XX縣非法集資隱患專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案.doc

1、XX縣非法集資隱患專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案為全面摸排掌握非法集資隱患底數(shù)，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，全力維護(hù)良好經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定，遵照市委、市政府要求，根據(jù)縣委、縣政府安排部署，決定在全縣范圍內(nèi)組織開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患專項(xiàng)排查活動(dòng)。特制定實(shí)施方案。 一、總體目標(biāo) 堅(jiān)持“屬地為主、部門配合”的原則，橫向到邊、縱向到底，重點(diǎn)突出、以點(diǎn)帶面，全面摸清排查全縣范圍內(nèi)的非法集資行為和涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效防止疫情防控形勢下的人員聚集，同時(shí)為有針對性地打擊和鏟除非法集資現(xiàn)象摸清底數(shù)、提供依據(jù)。 二、排查重點(diǎn) （一）重點(diǎn)主體。包括民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、批發(fā)零售、房地產(chǎn)、私募基金、養(yǎng)老服務(wù)、影視文化、電

2、子商務(wù)、典當(dāng)行、各類涉農(nóng)合作組織等行業(yè)企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號，發(fā)布融資類廣告咨詢信息、實(shí)施募集資金行為的主體。 （二）重點(diǎn)場所。涉及商業(yè)中心、商務(wù)樓宇、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)、臨街門店商鋪聚集區(qū)；商場、超市、公園、社區(qū)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場農(nóng)村集市等人員密集區(qū)；車站、公共交通工具、電梯間等常見的戶外廣告投放區(qū)；展會(huì)等商業(yè)活動(dòng)現(xiàn)場。 （三）重點(diǎn)群體。特別關(guān)注老、弱、病、殘等弱勢群體，以及征地拆遷戶、盲目投資者等盲從人員，有針對性地加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)。 請各責(zé)任單位，結(jié)合各自職能對分管行業(yè)內(nèi)開展排查。 三、主要措施 堅(jiān)持上下聯(lián)動(dòng)、屬地為主、條塊結(jié)合的原則，做好“四個(gè)查”： （一）互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)查。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）、

3、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)落實(shí)主體責(zé)任，根據(jù)“贛金鷹眼”監(jiān)管平臺下發(fā)的涉眾線索（包括2019年預(yù)警交辦、尚未處置完畢的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)），逐一組織開展清查，對排查出來的風(fēng)險(xiǎn)隱患線索，及時(shí)將進(jìn)展情況上報(bào)縣金融辦。同時(shí)，加強(qiáng)對輿情特別是網(wǎng)絡(luò)輿情、維穩(wěn)輿情的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常動(dòng)向，迅速行動(dòng)、積極應(yīng)對、妥善處置?？h金融辦會(huì)同人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組強(qiáng)化業(yè)務(wù)指導(dǎo)和工作督導(dǎo)，及時(shí)推送相關(guān)信息至各鄉(xiāng)鎮(zhèn)。（責(zé)任單位：政法委、宣傳部、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） （二）源頭化清查。按照“誰審批、誰負(fù)責(zé)，誰發(fā)證、誰負(fù)責(zé)，誰監(jiān)管、誰負(fù)責(zé)”的原則，由縣市監(jiān)

4、局、縣行政服務(wù)中心、縣金融辦、縣自然資源局、縣住建局等行政主管部門按照各自職責(zé)分工牽頭負(fù)責(zé)，對新申請?jiān)O(shè)立名稱或經(jīng)營范圍中含有“投資管理”“資本管理”“財(cái)富管理”等字樣的民間投融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格審批，強(qiáng)化源頭管理，盡可能排除非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患；對已經(jīng)審批設(shè)立的上述民間投融資機(jī)構(gòu)逐一梳理、列出清單；對已經(jīng)審批設(shè)立的上述民間投融資機(jī)構(gòu)逐一梳理、列出清單，借助鄉(xiāng)鎮(zhèn)“街道”的力量，在本系統(tǒng)內(nèi)開展“掃樓清街”，重點(diǎn)關(guān)注無證照、無辦公場所、無辦公人員或注冊登記不符，注冊地和經(jīng)營地不一致，頻繁變更注冊地址和高管信息，短期大量鋪設(shè)分支組織的機(jī)構(gòu)營業(yè)情況。（責(zé)任單位：縣市監(jiān)局、縣金融辦、縣自然資源局、縣住建局、縣行政

5、服務(wù)中心等縣直有關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） （三）分行業(yè)自查。由縣金融辦、縣住建局、縣民政局、縣商務(wù)局等縣直相關(guān)部門牽頭，對本行業(yè)企業(yè)組織開展一次全面自查自糾，迅速摸清底數(shù)，一旦發(fā)現(xiàn)疑似情況，對排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患線索，由行業(yè)職能監(jiān)管部門牽頭，縣市監(jiān)局、縣公安局等部門配合，予以核實(shí)查處。（責(zé)任單位：縣金融辦、縣住建局、縣民政局、縣商務(wù)局、縣市監(jiān)局、縣公安局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） （四）索驥式排查。主要對照以下方面按圖索驥、排查核實(shí)：一是對照廣告內(nèi)容排查。要對通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報(bào)刊、手機(jī)短信、戶外廣告等媒介發(fā)布

6、的各類融資類廣告資訊信息進(jìn)行全面排查，重點(diǎn)關(guān)注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”“金融科技”“消費(fèi)返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“共享經(jīng)濟(jì)”“物聯(lián)網(wǎng)”等內(nèi)容，以及高收益、高回報(bào)，明示或暗示保本、有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的主體；重點(diǎn)關(guān)注利用專家、知名人士、專業(yè)機(jī)構(gòu)、“受益者”等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告。（責(zé)任單位：縣委宣傳部、縣金融辦、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣發(fā)改委、縣商務(wù)局、縣公安局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)）二是對照群眾舉報(bào)排查。充分發(fā)揮舉報(bào)電話作用，積極運(yùn)用微信舉報(bào)平臺，形成群眾廣泛參與的大排查格局，對舉報(bào)反映的

7、情況，及時(shí)組織力量排查核實(shí)。（責(zé)任單位：縣金融辦、縣行政服務(wù)中心、縣信訪局、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)）；三是對照資金異動(dòng)排查。依托反洗錢資金交易監(jiān)測手段，加大異動(dòng)資金監(jiān)測力度，或者通過購買服務(wù)等方式，開展現(xiàn)場風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，努力發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)隱患線索，并及時(shí)組織公安、人行、銀保監(jiān)和相關(guān)銀行對風(fēng)險(xiǎn)隱患線索進(jìn)行聯(lián)合分析、處置。（責(zé)任單位：縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣財(cái)政局，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） 四、實(shí)施步驟 從2020年4月2日起，至5月31日止，在全縣范圍內(nèi)組織開展為期2個(gè)月的非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患集中排

8、查活動(dòng)，共分四個(gè)階段： （一）安排部署階段（4月2日-4月5日）。制定工作實(shí)施方案，明確排查工作責(zé)任，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)協(xié)同推進(jìn)。（責(zé)任單位：政法委、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） （二）全面排查階段（4月6日-5月1日）。上下協(xié)同、全面覆蓋，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)按照屬地管理的原則，組織開展本地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)隱患摸排工作；縣直相關(guān)部門對照職能各自負(fù)責(zé)，按照“誰執(zhí)法、誰審批、誰負(fù)責(zé)”的原則，分頭組織

9、開展好縣本級的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，同時(shí)指導(dǎo)督促本系統(tǒng)、本行業(yè)的摸排工作，并及時(shí)將所摸排到的風(fēng)險(xiǎn)隱患情況推送至相關(guān)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)進(jìn)行核實(shí)。各地各相關(guān)部門要重點(diǎn)對目標(biāo)企業(yè)的相關(guān)資質(zhì)進(jìn)行實(shí)地審查，對企業(yè)資金來源、去向、負(fù)債規(guī)模進(jìn)行了解和摸排，全面摸清掌握全縣范圍內(nèi)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。（責(zé)任單位：政法委、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） （三）分析研判階段（5月1日-5月20日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場），各相關(guān)部門對所摸排出的非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱

10、患線索，由人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組牽頭，會(huì)同相關(guān)職能部門及時(shí)分析研究、研判屬性，必要時(shí)，應(yīng)再次組織調(diào)查核實(shí)，全面掌握轄區(qū)內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患總體情況、行業(yè)和地域分布，以及每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)隱患的形成原因、牽涉人數(shù)、涉及金額和風(fēng)險(xiǎn)級別等，確保非法集資風(fēng)險(xiǎn)的每條線索、每個(gè)隱患事實(shí)清楚、底數(shù)明細(xì)、定位準(zhǔn)確。屬地打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組要對所發(fā)現(xiàn)的疑似問題組織認(rèn)真研判，對疑難問題及時(shí)書面上報(bào)縣處非辦。（責(zé)任單位：政法委、縣金融辦、人行XX縣支行、XX銀保監(jiān)分局XX監(jiān)管組、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） （四）

11、建立臺賬階段（5月20日-5月31日）。全面摸排工作結(jié)束后，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)和縣直相關(guān)部門要分級分塊、各司其職，對所摸排掌握的非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行全面梳理，分門別類、相互推送、歸總?cè)胭~。原則上，屬縣本級的由縣直行業(yè)主管部門歸總，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)的由各地歸總，屬跨縣域界限的由風(fēng)險(xiǎn)隱患始發(fā)地歸總。對歸總后的風(fēng)險(xiǎn)隱患要提出責(zé)任分工和化解建議，實(shí)行臺賬管理、動(dòng)態(tài)跟蹤，以便有的放矢地開展集中整治。（責(zé)任單位：政法委、縣金融辦、縣公安局、縣住建局、縣市監(jiān)局、縣民政局、縣信訪局等縣直相關(guān)部門，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)） 五、相關(guān)要求 （一）高度重視、認(rèn)真以待。各地各有關(guān)部門要站在講政治、講大局、講擔(dān)當(dāng)?shù)母叨?，對縣委、縣政府高度負(fù)責(zé)，對形勢嚴(yán)峻的疫情防控工作高度負(fù)責(zé)，對全縣高質(zhì)量跨越式發(fā)展、社會(huì)和諧穩(wěn)定高度負(fù)責(zé)，精心組織、扎實(shí)推進(jìn)此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患集中排查工作，確保真正取得實(shí)效。 （二）明確職責(zé)，協(xié)作共為。各地各相關(guān)部門要切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，上下聯(lián)動(dòng)、齊心協(xié)力，分工協(xié)作、各負(fù)其責(zé)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）人民政府、城區(qū)社區(qū)管委會(huì)、工業(yè)園區(qū)管委會(huì)和縣直相關(guān)部門要明確一名負(fù)責(zé)同志牽頭主抓，并把工作責(zé)任細(xì)化、分解、落實(shí)到具體部門推進(jìn)落實(shí)