【業(yè)務員用】新版雙錄操作手冊.docx

目 錄個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)護身福.1個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)樂享福A (B).5個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)平安福 .9個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)少兒平安福.13個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)世紀星光.17個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)投連.21個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)萬能 .25個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)鑫盛 .29個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)鑫祥 .33個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)智能星 .37個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)世紀天使 .41個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)守護星.45個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)鑫利.49個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)尊宏.53附加險講解 .57個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)護身福1、業(yè)務員：今天是_年_月_日，地點：_，銷售人員_，所屬公司平安人壽大連分公司，執(zhí)業(yè)證號_，產(chǎn)品名稱平安護身福終身壽險（分紅型）。投保人為_，被保人為_，投保人是被保險人的_（投保人被保險人關系）。2、業(yè)務員：這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書，全稱是平安護身福終身壽險（分紅型）。（錄音文件）請您確認一下。（將條款給客戶確認，客戶明確表示“是”之后再繼續(xù)下面的內容）（錄像：將條款及說明書首頁，即印有全稱的位置在鏡頭前停留不少于2 秒）3、業(yè)務員：你選擇的交費方式是期交，每年交費_元，繳費期是_年，保險期限是終身。您應保持連續(xù)繳費，連續(xù)繳費對您很重要，如果中途停止繳費會影響您的權益，如果您未在保單生效日對應日繳費，則保單進入繳費寬限期，寬限期是從保單生效日對應日往后60天，寬限內繳費不影響保單的權益，超過寬限期仍未繳費，保單責任中止，進入失效期，失效期為保單生效日對應日往后2年，失效期內補交保費經(jīng)保險公司審核同意后保單恢復效力。您清楚了嗎？客戶：清楚4、這款產(chǎn)品的保險責任是：1）重大疾病保險金（未附加平安附加護身福重大疾病保險(2015)不用講解）：保單生效或復效后90天為等待期，90天等待期后因初次罹患合同約定的45種重大疾病，我們按照投保申請書“護身福重疾”的保險金額100%給付重大疾病保險金，本附加險合同終止，主險基本保險金額等額減少。等待期內因初次罹患合同約定重大疾病，我們不承擔保險責任，本附加險合同終止。被保險人因意外傷害發(fā)生上述情形的，無等待期。2）原位癌特別保險金（未附加平安附加護身福重大疾病保險(2015)不用講解）：90天等待期后不幸罹患原位癌等合同約定的輕度重疾且此前未發(fā)生“重大疾病”，我們按附加重疾險基本保險金額的20%額外給付原位癌特別保險金。僅給付一次，同時本項責任終止，但其他責任繼續(xù)有效。90天等待期內罹患原位癌，我們不承擔本項責任，同時本項責任終止。3）身故保險金：90天等待期后被保險人因疾病身故，我們按主合同保險金額_給付身故保險金；被保險人因意外導致身故，我們按保險金額（主險保額+意外保額）_給付身故保險金。公共交通或自駕車意外身故，我們按保險金額（意外險保額）_格外給付交通意外特別保險金。您清楚了嗎？客戶：清楚。4）意外殘疾保險金（若附加長期意外傷害2013請講解）：被保險人因遭受意外傷害，并于事故日起180日內造成人身保險傷殘評定標準所列傷殘之一者，我們按照給付比例給付“意外傷殘保險金”。意外傷殘保險金累計給付以_萬為限。被保險人以乘客身份乘坐客運公共交通工具遭受意外傷害，我們按照“意外傷殘保險金”金額給付“交通意外傷殘?zhí)貏e保險金”。 被保險人以駕駛員身份駕駛或者以乘客身份乘坐個人非營業(yè)車輛期間因交通事故遭受意外傷害，并于180日內致殘，按人身保險傷殘評定標準比例給付自駕車意外傷殘?zhí)貏e保險金您清楚了嗎？客戶：清楚5）保單紅利：關于紅利情況，向您說明一下：紅利水平是按公司上一會計年度的實際經(jīng)營狀況而定的，紅利的水平是不確定的。利益演示是基于公司的精算假設，不代表公司未來紅利分配情況。產(chǎn)品說明書或利益演示中分紅情況是按高、中、低三種精算假設預測的，不代表公司未來的實際水平。您清楚了嗎？客戶：清楚5、此合同是否有其他附加險種，如有請轉到附加險種專屬講解頁面進行講解，客戶確認后，請繼續(xù)下面內容。6、業(yè)務員：這款產(chǎn)品的免除責任是：因下列任何情形之一導致被保險人身故，公司不承擔給付保險金的責任。1）投保人對被保險人的故意殺害，故意傷害。2）被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施。3）被保險人自本主險合同成立或者合同效力恢復之日起2年內自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。4）被保險人主動吸食或注射毒品。5）被保險人酒后駕駛機動車。6）戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂。7）核爆炸、核輻射或核污染。發(fā)生上述第1項情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向被保險人的繼承人退還本主險合同的現(xiàn)金價值。發(fā)生上述其他情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向您退還本主險合同的現(xiàn)金價值。您清楚了嗎？客戶：是7、業(yè)務員：您享有的其他權益是：合同內容變更、保險合同借/還款、保險合同解除等。您清楚了嗎？客戶：是8、業(yè)務員：這份合同的猶豫期是從您簽收保單次日開始算起20天，猶豫期內如果您覺得這份保險不適合自己，可以向公司申請退保，公司將退還您所交的保費。如果超過猶豫期并且合同未滿期解除合同，公司只能退還保單當時的現(xiàn)金價值，現(xiàn)金價值在保險單上有明確記載，你收到保單后一定要詳看。您清楚了嗎？客戶：是以上是關于這款產(chǎn)品的介紹，您是否已清楚明白了？客戶：是9、業(yè)務員：這是本次投保需要簽署的投保單和投保提示書，就投保內容和客戶信息和您確認,投保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，被保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，以上信息都是正確的嗎？客戶：是10、投保單或投保確認單、投保提示書應由您本人親筆簽名及親筆抄錄，否則合同視為無效合同。健康告知對您及公司都很重要，如未如實完整的進行告知，即使保單簽發(fā)、合同生效，公司仍可按保險法相關規(guī)定，不承擔保險責任的。以往的投保及拒保的信息告知對您和公司都非常重要，如有因重大過失未履行如實告知義務，對公司承保決定有嚴重影響的，保險公司不承擔賠償或者給付保險金的責任。您清楚了嗎？客戶:清楚11、業(yè)務員：您及被保險人過去一年內是否接受過醫(yī)師的診查、治療、用藥、住院或手術建議？客戶：沒有（如有請詳細說明）12、業(yè)務員：您及被保險人過去十年內是否住院診療？若是，請您說明住院的原因、時間、治療結果及醫(yī)院名稱?？蛻簦簺]有（如有請詳細說明）13、業(yè)務員：【只針對女性詢問】您是否正在懷孕？若是，請您告知孕周?？蛻簦簺]有14、業(yè)務員：您及被保險人是否有上述未提及的其他健康方面問題。如有請如實告知?？蛻簦簺]有。（如有請詳細說明）15、業(yè)務員：您的年收入是多少？投保人：_萬元。16、業(yè)務員：您目前是否持有本公司或其他保險公司的人身保險？客戶：沒有（如有請詳細說明）17、業(yè)務員：我國保險法規(guī)定，投保人在投保時，應對各項詢問如實詳細告知。否則公司有權依法解除合同，并對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故不承擔保險責任。所有告知事項均以書面告知為準。請您對投保單填寫內容再次逐項確認?？蛻粽b讀：本人確認以上所做的各項聲明和陳述、所提供的與投保申請有關的文件均完全屬實無誤。18、業(yè)務員：如對以上內容沒有其他疑義，請您在投保人簽字處簽名，并抄錄投保提示語。請確保所有被保險人簽字處均由被保險人本人簽字。（被保險人若為未成年人，由其監(jiān)護人代為簽字）客戶：是19、提示：請客戶誦讀投保聲明書內容，錄音或錄像不可中斷?？蛻簦赫b讀投保聲明書20、提示：如選擇“掌上?！闭堅偬峁﹥蓮堈掌篈、單獨拍一張投保聲明書照片B、投保人拿著投保聲明書照片如選擇“傳統(tǒng)MIT”請再提供三張照片：A、投保人身份證正面照片B、投保人身份證反面照片C、投保人拿著投保聲明書和1080單證簽字頁的照片個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準 (錄音或錄像)樂享福A(B)1、業(yè)務員：今天是_年_月_日，地點：_，銷售人員_，所屬公司平安人壽大連分公司，執(zhí)業(yè)證號_，產(chǎn)品名稱平安樂享福養(yǎng)老年金保險（A）/平安樂享福年金保險（B）。投保人為_，被保人為_，投保人是被保險人的_（投保人被保險人關系）。2、業(yè)務員：這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書，全稱是平安樂享福養(yǎng)老年金保險（A）/平安樂享福年金保險（B）。（錄音文件）請您確認一下。（將條款給客戶確認，客戶明確表示“是”之后再繼續(xù)下面的內容）（錄像：將條款及說明書首頁，即印有全稱的位置在鏡頭前停留不少于2 秒）3、業(yè)務員：你選擇的交費方式是期交，每年交費_元，繳費期是_年，保險期限是終身。您應保持連續(xù)繳費，連續(xù)繳費對您很重要，如果中途停止繳費會影響您的權益，如果您未在保單生效日對應日繳費，則保單進入繳費寬限期，寬限期是從保單生效日對應日往后60天，寬限內繳費不影響保單的權益，超過寬限期仍未繳費，保單責任中止，進入失效期，失效期為保單生效日對應日往后2年，失效期內補交保費經(jīng)保險公司審核同意后保單恢復效力。您清楚了嗎？客戶：是4、這款產(chǎn)品的保險責任是：1）養(yǎng)老金：自合同約定的養(yǎng)老保險金領取年齡的保單周年日開始，每年到達保單周年日仍生存，我們每年給付1次養(yǎng)老保險金至被保險人身故時結束，并保證給付20年/30年。若超過保證給付期限依然生存，則按照之前的給付標準給付養(yǎng)老金至終生。您清楚了嗎？客戶：是2）重疾保險金與護理金：保單生效或復效后90天為等待期, 90天等待期后因初次罹患合同約定的45種重大疾病，我們按照投保申請書“樂享福重疾”的保險金額100%給付重大疾病保險金，本附加險合同終止。若被保險人未發(fā)生重疾身故：我們按照附加險所交保費、附加險現(xiàn)金價值、附加險重疾身故金。護理金：重疾確診后，給付每年20%重疾保額的護理金，共計給付5年。護理金領取期間身故，一次性給付尚未領取護理保險金。3）身故保險金：主險合同生效后，若被保險人在約定領取年齡的保單周年日前身故，我們根據(jù)主險合同所交保費與主險合同現(xiàn)金價值，兩者較大者給付身故保險金，主險合同終止。若被保險人在保證給付期限內身故，我們將20/30年保證給付期限內應給付的養(yǎng)老保險金總額_元與已給付金額兩者的差額一次性給付，主險合同終止。若被保險人超過保證給付期限后身故，無身故保險金給付。您清楚了嗎？客戶：是4）此合同是否有其他附加險種，如有請轉到附加險種專屬講解頁面進行講解，客戶確認后，請繼續(xù)下面內容。5、業(yè)務員：這款產(chǎn)品的免除責任是：因下列任何情形之一導致被保險人身故，公司不承擔給付保險金的責任。1）投保人對被保險人的故意殺害，故意傷害。2）被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施。3）被保險人自本主險合同成立或者合同效力恢復之日起2年內自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。4）被保險人主動吸食或注射毒品。5）被保險人酒后駕駛機動車。6）戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂。7）核爆炸、核輻射或核污染。發(fā)生上述第1項情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向被保險人的繼承人退還本主險合同的現(xiàn)金價值。發(fā)生上述其他情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向您退還本主險合同的現(xiàn)金價值。您清楚了嗎？客戶：是6、業(yè)務員：您享有的其他權益是：合同內容變更、保險合同借/還款、保險合同解除等。您清楚了嗎？客戶：是7、業(yè)務員：這份合同的猶豫期是從您簽收保單次日算起20天，猶豫期內如果您覺得這份保險不適合自己，可以向公司申請退保，公司將退還您所交的保費。如果超過猶豫期并且合同未滿期解除合同，公司只能退還保單當時的現(xiàn)金價值，現(xiàn)金價值在保險單上有明確記載，你收到保單后一定要詳看。您清楚了嗎？客戶：是以上是關于這款產(chǎn)品的介紹，您是否已清楚明白了？客戶：是8、業(yè)務員：這是本次投保需要簽署的投保單和投保提示書，就投保內容和客戶信息和您確認，投保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，被保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是139_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，以上信息都是正確的嗎？客戶：是9、投保單或投保確認單、投保提示書應由您本人親筆簽名及親筆抄錄，否則合同視為無效合同。健康告知對您及公司都很重要，如未如實完整的進行告知，即使保單簽發(fā)、合同生效，公司仍可按保險法相關規(guī)定，不承擔保險責任的。以往的投保及拒保的信息告知對您和公司都非常重要，如有因重大過失未履行如實告知義務，對公司承保決定有嚴重影響的，保險公司不承擔賠償或者給付保險金的責任。您清楚了嗎？客戶：清楚10、業(yè)務員：您及被保險人過去一年內是否接受過醫(yī)師的診查、治療、用藥、住院或手術建議？客戶：沒有（如有請詳細說明）11、業(yè)務員：您及被保險人過去十年內是否住院診療？若是，請您說明住院的原因、時間、治療結果及醫(yī)院名稱?？蛻簦簺]有（如有請詳細說明）12、業(yè)務員：【只針對女性詢問】您是否正在懷孕？若是，請您告知孕周?？蛻簦簺]有13、業(yè)務員：您及被保險人是否有上述未提及的其他健康方面問題。如有請如實告知?？蛻簦簺]有。（如有請詳細說明）14、業(yè)務員：您的年收入是多少？投保人：_萬元。15、業(yè)務員：您目前是否持有本公司或其他保險公司的人身保險？客戶：沒有（如有請詳細說明）16、業(yè)務員：我國保險法規(guī)定，投保人在投保時，應對各項詢問如實詳細告知。否則公司有權依法解除合同，并對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故不承擔保險責任。所有告知事項均以書面告知為準。請您對投保單填寫內容再次逐項確認?？蛻粽b讀：本人確認以上所做的各項聲明和陳述、所提供的與投保申請有關的文件均完全屬實無誤。17、業(yè)務員：如對以上內容沒有其他疑義，請您在投保人簽字處簽名，并抄錄投保提示語。請確保所有被保險人簽字處均由被保險人本人簽字。（被保險人若為未成年人，由其監(jiān)護人代為簽字）客戶：是18、提示：請客戶誦讀投保聲明書內容，錄音或錄像不可中斷?？蛻簦赫b讀投保聲明書19、提示：如選擇“掌上?！闭堅偬峁﹥蓮堈掌篈、單獨拍一張投保聲明書照片B、投保人拿著投保聲明書照片如選擇“傳統(tǒng)MIT”請再提供三張照片：A、投保人身份證正面照片B、投保人身份證反面照片C、投保人拿著投保聲明書和1080單證簽字頁的照片個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準(錄音或錄像)平安福1、業(yè)務員：今天是_年_月_日，地點：_，銷售人員_，所屬公司平安人壽大連分公司，執(zhí)業(yè)證號_，產(chǎn)品名稱平安平安福終身壽險。投保人為_，被保人為_，投保人是被保險人的_（投保人被保險人關系）。2、業(yè)務員：這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書，全稱是平安平安福終身壽險。（錄音文件）請您確認一下。（將條款給客戶確認，客戶明確表示“是”之后再繼續(xù)下面的內容）（錄像：將條款及說明書首頁，即印有全稱的位置在鏡頭前停留不少于2 秒）3、業(yè)務員：你選擇的交費方式是期交/躉交，每年交費_元，繳費期是_年，保險期限是終身。您應保持連續(xù)繳費，連續(xù)繳費對您很重要，如果中途停止繳費會影響您的權益，如果您未在保單生效日對應日繳費，則保單進入繳費寬限期，寬限期是從保單生效日對應日往后60天，寬限內繳費不影響保單的權益，超過寬限期仍未繳費，保單責任中止，進入失效期，失效期為保單生效日對應日往后2年，失效期內補交保費經(jīng)保險公司審核同意后保單恢復效力。您清楚了嗎？客戶：清楚4、這款產(chǎn)品的保險責任是：1）重大疾病保險金（若躉交不用講解）：保單生效或復效后90天為等待期，90天等待期后因初次罹患合同約定重大疾病，我們按照投保申請書“平安福重疾”的保險金額100%給付重大疾病保險金，本附加險合同終止，主險基本保險金額等額減少。等待期內因初次罹患合同約定重大疾病，我們不承擔保險責任，本附加險合同終止。被保險人因意外傷害發(fā)生上述情形的，無等待期。2）原位癌特別保險金（若躉交不用講解）：90天等待期后不幸罹患原位癌，我們按附加重疾險基本保險金額的20%額外給付原位癌特別保險金。僅給付一次，同時本項責任終止，但其他責任繼續(xù)有效。90天等待期內罹患原位癌，我們不承擔本項責任，同時本項責任終止。3）身故保險金：90天等待期后被保險人因疾病身故，我們按主合同保險金額_給付身故保險金；被保險人因意外導致身故，我們按保險金額（主險保額+意外保額）_給付身故保險金。公共交通或自駕車意外身故，我們按保險金額（意外險保額）_格外給付交通意外特別保險金。您清楚了嗎？客戶：清楚。4）意外殘疾保險金（若未附加雙錄平安福險種不用講解）：被保險人因遭受意外傷害，并于事故日起180日內造成人身保險傷殘評定標準所列傷殘之一者，我們按照給付比例給付“意外傷殘保險金”。意外傷殘保險金累計給付以_萬為限。被保險人以乘客身份乘坐客運公共交通工具遭受意外傷害，我們按照“意外傷殘保險金”金額給付“交通意外傷殘?zhí)貏e保險金”。 被保險人以駕駛員身份駕駛或者以乘客身份乘坐個人非營業(yè)車輛期間因交通事故遭受意外傷害，并于180日內致殘，按人身保險傷殘評定標準比例給付自駕車意外傷殘?zhí)貏e保險金您清楚了嗎？客戶：清楚5、此合同是否有其他附加險種，如有請轉到附加險種專屬講解頁面進行講解，客戶確認后，請繼續(xù)下面內容。6、業(yè)務員：這款產(chǎn)品的免除責任是：因下列任何情形之一導致被保險人身故，公司不承擔給付保險金的責任。1）投保人對被保險人的故意殺害，故意傷害。2）被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施。3）被保險人自本主險合同成立或者合同效力恢復之日起2年內自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。4）被保險人主動吸食或注射毒品。5）被保險人酒后駕駛機動車。6）戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂。7）核爆炸、核輻射或核污染。發(fā)生上述第1項情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向被保險人的繼承人退還本主險合同的現(xiàn)金價值。發(fā)生上述其他情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向您退還本主險合同的現(xiàn)金價值。您清楚了嗎？客戶：是7、業(yè)務員：您享有的其他權益是：合同內容變更、保險合同借/還款、保險合同解除等。您清楚了嗎？客戶：是8、業(yè)務員：這份合同的猶豫期是從您簽收保單次日開始算起20天，猶豫期內如果您覺得這份保險不適合自己，可以向公司申請退保，公司將退還您所交的保費。如果超過猶豫期并且合同未滿期解除合同，公司只能退還保單當時的現(xiàn)金價值，現(xiàn)金價值在保險單上有明確記載，你收到保單后一定要詳看。您清楚了嗎？客戶：是以上是關于這款產(chǎn)品的介紹，您是否已清楚明白了？客戶：是9、業(yè)務員：這是本次投保需要簽署的投保單和投保提示書，就投保內容和客戶信息和您確認，投保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，被保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，以上信息都是正確的嗎？客戶：是10、投保單或投保確認單、投保提示書應由您本人親筆簽名及親筆抄錄，否則合同視為無效合同。健康告知對您及公司都很重要，如未如實完整的進行告知，即使保單簽發(fā)、合同生效，公司仍可按保險法相關規(guī)定，不承擔保險責任的。以往的投保及拒保的信息告知對您和公司都非常重要，如有因重大過失未履行如實告知義務，對公司承保決定有嚴重影響的，保險公司不承擔賠償或者給付保險金的責任。您清楚了嗎？客戶：清楚11、業(yè)務員：您及被保險人過去一年內是否接受過醫(yī)師的診查、治療、用藥、住院或手術建議？客戶：沒有（如有請詳細說明）12、業(yè)務員：您及被保險人過去十年內是否住院診療？若是，請您說明住院的原因、時間、治療結果及醫(yī)院名稱?？蛻簦簺]有（如有請詳細說明）13、業(yè)務員：【只針對女性詢問】您是否正在懷孕？若是，請您告知孕周。客戶：沒有14、業(yè)務員：您及被保險人是否有上述未提及的其他健康方面問題。如有請如實告知。客戶：沒有。（如有請詳細說明）15、業(yè)務員：您的年收入是多少？投保人：_萬元。16、業(yè)務員：您目前是否持有本公司或其他保險公司的人身保險？客戶：沒有（如有請詳細說明）17、業(yè)務員：我國保險法規(guī)定，投保人在投保時，應對各項詢問如實詳細告知。否則公司有權依法解除合同，并對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故不承擔保險責任。所有告知事項均以書面告知為準。請您對投保單填寫內容再次逐項確認?？蛻粽b讀：本人確認以上所做的各項聲明和陳述、所提供的與投保申請有關的文件均完全屬實無誤。18、業(yè)務員：如對以上內容沒有其他疑義，請您在投保人簽字處簽名，并抄錄投保提示語。請確保所有被保險人簽字處均由被保險人本人簽字。（被保險人若為未成年人，由其監(jiān)護人代為簽字）客戶：是19、提示：請客戶誦讀投保聲明書內容，錄音或錄像不可中斷?？蛻簦赫b讀投保聲明書20提示：如選擇“掌上?！闭堅偬峁﹥蓮堈掌篈、單獨拍一張投保聲明書照片B、投保人拿著投保聲明書照片如選擇“傳統(tǒng)MIT”請再提供三張照片：A、投保人身份證正面照片B、投保人身份證反面照片C、投保人拿著投保聲明書和1080單證簽字頁的照片個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準(錄音或錄像)少兒平安福1、業(yè)務員：今天是_年_月_日，地點：_，銷售人員_，所屬公司平安人壽大連分公司，執(zhí)業(yè)證號_，產(chǎn)品名稱平安少兒平安福終身壽險。投保人為_，被保人為_，投保人是被保險人的_（投保人被保險人關系）。2、業(yè)務員：這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書，全稱是平安少兒平安福終身壽險。（錄音文件）請您確認一下。（將條款給客戶確認，客戶明確表示“是”之后再繼續(xù)下面的內容）（錄像：將條款及說明書首頁，即印有全稱的位置在鏡頭前停留不少于2 秒）3、業(yè)務員：你選擇的交費方式是期交，每年交費_元，繳費期是_年，保險期限是終身。您應保持連續(xù)繳費，連續(xù)繳費對您很重要,如果中途停止繳費會影響您的權益，如果您未在保單生效日對應日繳費，則保單進入繳費寬限期，寬限期是從保單生效日對應日往后60天，寬限內繳費不影響保單的權益，超過寬限期仍未繳費，保單責任中止，進入失效期，失效期為保單生效日對應日往后2年，失效期內補交保費經(jīng)保險公司審核同意后保單恢復效力。您清楚了嗎？客戶：清楚4、這款產(chǎn)品的保險責任是：1）重大疾病保險金：保單生效或復效后90天為等待期，90天等待期后因初次罹患合同約定45種重大疾病，我們按照投保申請書“平安福少兒重疾”的保險金額100%給付重大疾病保險金，本附加險合同終止，主險基本保險金額等額減少。等待期內因初次罹患合同約定重大疾病，我們不承擔保險責任，本附加險合同終止。被保險人因意外傷害發(fā)生上述情形的，無等待期。2）少兒特定重疾保險金：90天等待期后因初次罹患合同約定10種少兒特定重大疾病，但沒發(fā)生合同約定45種重大疾病，我們按照投保申請書“平安福少兒重疾”的保險金額100%給付少兒特定重疾保險金，少兒特定重疾保險金給付一次為限，重大疾病保險金保額不變。3）原位癌特別保險金：90天等待期后不幸罹患原位癌，我們按附加重疾險基本保險金額的20%額外給付原位癌特別保險金。僅給付一次，同時本項責任終止，但其他責任繼續(xù)有效。90天等待期內罹患原位癌，我們不承擔本項責任，同時本項責任終止。4）護理金（未附加雙錄少兒平安福險種不用講解）：被保險人25歲保單周年日前，初次罹患合同約定種重大疾病/少兒特定重疾/特定輕度重疾，我們分別給付重大疾病/少兒特定重疾/特定輕度重疾護理金，按月給付，每份每月2000元，連續(xù)給付6個月（特定輕度重疾為3個月）。5）身故保險金：18歲的保單周年日前身故，無息返還所交保費，主險合同終止。18歲的保單周年日后身故：90天等待期后被保險人因疾病身故，我們按主合同保險金額_給付身故保險金；被保險人因意外導致身故，我們按保險金額（主險保額+意外保額）_給付身故保險金。公共交通或自駕車意外身故，我們按保險金額（意外險保額）_格外給付交通意外特別保險金。您清楚了嗎？客戶：清楚。6）意外殘疾保險金（若附加少兒長期意外傷害請講解）：被保險人因遭受意外傷害，并于事故日起180日內造成人身保險傷殘評定標準所列傷殘之一者，我們按照給付比例給付“意外傷殘保險金”。意外傷殘保險金累計給付以_萬為限。被保險人以乘客身份乘坐客運公共交通工具遭受意外傷害，我們按照“意外傷殘保險金”金額給付“交通意外傷殘?zhí)貏e保險金”。 被保險人以駕駛員身份駕駛或者以乘客身份乘坐個人非營業(yè)車輛期間因交通事故遭受意外傷害，并于180日內致殘，按人身保險傷殘評定標準比例給付自駕車意外傷殘?zhí)貏e保險金您清楚了嗎？客戶：清楚5、此合同是否有其他附加險種，如有請轉到附加險種專屬講解頁面進行講解，客戶確認后，請繼續(xù)下面內容。6、業(yè)務員：這款產(chǎn)品的免除責任是：因下列任何情形之一導致被保險人身故，公司不承擔給付保險金的責任。1）投保人對被保險人的故意殺害，故意傷害。2）被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施。3）被保險人自本主險合同成立或者合同效力恢復之日起2年內自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。4）被保險人主動吸食或注射毒品。5）被保險人酒后駕駛機動車。6）戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂。7）核爆炸、核輻射或核污染。發(fā)生上述第1項情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向被保險人的繼承人退還本主險合同的現(xiàn)金價值。發(fā)生上述其他情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向您退還本主險合同的現(xiàn)金價值。您清楚了嗎？客戶：是7、業(yè)務員：您享有的其他權益是：合同內容變更、保險合同借/還款、保險合同解除等。您清楚了嗎？客戶：是8、業(yè)務員：這份合同的猶豫期是從您簽收保單次日開始算起20天，猶豫期內如果您覺得這份保險不適合自己，可以向公司申請退保，公司將退還您所交的保費。如果超過猶豫期并且合同未滿期解除合同，公司只能退還保單當時的現(xiàn)金價值，現(xiàn)金價值在保險單上有明確記載，你收到保單后一定要詳看。您清楚了嗎？客戶：是以上是關于這款產(chǎn)品的介紹，您是否已清楚明白了？客戶：是9、業(yè)務員：這是本次投保需要簽署的投保單和投保提示書，就投保內容和客戶信息和您確認，投保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，被保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，以上信息都是正確的嗎？客戶：是10、投保單或投保確認單、投保提示書應由您本人親筆簽名及親筆抄錄，否則合同視為無效合同。健康告知對您及公司都很重要, 如未如實完整的進行告知, 即使保單簽發(fā)、合同生效, 公司仍可按保險法相關規(guī)定，不承擔保險責任的。以往的投保及拒保的信息告知對您和公司都非常重要，如有因重大過失未履行如實告知義務, 對公司承保決定有嚴重影響的, 保險公司不承擔賠償或者給付保險金的責任。您清楚了嗎？客戶:清楚11、業(yè)務員：您及被保險人過去一年內是否接受過醫(yī)師的診查、治療、用藥、住院或手術建議？客戶：沒有（如有請詳細說明）12、業(yè)務員：您及被保險人過去十年內是否住院診療？若是，請您說明住院的原因、時間、治療結果及醫(yī)院名稱?？蛻簦簺]有（如有請詳細說明）13、業(yè)務員：【只針對女性詢問】您是否正在懷孕？若是，請您告知孕周?？蛻簦簺]有14、業(yè)務員：您及被保險人是否有上述未提及的其他健康方面問題。如有請如實告知。客戶：沒有。（如有請詳細說明）15、業(yè)務員：您的年收入是多少?投保人：_萬元。16、業(yè)務員：您目前是否持有本公司或其他保險公司的人身保險？客戶：沒有（如有請詳細說明）17、業(yè)務員：我國保險法規(guī)定，投保人在投保時，應對各項詢問如實詳細告知。否則公司有權依法解除合同，并對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故不承擔保險責任。所有告知事項均以書面告知為準。請您對投保單填寫內容再次逐項確認?？蛻粽b讀：本人確認以上所做的各項聲明和陳述、所提供的與投保申請有關的文件均完全屬實無誤。18、業(yè)務員：如對以上內容沒有其他疑義，請您在投保人簽字處簽名，并抄錄投保提示語。請確保所有被保險人簽字處均由被保險人本人簽字。（被保險人若為未成年人，由其監(jiān)護人代為簽字）客戶：是19、提示：請客戶誦讀投保聲明書內容，錄音或錄像不可中斷?？蛻簦赫b讀投保聲明書20、提示：如選擇“掌上?！闭堅偬峁﹥蓮堈掌篈、單獨拍一張投保聲明書照片B、投保人拿著投保聲明書照片如選擇“傳統(tǒng)MIT”請再提供三張照片：A、投保人身份證正面照片B、投保人身份證反面照片C、投保人拿著投保聲明書和1080單證簽字頁的照片個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準(錄音或錄像)世紀星光1、業(yè)務員：今天是_年_月_日，地點：_，銷售人員_，所屬公司平安人壽大連分公司，執(zhí)業(yè)證號_，產(chǎn)品名稱平安世紀星光少兒兩全保險（分紅型，2004）。投保人為_，被保人為_，投保人是被保險人的_（投保人被保險人關系）。2、業(yè)務員：這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書，全稱是平安世紀星光少兒兩全保險（分紅型，2004）。（錄音文件）請您確認一下。（將條款給客戶確認，客戶明確表示“是”之后再繼續(xù)下面的內容）（錄像：將條款及說明書首頁，即印有全稱的位置在鏡頭前停留不少于2秒）3、業(yè)務員：你選擇的交費方式是期交，每年交費_元，繳費期是_年，保險期限是自主險合同生效日起至被保險人年滿25周歲的保單周年日零時止。您應保持連續(xù)繳費，連續(xù)繳費對您很重要,如果中途停止繳費會影響您的權益，如果您未在保單生效日對應日繳費，則保單進入繳費寬限期，寬限期是從保單生效日對應日往后60天，寬限內繳費不影響保單的權益，超過寬限期仍未繳費，保單責任中止，進入失效期，失效期為保單生效日對應日往后2年，失效期內補交保費經(jīng)保險公司審核同意后保單恢復效力。您清楚了嗎？客戶：是4、這款產(chǎn)品的保險責任是：1）滿期創(chuàng)業(yè)保險金：被保險人生存至25周歲的保單周年日，按保險金額領取“滿期創(chuàng)業(yè)保險金”，主險合同終止。2）身故保險金：被保險人于主險合同生效日起1年內因疾病身故，按保險金額的10%領取“身故保險金”，同時我們無息返還您所交的保險費，主險合同終止。被保險人因意外傷害身故或于主險合同生效日起1年后因疾病身故，按保險金額領取“身故保險金”，主險合同終止。您清楚了嗎？客戶：明白。3）保單紅利：關于紅利情況，向您說明一下：紅利水平是按公司上一會計年度的實際經(jīng)營狀況而定的，紅利的水平是不確定的。利益演示是基于公司的精算假設，不代表公司未來紅利分配情況。產(chǎn)品說明書或利益演示中分紅情況是按高、中、低三種精算假設預測的，不代表公司未來的實際水平。您清楚了嗎？客戶：是4）此合同是否有其他附加險種，如有請轉到附加險種專屬講解頁面進行講解，客戶確認后，請繼續(xù)下面內容。5、業(yè)務員：這款產(chǎn)品的免除責任是：因下列任何情形之一導致被保險人身故，公司不承擔給付保險金的責任。1）投保人對被保險人的故意殺害，故意傷害。2）被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施。3）被保險人自本主險合同成立或者合同效力恢復之日起2年內自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。4）被保險人主動吸食或注射毒品。5）被保險人酒后駕駛機動車。6）戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂。7）核爆炸、核輻射或核污染。發(fā)生上述第1項情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向被保險人的繼承人退還本主險合同的現(xiàn)金價值。發(fā)生上述其他情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向您退還本主險合同的現(xiàn)金價值。您清楚了嗎？客戶：是6、業(yè)務員：您享有的其他權益是：合同內容變更、保險合同借/還款、保險合同解除等。您清楚了嗎？客戶：是7、業(yè)務員：這份合同的猶豫期是從您簽收保單次日算起20天，猶豫期內如果您覺得這份保險不適合自己，可以向公司申請退保，公司將退還您所交的保費。如果超過猶豫期并且合同未滿期解除合同，公司只能退還保單當時的現(xiàn)金價值，現(xiàn)金價值在保險單上有明確記載，你收到保單后一定要詳看。您清楚了嗎？客戶：是以上是關于這款產(chǎn)品的介紹，您是否已清楚明白了？客戶：是8、業(yè)務員：這是本次投保需要簽署的投保單和投保提示書，就投保內容和客戶信息和您確認，投保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，被保人_，有效身份證件是身份證，證件號碼是_，職業(yè)是_，電話號碼是_，有效地址是遼寧省大連市_區(qū)_，以上信息都是正確的嗎？客戶：是9、投保單或投保確認單、投保提示書應由您本人親筆簽名及親筆抄錄，否則合同視為無效合同。健康告知對您及公司都很重要，如未如實完整的進行告知，即使保單簽發(fā)、合同生效，公司仍可按保險法相關規(guī)定，不承擔保險責任的。以往的投保及拒保的信息告知對您和公司都非常重要，如有因重大過失未履行如實告知義務，對公司承保決定有嚴重影響的，保險公司不承擔賠償或者給付保險金的責任。您清楚了嗎？客戶：清楚10、業(yè)務員：您及被保險人過去一年內是否接受過醫(yī)師的診查、治療、用藥、住院或手術建議？客戶：沒有（如有請詳細說明）11、業(yè)務員：您及被保險人過去十年內是否住院診療？若是，請您說明住院的原因、時間、治療結果及醫(yī)院名稱。客戶：沒有（如有請詳細說明）12、業(yè)務員：【只針對女性詢問】您是否正在懷孕？若是，請您告知孕周?？蛻簦簺]有13、業(yè)務員：您及被保險人是否有上述未提及的其他健康方面問題。如有請如實告知。客戶：沒有。（如有請詳細說明）14、業(yè)務員：您的年收入是多少？投保人：_萬元。15、業(yè)務員：您目前是否持有本公司或其他保險公司的人身保險？客戶：沒有（如有請詳細說明）16、業(yè)務員：我國保險法規(guī)定，投保人在投保時，應對各項詢問如實詳細告知。否則公司有權依法解除合同，并對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故不承擔保險責任。所有告知事項均以書面告知為準。請您對投保單填寫內容再次逐項確認。客戶誦讀：本人確認以上所做的各項聲明和陳述、所提供的與投保申請有關的文件均完全屬實無誤。17、業(yè)務員：如對以上內容沒有其他疑義，請您在投保人簽字處簽名，并抄錄投保提示語。請確保所有被保險人簽字處均由被保險人本人簽字。（被保險人若為未成年人，由其監(jiān)護人代為簽字）客戶：是18、提示：請客戶誦讀投保聲明書內容，錄音或錄像不可中斷?？蛻簦赫b讀投保聲明書19、提示：如選擇“掌上?！闭堅偬峁﹥蓮堈掌篈、單獨拍一張投保聲明書照片B、投保人拿著投保聲明書照片如選擇“傳統(tǒng)MIT”請再提供三張照片：A、投保人身份證正面照片B、投保人身份證反面照片C、投保人拿著投保聲明書和1080單證簽字頁的照片個人業(yè)務銷售過程全程記錄操作標準(錄音或錄像)投連1、業(yè)務員：今天是_年_月_日，地點：_，銷售人員_，所屬公司平安人壽大連分公司，執(zhí)業(yè)證號_，產(chǎn)品名稱平安聚富年年終身壽險（投資連結型，2012）。投保人為_，被保人為_，投保人是被保險人的_（投保人被保險人關系）。2、業(yè)務員：這是今天講解的產(chǎn)品條款和說明書，全稱是平安聚富年年終身壽險（投資連結型，2012）。（錄音文件）請您確認一下。（將條款給客戶確認，客戶明確表示“是”之后再繼續(xù)下面的內容）（錄像：將條款及說明書首頁，即印有全稱的位置在鏡頭前停留不少于2 秒）3、業(yè)務員：你選擇的交費方式是期交，每年交費_元，繳費期是_年，保險期限是終身。靈活交費的產(chǎn)品，此險種有緩繳保費功能，您可根據(jù)自身實際情況選擇交費期間長短，既可以終身交費，也可以選擇一定期限交費，但選擇不同期限交費結果也會不同。只要保單帳戶價值足以支付保障，保單就持續(xù)有效；但當保單帳戶價值不足以支付保障成本時，保單將會失效，您不再享受保險責任。不同交費期限的保單帳戶價值有很大的不同，進而影響到保單的各項利益，因此我建議您長期交費。在本建議書中設計的繳費期是_年，保險期限是終身。您清楚了嗎？客戶：是4、這款產(chǎn)品的保險責任是：1）重大疾病保險金（未附加平安附加聚富年年提前給付重大疾病保險不用講解）：保單生效或復效后90天為等待期，90天等待期后因初次罹患合同約定重大疾病，我們按照投保申請書的保險金額100%給付重大疾病保險金。等待期內因初次罹患合同約定重大疾病，我們不承擔保險責任，本附加險合同終止。被保險人因意外傷害發(fā)生上述情形的，無等待期。2）身故保險金：被保險人身故，我們按照被保險人身故當時的基本保額和收到被保險人死亡證明文件后的下一個資產(chǎn)評估日的本主險合同下投資單位價值總額的兩者之和給付身故保險金，本主險合同終止。您清楚了嗎？客戶：明白3）意外殘疾保險金（若附加無憂意外傷害13請講解）：被保險人因遭受意外傷害，并于事故日起180日內造成人身保險傷殘評定標準所列傷殘之一者，我們按照給付比例給付“意外傷殘保險金”。意外傷殘保險金累計給付以_萬為限。被保險人以乘客身份乘坐客運公共交通工具遭受意外傷害，我們按照“意外傷殘保險金”金額給付“交通意外傷殘?zhí)貏e保險金”。您清楚了嗎？5、這款產(chǎn)品的初始費用：每期保費0-6000元部分的初始費用為，第1年度是50%，第2年是25%，第3年度是15%、第4-5保單年度是10%、第6年及以后是5%。各期超出6000元部分的初始費用為5%6、這款產(chǎn)品的賬戶價值計算方法是：在本主險合同保險期間內，保單帳戶下投資單位數(shù)隨著扣除初始費用后的保險費、持續(xù)交費特別獎勵、保單利息計入保單帳戶而增加；隨著保障成本的收取、保單帳戶價值的部分領取而減少。保單投資帳戶價值總額按保險合同項下各投資帳戶的投資單位數(shù)與相應投資帳戶的投資單位賣出價的乘積之和計算。7、投資連結保險產(chǎn)品的投資回報是不確定的，產(chǎn)品說明書或利益演示中投資回報情況是按高、中、低三種精算假設預測的，不代表公司未來的實際回報水平，高、中、低三種精算假設分別是7%/年、4.5%/年、1%/年。8、此合同是否有其他附加險種，如有請轉到附加險種專屬講解頁面進行講解，客戶確認后，請繼續(xù)下面內容。9、業(yè)務員：這款產(chǎn)品的免除責任是：因下列任何情形之一導致被保險人身故，公司不承擔給付保險金的責任。1）投保人對被保險人的故意殺害，故意傷害。2）被保險人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強制措施。3）被保險人自本主險合同成立或者合同效力恢復之日起2年內自殺，但被保險人自殺時為無民事行為能力人的除外。4）被保險人主動吸食或注射毒品。5）被保險人酒后駕駛機動車。6）戰(zhàn)爭、軍事沖突、暴亂或武裝叛亂。7）核爆炸、核輻射或核污染。發(fā)生上述第1項情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向被保險人的繼承人退還本主險合同的現(xiàn)金價值。發(fā)生上述其他情形導致被保險人身故的，本主險合同終止，我們向您退還本主險合同的現(xiàn)金價值。您清楚了嗎？客戶：是10、業(yè)務員：您享有的其他權益是：合同內容變更部分領取帳戶現(xiàn)金價值