中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)復(fù)習(xí)題集第5313篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中,充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè),通常將( )排除 A、摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè) B、摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè) C、周期性失業(yè)和自愿失業(yè) D、摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：A 【解析】： 充分就業(yè)是指有能力并愿意參加工作者，都能在較合理的條件下，隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?。?jīng)濟(jì)學(xué)中的充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力的100% 就業(yè)，通常是將兩種失業(yè)排除在外:一是摩擦性失業(yè)，即由短期內(nèi)勞動(dòng)力供求失調(diào)或季節(jié)性原因而造成的失業(yè);二是自愿失

2、業(yè)，即工人不愿意接受現(xiàn)行的工資水平而造成的失業(yè)。 2.首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢(xún)價(jià)方式的，發(fā)行后總股本超過(guò)4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的( ) A、50 B、60 C、70 D、80 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢(xún)價(jià)方式的，公開(kāi)發(fā)行股票后總股本4億股(含)以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的60；發(fā)行后總股本超過(guò)4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的70。 3.名義利率和實(shí)際利率是按照( )來(lái)劃分的。 A、利率的決定方式 、利率的真實(shí)水平BC、借貸主體的不同 D

3、、計(jì)算利率的期限單位 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第1節(jié)利率概述 【答案】：B 【解析】： 按利率的真實(shí)水平劃分。利率可分為名義利率與實(shí)際利率。 4.下列有關(guān)Shibor的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) A、Shibor代表的是上海銀行間同業(yè)拆放利率 B、Shibor是算術(shù)平均利率 C、Shibor是單利 D、Shibor需要擔(dān)保 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程 【答案】：D 【解析】： 本題考查的是上海銀行間同業(yè)拆放利率。上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHANGHAI LN-terbank Offered RateShibor)是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)

4、出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。 5.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常，流動(dòng)性與安全性成( )，安全性與盈利性成( )。 A、正比；反比 B、反比；反比 C、正比；正比 D、反比；正比 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第1節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的原則和關(guān)系 【答案】：A 【解析】： 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三原則既有聯(lián)系又有矛盾。通常，流動(dòng)性與安全性成正比，流動(dòng)性越強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)越小，安全就越有保障。然而，流動(dòng)性、安全性與盈利性成反比，流動(dòng)性越高，安全性越好，銀行盈利水平則會(huì)越低。 6.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。 、稅費(fèi)A

5、B、利息 C、補(bǔ)償性 D、營(yíng)業(yè)外 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)財(cái)務(wù)管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理中的成本管理。商業(yè)銀行的成本主要包括五個(gè)方面，即利息支出、經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用、稅費(fèi)支出、補(bǔ)償性支出、營(yíng)業(yè)外支出。其中補(bǔ)償性支出包括固定資產(chǎn)折舊、無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)、遞延資產(chǎn)攤銷(xiāo)等。 7.下列各匯率制度中，匯率彈性按照由小到大進(jìn)行排列的是( )。 A、貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住一單獨(dú)浮動(dòng) B、水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排一爬行盯住一單獨(dú)浮動(dòng) C、獨(dú)立浮動(dòng)一爬行盯住一水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排 D、獨(dú)立浮動(dòng)一貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安

6、排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第1節(jié)匯率制度 【答案】：A 【解析】： 本題考查國(guó)際貨幣基金對(duì)現(xiàn)行匯率制度的劃分。根據(jù)國(guó)際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：貨幣局制、傳統(tǒng)的盯住匯率制、水平區(qū)間內(nèi)盯住匯率制、爬行盯住匯率制、爬行區(qū)間盯住匯率制、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)、單獨(dú)浮動(dòng)。 8.信托資金的( )主體是指信托資金的需求者和使用者。 A、需求 B、供給 C、責(zé)任 D、運(yùn)用 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托市場(chǎng)及其體系 【答案】：D 【解析】： 信托市場(chǎng)的需求主體是信托的委托人。信托市場(chǎng)的供給主體是能夠接受委

7、托人委托，以信托方式管理委托人財(cái)產(chǎn)的信托受托人。信托資金的運(yùn)用主體是指信托資金的需求者和使用 者。9.在股票投資中，由于股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是( )。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的概念 【答案】：D 【解析】： 如果在投資期內(nèi)股票價(jià)格下降，則投資者蒙受相應(yīng)的資本損失，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于投資風(fēng)險(xiǎn)。而投資風(fēng)險(xiǎn)又是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種。 10.作為企業(yè)短期直接債務(wù)融資產(chǎn)品，超短期融資券屬于( )范疇。 A、資本市場(chǎng)工具 B、貨幣市場(chǎng)工具 C、衍生金融工具 D、債券市場(chǎng)工具 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第2

8、節(jié)我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具 【答案】：B 【解析】： 本題考查超短期融資券的性質(zhì)。作為企業(yè)短期直接債務(wù)融資產(chǎn)品，超短期融資券屬于貨幣市場(chǎng)工具范疇，產(chǎn)品性質(zhì)與國(guó)外短期商業(yè)票據(jù)相似，具有信息披露簡(jiǎn)潔、注冊(cè)效率高、發(fā)行方式高效、資金使用靈活等特點(diǎn)。 11.僅投資于商業(yè)票據(jù)的投資基金是( )。 A、債券基金 B、股票基金 C、混合基金 D、貨幣市場(chǎng)基金 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類(lèi)別 【答案】：D 【解析】： 本題考查貨幣市場(chǎng)基金的概念。貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證本題中商業(yè)票據(jù)為僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，貨幣市場(chǎng)

9、工具，所以答案為D。 12.根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的劃分，官方通過(guò)立法明確規(guī)定本幣與某一關(guān)鍵貨幣保持按固定匯率，同時(shí)對(duì)本幣發(fā)行作特殊限制，以確保履行法定義務(wù)，這種匯率制度屬于( ) A、單獨(dú)浮動(dòng)制 B、爬行區(qū)間盯住匯率制 C、傳統(tǒng)的盯住匯率制 D、貨幣局制 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第1節(jié)匯率制度 【答案】：D 【解析】： 貨幣局制是指官方通過(guò)立法明確規(guī)定本幣與某一關(guān)鍵貨幣保持按固定匯率，同時(shí)對(duì)本幣發(fā)行作特殊限制，以確保履行法定義務(wù)。 13.2007年3 月，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的( )施行，對(duì)信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入、機(jī)構(gòu)管理、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理等做出了基本規(guī)定，并對(duì)信托公司的性

10、質(zhì)和經(jīng)營(yíng)提出了新要求。 A、信托公司管理辦法 B、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法 C、信托公司治理指引 D、信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托市場(chǎng)及其體系 【答案】：A 【解析】： 2007年3 月，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的信托公司管理辦法施行，對(duì)信托公司市場(chǎng)準(zhǔn)入、機(jī)構(gòu)管理、經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理等做出了基本規(guī)定，并對(duì)信托公司的性質(zhì)和經(jīng)營(yíng)提出了新要求。 14.國(guó)際收支保持均衡時(shí)，收入和利率組合的軌跡是( )。 A、IS曲線 B、LM曲線 C、BP曲線 D、KP曲線 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 貨幣均衡的含義節(jié)3第章8：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 本題考

11、查BP曲線與國(guó)際收支平衡。BP曲線是指國(guó)際收支均衡時(shí)利率和收入組合的軌跡。 15.以下不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是( )。 A、審批資本充足率 B、審批注冊(cè)機(jī)構(gòu) C、審批注冊(cè)資本 D、審批高級(jí)管理人員任職資格 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：A 【解析】： 本題考查市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的環(huán)節(jié)。市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)、審批注冊(cè)資本、審批高級(jí)管理人員任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。 16.在1988年巴塞爾協(xié)議中，資本不足的商業(yè)銀行是指總資本充足率不足8，或核心資本充足率不足( )。 A、8 B、5 C、4 D、2 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第

12、4章第3節(jié)資本管理 【答案】：C 【解析】： 資本不足的商業(yè)銀行是指核心資本充足率不足4，總資本充足率不足8。 17.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購(gòu)利率是( )。 A、市場(chǎng)利率 B、官方利率 C、長(zhǎng)期利率 D、法定利率 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第2節(jié)我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具 A ：【答案】【解析】： 本題考查我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)。銀行間回購(gòu)利率已成為反映貨幣市場(chǎng)資金價(jià)格的市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場(chǎng)化進(jìn)程中扮演重要角色。 18.預(yù)期理論認(rèn)為,收益曲線向上傾斜,表示( ) A、短期利率較低 B、短期利率較高 C、長(zhǎng)期利率較低 D、長(zhǎng)期利率與短期利率相等 點(diǎn)擊展

13、開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)利率的期限結(jié)構(gòu) 【答案】：A 【解析】： 預(yù)期理論認(rèn)為,隨著時(shí)間推移,不同到期期限的債券利率有同向運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)。如果短期利率較低,收益曲線傾向于向上傾斜;如果短期利率較高,收益曲線傾向于向下傾斜。長(zhǎng)期利率的波動(dòng)小于短期利率的波動(dòng)。 19.保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過(guò)保險(xiǎn)合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)去律關(guān)系,適用保險(xiǎn)( )法律規(guī)范 A、商事 B、刑事 C、民事 D、行政 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：C 【解析】： 保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過(guò)保險(xiǎn)合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險(xiǎn)民事法律

14、規(guī)范。 20.( )是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。 A、企業(yè) B、金融機(jī)構(gòu) C、家庭 D、政府 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素節(jié)1第章1：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。 21.當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)巨額順差時(shí)，可行的政策選擇是( )。 A、松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值 B、松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值 C、緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值 D、緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第2節(jié)國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié) 【答案】：B 【解析】： 本題考查國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的政策措施。國(guó)際收支出現(xiàn)順差時(shí)，可以采取松的財(cái)政政策、松的貨幣政

15、策和本幣法定升值或升值的政策。 22.( )給予浮動(dòng)利率支付的一方終止合約的權(quán)利。 A、零息互換 B、可贖回互換 C、可延期互換 D、可退賣(mài)互換 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：D 【解析】： 本題考查可退賣(mài)互換的概念?？赏速u(mài)互換給予浮動(dòng)利率支付的一方終止合約的權(quán)利。 23.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，資產(chǎn)利潤(rùn)率即稅后凈利潤(rùn)與平均資產(chǎn)余額之比，不應(yīng)低于( )。 A、35 B、06 C、11 D、15 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B ：【解析】本題考查資產(chǎn)利潤(rùn)率的概念。資產(chǎn)利潤(rùn)率即稅后凈利潤(rùn)與平均

16、資產(chǎn)余額之比，不應(yīng)低于06。 24.通常把流通中現(xiàn)金和( )稱(chēng)為中央銀行的貨幣負(fù)債，也稱(chēng)之為基礎(chǔ)貨幣。 A、超額準(zhǔn)備金 B、法定準(zhǔn)備金 C、自留準(zhǔn)備金 D、準(zhǔn)備金 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣供給過(guò)程 【答案】：D 【解析】： 本題考查對(duì)基礎(chǔ)貨幣的理解。通常把流通中現(xiàn)金和準(zhǔn)備金稱(chēng)為中央銀行的貨幣負(fù)債，也稱(chēng)之為基礎(chǔ)貨幣。 25.本期獲得的債券利息與債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率是( )。 A、名義收益率 B、到期收益率 C、實(shí)際收益率 D、本期收益率 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第3節(jié)本期收益率 【答案】：D 【解析】： 本期收益率也稱(chēng)當(dāng)前收益率，它是指本期獲得的債券利息與

17、債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率。 26.由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷(xiāo)商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷(xiāo)方式是( )。 A、全額包銷(xiāo) B、盡力推銷(xiāo) C、余額包銷(xiāo) D、混合推銷(xiāo) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 按規(guī)盡力推銷(xiāo)即承銷(xiāo)商只作為發(fā)行公司的證券銷(xiāo)售代理人，本題考查盡力推銷(xiāo)的概念。定的發(fā)行條件盡力推銷(xiāo)證券，發(fā)行結(jié)束后將未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷(xiāo)商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。 27.需求拉上的通貨膨脹可以理解為( )。 A、過(guò)少的貨幣追求過(guò)多的商品 B、過(guò)多的貨幣追求過(guò)少的商品 C、過(guò)多的貨幣

18、追求過(guò)多的商品 D、過(guò)少的貨幣追求過(guò)少的商品 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：B 【解析】： 本題考查考生對(duì)需求拉上通貨膨脹的理解。需求拉上的通貨膨脹可以通俗地表述為“過(guò)多的貨幣追求過(guò)少的商品”。 28.市盈率的計(jì)算公式是：市盈率=( )。 A、股票市場(chǎng)價(jià)格每股凈資產(chǎn) B、股票市場(chǎng)價(jià)格每股收益 C、股票市場(chǎng)價(jià)格每股資產(chǎn) D、市場(chǎng)利率每股利潤(rùn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 市盈率的計(jì)算公式是：市盈率=股票市場(chǎng)價(jià)格每股收益。 29.中央銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券的

19、交易行為是( )。 A、正回購(gòu) B、逆回購(gòu) C、現(xiàn)券買(mǎi)斷 D、現(xiàn)券賣(mài)斷 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)我國(guó)的貨幣政策 【答案】：A 【解析】： 并約定在未來(lái)正回購(gòu)是中央銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，本題考查正回購(gòu)的概念。特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券的交易行為。 30.20世紀(jì)50年代初，( ) 理論奠定了現(xiàn)代有價(jià)證券組合理論的基礎(chǔ)，也被看作分析金融學(xué)的發(fā)端，同時(shí)對(duì)后來(lái)的現(xiàn)代證券組合理論研究產(chǎn)生了重大影響。 A、無(wú)套利 B、一般均衡 C、效用 D、投資組合 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：D 【解析】： 20世紀(jì)50年代以前，金融學(xué)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)分支，

20、研究大多依賴(lài)于經(jīng)驗(yàn)分析，也沒(méi)有在分析中引入系統(tǒng)的數(shù)量分析方法。但在這一階段，美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家歐文費(fèi)雪提出的凈現(xiàn)值法及馮諾依曼、摩根斯坦提出的效用理論為后來(lái)的金融工程學(xué)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)這是金融學(xué)的描述性階段。20世紀(jì)50年代初，哈里馬克維茨提出投資組合理論，奠定了現(xiàn)代有價(jià)證券組合理論的基礎(chǔ)，也被看作分析金融學(xué)的發(fā)端，同時(shí)對(duì)后來(lái)的現(xiàn)代證券組合理論研究產(chǎn)生了重大影響。不久，金融學(xué)在研究方法上從經(jīng)濟(jì)學(xué)中獨(dú)立出來(lái)。其后，“無(wú)套利”分析、現(xiàn)代套期保值理論、資本資產(chǎn) 31.根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，通貨緊縮的國(guó)家貨幣匯率( )。 A、升水 B、貶值 C、升值 D、貼水 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第1節(jié)匯

21、率的決定與變動(dòng) 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，反映貨幣購(gòu)買(mǎi)力的物價(jià)水平變動(dòng)是決定匯率長(zhǎng)期變動(dòng)的根本因素。如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲，即該國(guó)相對(duì)通貨膨脹，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣貶值;反之，如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)下跌，即該國(guó)相對(duì)通貨緊縮，則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣升值。 32.在金融租賃公司的監(jiān)管指標(biāo)中，金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的( )。 A、50 B、70 100、CD、150 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融租賃公司的監(jiān)管要求。金融租賃

22、公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的100。 33.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是( )。 A、基于利潤(rùn)最大化的管理 B、基于投入產(chǎn)出的最大化管理 C、基于價(jià)值的管理 D、基于核心資本的效率管理 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)財(cái)務(wù)管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理?，F(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。 34.由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)被稱(chēng)為( )。 A、杠桿收購(gòu) B、要約收購(gòu) C、白衣騎士 D、黑衣騎士 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)并購(gòu)業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 由一家或幾家公司在金融信貸支持下進(jìn)行的并購(gòu)稱(chēng)為杠桿收

23、購(gòu)。 35.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買(mǎi)方是名義借款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是( )。 A、提高盈利能力 B、規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn) C、規(guī)避利率下降的風(fēng)險(xiǎn) D、加快遠(yuǎn)期利率協(xié)議流通 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 金融遠(yuǎn)期合約節(jié)1第章7：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：B 【解析】： 本題考查遠(yuǎn)期利率協(xié)議。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買(mǎi)方是名義借款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率上升的風(fēng)險(xiǎn)。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣(mài)方是名義貸款人，其訂立遠(yuǎn)期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率下降的風(fēng)險(xiǎn)。 36.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于( )。 A、2 B、3 C、4 D、5 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)

24、監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：D 【解析】： 根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)，我國(guó)商業(yè)銀行不良貸款率不得高于5。 37.( )是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。 A、利率風(fēng)險(xiǎn) B、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) C、信用風(fēng)險(xiǎn) D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類(lèi)別 【答案】：D 【解析】： 本題考查提前贖回風(fēng)險(xiǎn)的概念。提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。 38.金融機(jī)構(gòu)可以利用各種金融風(fēng)險(xiǎn)合約的有效組合,以最低成本在不同參與者之間重新分配風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到管理風(fēng)險(xiǎn)的目的,這體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)的( )職能。 A、促進(jìn)資金融通

25、B、降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn) C、減少信息成本 D、便利支付結(jié)算 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能節(jié)1第章3：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：B 【解析】： 本題考查金融機(jī)構(gòu)的職構(gòu)具有規(guī)?；?jīng)營(yíng)的特點(diǎn),可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)化、規(guī)?；?、集中化的優(yōu)勢(shì),為借貸雙方牽線搭橋,從而有效地降低交易成本。同時(shí)也可以通過(guò)各種業(yè)務(wù)、技術(shù)來(lái)管理、分散、轉(zhuǎn)移、控制、減輕各種風(fēng)險(xiǎn),例如,利用各種金融風(fēng)險(xiǎn)合約的有效組合以最低成本在不同參與者之間重新分配風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到管理風(fēng)險(xiǎn)的目的。 39.下列有關(guān)融資租賃合同三方當(dāng)事人權(quán)利的描述中，屬于承租人權(quán)利的是( )。 A、按合同規(guī)定收取租金 B、在租期內(nèi)享有租賃物的所有權(quán) C、對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方

26、有選擇權(quán) D、收取貨款 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第3節(jié)融資租賃合同 【答案】：C 【解析】： 本題考查承租人的權(quán)利和義務(wù)。承租人的權(quán)利與義務(wù)包括：對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方有選擇權(quán)；在租期內(nèi)享有租賃物的使用權(quán)；租賃期滿取得租賃物所有權(quán)的權(quán)利；依合同規(guī)定支付租金的義務(wù)；按照正常方式使用并負(fù)責(zé)租賃物的維護(hù)與保養(yǎng)的義務(wù)。 40.( )是指商業(yè)銀行針對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，事先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然。 A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防 B、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖 D、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的概念。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指商業(yè)銀行針對(duì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，事

27、先設(shè)置多層預(yù)防措施，防患于未然。 二、多選題 1.金融監(jiān)管的基本原則包括( ) A、適度競(jìng)爭(zhēng)原則 B、統(tǒng)一性 、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則CD、平等性原則 E、風(fēng)險(xiǎn)收益原則 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第3節(jié)金融監(jiān)管的基本原則 【答案】：A,B,C 【解析】： 金融監(jiān)管的基本原則包括:監(jiān)管主體獨(dú)立性原則;依法監(jiān)管原則。外部監(jiān)管與自律并重原則;安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則;適度競(jìng)爭(zhēng)原則;統(tǒng)一性原則。 2.國(guó)際收支的本質(zhì)特征是( )。 A、國(guó)際收支是存量概念 B、國(guó)際收支是一定時(shí)期的發(fā)生額 C、國(guó)際收支是一個(gè)收支的概念 D、國(guó)際收支是一個(gè)總量的概念 E、國(guó)際收支是一個(gè)國(guó)際的概念 點(diǎn)擊展開(kāi)答

28、案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第2節(jié)國(guó)際收支與國(guó)際收支平衡表 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本題考查國(guó)際收支的本質(zhì)特征。國(guó)際收支的本質(zhì)特征是：(1)國(guó)際收支是流量概念，是一定時(shí)期的發(fā)生額；(2)國(guó)際收支是一個(gè)收支的概念，是收入和支出的流量，收入和支出的本質(zhì)是以一定貨幣計(jì)量的價(jià)值量；(3)國(guó)際收支是一個(gè)總量的概念； (4)國(guó)際收支是一個(gè)國(guó)際的概念。 3.下列屬于商業(yè)銀行利潤(rùn)總額的構(gòu)成部分的是( )。 A、賠償金 B、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) C、違約金 D、營(yíng)業(yè)外收支凈額 E、證券交易差錯(cuò)損失 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)財(cái)務(wù)管理 【答案】：B,D 【解析】： 商業(yè)銀行利潤(rùn)總額由以下兩部

29、分構(gòu)成：營(yíng)業(yè)利潤(rùn)和營(yíng)業(yè)外收支凈額。 。) ( 目前，我國(guó)信托公司的業(yè)務(wù)可以分為4.A、信托業(yè)務(wù) B、流動(dòng)業(yè)務(wù) C、固有業(yè)務(wù) D、市場(chǎng)業(yè)務(wù) E、特別許可業(yè)務(wù) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng) 【答案】：A,C,E 【解析】： 本題考查信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。目前，我國(guó)信托公司的業(yè)務(wù)可以分為信托業(yè)務(wù)、固有業(yè)務(wù)和特別許可業(yè)務(wù)三大類(lèi)。 5.下列職能中，屬于綜合類(lèi)證券公司可以從事的業(yè)務(wù)包括( )。 A、承銷(xiāo)業(yè)務(wù) B、組織監(jiān)督證券交易 C、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) D、自營(yíng)業(yè)務(wù) E、辦理證券資金清算 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：A,C,D

30、 【解析】： 本題考查證券機(jī)構(gòu)的知識(shí)。綜合類(lèi)證券公司可從事證券承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)三種業(yè)務(wù)。 6.下列屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外支出的項(xiàng)目有( )。 A、固定資產(chǎn)盤(pán)虧 B、違約金 C、壞賬準(zhǔn)備金 D、非常損失 E、證券交易差錯(cuò)損失 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)財(cái)務(wù)管理 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外支出的項(xiàng)目。營(yíng)業(yè)外支出內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤(pán)虧和毀損報(bào)損的凈損失、抵債資產(chǎn)處置發(fā)生的損失額及處置費(fèi)用、出納短款、賠償金、違約金、證券交易 差錯(cuò)損失、非常損失、公益救濟(jì)性捐贈(zèng)等。7.凱恩斯認(rèn)為,流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( )。 A、交易動(dòng)機(jī) B、生產(chǎn)動(dòng)機(jī) C、儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī) D、

31、預(yù)防動(dòng)機(jī) E、投機(jī)動(dòng)機(jī) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)幾種利率決定理論 【答案】：A,D,E 【解析】： 本題考查流動(dòng)性偏好理論的知識(shí)，貨幣需求的變動(dòng)取決于公眾的流動(dòng)性偏好，其流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。 8.根據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為( )。 A、簿記方式 B、詢(xún)價(jià)方式 C、競(jìng)價(jià)方式 D、固定價(jià)格方式 E、自主協(xié)商直接定價(jià) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù) 【答案】：A,C,D 【解析】： 首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是指在估值的基礎(chǔ)上對(duì)新股定價(jià)并以一定的方式將股票銷(xiāo)售給投資者的整個(gè)機(jī)制和過(guò)程。根

32、據(jù)股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，可以將新股發(fā)行方式分為簿記方式、競(jìng)價(jià)方式、固定價(jià)格方式和混合方式四種類(lèi)型。 9.下列關(guān)于我國(guó)衡量資產(chǎn)安全性的貸款質(zhì)量指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的有( )。 A、不良資產(chǎn)率不得高于4 B、不良貸款率不得高于5 C、單一集團(tuán)客戶授信集中度不得高于15 D、單一客戶貸款集中度不得高于20 E、全部關(guān)聯(lián)度不得高于50 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 A,B,C,E ：【答案】【解析】： 本題考查我國(guó)衡量資產(chǎn)安全性指標(biāo)的規(guī)定。不良資產(chǎn)率不得高于4；不良貸款率不得高于5；單一集團(tuán)客戶授信集中度不得高于15；單一客戶貸款集中度不得高于10

33、；全部關(guān)聯(lián)度不得高于50。 10.緊縮性的貨幣政策措施主要包括( )。 A、增加基礎(chǔ)貨幣 B、提高存款準(zhǔn)備金率 C、提高再貸款、再貼現(xiàn)率 D、增加公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的賣(mài)出業(yè)務(wù) E、提高利率 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本題考查緊縮性貨幣政策措施。緊縮性貨幣政策措施包括：(1)提高法定存款準(zhǔn)備率；(2)提高再貸款、再貼現(xiàn)率； (3)公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)；(4)直接提高利率。 11.根據(jù)信托行業(yè)特征和信托公司自身特點(diǎn)，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，近年來(lái)信托公司在開(kāi)展信托業(yè)務(wù)時(shí)還經(jīng)常面臨( )。 A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn) C、兌付風(fēng)險(xiǎn) D、展業(yè)風(fēng)險(xiǎn) E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理 【答案】：C,D 【解析】： 本題考查信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)信托行業(yè)特征和信托公司自身特點(diǎn)，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，近年來(lái)信托公司在開(kāi)展信托業(yè)務(wù)時(shí)還經(jīng)