2021年銀行合規(guī)認(rèn)識(shí)心得

1、精編word文檔 下載可編輯【篇一】身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動(dòng)都代表著建行而不再是局限于個(gè)人。因此，我們應(yīng)時(shí)時(shí)刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因?yàn)椋斐傻暮蠊粌H僅是我們自己承擔(dān)，還有可能導(dǎo)致建行收到牽連，名譽(yù)受損。現(xiàn)在許多人都因?yàn)橐稽c(diǎn)蠅頭小利而放棄自己一直嚴(yán)格恪守的道德準(zhǔn)則，從而導(dǎo)致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴(yán)重的可能會(huì)接受法律的制裁，被關(guān)押監(jiān)獄，從而導(dǎo)致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行的規(guī)章制度，并進(jìn)一步學(xué)習(xí)相關(guān)的的法律法規(guī)，從而更好地規(guī)范自己的行為，或是良好地監(jiān)督他人。其次，在生活中，

2、我們也要遵守文明準(zhǔn)則，對(duì)我們做的事，說的話要負(fù)起責(zé)任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發(fā)布自己的言論，更不要轉(zhuǎn)發(fā)虛假未經(jīng)證實(shí)的謠言，或有不良影響的文章。因?yàn)檫@些不當(dāng)?shù)难哉摬粌H會(huì)令自己在他人的印象中受損，更會(huì)損害公司長(zhǎng)久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負(fù)責(zé)任的言論，輕者就會(huì)給公司帶來流言蜚語，重者可能回導(dǎo)致公司受你連累牽扯到官司。所以作為一個(gè)成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當(dāng)，更要注重行為舉止是否符合規(guī)范。我們更應(yīng)該保持良好的人際交往圈，多結(jié)交一些社會(huì)價(jià)值觀正的朋友，從而時(shí)刻督促自己規(guī)范行為，文明禮貌?！酒课覀兯鶑氖碌墓ぷ魇歉唢L(fēng)

3、險(xiǎn)的金融行業(yè)，每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤，毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工，不論職位高低，稍有不慎便會(huì)給客戶、給單位造成難以預(yù)估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管嚴(yán)、合規(guī)難，但內(nèi)部、外部的審計(jì)和檢查發(fā)現(xiàn)的問題卻往往是以低級(jí)錯(cuò)誤和屢犯錯(cuò)誤為主，這確實(shí)值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員，結(jié)合日常工作，我對(duì)合規(guī)的感悟如下第一、合規(guī)是一項(xiàng)細(xì)水長(zhǎng)流的工作，在于平時(shí)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，在于對(duì)每一項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)真落實(shí)。我們?cè)谌粘９ぷ髦胁环Υ嬖诮拥綑z查通知的前幾周、前幾日對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行突擊整改或是在審計(jì)后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯(cuò)、問題都在各項(xiàng)規(guī)章制度中明確指出，只是沒有持之以恒地執(zhí)行罷了，往往就是一些“今

4、天忙，明天補(bǔ)”、“先這樣辦、錯(cuò)了再改”、“應(yīng)該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯(cuò)誤在一點(diǎn)一滴的積累。在將來的某一天，幸則悔而改之，不幸則就要造成難以彌補(bǔ)的損失。因此，在每一天的每一個(gè)點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到合規(guī)，才是我們應(yīng)對(duì)監(jiān)管最從容的措施。第二、合規(guī)是一項(xiàng)以人為本的工作，就長(zhǎng)久以來的檢查情況來看，絕大部分的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設(shè)，必須以人為本，加強(qiáng)自我思想教育，也就是說，人人都要從我做起，從自己身邊的小事做起，真正從內(nèi)心深處提高自己的基本素質(zhì)和品行，平時(shí)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，案例學(xué)習(xí)，切實(shí)提高自身的合規(guī)能力，那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。第三、合規(guī)要建設(shè)合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種

5、文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人，在我們的工作中，應(yīng)該逐漸把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化成合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒、與時(shí)俱進(jìn)。形成良好的合規(guī)工作氛圍，人人都以自身的合規(guī)價(jià)值觀去影響同事的行為，將合規(guī)文化傳承下去，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)久發(fā)展?！叭f金手中過，合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下，我們更應(yīng)該嚴(yán)格要求，不斷豐富自己，充實(shí)自己，盡最大努力為建行創(chuàng)造價(jià)值，在工作上付之以全力，為業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦?！酒繛樨瀼厥⌒小肮瘫緩?qiáng)基、持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路，做精做實(shí)合規(guī)管理，將合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)融入經(jīng)營(yíng)發(fā)展與隊(duì)伍建設(shè)之中，敏州路支行組織了“行為管理我盡責(zé)”大討論活動(dòng)，我有幸參與其中。討論中，支

6、行各個(gè)崗位員工對(duì)于“我在網(wǎng)格中應(yīng)履行的職責(zé)”、“制度執(zhí)行中的堵點(diǎn)難點(diǎn)”等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法。從大家的見解中可以感受到，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規(guī)章制度，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，通過學(xué)習(xí)熟悉業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求，嚴(yán)格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。結(jié)合當(dāng)前正在開展的內(nèi)控合規(guī)“行為管理年”主題活動(dòng)，筆者認(rèn)為，要做到“四個(gè)到位”，引導(dǎo)員工嚴(yán)守合規(guī)“紅線”，規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。一要合規(guī)教育到位?！八季S方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“不敢違規(guī)、不

7、能違規(guī)、不愿違規(guī)”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。二要制度執(zhí)行到位。支行根據(jù)自身的經(jīng)營(yíng)發(fā)展的具體形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程。加大制度的執(zhí)行力度，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)從高層做起”，“合規(guī)操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人。留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)

8、并追問到底。四要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范，身體力行，做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng)，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴防患于未然的目的。【篇四】俗語云，沒有規(guī)矩，不成方圓。特別是對(duì)于銀行業(yè)來說，規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律，規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī),這個(gè)詞對(duì)于進(jìn)行4年的我來說再熟悉不過，晨會(huì)夕會(huì)組織學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī)，觀看警示教育片，從進(jìn)行開始就一直伴隨著我，

9、現(xiàn)在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規(guī)第一位。家有家法，行有行規(guī)，國(guó)有國(guó)法。銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，確保安全營(yíng)運(yùn)是前提，合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險(xiǎn)，遏制違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生，使銀行得以穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)不是某一個(gè)崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個(gè)個(gè)的崗位成就了建設(shè)銀行，一個(gè)個(gè)員工組成了建行大家庭，所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)，每一個(gè)崗位，每一位員工。合規(guī)是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，首先就是要提高員工的責(zé)任意識(shí)。不論在哪一個(gè)崗位，都要時(shí)刻意識(shí)到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé)，我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。如果我們對(duì)自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對(duì)自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)，那么潛在的風(fēng)險(xiǎn)就可

10、能已經(jīng)構(gòu)成，可能因?yàn)樽约旱臒o心之失而釀成案件。我們要時(shí)刻提醒自己，可能會(huì)因?yàn)樽约旱奈⑿∈д`而給建行造成巨大的損失。其次是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實(shí)的畫面，生動(dòng)展示了那些高官淪為階下囚的過程，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違規(guī)違紀(jì)的行為，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，事事重合規(guī)”的良好氛圍。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識(shí)。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的基礎(chǔ)之上，在處理問題時(shí)形成

11、自覺監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣，這樣既能使自己少犯或犯錯(cuò)誤，又能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓(xùn)，嚴(yán)格整改。根據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同，有的放矢的開展重點(diǎn)檢查，不論是自行組織的內(nèi)部檢查，還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，不但要及時(shí)整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)發(fā)生。面對(duì)當(dāng)前異常激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，高壓態(tài)勢(shì)下的監(jiān)管環(huán)境，我們?nèi)猩舷乱宄J(rèn)識(shí)到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)，全行上下要牢牢樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高自身的合規(guī)意識(shí)，全面筑牢合規(guī)防線，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展貢獻(xiàn)

12、自己的一份力量?！酒濉?8日，西渡支行召開了一場(chǎng)別開生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì)。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開展，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn)，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板。通過此次合規(guī)討論會(huì)，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得一、合規(guī)無小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)，總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實(shí)，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn)，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事。二、思想上重視，杜絕講人情。

13、在規(guī)章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪。敢于對(duì)自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步。三、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng)，根基要扎實(shí)。在銀行業(yè)從事柜面工作，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別，就會(huì)造成我行賠償巨額損失。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí)，不能以“不知者無罪”為借口，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度，勤思考，多發(fā)問，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性，有效保護(hù)我行權(quán)益。履行合規(guī)盡職是我行業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，我們員工自身應(yīng)具備合規(guī)意識(shí)，重視制度，時(shí)刻

14、銘記“操守大于能力”，莫將小事不當(dāng)回事，從思想上杜絕犯錯(cuò)的念頭，從源頭上遏制違規(guī)案件的發(fā)生；同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營(yíng)造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量?！酒繛樯钊肜斫馍霞?jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神，苗圃支行于*27日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上，各位同事立足本崗，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過此次的活動(dòng)，以及學(xué)習(xí)合規(guī)教育資料匯編等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理。以下幾

15、點(diǎn)，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)作為一名銀行員工，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始，對(duì)遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識(shí)淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的

16、行為。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí)，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。二、遵章守紀(jì)，樹立良好職業(yè)操守好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣。員工職業(yè)操守是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范，有利于員工在服務(wù)客戶時(shí)樹立和保持熱情服務(wù)的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn)，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。然而，有些員工一旦沒能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁。例如某銀行辦公室主任，利用職務(wù)便利，挪用資金49筆，共計(jì)人民幣17萬元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面，至案發(fā)時(shí)未予歸還，判處有期徒刑五年。就是在金

17、錢的誘惑下，沒能做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì)，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信；依法合規(guī)、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守。三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請(qǐng)資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見商戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，親見商戶開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開，就省略了三親見的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問題時(shí)，隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。四、人人盡責(zé)，配合異常行為排查員工異常行為排查，通過對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀察、分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患，防止升級(jí)為案例和