2021年金融業(yè)務(wù)工作計劃

1、金融業(yè)務(wù)工作計劃導(dǎo)語：金融作為市場上快速發(fā)展的一個行業(yè)，有著它獨特的地位。下面是為大家的金融業(yè)務(wù)工作計劃，僅供參考，歡迎大家閱讀!(一) 細(xì)分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)， 堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細(xì)營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、 組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)

2、金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴(kuò)大市場影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶 185200 戶。深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。2019 年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上， 總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強(qiáng)營銷效果。 要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量；要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客

3、戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。 要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴(kuò)大市場占比。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理， 深入分析其結(jié)算特點，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。2020 年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001 戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢， 爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界 10 強(qiáng)、納稅前 8000 名、進(jìn)出口前 7334 強(qiáng)”等 10 多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作， 鎖定他行目標(biāo)客戶

4、，進(jìn)行重點攻關(guān)。(二) 加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶， 要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)， 在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。要建設(shè)好三個渠道：一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置 3 名客戶經(jīng)理；每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點 ( 含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點 ) 應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備 1 名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異， 對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)

5、網(wǎng)點建設(shè)， 在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要，滿足客戶的需求。 各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、 有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。 同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。 通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬， 并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)， 及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中

6、遇到的問題， 并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，及時處理問題，加強(qiáng)服務(wù)管理，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。全面提升部_ 質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。(三) 加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。 做好總行全公司法人客戶營銷、 單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手

7、段。一、實際招商開發(fā)操作方面1 、回訪完畢電話跟蹤，繼續(xù)上門洽談，做好成單、跟單工作。2 、學(xué)習(xí)招商資料，對 3+2+3 組合式營銷模式領(lǐng)會透徹；抓好例會學(xué)習(xí)，取長補短，向出業(yè)績的先進(jìn)員工討教，及時領(lǐng)會掌握運用別人的先進(jìn)經(jīng)驗。3 、做好每天的工作日記，詳細(xì)記錄每天上市場情況。4 、繼續(xù)回訪六縣區(qū)酒水商， 把年前限于時間關(guān)系沒有回訪的三個縣區(qū)： _市、_縣、_縣，回訪完畢。在回訪的同時，補充完善新的酒水商資料。二、公司人力資源管理方面1 、努力打造有競爭力的薪酬福利，根據(jù)本地社會發(fā)展、人才。市場及同行業(yè)薪酬福利行情，結(jié)合公司具體情況，及時調(diào)整薪酬成本預(yù)算及控制。 做好薪酬福利發(fā)放工作， 及時為符

8、合條件員工社會保險。2 、根據(jù)公司現(xiàn)在的人力資源管理情況， 參考先進(jìn)人力資源管理經(jīng)驗，推陳出新，建立健全公司新的更加適合于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的人力資源管理體系。3 、做好公司 2020 年人力資源部工作計劃規(guī)劃，協(xié)助各部門做好部門人力資源規(guī)劃。4 、注重工作分析，強(qiáng)化對工作分析成果在實際工作當(dāng)中的運用，適時作出工作設(shè)計，客觀科學(xué)的設(shè)計出公司職位說明書。5 、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。6 、規(guī)范公司員工招聘與錄用程序，多種途徑進(jìn)行員工招聘 ( 人才市場、本地主流報紙、行業(yè)報刊、校園招聘、人才、本公司、內(nèi)部選拔及介紹 ) ；強(qiáng)調(diào)實用性，引入多種科學(xué)合理且易操作的員工篩選方法 ( 篩

9、選求職簡歷、專業(yè)筆試、結(jié)構(gòu)性面試、半結(jié)構(gòu)性面試、非結(jié)構(gòu)化面試、心理測驗、無領(lǐng)導(dǎo)小組討論、角色扮演、文件筐作業(yè)、管理游戲 ) 。7 、把績效管理作為公司人力資源管理的重心， 對績效工作計劃、績效監(jiān)控與輔導(dǎo)、績效考核 ( 目標(biāo)管理法、平衡計分卡法、標(biāo)桿超越法、kpi 關(guān)鍵績效指標(biāo)法 ) 、績效反饋面談、績效改進(jìn) ( 卓越績效標(biāo)準(zhǔn)、六西格瑪管理、 iso 質(zhì)量管理體系、標(biāo)桿超越 ) 、績效結(jié)果的運用 ( 可應(yīng)用于員工招聘、人員調(diào)配、獎金分配、員工培訓(xùn)與開發(fā)、員工職業(yè)生涯規(guī)劃設(shè)計 ) 進(jìn)行全過程關(guān)注與跟蹤。8、將人力資源培訓(xùn)與開發(fā)提至公司的戰(zhàn)略高度，高度重視培訓(xùn)與開發(fā)的決策分析，注重培訓(xùn)內(nèi)容的實用化、

10、本公司化，落實培訓(xùn)與開發(fā)的組織管理。9 、努力經(jīng)營和諧的員工關(guān)系，善待員工，規(guī)劃好員工在本企業(yè)的職業(yè)生涯發(fā)展。三、辦公室及后勤保障方面1 、與經(jīng)理分工協(xié)作，打招商電話 .2 、準(zhǔn)備到鐵通公司市北分局開通 _電話_ ，年前已經(jīng)交過訂金300 元( 商客部曹經(jīng)理代收 ) 。3 、外協(xié)大廈物業(yè)管理， 交電費、取郵件、咨詢物業(yè)管理事宜等。4 、協(xié)助經(jīng)理做好辦公室方面的工作。5 、確保電腦、打印復(fù)印一體機(jī)正常運行，注意日常操作。6 、為外出跑業(yè)務(wù)的市場拓展部各位經(jīng)理搞好各類后勤保障( 主要是協(xié)助經(jīng)理復(fù)印、傳真、電話、文檔輸入電腦、報銷、購物等).我經(jīng)常這樣對自己說： 開心工作，快樂生活 . 不能將這生命

11、里大部分時間要經(jīng)營的工作當(dāng)作是一杯苦酒， 要把它當(dāng)作美酒，越陳越香 .我知道銷售工作現(xiàn)在不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售人氣和能力， 我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學(xué)生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學(xué)生綜合素質(zhì)”為宗旨；以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應(yīng)以團(tuán)結(jié)進(jìn)取， 求實創(chuàng)新 . 與時俱進(jìn)的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)， 逐步擴(kuò)大規(guī)模和影響， 讓會員在這里學(xué)到知識，擴(kuò)展視野為目標(biāo)開展各項活動；普及金融理財知識，通過學(xué)習(xí)和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達(dá)到共同進(jìn)步的目的。協(xié)會加強(qiáng)基礎(chǔ)訓(xùn)練，培養(yǎng)

12、和提高會員的多種能力， 參加攜手“求知，求實，求友，求進(jìn)”；立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學(xué)生的第二課堂。學(xué)習(xí)方面一、課堂齊齊學(xué)方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室二、專家講座方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進(jìn)行對當(dāng)前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學(xué)期至少一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室。三、視頻講座方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學(xué)校多媒體教室四、證書齊齊考方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。時間：待定活動方面“_杯”校園模擬炒股大賽一、活動時間：