企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊 - 企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能操作說明.doc

附件：企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊【概述】中國人民銀行推出的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)是中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的重要組成部分，是人民銀行大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)之外的重要補充，主要提供實時的跨行支付和賬戶信息查詢服務。本行已成功接入該系統(tǒng)，依托該系統(tǒng)，本行企業(yè)網(wǎng)銀開發(fā)了跨行賬戶管理模塊，可為客戶提供他行賬戶查詢和實時代收功能。本模塊下設：跨行賬戶登記、業(yè)務流程管理、跨行賬戶權限管理、他行賬戶查詢、實時代收五個子功能。1.跨行賬戶登記【功能說明】本功能主要實現(xiàn)對與本行賬戶成功簽約允許本行賬戶發(fā)起賬戶信息查詢或收款業(yè)務的他行賬戶的登記。他行賬戶與本行賬戶的簽約必須在他行賬戶所在銀行網(wǎng)點進行操作，只有簽約成功的他行賬戶才能登記成功?！鹃_通條件】1、 默認開通。2、 本功能只能由管理員進行操作，無需授權?！静僮鞑襟E】 管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶協(xié)議登記： 點擊新增： 選擇協(xié)議類型：查詢協(xié)議指允許本行發(fā)起賬戶信息查詢的協(xié)議，付款協(xié)議指允許本行發(fā)起跨行實時代收的協(xié)議。 選擇本行賬戶，點擊下一步，系統(tǒng)將自動檢索出與所選本行賬戶有關聯(lián)的查詢協(xié)議或付款協(xié)議： 點擊確定后，即可將回顯的賬戶協(xié)議信息進行保存（賬戶信息保存后，在進行他行賬戶查詢或實時代收業(yè)務操作時，可以直接選擇保存好的跨行賬戶進行操作）。 如要刪除賬戶，可點擊刪除，可以將保存好的跨行賬戶協(xié)議進行刪除。2.業(yè)務流程管理【功能說明】主要為跨行賬戶管理模塊設置業(yè)務流程，可設置1-5級的業(yè)務流程。【開通條件】1、默認開通。2、本功能由管理員設置，主管授權。功能子功能使用角色業(yè)務流程管理跨行賬戶業(yè)務流程設置管理員跨行賬戶業(yè)務流程授權主管2.1業(yè)務流程設置【操作步驟】 管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-業(yè)務流程管理，點擊跨行賬戶業(yè)務流程設置： 選擇相應的業(yè)務流程后點擊確定，系統(tǒng)提示主管授權后生效。 如需要刪除未生效的業(yè)務流程，可點擊刪除業(yè)務流程將未生效的業(yè)務流程刪除。2.2業(yè)務流程授權【操作步驟】 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-業(yè)務流程管理，點擊跨行賬戶業(yè)務流程授權： 主管點擊確定后，該業(yè)務流程即刻生效。3.跨行賬戶權限管理【功能說明】本功能實現(xiàn)對操作員的跨行賬戶管理操作權限進行設置。根據(jù)業(yè)務流程設置不同的操作角色和權限?！鹃_通條件】1、默認開通。2、本功能由管理員設置，主管授權。功能子功能使用角色跨行賬戶權限管理跨行賬戶操作員權限設置管理員跨行賬戶操作員權限授權主管3.1跨行賬戶操作員權限設置【操作步驟】 管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權限管理，點擊跨行賬戶操作員權限設置： 選擇一個操作員后，點擊操作權限設置： 點擊新增授權書： 業(yè)務范圍可選擇他行賬戶查詢和實時代收，選中角色類型和允許操作的他行賬戶后，點擊新增，系統(tǒng)提示新增授權書成功，待主管授權后生效。 修改授權書、刪除授權書同其他模塊的操作一致。3.2跨行賬戶操作員權限授權【操作步驟】 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權限管理，點擊跨行賬戶操作員權限授權： 主管點擊確定后，該操作權限即刻生效。4.他行賬戶查詢【功能說明】本功能實現(xiàn)對已簽好約的他行賬戶進行余額查詢和交易明細查詢，并實時返回查詢結果?！鹃_通條件】1、默認開通。2、本功能操作權限表如下：功能子功能使用角色他行賬戶查詢他行賬戶余額查詢經(jīng)辦、復核、授權他行賬戶交易明細查詢經(jīng)辦、復核、授權4.1他行賬戶余額查詢【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-他行賬戶查詢-他行賬戶余額查詢，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作員進行查詢的他行賬戶： 查詢：選擇一個他行賬戶，點擊查詢， 查看查詢結果：點擊查詢結果，系統(tǒng)將返回本次查詢的結果?！咀⒁馐马棥棵看沃荒馨l(fā)起對一個賬號的查詢，如2分鐘內(nèi)查詢結果未返回，則不允許再次發(fā)起查詢。4.2他行賬戶交易明細查詢【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-他行賬戶查詢-他行賬戶交易明細查詢，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作員進行查詢的他行賬戶： 查詢：選擇一個他行賬戶，輸入查詢的時間范圍，點擊查詢： 查看查詢結果：點擊查詢結果，系統(tǒng)將返回本次查詢的結果?！咀⒁馐马棥棵看沃荒馨l(fā)起對一個賬號的查詢，如2分鐘內(nèi)查詢結果未返回，則不允許再次發(fā)起查詢。5.實時代收【功能說明】本功能實現(xiàn)對已簽好約的他行賬戶進行實時收款，將對方賬戶的款項扣劃到本行賬戶?！鹃_通條件】1、默認開通。2、本功能操作權限表如下：功能子功能使用角色實時代收生成代收指令經(jīng)辦批量生成代收指令經(jīng)辦查詢指令經(jīng)辦、復核、授權復核指令復核授權指令授權5.1生成代收指令【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-生成代收指令，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作員進行收款的他行賬戶： 選擇一個付款賬戶，點擊確定， 選擇業(yè)務種類（如果指定業(yè)務種類，則不需要選擇），輸入金額、用途后，點擊提交?！咀⒁馐马棥繕I(yè)務種類一般在他行賬戶進行簽約時指定，如沒有指定業(yè)務種類，則必須從下拉框中選擇。5.2批量生成代收指令【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-批量生成代收指令： 操作員可查看下方的“操作提示”，下載批量指令文件格式說明，參照說明編寫批量代收指令文件，文件格式如下：付款人名稱|付款賬戶|付款銀行名稱|付款銀行行號|付款協(xié)議號|付款金額|用途|業(yè)務種類編號|收款賬戶|收款人名稱說明：每一行代表一筆收款指令，不需要行頭說明，業(yè)務種類請輸入編號，編輯完請保存為文本文件。業(yè)務種類編號說明如下：業(yè)務種類業(yè)務種類編號業(yè)務種類業(yè)務種類編號電費00100房屋管理費00700水暖費00200代理服務費00800煤氣費00300學教費00900電話費00400有線電視費01000通訊費00500企業(yè)管理費用01100保險費00600薪金報酬01200 操作員點擊瀏覽，將已編輯好的批量指令文件上傳： 點擊提交，批量指令生成成功?！咀⒁馐马棥?、批量指令不同于單筆指令，在批量文件中必須編輯協(xié)議號，因此客戶必須記錄每個他行賬戶與本行賬戶簽約時的協(xié)議號，以便在編輯批量指令文件時輸入。2、批量文件只能上傳100筆（含）內(nèi)的指令，超過100筆不受理。5.3查詢指令【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-查詢指令： 輸入查詢條件后，點擊查詢，系統(tǒng)回顯指令查詢結果。 指令狀態(tài)更新：對于已提交成功的指令，可點擊更新狀態(tài)，查看指令的最后執(zhí)行狀態(tài)。5.4復核指令【操作步驟】 操作