農(nóng)村商業(yè)銀行誠信舉報(bào)制度

1、農(nóng)村商業(yè)銀行誠信舉報(bào)制度15號 （1月25日）第一條為完善農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）制度建設(shè)，加強(qiáng)合規(guī)管理，切實(shí)防范違規(guī)操作，結(jié)合省聯(lián)社要求和本行實(shí)際，制定本制度。第二條總行合規(guī)管理部（以下簡稱合規(guī)部）負(fù)責(zé)牽頭全行的誠信舉報(bào)工作，在全行建立誠信舉報(bào)機(jī)制，明確舉報(bào)渠道、舉報(bào)方式、舉報(bào)要素以及相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)、處罰和保密措施。第三條本制度的舉報(bào)對象為本行員工或下屬機(jī)構(gòu)的各種違規(guī)操作行為。這里所說的違規(guī)是指員工的行為與總行現(xiàn)行的各種規(guī)章制度和操作流程以及外部的各種法律、法規(guī)以及各種監(jiān)管規(guī)定相違背。第四條本制度所指的誠信舉報(bào)人可以是本行員工，也可以是非本行人員或單位團(tuán)體。本行員工對發(fā)現(xiàn)的各種違

2、規(guī)行為負(fù)有舉報(bào)的義務(wù)。第五條總行合規(guī)部為誠信舉報(bào)的接受部門，舉報(bào)人視情況可以向所在單位的合規(guī)管理員（以下簡稱合規(guī)員）舉報(bào)，也可以直接向合規(guī)部舉報(bào)。第六條舉報(bào)人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進(jìn)行舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項(xiàng)或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時(shí)間、地點(diǎn)等相關(guān)要素?？傂泄膭?lì)員工進(jìn)行署名舉報(bào)。第七條合規(guī)員收到舉報(bào)后應(yīng)第一時(shí)間向合規(guī)部報(bào)告，并視舉報(bào)人的要求或舉報(bào)內(nèi)容等情況決定是否向所在單位負(fù)責(zé)人報(bào)告。合規(guī)部工作人員在接到員工或合規(guī)員的違規(guī)舉報(bào)后應(yīng)在第一時(shí)間將收到的舉報(bào)向合規(guī)部負(fù)責(zé)人報(bào)告，合規(guī)部負(fù)責(zé)人收到報(bào)告后應(yīng)視情況及時(shí)向上級領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。上述報(bào)告的具體方式如下：（一） 收到書面或電子郵

3、件舉報(bào)材料的，將舉報(bào)材料轉(zhuǎn)報(bào)；（二） 收到口頭舉報(bào)的，應(yīng)在收到舉報(bào)時(shí)對舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行登記，并將登記材料上報(bào)；（三） 遇緊急情況可先通過電話或當(dāng)面匯報(bào)等方式口頭轉(zhuǎn)達(dá)，并于3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)報(bào)書面或電子材料。第八條接受舉報(bào)的人員對收到的舉報(bào)按以下原則處理：（一） 對于反映的一般性問題，認(rèn)為不需要處理的或者舉報(bào)內(nèi)容不屬于誠信舉報(bào)范圍的，應(yīng)及時(shí)退回并說明理由；（二） 對符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)明確告知舉報(bào)人員已經(jīng)受理，并告知其相應(yīng)的保密義務(wù)，并及時(shí)按第七條要求轉(zhuǎn)報(bào)。第九條合規(guī)部負(fù)責(zé)人對受理的違規(guī)舉報(bào)應(yīng)作出初步分析或斷定，認(rèn)為需要組織調(diào)查或上級領(lǐng)導(dǎo)要求調(diào)查的，應(yīng)積極牽頭相關(guān)部門成立專項(xiàng)調(diào)查小組進(jìn)行調(diào)查，各相關(guān)部門、

4、支行應(yīng)當(dāng)給予積極的配合。第十條調(diào)查小組由合規(guī)部、稽核部和違規(guī)事項(xiàng)涉及的相關(guān)部門人員組成，小組人員不得少于兩人。第十一條調(diào)查時(shí)調(diào)查小組成員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)的業(yè)務(wù)材料或通過談話、檢查、問卷等形式向有關(guān)人員核實(shí)情況。調(diào)查小組在調(diào)查時(shí)，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書面的調(diào)查報(bào)告。調(diào)查確認(rèn)違規(guī)行為屬實(shí)的，按照總行規(guī)定對相應(yīng)的違規(guī)人員進(jìn)行處罰。第十二條合規(guī)部應(yīng)建立誠信舉報(bào)臺賬，由專人對誠信舉報(bào)的檔案進(jìn)行統(tǒng)一管理。第十三條所有涉及處理舉報(bào)事項(xiàng)的人員都對舉報(bào)事項(xiàng)和調(diào)查、核實(shí)的情況負(fù)有保密義務(wù)，不得將舉報(bào)信息、調(diào)查事項(xiàng)等情況轉(zhuǎn)告被舉報(bào)人員和其他無關(guān)人員。在接受、調(diào)查、核實(shí)舉報(bào)事項(xiàng)時(shí)，要盡可能的采取防范措施，防止被舉報(bào)人員和其他無關(guān)人員在合理情況下從上述處理行為中推斷出舉報(bào)人的相關(guān)信息。第十四條舉報(bào)人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時(shí)間進(jìn)行舉報(bào)，且舉報(bào)事項(xiàng)清晰，經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實(shí)的，總行將視情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。第十五條除了對舉報(bào)查實(shí)的違規(guī)人員按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，總行還將對下列人員進(jìn)行處罰：（一）知情不報(bào)的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)、提供虛假信息等手段為違規(guī)人員隱瞞違規(guī)事實(shí)的；（三）故意泄密或未按要求采取保密措施導(dǎo)致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報(bào)人員或調(diào)查處理人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；（六）對調(diào)查人員未給予必要