農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作總結(jié)

1、市農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作總結(jié)市人民銀行：為全面推進(jìn)我市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪行為，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定及人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法的要求，我單位在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

2、 一是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視反洗錢(qián)工作。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，聯(lián)社黨委就明確要求全系統(tǒng)分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來(lái)認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識(shí)化的反洗錢(qián)專業(yè)人員”的人才戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在運(yùn)行管理部設(shè)置了反洗錢(qián)工作管理辦公室，各社也按要求設(shè)置了工作崗位，同時(shí)還制定并印發(fā)了聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理辦法。為保證反洗錢(qián)隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)會(huì)議聽(tīng)取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見(jiàn)，并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)

3、識(shí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。高度注重對(duì)管理人員的學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)是為了確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，因此每年聯(lián)社都制定具體的學(xué)習(xí)計(jì)劃，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。同時(shí)通過(guò)與各商業(yè)銀行及公安部門(mén)的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，形成了一支強(qiáng)大的反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。三是加強(qiáng)聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格執(zhí)行客

4、戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)規(guī)章制度，并將聯(lián)網(wǎng)核查作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。自開(kāi)通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作以來(lái)，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全市農(nóng)村信用社推廣運(yùn)行，對(duì)不法分子偽造、變?cè)焐矸葑C件辦理銀行業(yè)務(wù)起到了巨大約威懾作用，取得了明顯約社會(huì)效益，在落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制、保擴(kuò)客戶和銀行資金安全、維護(hù)經(jīng)濟(jì)合融秩序等方面發(fā)揮了重要的作用。聯(lián)社采取集中培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)等多種方式對(duì)轄內(nèi)員工進(jìn)行核查業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、指導(dǎo)工作使各網(wǎng)點(diǎn)能夠認(rèn)識(shí)到聯(lián)網(wǎng)核查重要性。各網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié)及文件精神，對(duì)貸款、開(kāi)戶、銷(xiāo)戶、掛失、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)要求，認(rèn)真對(duì)照法律、法規(guī)和聯(lián)社相關(guān)文件要求進(jìn)行身

5、份核查。在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。及時(shí)對(duì)每日的大額交易進(jìn)行備案登記，對(duì)可疑交易進(jìn)行認(rèn)真分析并上報(bào)。 四是認(rèn)真選配工作人員，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢(qián)工作人員中，90為中青年業(yè)務(wù)骨干。 總之，通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的開(kāi)展，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。但我們的工作還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，對(duì)大額交易的可疑