U9-V21-產(chǎn)品培訓-綜合授信PPT參考課件

1、全球第一款完全基于SOA架構(gòu)的企業(yè)管理軟件 U9-綜合授信 V2.1,用友軟件股份有限公司 U9事業(yè)部,目錄,UFIDA U9,Unit1 產(chǎn)品概述 Unit2 授信額度 Unit3 額度占用與釋放,目錄,UNIT 1,UFIDA U9,產(chǎn)品概述 授信的作用 產(chǎn)品功能 應用方案,Unit1-產(chǎn)品概述-授信的作用,針對成員單位的內(nèi)部賬戶，可以設置授信額度；即：成員單位可以以信用的方式向結(jié)算中心貸款，進行付款結(jié)算；內(nèi)部授信是集團企業(yè)資金管理的一種手段； 系統(tǒng)提供對授信額度的占用狀況進行計息管理，額度內(nèi)資金占用采用一般利率，超額度資金占用使用高額利率，利息由結(jié)算中心從成員單位的內(nèi)部賬戶中扣除。額度計

2、息，可以督促成員單位及時收款以償還內(nèi)部信用消費貸款；提高企業(yè)內(nèi)部資金使用效率；,Unit1-產(chǎn)品概述-產(chǎn)品功能,V2.1綜合授信系統(tǒng)提供額度設置、額度調(diào)整功能； 資金計息系統(tǒng)提供對占用額度的計息功能； 與資金結(jié)算系統(tǒng)提供接口，委托收款、委托付款業(yè)務發(fā)生時，聯(lián)動對授信額度進行釋放與占用控制；,Unit1-產(chǎn)品概述-應用方案,應用組織職能：結(jié)算組織； 建議與 資金結(jié)算 系統(tǒng)集成應用； 企業(yè)希望加強資金使用績效的考核，可以再與 資金計息 系統(tǒng)集成；,UNIT 2,UFIDA U9,授信額度 額度類型 額度設置 額度調(diào)整,按照資金支付形式分為： 貸款額度； 內(nèi)部開票額度： 內(nèi)部開證額度： 按不同幣種分

3、別設置額度； 相同的額度類型，可以根據(jù)不同成員單位、不同內(nèi)部賬戶設置不同的額度；,Unit2-授信額度-額度類型,Unit2-授信額度-額度設置,設置每個內(nèi)部賬戶的授信額度和期初已使用額度,Unit2-授信額度-額度調(diào)整,在額度的有效期間內(nèi)，可以對授信額度進行調(diào)整； 通過額度的不同版本，記錄額度的調(diào)整過程；,錄入調(diào)整后額度,通過版本記錄調(diào)整過程,UNIT 3,UFIDA U9,額度占用與釋放規(guī)則 委托收付款與授信額度 信用證與授信額度 授信額度與計息,Unit3- 額度占用與釋放 - 委托收款,委托收款只與貸款額度有關； 收款業(yè)務釋放占用額度； 收款方式不同，釋放占用額度的時機不同；,Unit

4、3- 額度占用與釋放 - 委托付款,委托付款，結(jié)算方式為“銀行”或“現(xiàn)金”時，占用貸款額度； 結(jié)算方式為“票據(jù)”時，如果票據(jù)屬于托管票據(jù)，則開票時，占用“開票額度”，付款時，先釋放“開票額度”再占用“貸款額度”；如果票據(jù)屬于非托管票據(jù)，則開票時占用“貸款額度”，付款時，與額度無關；,Unit3 - 額度占用與釋放 - 信用證,開信用證結(jié)算方式下，系統(tǒng)提供了授信額度占用與釋放的處理接口； 信用證開證與付匯分別與開證額度、貸款額度有關；,Unit3-額度占用與釋放-計息,系統(tǒng)提供對資金占用額度的計息處理； 針對“貸款額度”、“開票額度”、“開證額度”不同的資金占用形式，可以設置不同的計息利率； 額度占用計息，可以督促成員單位及時收款