加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理具體做法和建議Word版

1、傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對您有幫助，可雙擊去除！ 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控具體做法：1、牢固樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。理解和把握國家法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程、部門崗位職責(zé)。合規(guī)部門應(yīng)完成的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)完成制度下發(fā)的從上到下的貫徹和從下到上的完善和推進(jìn)； 2、在業(yè)務(wù)部門在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理措施，不斷測試的過程中，合規(guī)管理部對關(guān)鍵業(yè)務(wù)（結(jié)算柜臺(tái)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)和報(bào)表資料對外報(bào)出等）進(jìn)行即時(shí)性、跟進(jìn)性的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和控制，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生、主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和糾正已發(fā)生的違規(guī)事項(xiàng)，提升公司操作的效率和質(zhì)量，保證與公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀以及公司的風(fēng)險(xiǎn)容忍度相一致。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控具體建議：1、建立公司內(nèi)

2、部網(wǎng)絡(luò)交流平臺(tái)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。將本公司或其他金融機(jī)構(gòu)曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)問題和案件；監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等外部機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)提示；內(nèi)部法律、審計(jì)、信息、綜合部、合規(guī)及業(yè)務(wù)部門在日常工作中所發(fā)生的需引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題公布于內(nèi)部交流平臺(tái)。一是實(shí)現(xiàn)傳達(dá)、告知、教育等風(fēng)險(xiǎn)提示，縮小“信息真空”空間，實(shí)現(xiàn)信息共享，提高全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和知識(shí)；二是實(shí)現(xiàn)信息的交換過程，要有來有往?！拔野盐业男畔⒏嬖V你，聽取你的意見和看法，接下來要有回應(yīng)，形成良性的互動(dòng)。”促進(jìn)法規(guī)、政策和公司內(nèi)控制度的實(shí)施。傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對您有幫助，可雙擊去除！2、針對各成員單位存款，應(yīng)開始建立持續(xù)

3、監(jiān)測，對重點(diǎn)賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)的收支監(jiān)測。規(guī)范開機(jī)時(shí)間，本年度開機(jī)時(shí)間基本維持在9-10點(diǎn)鐘，但是盡量將時(shí)間固定，開機(jī)前每經(jīng)手一筆業(yè)務(wù)都屬于存在一定的操作風(fēng)險(xiǎn)。3、完善跨部門對外轉(zhuǎn)賬，公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬的審批程序、必備文件，并建立相應(yīng)緊急情況應(yīng)急備案?？绮块T轉(zhuǎn)賬、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬中，如果遇到領(lǐng)導(dǎo)不能及時(shí)簽審；或者其他特殊情況，應(yīng)當(dāng)建立合理的票據(jù)傳遞、或者審閱的機(jī)制（如利用OA信息傳遞機(jī)制，每一步均可追溯）同時(shí)，完善、區(qū)分各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度的審核憑證單據(jù)，詳細(xì)補(bǔ)充各項(xiàng)要素等事宜。4、針對貸款業(yè)務(wù)在錄入-復(fù)核-授權(quán)-受理-復(fù)核流程中，盡量減少人工操作與干預(yù)，尤其是賬戶、收息金額調(diào)整等情況。如有特殊情況，跨部門之間應(yīng)該有一個(gè)情況說明。用以備案復(fù)查。貸款發(fā)放、收回過程中，在錄入-復(fù)核-授權(quán)過程中，屬于后臺(tái)賬務(wù)處理，但是在一些特殊情況貸款如需要調(diào)整收取利息（逾期不收逾期利息較多，收息情況有調(diào)整）賬號有調(diào)整，這三各步驟中均無法做任何審核，而這各過程是在業(yè)務(wù)發(fā)展部門內(nèi)部，最后兩步是在結(jié)算部門進(jìn)行人工干預(yù)，但是沒有任何憑證或者說明作為備案。傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對您有幫助，可雙擊去除！5、繼續(xù)完善制度與流程，明確崗位之間、部門之間的制約、制衡，做到實(shí)物可追溯，賬務(wù)系統(tǒng)可追溯。比如開戶、銷戶、購買重要憑證等業(yè)務(wù)，只能做到實(shí)物可追溯，簽章為主，但是在系統(tǒng)處理中，體現(xiàn)不出合規(guī)介入的痕跡。同時(shí)，盡量