風險無小事 合規(guī)心中留

1、加強合規(guī)建設(shè) 提升合規(guī)文化水平“合規(guī)”是什么？簡單的理解就是遵紀守法，按規(guī)辦理，做正確的事。常言道：“不以規(guī)矩，不以成方圓”。是在強調(diào)做任何事都要有一定的規(guī)矩，否則無法成功。那么對于我們銀行來說，什么是合規(guī)呢？它體現(xiàn)在哪里？體現(xiàn)在綜合柜員每一筆業(yè)務(wù)操作？體現(xiàn)在我們信貸人員每一筆貸款審批？還是體現(xiàn)在我們管理人員嚴謹?shù)暮弦?guī)理念？或許你是一名普通的柜員，因為要逃避遠程授權(quán)，大額提取現(xiàn)金時未經(jīng)領(lǐng)導審批，私自分散在幾個窗口支??；或許你是一名信貸工作人員，為了某些利益關(guān)系，未嚴格審批貸款人真實情況發(fā)放貸款；或許你是一名支行行長，為了在競爭中不被末位淘汰，空存空取；看似是一些小事，但違規(guī)已經(jīng)存在了，當違規(guī)成

2、為一種習慣，而由違規(guī)所引發(fā)的案件就應(yīng)用而生。近日，省聯(lián)社紀委通報了一起某農(nóng)商行客戶經(jīng)理違規(guī)問題的處理情況。經(jīng)查，商洛某農(nóng)商行客戶經(jīng)理董某違反貸款“三查”制度和操作流程，多次為客戶黃某違規(guī)辦理發(fā)放貸款，并接受宴請、收受土特產(chǎn)，嚴重違反了“陜西省農(nóng)村合作金融機構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范”和省聯(lián)社貸款管理制度，造成不良影響。根據(jù)“陜西省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度處理辦法”和中省有關(guān)紀律要求，省聯(lián)社責成該農(nóng)商行嚴肅查處了董某的違規(guī)行為。“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天”合規(guī)文化建設(shè)是我們淡定的起點，防范風險創(chuàng)造效益，是我們心靈快樂的精神家園。當前，定邊農(nóng)商行正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，讓我們的每一位員

3、工都自覺養(yǎng)成依法辦事，合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，在全縣營造規(guī)范、謹慎、誠實、嚴謹?shù)牧己梅諊?，才能有效避免盲目?jīng)營違規(guī)操作的問題發(fā)生。銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生的悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證。由于交易里森利用制度的漏洞違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣，存僥幸，在制度制定上更不能有半點的草率。我作為一名定邊農(nóng)商行的員工，更應(yīng)該理解銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒。從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不斷提高自身業(yè)務(wù)水平和文化素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守來為定邊農(nóng)商行貢獻自