委托資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法

1、編號：實施日期：文件類別：擬文： 審核人/日期： 批準人/日期： 解釋權：監(jiān)督崗位：監(jiān)督電話：收文部門： 收文人：抄送：傳閱 閱后存檔 保密 保密期限:其他： 頁數(shù)：委托資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法 資產(chǎn)管理業(yè)務是國民經(jīng)濟和資本市場發(fā)展到下定階段的必然產(chǎn)物。作為投資銀行的重要組成部分，資產(chǎn)管理業(yè)務將成為公司新的利潤增長點。為大力推動資產(chǎn)管理業(yè)務的開展，現(xiàn)提出如下意見： 一、提高對資產(chǎn)管理業(yè)務的認識 資產(chǎn)管理業(yè)務和經(jīng)紀業(yè)務、投資銀行業(yè)務的有機結(jié)合，使我們能夠為客戶更好地提供財務顧問、融資、承銷及資產(chǎn)管理等全方位的優(yōu)質(zhì)服務。通過資產(chǎn)管理業(yè)務的開展，不斷改善客戶結(jié)構(gòu)，在廣大投資者中樹立品牌。 資產(chǎn)管理業(yè)務作

2、為項新業(yè)務，處于初創(chuàng)階段。同時，相關的法律、法規(guī)尚不完備，給我們開展工作帶來一定難度。資產(chǎn)管理業(yè)務涉及市場開發(fā)、客戶服務、投資管理、托管清算等多個環(huán)節(jié)，需要較高的專業(yè)技能和嚴密的風險監(jiān)控機制，這就要求我們認真學習和理解資產(chǎn)管理業(yè)務管理暫行辦法 (以下簡稱暫行辦法)，嚴格按照中華人民共和國證券法、中華人民共和國公司法等法律、法規(guī)和暫行辦法開展工作。 二、加強對資產(chǎn)管理業(yè)務的管理 資產(chǎn)管理總部是經(jīng)營、管理資產(chǎn)管理業(yè)務的部門，負責公司資產(chǎn)管理業(yè)務的市場開發(fā)、客戶服務、研究、授權簽訂合同并保管、委托資產(chǎn)的投資運作、清算及人員培訓等工作，對證券營業(yè)部的資產(chǎn)管理業(yè)務實行統(tǒng)一、垂直的管理。 各證券營業(yè)部在資

3、產(chǎn)管理總部的統(tǒng)一領導和協(xié)調(diào)下進行客戶開發(fā)和產(chǎn)品推銷的業(yè)務。 三、資產(chǎn)管理業(yè)務客戶范圍、期限、金額及托管方式 資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶范圍和委托資金的來源等內(nèi)容要求如下： (一)資產(chǎn)管理的客戶范圍：社會保障基金、保險基金、事業(yè)單位、國有企業(yè)、國有資產(chǎn)控股企業(yè)、上市公司、民營企業(yè)及自然人等。委托資金來源須符合國家有關規(guī)定。 (二)委托期限：一般要求一年或一年以上。 (三)委托金額：原則上價值在人民幣叁仟萬元(含叁仟萬元)以上。 (四)委托方式：全權委托及有限委托。 全權委托指管理方設計投資組合，委托方不參與投資決策。 有限委托指委托方參與投資決策。公司將利用先進的投資理念，優(yōu)秀的投資理財專家，根據(jù)客戶意

4、向設計適宜的投資品種和證券投資組合。 (五)委托資產(chǎn)托管有資產(chǎn)管理入托管和托管銀行托管兩種方式。資產(chǎn)管理人托管是指客戶將委托資產(chǎn)劃入公司，公司為客戶設立資金帳戶和證券帳戶，負責清算和資金劃撥的托管方式。托管銀行托管是指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)管理人、托管銀行三方簽訂委托資產(chǎn)托管協(xié)議，委托資產(chǎn)劃入托管銀行，由托管銀行開設資產(chǎn)委托人資金帳戶，按照合同的規(guī)定辦理清算和資金劃撥的托管方式。 (六)在開拓資產(chǎn)管理業(yè)務客戶時，任何人不得對客戶承諾委托資產(chǎn)保底收益，不得泄露合同樣式、內(nèi)容及投資計劃等重大事項。 四、資產(chǎn)管理業(yè)務的基本程序 市場開發(fā)是資產(chǎn)管理業(yè)務的基礎，市場開發(fā)人員要嚴格遵守暫行辦法的規(guī)定開展業(yè)務客戶

5、詳細介紹銀河證券資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。 銀河證券的資產(chǎn)管理業(yè)務在有關部門的嚴格監(jiān)管下，憑借良好的企業(yè)聲譽、先進的投資理念、規(guī)范的運作機制、較強的研究力量和優(yōu)秀的專業(yè)人才創(chuàng)造出色的投資業(yè)績，以此贏得客戶的信任。 爭取客戶的認同是項復雜而細致的工作，要注意工作方法和工作藝術，在堅持原則的基礎上，保持靈活性，遇重大問題時應及時向資產(chǎn)管理總部匯報。 開展資產(chǎn)管理業(yè)務應遵守以下程序： (一)向客戶介紹資產(chǎn)管理業(yè)務時，市場開發(fā)人員須申明證券投資風險，詳細了解客戶的需求及其基本情況，特別是委托人的資產(chǎn)來源、投資限制和投資目標等。達成初步意向，填寫資產(chǎn)管理業(yè)務客戶聯(lián)絡表，報資產(chǎn)管理總部。(二)資產(chǎn)管理總部根據(jù)資產(chǎn)管理業(yè)務客戶聯(lián)絡表對客戶進行審核，與符合要求的客戶簽訂合同，填寫資產(chǎn)管理業(yè)務開戶申請表設立資金、證券帳戶。 (三)資產(chǎn)管理總部按合同所約定的資產(chǎn)托管方式，將委托資產(chǎn)劃入客戶資金帳戶內(nèi)和運作委托資產(chǎn)。 (四)資產(chǎn)管理總部根據(jù)合同的規(guī)定，定期向客戶提供委托資產(chǎn)管理報告和清算報告。 (五)合同到期后，資產(chǎn)管理總部按有關規(guī)定，對客戶資產(chǎn)進行清算，在雙方確認清算結(jié)果后，通知有關托管行或托管營業(yè)部辦理清戶手續(xù)。合同續(xù)簽視同新客戶開發(fā)。 五、考核辦法： (一)為鼓勵公司證券營業(yè)部積極開拓資產(chǎn)管理、業(yè)務，對證券營業(yè)