。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開(kāi)證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開(kāi)證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)73、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))（ ）的增長(zhǎng)。A：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出B：居民收入C：經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入D：經(jīng)濟(jì)收入74、下列關(guān)于我國(guó)儲(chǔ)蓄存款利率的表述，正確的是（ ）。A.按照中國(guó)人民銀行規(guī)定可以上浮也可以下調(diào)B.沒(méi)有上限，但有下限C.由中國(guó)人民銀行規(guī)定具體利率D.存期越長(zhǎng)，利率越低75、貸款合法合規(guī)性審查中，被審查人除借款人外，還可能有（ ）。A.關(guān)聯(lián)方B.債權(quán)人C.債務(wù)人D.擔(dān)保人76、金融資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)反映了整體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的態(tài)勢(shì)和企業(yè)、行業(yè)的發(fā)展前景從而引導(dǎo)貨幣資金流向產(chǎn)生最大投資收益的地區(qū)、部門(mén)和企業(yè)，這屬于金融市場(chǎng)的（ ）功能。A.貨幣資金融通B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理C.優(yōu)化資源配置D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)77、2007年2月1日起施行的個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)（ ）進(jìn)行管理”。A.現(xiàn)匯賬戶B.外匯結(jié)算賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶78、（ ）對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)不受干預(yù)。A.股東大會(huì)B.董事C.高級(jí)管理層D.監(jiān)事會(huì)79、在無(wú)權(quán)代理中，相對(duì)人可以催告被代理人在（ ）內(nèi)予以追認(rèn)。A.7天B.10天C.1個(gè)月D.3個(gè)月80、下列關(guān)于政策性銀行的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月B中國(guó)進(jìn)出口銀行于2008年12月16日掛牌成立股份有限公司C向國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券和向社會(huì)發(fā)行財(cái)政擔(dān)保建設(shè)債券是國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)D2007年召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議決定，按照分類(lèi)指導(dǎo)、“一行一策”的原則，推進(jìn)政策性銀行改革81、在行政執(zhí)法的實(shí)踐中f公司法人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照被吊銷(xiāo)，意味著公司（ ）。A.破產(chǎn) B.被解散 C.營(yíng)業(yè)執(zhí)照注銷(xiāo)D.被撤銷(xiāo)82、哪一項(xiàng)不構(gòu)成經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的影響（ ）。A：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度B：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)質(zhì)量C：國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的可持續(xù)性D：是否出現(xiàn)順差83、商業(yè)匯票的持票人在匯票到日期前為了取得資金，在給付一定利息后將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行的票據(jù)行為是（ ）。A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B.再貼現(xiàn)C.貼現(xiàn)D.背書(shū)84、在國(guó)際收支的衡量指標(biāo)中，（ ）是國(guó)際收支中最主要的部分。A.貿(mào)易收支B.國(guó)外投資C.勞務(wù)輸出D.國(guó)外借款85、商業(yè)銀行的高級(jí)管理層不包括（ ）。A.行長(zhǎng)B.副行長(zhǎng)C.部門(mén)經(jīng)理D.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人86、現(xiàn)有一張為期3個(gè)月，面值100萬(wàn)元的票據(jù)，貼現(xiàn)利率為3，當(dāng)持票人持有票據(jù)1個(gè)月，要求銀行貼現(xiàn)時(shí)，貼現(xiàn)價(jià)格是( )萬(wàn)元。A.935B.955C.975D.995 87、與其他金融機(jī)構(gòu)相比，能夠吸收活期存款，創(chuàng)造貨幣，是（ ）最明顯的特征。A.商業(yè)銀行B.政策性銀行C.證券機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)88、下列不屬于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的是（ ）。A.匯款 B.托收C.承兌D.信用證89、下列關(guān)于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配的清償順序，說(shuō)法正確的是（ ）。普通破產(chǎn)債權(quán)破產(chǎn)人所欠職工的工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費(fèi)用破產(chǎn)人欠繳的稅款破產(chǎn)費(fèi)用和共益?zhèn)鶆?wù)ABCD90、小李在甲銀行研究部門(mén)工作，但他準(zhǔn)備辭職，辭職后可能到乙銀行類(lèi)似部門(mén)工作，則下列做法正確的是（ ）。A.小李有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到新的工作崗位B.部門(mén)內(nèi)同事不應(yīng)當(dāng)與小李共享研究成果C.可以與小李共享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防小李，不能再使其利用團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)驗(yàn)D.可以與小李共享研究成果，因?yàn)樗壳叭允菆F(tuán)隊(duì)一員 二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）1、金融市場(chǎng)按資金融資方式可分為（ ）。A.直接融資市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)C.間接融資市場(chǎng)D.流通市場(chǎng)E.二級(jí)市場(chǎng)2、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)其所提供數(shù)據(jù)、信息以及約見(jiàn)談話內(nèi)容的（ ）負(fù)責(zé)。A.及時(shí)性B.完整性C.真實(shí)性D.準(zhǔn)確性E.謹(jǐn)慎性3、按產(chǎn)品的用途，可以將個(gè)人貸款產(chǎn)品分為（ ）。A個(gè)人住房貸款B個(gè)人汽車(chē)貸款C個(gè)人消費(fèi)貸款D個(gè)人抵押貸款E個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款4、我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比較低的原因有（ ）。A.第一、二產(chǎn)業(yè)的粗放式增長(zhǎng)B.第三產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低C.銀行服務(wù)的需求由于各種因素而受到的限制D.銀行中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新觀念不強(qiáng)，產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)程度較低E.銀行人員的從業(yè)素質(zhì)較差5、目前我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容包括（ ）。A.提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃B.提供財(cái)務(wù)咨詢(xún)C.作為中介為客戶民間融資提供方便D.個(gè)人投資產(chǎn)品推介E.接受客戶委托進(jìn)行股票交易操作6、下列屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的有（ ）。A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則E.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)7、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，可以作為權(quán)利質(zhì)押合同標(biāo)的的權(quán)利包括（ ）。A匯票、本票、支票B存款單、倉(cāng)單、提單C土地所有權(quán)D依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票E依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)8、下列選項(xiàng)中屬于個(gè)人消費(fèi)貸款的有（ ）。A.個(gè)人住房按揭貸款B.個(gè)人住房裝修貸款C.個(gè)人汽車(chē)貸款D.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款E.助學(xué)貸款9、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（ ）。A.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)一般由董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)等組成B.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層是否盡職履職，并對(duì)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立的監(jiān)督、評(píng)價(jià)C.董事會(huì)的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石D.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的“第一道防線”E.內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的“第三道防線”10、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有（ ）。A.會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B.會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C.會(huì)使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升D.會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加f使經(jīng)濟(jì)增速加快E.會(huì)縮減市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量11、下列選項(xiàng)中屬于國(guó)際收支中資本項(xiàng)目的有（ ）。A.直接投資B.政府借款C.銀行借款D.企業(yè)信貸E.勞務(wù)收支12、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)基本職責(zé)的有（ ）。A制訂并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)13、下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說(shuō)法，正確的有（ ）。A. 中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或書(shū)面的形式B. 以限制貸款增減額為主要特征C. 以限制存貸款增減額為主要特征D. 僅是一種指導(dǎo)，不具有法律效力E. 具有一定的強(qiáng)制性14、洗錢(qián)者借用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括（ ）。A.購(gòu)買(mǎi)高額保險(xiǎn)，然后低價(jià)贖回B.購(gòu)買(mǎi)金融債券C.控制銀行D.匿名存儲(chǔ)E.利用銀行貸款掩飾犯罪收益15、下列屬于侵害金融管理秩序的有（ ）。A.侵犯銀行管理秩序B.侵犯貨幣管理秩序C.侵犯證券管理秩序D.侵犯保險(xiǎn)管理秩序E.侵犯信貸管理秩序16、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對(duì)同級(jí)別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取（ ）的方式。A.用電子郵件向全行所有員工披露B.制止C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告D.提示17、下列銀行的各業(yè)務(wù)中存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。A. 同業(yè)交易B. 貿(mào)易融資C. 票據(jù)承兌D. 掉期交易E. 金融期貨18、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)做到（ ）。A. 屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來(lái)這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例B. 不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感C. 根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂(lè)活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi)D. 這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)E. 滿足客戶的一切要求19、根據(jù)商業(yè)銀行法中的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行將資金對(duì)同業(yè)拆出須于下列哪些事項(xiàng)之后?（ ）A.交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng).留足備付金C.歸還中國(guó)人民銀行到期貸款D.對(duì)股東發(fā)放完紅利20、下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行長(zhǎng)期借款的有（ ）。A.發(fā)行次級(jí)金融債券B.證券回購(gòu)C.發(fā)行普通金融債券D.同業(yè)拆借E.發(fā)行混合資本債券21、商業(yè)銀行授信的原則包括（ ）。A.合法性原則B.統(tǒng)一授權(quán)原則C.誠(chéng)實(shí)信用原則D.授信長(zhǎng)期有效原則E.統(tǒng)一授信原則22、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確立的實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議的基本原則包括（ ）。A:分類(lèi)實(shí)施B:分類(lèi)達(dá)標(biāo)C:分層推進(jìn)D:分步達(dá)標(biāo)E:分項(xiàng)落實(shí)23、反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)要素包括（ ）。A:資產(chǎn)B:收入C:負(fù)債D:所有者權(quán)益E:利潤(rùn)24、關(guān)于銀行的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有（ ）。A福費(fèi)廷是出口商賣(mài)斷票據(jù)，放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益B福費(fèi)廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)C出口商買(mǎi)斷票據(jù)，但保有對(duì)出售票據(jù)的部分權(quán)益D銀行(包買(mǎi)人)承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì)E銀行(或包買(mǎi)人)對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無(wú)追索權(quán)的貼現(xiàn)25、下列屬于電子銀行服務(wù)的有（ ）。A.電話銀行B.手機(jī)銀行C.網(wǎng)上銀行D.個(gè)人支票E.自助終端26、下列屬于我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)的有（ ）。A大連商品期貨交易所B鄭州商品期貨交易所C上海商品期貨交易所D中國(guó)香港期貨交易所E中國(guó)金融期貨交易所27、一般而言，下列選項(xiàng)中可能導(dǎo)致利率上升的有（ ）。A.擴(kuò)張的貨幣政策 B.通貨膨脹 C.經(jīng)濟(jì)處于快速增長(zhǎng)時(shí)期 D.緊縮的貨幣政策 E經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí)期28、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于小微企業(yè)金融服務(wù)“三個(gè)不低于”工作目標(biāo)的考核維度為（ ）。A.貸款絕對(duì)額 B.貸款余額 C.貸款增速 D.申貸獲得率 E.貸款戶數(shù)29、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（ ）。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作和管理的電子化，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的整合C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的應(yīng)急預(yù)案，并定期進(jìn)行測(cè)試D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)利用計(jì)算機(jī)程序監(jiān)控等現(xiàn)代化手段，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施有效的管理和監(jiān)控E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的不同情況，建立分散的授權(quán)體系，實(shí)行差異化的授權(quán)30、銀行金融創(chuàng)新的基本原則有（ ）。A公平競(jìng)爭(zhēng)原則B合法合規(guī)原則C成本可算原則D維護(hù)客戶利益原則E信息充分披露原則31、下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有（ ）。A.客戶可以隨時(shí)支取B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存C.只能通過(guò)銀行柜面存取D.分為整存零取和零存整取E.以存折或銀行卡作為存取憑證 32、銀行管理的安全性指標(biāo)有（ ）。A、不良貸款率B、不良貸款撥備覆蓋率C、撥貸比D、資本充足率E、存貸比33、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括（ ）。A.都是一種信用行為B.具有相同的管理方式C.都可分為活期存款和定期存款D.都可分為個(gè)人存款和單位存款34、操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有（ ）。A外部欺詐B無(wú)形資產(chǎn)損失C信息科技系統(tǒng)事件D客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問(wèn)題E就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題35、下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行外幣存款和人民幣存款業(yè)務(wù)的表述，正確的有（ ）。A個(gè)人外幣存款賬戶的管理已經(jīng)不再區(qū)分現(xiàn)鈔與現(xiàn)匯賬戶B兩種存款都可以分為個(gè)人存款和單位存款C外幣存款幣種可以自由選擇任何外幣D外幣存款儲(chǔ)蓄賬戶可以用于轉(zhuǎn)賬E兩種存款的具體管理方式相同36、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象的描述正確的是（ ）。A.傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象即銀行資產(chǎn)負(fù)債表B.資產(chǎn)負(fù)債管理體現(xiàn)了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的最基本原則以安全性、盈利性為基本前提通過(guò)流動(dòng)性實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化C.現(xiàn)階段銀行資產(chǎn)負(fù)債管理呈現(xiàn)出“表內(nèi)外、本外幣、集團(tuán)化”趨勢(shì)D.在管理范疇上資產(chǎn)負(fù)債管理長(zhǎng)期處于單一本幣口徑管理階段E.在管理思路上由對(duì)表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模被動(dòng)管理轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)外項(xiàng)目規(guī)模、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)的積極主動(dòng)管理37、福費(fèi)廷的英文意為放棄，這種放棄包括（ ）。A出口商買(mǎi)斷票據(jù)，放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益B出口商賣(mài)斷票據(jù)，放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益C銀行買(mǎi)斷票據(jù)，放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)D銀行賣(mài)斷票據(jù)，放棄對(duì)進(jìn)口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)38、有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管39、一般存單糾紛案件，當(dāng)事人可以以（ ）等憑證為主要證據(jù)，向人民法院提起訴訟。A.存單B.進(jìn)賬單C.對(duì)賬單D.存款合同E.收據(jù)40、以下各項(xiàng)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。A信用風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)E商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）1、（ ）相對(duì)無(wú)效的民事行為可以由當(dāng)事人請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷(xiāo)。A.正確B.錯(cuò)誤2、（ ）生息資產(chǎn)的金額是測(cè)算凈利息收益率（NIM）的基礎(chǔ)，也是考察銀行盈利性的一個(gè)指標(biāo)。A.對(duì)B.錯(cuò)3、（ ）信托業(yè)務(wù)是指信托投資公司以資金融通為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。A.對(duì)B.錯(cuò)4、（ ）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行正在向服從國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展需要、以銀行業(yè)務(wù)為主并爭(zhēng)取在國(guó)際上發(fā)揮重大影響力的開(kāi)發(fā)性金融集團(tuán)發(fā)展。A.對(duì)B.錯(cuò)5、（ ）非執(zhí)行董事不能在商業(yè)銀行擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)6、（ ）簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面為故意。A.正確B.錯(cuò)誤7、（ ）金融管制逐步放松，金融市場(chǎng)國(guó)際化，資本在全球各國(guó)、各地區(qū)自由流動(dòng)，推動(dòng)了金融全球化。A.正確B.錯(cuò)誤8、（ ）商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金不屬于存款準(zhǔn)備金范疇。A.對(duì)B.錯(cuò)9、（ ）有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點(diǎn)。A.對(duì)B.錯(cuò)10、（ ）指定代理是指根據(jù)法律的規(guī)定而直接產(chǎn)生的代理關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤11、（ ）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可從集團(tuán)外吸收存款，資金充足時(shí)，為其他非成員單位提供貸款。A.對(duì)B.錯(cuò)12、（ ）雙邊匯率調(diào)整與有效匯率調(diào)整相比，更能發(fā)揮調(diào)節(jié)進(jìn)出口、經(jīng)常項(xiàng)目及國(guó)際收支的作用。A正確B錯(cuò)誤13、（ ）公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的日期，即為公司成立日期。A、正確B、錯(cuò)誤14、（ ）我國(guó)政策性銀行是為執(zhí)行特定的經(jīng)濟(jì)政策服務(wù)的，一般來(lái)說(shuō)，政策性銀行堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益而不以盈利為目的。A.對(duì)B.錯(cuò)15、（ ）中國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司帶有典型的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)特征，是專(zhuān)門(mén)為接受和處理國(guó)有金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)而建立的。A.對(duì)B.錯(cuò)第 39 頁(yè) 共 39 頁(yè)參考答案一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）1、C2、A3、C4、B5、A6、B7、B8、【答案】C9、A10、D11、D12、C13、【答案】B【解析】中央銀行是從現(xiàn)代商業(yè)銀行中分離出來(lái)，逐漸演變而成的。14、C15、C16、【答案】B17、B18、C19、C20、B21、C22、正確答案是： B23、D24、A25、【答案】A【解析】貨幣政策是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、信用及利率等方針和措施的總稱(chēng)是國(guó)家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段之一。26、C27、B28、A29、正確答案是： B30、C31、C【解析】中華人民共和國(guó)公司法主要以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少將公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司兩類(lèi)。一人公司和國(guó)有獨(dú)資公司是一類(lèi)特殊的有限責(zé)任公司。故本題選C。32、您的答案:B 正確答