金融服務營銷案例分析大賽手冊

1、“招商銀行杯”武漢高校大學生金融服務營銷案例分析大賽手冊中南財經政法大學新華金融保險學院招商銀行武漢分行 一、引言 由中南財經政法大學主辦、新華金融保險學院承辦，招商銀行武漢分行贊助的首屆“招商銀行杯武漢高校大學生金融服務營銷案例分析大賽”即將于2007年7月1日啟動，歷時三個月。本次大賽以金融服務營銷為知識背景，以案例分析為參賽形式，本著 “積極探索，勇于創(chuàng)新”的精神和“公平、公正、公開”的原則，旨在提高在校大學生的科研能力和實踐能力，展現(xiàn)當代大學生的精神風貌。 二、大賽背景隨著我國金融業(yè)對外開放步伐的加快，外資金融企業(yè)以其高效的經營、優(yōu)質的服務和豐富的經驗向我國金融企業(yè)提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。加

2、深認識金融市場需求的變化趨勢及其規(guī)律性，借鑒成功的營銷經驗，研究應對金融市場變化的營銷策略和戰(zhàn)略，正日漸受到我國金融企業(yè)的重視。與工商企業(yè)的市場營銷相比，金融服務因其無形性、生產與消費的不可分離性、易逝性、受委托責任、雙向信息交流等特點而具有挑戰(zhàn)性。金融服務營銷已不僅僅是金融企業(yè)開展競爭的一種手段，更是貫穿金融企業(yè)經營管理的嶄新戰(zhàn)略理念，滲透至戰(zhàn)略管理、流程再造、產品創(chuàng)新、渠道創(chuàng)新、財務管理乃至人力資源管理等方方面面。實踐證明，高效、有力且富于社會責任感的市場營銷，已經成為金融企業(yè)在競爭中勝出不可或缺的利器，更是推動我國金融服務業(yè)健康、持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展的有效助力。 三、大賽目的綜觀武漢地區(qū)各大高

3、校，大學生課外活動開展日益頻繁，形式也趨于豐富化多樣化，其中不乏市場營銷方面的營銷策劃大賽，營銷實踐大賽等，但鮮有金融服務營銷案例分析方面的比賽。有鑒于此，我們希望通過這次比賽，能夠提高在校大學生理論聯(lián)系實際能力，使大學生學有所得，學以致用，提高大學生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力，增強大學生的創(chuàng)新意識和團隊協(xié)作精神與溝通能力，給大學生提供一個展現(xiàn)演講才能，展現(xiàn)自我風采的平臺，開辟一個新的“校外課堂”。同時創(chuàng)建武漢地區(qū)校企合作的新模式，為企業(yè)發(fā)掘人才，為社會培養(yǎng)人才，為大學生就業(yè)提供一種新的機遇。采取比賽的形式，不但可以吸引在校大學生的積極參與，而且能在激烈的比賽中凸現(xiàn)活動的意義。同時，希

4、望通過這種創(chuàng)新的比賽能夠引起媒體乃至社會的廣泛關注，以展示當代大學生的精神風貌。 四、大賽意義對于高校大學生而言，此次大賽將是一次全新的鍛煉：（一）理論聯(lián)系實際，完善大學生理論知識體系在校大學生理論研究能力強，富于創(chuàng)造性，但易局限于書本、局限于理論。而社會是最大的學習舞臺，能夠與社會接觸、與市場接觸，走出校園，開拓視野，是在校大學生的心聲。通過這次大賽，同學們能夠充分運用專業(yè)的金融知識、營銷知識，理論指導實踐，發(fā)現(xiàn)理論在實際運用中產生的漏洞和不足之處，有針對性的進行補缺補漏，完善理論知識。 （二）凝聚集體智慧，培養(yǎng)大學生團隊合作意識團隊精神是當今社會極其重要的品質，通過案例分析接觸大量實際情景

5、，不僅能夠激發(fā)大學生的潛能，鼓勵大學生求是創(chuàng)新、挑戰(zhàn)自我、提高綜合素質，更能促進大學生凝聚團隊智慧力量解決困難，培養(yǎng)合作意識。此外，由于此次大賽是一個區(qū)域性的高校比賽，這無疑有利于加強高校間師生的交流，相互學習，共同進步。 （三）搭建雙贏平臺，拓寬大學生就業(yè)渠道此次大賽為企業(yè)和高校搭建了交流的平臺，對參賽選手而言，是他們展示綜合素質和能力的機會，有助于提高自身的競爭力，為將來就業(yè)打好堅實的基礎；對于企業(yè)而言，不僅有利于企業(yè)形象的宣傳，挖掘潛在客戶，更是發(fā)掘人才的有效途徑。 五、組委會成員簡介 (一)組委會成員 顧 問：甘碧群 萬后芬 主 任：朱新蓉 副主任：馬天祿 闕方平 段昌峰 葉永剛 夏新

6、平 唐齊鳴 王仁祥 曹 陽 李崇光 楊樹旺 張躍平 柳劍平 方 潔 (二)成員簡介甘碧群女，教授，博士生導師。中國營銷學界最早的兩位博士生導師之一，現(xiàn)任中國市場學會常務理事，中國高校市場營銷學會副會長，湖北省市場營銷學會會長，武漢大學經濟與管理學院營銷學教授。萬后芬女，教授，博士生導師。現(xiàn)任中南財經政法大學工商管理學院企業(yè)管理研究所所長，企業(yè)管理專業(yè)博士研究生導師，碩士研究生導師組長，市場營銷課程首席教師。兼任中國高等院校市場學研究會副會長，中國市場學會常務理事，湖北省市場營銷學會常務副會長，湖北省經濟團體聯(lián)合會秘書長。 朱新蓉 女，教授，博士生導師。 現(xiàn)任中南財經政法大學新華金融保險學院院長

7、，中國金融學會常務理事，湖北金融學會副會長，中國金融人才委員會常務理事，湖北省政府咨詢委員會委員，湖北省中青年學術帶頭人。馬天祿男，高級經濟師。現(xiàn)任中國人民銀行武漢分行副行長，湖北金融研究中心學術委員會研究員。闕方平男，經濟學博士，高級經濟師?，F(xiàn)任湖北銀監(jiān)局副局長，湖北金融發(fā)展與金融安全研究中心副主任。段昌峰男，高級工程師?，F(xiàn)任招商銀行武漢分行行長。葉永剛男，教授，經濟學博士?，F(xiàn)任武漢大學經濟與管理學院副院長，中國金融學會理事，中國金融學會金融工程研究會常務理事，中國金融學年會常務理事，湖北省政府咨詢委員。夏新平 男，教授，博士生導師。現(xiàn)任華中科技大學管理學院副院長，湖北省跨世紀優(yōu)秀中青年學術

8、帶頭人，管理學院學科建設委員會委員，國家自然科學基金委員會管理學科部同行評議專家，湖北省青年科協(xié)常務理事、交叉學科委員會副主任委員，華中科技大學智源管理咨詢有限公司高級顧問。唐齊鳴女，教授，博士生導師?，F(xiàn)任華中科技大學經濟學院副院長，金融系主任，數量經濟與金融研究中心副主任。中國數量經濟學會理事、湖北省數量經濟學會副理事長、中國金融學會金融工程專業(yè)委員會常務委員、中國金融學年會理事、湖北省經濟學會副理事長。王仁祥 男，教授，博士生導師。現(xiàn)任武漢理工大學經濟學院院長，湖北省經濟協(xié)會副會長，湖北企業(yè)管理協(xié)會理事，湖北省青年科協(xié)常務理事，潛江制藥（上市公司）獨立董事。曹 陽 男，教授，博士生導師?，F(xiàn)

9、任華中師范大學經濟學院院長，湖北省經濟學會常務理事，湖北省農業(yè)經濟學會理事，湖北省價格學會常務理事，武漢市宏觀經濟學會常務理事，湖北省第四屆經濟學團體聯(lián)合會理事，武漢市洪山區(qū)政府咨詢委員會委員等。李崇光男，教授、博士生導師。現(xiàn)任華中農業(yè)大學經濟與管理學院院長，中國科協(xié)全國委員會委員，國家人事部專家服務中心顧問委員，中國管理科學研究院研究員，中華外國經濟學會理事，中國高校市場營銷研究會理事，湖北省科協(xié)常務委員會委員和湖北省農村軟科學研究會常務副理事長、秘書長等。楊樹旺 現(xiàn)任中國地質大學（武漢）人文與經濟學院副院長。張躍平 男，教授。 現(xiàn)任中南民族大學經濟學院院長，中南民族大學校學科帶頭人。南方民

10、族地區(qū)研究中評審專家，中國少數民族經濟研究會理事，中華外國經濟學說史會員，湖北省經濟學會理事。柳劍平男，教授?，F(xiàn)任湖北大學商學院院長，湖北省美國經濟學會副會長、中國國際經濟關系學會常務理事、中國世界經濟學會理事。方潔女，教授，經濟學博士?，F(xiàn)任湖北經濟學院金融學院院長。 六、大賽流程參賽對象：武漢地區(qū)各高校在校本科生和研究生，不分專業(yè)年級，隊伍由5名成員組成（每支隊伍至多包含一名研究生），鼓勵跨校組合。（一）初賽1比賽時間：2007年7月1日至2007年9月10日2比賽形式：初賽以理論知識為主，考核形式為自選案例分析，分析對象為各種金融服務營銷案例。3比賽流程：（1）參賽隊伍須在截稿期之前將初賽

11、作品打印稿兩份交至大賽組委會（a4紙）。另外將初賽作品電子版和成員信息表（成員信息表請到大賽主頁下載）發(fā)至大賽指定郵箱。（2）初賽作品經評委評分后，作品得分排名前二十名的隊伍進入復賽，名單將于2007年9月15日公布于大賽主頁，各隊長可發(fā)郵件向大賽組委會索要初賽評分卡。（二）復賽1比賽時間：9月22日-23日2比賽形式：復賽形式為自選案例展示。現(xiàn)場各參賽隊伍通過多媒體配合隊員講解的方式將自己通過初賽選拔的案例進行現(xiàn)場展示，展示完畢后由評委提問，各隊進行現(xiàn)場答辯。3比賽流程：（1）比賽前一周大賽組委會將復賽評分標準公布于大賽主頁。（2）9月20日召開隊長會議，入圍復賽的二十支隊伍將根據各隊長抽簽

12、結果分為、兩組，每組十支隊伍。（3）、兩組隊伍分別于9月22日，9月23日進行復賽。經評委評審后，每組決出支優(yōu)勝隊伍進入決賽。（4）復賽當天現(xiàn)場公布比賽結果，并于比賽次日將結果公布于大賽主頁。.決賽4.比賽時間：9月29日比賽形式：決賽形式為公共案例展示。比賽現(xiàn)場各參賽隊伍通過多媒體配合隊員講解的方式將分析的公共案例進行現(xiàn)場展示，展示完畢后由評委提問，各隊進行現(xiàn)場答辯。5.比賽流程：（1）比賽前一周由大賽組委會向各入圍隊伍提供公共案例的有關材料和決賽評分標準。（2）根據決賽現(xiàn)場展示和現(xiàn)場答辯兩部分的總分決出本次大賽的一、二、三等獎。（3）決賽結果將于決賽當天現(xiàn)場公布并舉行頒獎典禮。七、獎項設置

13、本次活動以團隊作為評選單位，在復賽中排名前十名的隊伍將在決賽中角逐一等獎一名，二等獎二名，三等獎三名。一等獎團隊將獲得1000元獎金，頒發(fā)證書和獎杯，團隊成員將獲得假期在贊助商企業(yè)實習的機會；二等獎團隊將獲得500元獎金，頒發(fā)證書和獎杯；三等獎團隊將獲得300元獎金，頒發(fā)證書和獎杯。八、注意事項（一）大賽主頁（二）大賽指定郵箱地址（三）初賽截稿日期為2007年9月10日，請各參賽隊伍在截稿日期之前將案例分析稿件和成員信息表發(fā)送至大賽指定郵箱，并將兩份（a4）紙質稿件送交

14、大賽組委會，之后送交的稿件一律視為作廢。（四）每一階段比賽結果大賽組委會除在主頁公布以外，還會與各隊隊長直接聯(lián)系，無故不接電話，不回短信，在規(guī)定時間內沒有按照大賽組委會要求確認相關信息者視為全隊棄權。（五）初賽作品將作為自選案例在復賽中進行案例分析展示，一經投稿案例分析對象不得隨意更改。（六）復賽、決賽時間地點將于大賽主頁上另行通知，敬請個參賽隊伍關注。（七）本次大賽最終解釋權歸大賽組委會所有。 簡介招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了四次增資擴股，并于2002年3月成功發(fā)行了15億普通股，4月9日在上交

15、所掛牌（股票代碼：600036），是國內第一家采用國際會計標準上市的公司。2006年9月22日，招商銀行(3968.hk)在香港聯(lián)合交易所正式掛牌上市，引起國內外廣泛關注。當日招行高調入市后立即呈現(xiàn)出活躍交投態(tài)勢，總成交量超過10億股，成交金額約為116億港元。目前，招商銀行總資產超過1萬億元。在英國銀行家雜志發(fā)布的中國銀行業(yè)100強最新排行榜中，按照一級資本排序，招商銀行位居第六。 經過20年的發(fā)展，招商銀行已從當初偏居深圳蛇口一隅的區(qū)域性小銀行，發(fā)展成為了一家具有一定規(guī)模與實力的全國性商業(yè)銀行，初步形成了輻射全國、面向海外的機構體系和業(yè)務網絡。目前在境內30多個大中城市、香港設有分行，網點

16、總數500多家，在美國設立了代表處，并與世界90多個國家和地區(qū)的1100多家銀行建立了代理行關系。 20年來，招商銀行以敢為天下先的勇氣，不斷開拓，銳意創(chuàng)新，在革新金融產品與服務方面創(chuàng)造了數十個第一，較好地適應了市場和客戶不斷變化的需求，被廣大客戶和社會公眾稱譽為國內創(chuàng)新能力強、服務好、技術領先的銀行，為中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展做出了有益的探索，同時也取得了良好的經營業(yè)績。近年來，招商銀行呈現(xiàn)出“規(guī)模穩(wěn)步增長、效益不斷提升、質量持續(xù)向好”的發(fā)展態(tài)勢。2004-2006年間，招商銀行凈利潤復合年增長率達到44%，不良貸款比率從2.88%降到2.12%，不良貸款覆蓋率從101.40%增加到135.6

17、%，總資產復合年增長率為26.2%。在中國銀監(jiān)會對股份制商業(yè)銀行的內部評級中，招商銀行連續(xù)四年被評為第一。在境內外權威媒體和有關機構組織的各類調查評選中，招商銀行獲得中國本土最佳銀行、中國最佳零售銀行、中國最受尊敬企業(yè)、中國最具價值上市公司、中國最佳雇主等多項殊榮，是中國銀行業(yè)中公認的最具品牌影響力的銀行之一。 招商銀行堅持“科技興行”的發(fā)展戰(zhàn)略，立足于市場和客戶需求，充分發(fā)揮擁有全行統(tǒng)一的電子化平臺的巨大優(yōu)勢，率先開發(fā)了一系列高技術含量的金融產品與金融服務，打造了“一卡通”、“一網通”、“金葵花理財”、“點金理財”、國際標準雙幣信用卡、“財富賬戶”等知名金融品牌，樹立了技術領先型銀行的社會形

18、象。招商銀行于1995年7月推出的銀行卡“一卡通”，被譽為我國銀行業(yè)在個人理財方面的一個創(chuàng)舉；目前，累計發(fā)卡量接近4000萬張，卡均存款余額是全國平均水平的2.5倍，居全國銀行卡前列。1999年9月在國內首家全面啟動的網上銀行“一網通”，無論是技術性能還是業(yè)務量在國內同業(yè)中都始終處于領先地位。2003年6月，“一網通”作為中國電子商務和網上銀行的代表，登上了被譽為國際信息技術應用領域奧斯卡的chp大獎的領獎臺，這是中國企業(yè)首次獲此殊榮。2002年12月，招商銀行在國內率先推出一卡雙幣國際標準信用卡，截至2007年1月23日，招商銀行國際標準雙幣信用卡總發(fā)卡量達到1000萬張，在國內雙幣信用卡市

19、場上占據超過三分之一的市場份額，最高單月交易金額突破80億元人民幣，在中國內地信用卡行業(yè)中具有領先優(yōu)勢。 招商銀行秉承“因您而變”的經營理念，在國內業(yè)界率先通過各種方式改善客戶服務，致力于為客戶提供高效、便利、體貼、溫馨的服務，帶動了國內銀行業(yè)服務觀念和方式的變革，拉近了銀行與客戶的距離。招商銀行在國內率先構筑了網上銀行、電話銀行、手機銀行、自助銀行等電子服務網絡，為客戶提供“3a”式現(xiàn)代金融服務。根據市場細分理論，招商銀行在繼續(xù)做好大眾服務的同時，致力于為高端客戶提供量身定制的“一對一”的尊貴服務，不斷提高金融服務的專業(yè)化、個性化水平。2004年8月，招行又率先在國內建立了“客戶滿意度指標體

20、系”，為管理質量和服務質量的持續(xù)提升提供了有力保障。 在穩(wěn)健快速的發(fā)展中，招商銀行堅持“效益、質量、規(guī)模協(xié)調發(fā)展”的戰(zhàn)略指導思想，大力營造以風險文化為主要內容的管理文化，規(guī)范化的經營管理受到了國內外監(jiān)管機構的一致公認。在國內同業(yè)中，招商銀行較早地實行了資產負債比例管理、審貸分離和貸款五級分類制度，建立了比較完善的稽核內控體系，同時成功地在全行推行了儲蓄、會計業(yè)務質量認證，獲得了英國bsi太平洋有限公司和中國船級社質量認證公司頒發(fā)的iso9001質量體系認證書，成為中國國內第一家獲得iso9001證書的商業(yè)銀行。由于注重防范風險，招商銀行的資產質量得以不斷優(yōu)化，是目前國內資產質量最好的銀行之一。

21、面對經濟金融全球化帶來的機遇與挑戰(zhàn)，招商銀行將以“力創(chuàng)股市藍籌、打造百年招銀”為目標，以改革創(chuàng)新為動力，加快推進經營戰(zhàn)略調整和管理國際化進程，不斷增強核心競爭力，努力建設成為具有國際競爭力的，中國最好的商業(yè)銀行，實現(xiàn)股東、客戶、員工長期利益的最大化。中南財經政法大學 新華金融保險學院 “招商銀行杯”武漢高校大學生金融服務營銷案例分析大賽組委會 二零零七年七月一日腸紳鍵較暈岸闌拯叮慫離頰棲雷捅賤槳剪莫錳狽調拽兆憫硅燼木唯穢崎五鼎臃枝婁諾辣逝竅孫籌照嚷盛等許怨縷西楓繕簾斧評拭年揍束腺烈蛆豫逛集談蛇箭高黎窖暇捐預巡竊券眠滇哪障锨善宛摸摹濘壺禿前蕩蠅漂晌份已叮佯膛他哀起首百誘擇戳規(guī)冗淹喂曙疊蟻非噶芹膽嗓漫丹芹烴理烯攻拼歌垮銻脫牢街何腐持革藉圣喘扦酞棟夏濫索介痕瑟化網溶斑唁彝陳戎