2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)沖刺題

1、2019 年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)沖刺題第 1 題：發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定，向投資者出售新證券形 成的市場(chǎng)稱為 ( ) 。A ：一級(jí)市場(chǎng)B:二級(jí)市場(chǎng)C:二板市場(chǎng)D :三板市場(chǎng)答案: A解題思路:發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。本題考查的重點(diǎn):教材教材的第一章第一節(jié):金融市場(chǎng)的分類第 2 題:金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面 ( )。I .資源配置n 財(cái)富再分配m .風(fēng)險(xiǎn)再分配IV .收益再分配A：I、u、mB：I、u、wC：n、wD：in、 IV答案：A解題思路：金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、 風(fēng)險(xiǎn)再分配。本題考查的重點(diǎn)：

2、教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的功能第 3 題：短期資本流動(dòng)是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動(dòng)，它主要包 括 ( )。I 投機(jī)性資本流動(dòng)II 貿(mào)易資本流動(dòng)III 銀行資金流動(dòng)IV 保值性資本流動(dòng)A： I、 II、 IIIB： I、 IIC：I、II、III、IVD：II、III、IV答案：C解題思路：短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金流動(dòng)、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：國(guó)際資金流動(dòng)方式第 4 題： 1979年 3 月以后，( )作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。A ：工商銀行B:中國(guó)銀行C:農(nóng)業(yè)銀行D ：建設(shè)銀行解題思路：

3、 1979答案： B 年 3 月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：建國(guó)以來我國(guó)金融市場(chǎng)的演變歷史第 5 題：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括 ( ) 。I 國(guó)家開發(fā)銀行II 中國(guó)進(jìn)出口銀行III 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行IV中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行A：I、IIB：I、II、IIIC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：解題思路：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中 國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀第 6 題： 1983 年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專

4、門行使國(guó)家中央銀行職能， 其主要職責(zé)不包括( )。I 管理信貸征信業(yè)II 制定和執(zhí)行貨幣政策III 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則IV 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍A：I、IIB：III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解題思路： III 、IV 屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管 架構(gòu)第 7 題：中央銀行主要通過 ( ) 途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。I 票據(jù)再貼現(xiàn)II 票據(jù)再質(zhì)押III 抵押再貸款I(lǐng)V 票據(jù)再抵押A：I、IIB：I、II、IIIC：I、IVD：II、III答案：

5、C解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：(1) 票據(jù) 再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金。 (2) 票據(jù)再抵押， 即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)中央銀行主要職能第 8 題：下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是 () 。I 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系II 貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量III 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍 擴(kuò)張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)A：I、IIB：I、II、IIIC：

6、II、III、IVD：I、 II、 III、IV答案：C解題思路：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：貨幣乘數(shù)的概念第 9 題：中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具是 ( )。A ：常規(guī)性工具B:補(bǔ)充性工具C:選擇性工具D ：新工具答案：C解題思路： 中央銀行針對(duì)某些特殊的信貸或某些特殊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域而采用的工具 是選擇性工具。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：貨幣政策第 10 題：我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中， 對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交 易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是 ( )

7、。A：主板市場(chǎng)B：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C：三板市場(chǎng)D：四板市場(chǎng)答案： D解題思路：四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng) (區(qū)域股權(quán)市場(chǎng) )，是為特定區(qū) 域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、 債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)， 是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。 對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資， 鼓勵(lì)科技 創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)：多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容第 11 題：由證券交易所組織的， 有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中 交易市場(chǎng)指的是( )。A ：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B:柜臺(tái)交易市場(chǎng)C:場(chǎng)外交易市場(chǎng)D:店頭交易市場(chǎng)答案：A解題思路:場(chǎng)內(nèi)交易市

8、場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)， 有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間， 在多數(shù)國(guó)家它 還是全國(guó)唯一的證券交易場(chǎng)所，因此是全國(guó)最重要、最集中的證券交易市場(chǎng)。本題考查的重點(diǎn):教材的第一章第三節(jié):場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)第 12 題:場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，它主要由 ( )組成。I 柜臺(tái)市場(chǎng)II 第三市場(chǎng)III 第四市場(chǎng)IV 二級(jí)市場(chǎng)A：I、IVB：I、IIC：I、II、IIID：I、II、 III、IV答案：解題思路：場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的 OTC 市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或 店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章

9、第三節(jié)：場(chǎng)外市場(chǎng)第 13 題：在中國(guó)，市場(chǎng)代碼以“ 002 ”開頭的是 ( ) 。A :主板B:創(chuàng)業(yè)板C:中小板D:第四板答案：C解題思路：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，中小板市場(chǎng)是創(chuàng)業(yè)板的一種過渡，在中國(guó)的中小板市場(chǎng)上， 市場(chǎng)代碼是以002 ”開頭的。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第三節(jié)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念14 題：我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是 ()。A.完全直接融資B.間接融資為主、直接融資為輔C.直接融資與間接融資同等地位D.直接融資為主、間接融資為輔答案： B解題思路：我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的

10、第二章第一節(jié)：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、 方式及特征第 15 題：以下不屬于直接融資的是 ( ) 。A. 商業(yè)信用B. 國(guó)家信用C. 銀行信用D. 個(gè)人信用答案：C解題思路：直接融資包括商業(yè)信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、個(gè)人信用，銀行信用屬于間接融資。本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節(jié)：直接融資的概念、特點(diǎn)和分16 題：公司上市屬于 ()。A.直接融資B.間接融資C.擔(dān)保融資D.信用融資答案： A解題思路：直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個(gè)人直 接以最后貸款人的身份向最后貸款人進(jìn)行的融資活動(dòng)， 其融通的資金直接用于生 產(chǎn)、投資、消費(fèi)。最典型的直接融資就是公司上市。本題考查的重

11、點(diǎn)：教材的教材的第二章第一節(jié)：間接融資17 題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用 ()買賣政府債券和金融債券。A.盈利資金B(yǎng).自有資金C.受托資金D.客戶存款答案：B解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第二節(jié)：證券市場(chǎng)投資者的概念、特 點(diǎn)及分類()。第 18 題：下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是A. 在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B. 其法律責(zé)任由自身承擔(dān)()。C. 設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D. 證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司答案：C解題思路：分公司不具有企業(yè)法人資格， 其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。B 項(xiàng)說法錯(cuò)誤。根據(jù)證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定 （試行 ），證券公司分公司是指證券公司依 照中華人民共和國(guó)公司法 中華人民共和國(guó)證券法和證券公司監(jiān)督管理 條例設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故 D 項(xiàng)說法錯(cuò)誤。本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三節(jié)：我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及 具體要求A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.融資融券業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)19 題：證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為解題思路：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客 戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。本題考查的重點(diǎn)：教材的教材的第二章第三