人民銀行金融業(yè)反洗錢(qián)準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試題庫(kù)(單選題匯總)匯總.doc

二、單選 (共20題，40分)1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A. 匯款人姓名或者名稱(chēng) B. 資金匯出地名稱(chēng) C. 匯款人身份證 D. 匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報(bào)告。A. 客戶身份識(shí)別 B. 交易記錄保存 C. 大額交易 D. 可疑交易4、交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A. 13 B. 17 C. 18 D. 205、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)）同時(shí)廢止。A. 2006年11月14日 B. 2006年12月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（ ）A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 B. 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。 C. 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷(xiāo)戶，且銷(xiāo)戶前發(fā)生大量資金收付。 D. 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。A. 公安部 B. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C. 中國(guó)人民銀行 D. 國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地識(shí)別（ ）A. 大額交易 B. 現(xiàn)金交易 C. 可疑交易 D. 轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢(qián)法規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護(hù)。A. 大額交易和可疑交易報(bào)告 B. 現(xiàn)金交易報(bào)告 C. 財(cái)務(wù)報(bào)表 D. 業(yè)務(wù)報(bào)告10、反洗錢(qián)法規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 A. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B. 財(cái)政部門(mén) C. 檢察機(jī)關(guān) D. 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A. 匯款人工作單位 B. 匯款人住所 C. 匯款行地址 D. 匯款人身份證明文件13、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1014、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A. 外匯業(yè)務(wù)審批表 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯申報(bào)單 D. 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）15、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（ ）A. 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 B. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 C. 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告 D. 自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）A. 外匯申報(bào)單 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯業(yè)務(wù)審批表 D. 涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）18、下列屬于大額交易的是( )A. 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款 B. 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元 C. 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A. 董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B. 中國(guó)人民銀行 C. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)20、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。A. 接受人姓名或者名稱(chēng) B. 接受人賬號(hào) C. 接受人身份證 D. 境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)1.選項(xiàng)中的哪種2.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易3.金融機(jī)構(gòu)大額交易和4.反洗錢(qián)法規(guī)定5.下列屬于大額交易的是6.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易8.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)9.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款11.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑12.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)13.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者14.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔15.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)16.銀行為自然人辦理17.金融機(jī)構(gòu)大額交易和18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑19.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑20.中國(guó)人民銀行設(shè)立1.銀行為自然人辦理境外2.反洗錢(qián)法規(guī)定3.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在4.反洗錢(qián)法規(guī)定5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)6.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易8.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法9. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10.選項(xiàng)中的哪種交易11.客戶與證券公司12. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易13.按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易14.下列屬于大額交易的是15.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)16.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)17.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行18.銀行機(jī)構(gòu)接收境外19.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶20.